公司整体财务数据关键指标变化 - 公司2020年综合收益约1.04亿港元，较2019年的1.32亿港元减少21.3%[12] - 公司2020年拥有人应占亏损净额约为510万港元，较2019年溢利760万港元减少167.7%[12] - 公司2020年拥有人应占亏损约510万港元，2019年为溢利约760万港元[33] - 预期信贷亏损从2019年约50万港元增至2020年约1310万港元[33] - 公司收入总额从2019年约1.323亿港元减至2020年约1.042亿港元[35] - 公司毛利率从2019年约16.7%降至2020年约4.6%[46] - 其他收入从2019年约30万港元增加至2020年约1460万港元，主要因收取约1450万港元政府补贴[55] - 其他营运开支从2019年约2050万港元增加至2020年约2800万港元，主要因预期信贷亏损增加约1310万港元及商誉减值约450万港元[56] - 雇员福利开支从2019年约8910万港元减少至2020年约7690万港元，主要因客户联络中心员工自愿离职率上升[56] - 折旧与摊销开支从2019年约1130万港元增加至2020年约1200万港元[56] - 公司拥有人应占亏损2020年约510万港元，2019年应占溢利约760万港元[57] - 截至2020年12月31日止年度，就核数服务已付或应付给核数师国卫的酬金约为100万港元，2019年为110万港元[126] 公司股息政策 - 董事局决议不宣派2020年度任何末期股息[12] 宏观经济环境 - 2020年香港经济萎缩6.1%，上半年经济同比萎缩9.0%，下半年第三及第四季度分别收窄3.6%及3.0%[16] - 2020年当地股市大幅波动，第一季後股票市场交易及使用贷款保持活跃[18] 公司业务范围 - 公司主要从事提供全方位多媒体客户联络中心服务及系统解决方案业务，也通过持牌金融实体进行受规管金融活动[16] 盈富基金投资情况 - 2020年公司收购60,000股盈富基金上市股份，12月31日持有数量不变，账面价值约为1,644,000港元[32] - 截至2020年12月31日止年度，公司自盈富基金上市股份投资中收取股息约45,000港元[32] - 截至2020年12月31日止年度，公司确认盈富基金上市股份投资收益约194,000港元[32] 客户联络中心服务及系统解决方案业务情况 - 业务及经济状况恶化削弱客户及投资者信心，客户联络中心服务及系统解决方案销售需求下降或订单暂停[17] - 数据安全问题及呼叫堵截移动应用程序对客户外包情绪造成不利影响，部分服务分部利润率较低[17] - 公司对客户联络中心运作的系统解决方案进行大规模改造，整合人工智能功能[17] - 外包呼出客户联络服务收入从2019年约2820万港元减至2020年约830万港元[38] - 人员派遣服务分部收入从2019年约5630万港元减至2020年约4630万港元[41] - 客户联络服务中心及服务中心设备管理服务收入从2019年约1090万港元增至2020年约1390万港元[42] - 外包呼出客户联络服务毛利率从2019年约14.2%减至2020年毛损率约23%[48] 金融服务业务情况 - 金融服务整体收入从2019年约2100万港元减至2020年约1940万港元[43] - 金融服务毛利率从2019年毛利约33.4%降至2020年毛损约17.8%[53] 公司未来展望与策略 - 公司认为若政府抗疫及疫苗接种达预期，2021年下半年国内经济活动将更稳固持续复苏[28] - 公司拟扩大大湾区业务，研究虚拟资产服务发展[29] - 公司将保持审慎，专注核心业务并开拓新机遇[29] 公司抵押与负债情况 - 2020年和2019年集团均抵押银行存款约910万港元为银行融资作抵押[59] - 2020年和2019年集团均无重大或然负债和未偿还未计提拨备的资本承担[61] 公司重大投资与收购情况 - 2020年无持有重大投资、附属公司重大收购及出售和重大投资或资本资产计划[62] 公司董事委任情况 - 邓耀昇、杨家荣于2020年3月23日获委任为松龄护老集团有限公司执行董事[65][66] 公司企业管治情况 - 公司截至2020年12月31日止年度，遵守企业管治守则除A.6.2(a)条外的所有条文，主席兼非执行董事邓成波先生因事缺席两次董事局会议，且因涉及重大权益交易不合资格出席一次[77] - 公司已采纳一套不逊于GEM上市规则第5.48至第5.67条的董事进行证券交易之操守守则，全体董事2020年度均遵守规定准则[78] - 董事局由两名执行董事、一名非执行董事及三名独立非执行董事组成[79] - 公司日常管理、行政及营运委派给行政总裁及高级管理层，重大交易须事先获董事局批准[82] - 公司从现任独立非执行董事处获独立性确认书，认为所有独立非执行董事均独立[82] - 新委任董事获提供入职培训及资料，公司秘书不时向董事提供规则法规最新情况[83] - 截至2020年12月31日止年度，董事局举行了6次会议[86] - 执行董事邓耀昇先生出席董事局会议4/6，股东大会议1/1；杨家荣先生出席董事局会议5/6，股东大会议1/1；非执行董事邓成波先生出席董事局会议3/6，股东大会议1/1；独立非执行董事王锡基先生、黄锦泰先生出席董事局会议6/6，股东大会议1/1；张江亭先生出席董事局会议5/6，股东大会议1/1[86] - 公司至少提前14日发出董事局常务会议通告，董事局文件在会议前最少三日向董事传阅[87] - 公司主席为邓成波先生，行政总裁为邓耀昇先生[91] - 各执行董事及非执行董事服务合约由2018年7月29日起，为期三年[93] - 独立非执行董事王锡基先生服务合约由2020年12月21日起，为期三年；张江亭先生自2019年6月30日起为期三年；黄锦泰先生自2020年1月12日起为期三年[94] 公司各委员会情况 - 截至2020年12月31日止年度，提名委员会举行了2次会议[100] - 提名委员会成员王锡基先生、邓耀昇先生、杨家荣先生、张江亭先生、黄锦泰先生出席会议次数均为2/2[100] - 提名委员会年内工作包括审阅董事局结构、规模及组成，检讨独立非执行董事独立性，对退任董事作出推荐意见[101] - 提名委员会每年检讨董事局多元化组成并监察政策执行[105] - 截至2020年12月31日止年度，薪酬委员会举行1次会议，张江亭、邓耀昇、王锡基、黄锦泰出席率均为100%[112] - 截至2020年12月31日止年度，审核委员会举行4次会议，黄锦泰出席率100%，王锡基出席率100%，张江亭出席率75%[115][118] - 截至2020年12月31日止年度，风险管理及内部监控委员会举行2次会议，黄锦泰、邓耀昇、杨家荣、王锡基、张江亭出席率均为100%[122] - 回顾年度，董事会及审核委员会两次对集团内部监控系统进行检讨，认为现有系统足以应付集团业务营运[127] - 薪酬委员会职责为就集团董事及高级管理层薪酬政策等提供推荐意见、检讨及评估表现[111] - 审核委员会职责为就委任及罢免外聘核数师等提供推荐意见、审阅财务报表等[116] - 风险管理及内部监控委员会职责为评估集团风险、监督制度管理、监控内部审核程序效益[122] - 董事会负责执行企业管治职责，包括发展及检讨公司企业管治政策等[128] - 审核委员会已向董事会提出推荐意见，在公司应届股东周年大会上提名重新委任国卫为公司核数师[126] 公司员工情况 - 张敏仪女士1991年1月1日加入集团，负责业务及资源规划等[74] - 孙福开先生2003年6月20日加入集团，负责财务规划及管理[74] - 余若诗先生2003年1月23日加入集团，在资讯科技及项目管理方面有逾14年经验[74] - 张志达先生1990年8月20日加入集团，在电子工程拥有逾29年经验[74] - 公司秘书孙福开先生参加超15个小时专业培训[132] - 截至2020年12月31日，公司于香港共有321名雇员，大部分为全职[169] - 2020年女性雇员占比56%，男性占比44%；2019年女性占比60%，男性占比40%[170] - 2020年35岁以上雇员占比70%，35岁以下占比30%；2019年35岁以上占比65%，35岁以下占比35%[174] - 报告期内共有3起工伤案件，导致合共损失6个工作日[175] - 2020年男性平均培训时数为3.55，女性为3.25；2019年男性为4.0，女性为3.75[183][186] - 2020年男性主管级平均培训时数为12.85，女性为12；2019年男性为12.33，女性为10.85[187] - 2020年男性工作阶层平均培训时数为3.0，女性为2.05；2019年男性为2.78，女性为2.17[192] 公司股东相关规定 - 持有不少于公司缴足股本（附有投票权）十分之一的股东可要求召开股东特别大会，大会须在呈递要求后2个月内举行，若董事局21日内未召开，呈递要求人士可自行召开，公司需偿付合理开支[134] - 提名非大会退任董事参选的股东，应在寄发股东周年大会通告翌日起至大会日期前7日递交书面提名通知[134] - 股东可书面或电邮向董事局提出查询，电邮为info@eprotel.com.hk[135] - 股东周年大会通告至少提前20个营业日寄发，投票表决结果在大会日于GEM网站及公司网站公布[138] 公司环境、社会及管治报告情况 - 环境、社会及管治报告涵盖2020年1月1日至12月31日公司可持续发展表现及措施[141] - 公司成立环境、社会及管治委员会实施相关措施[141] - 2020年公司无重大环保法律法规违规事件[142] - 公司废气排放主要来源为汽车燃料消耗[145] - 2020年汽车燃料消耗直接排放氮氧化物3889克、硫化物59克、悬浮颗粒286克[146] - 2020年汽车燃料消耗产生的温室气体直接排放总量为8143千克，其中二氧化碳6745克、甲烷21克、一氧化二氮1376克[146] - 2020年购买电力产生的二氧化碳排放量约417405千克，较2019年约423846千克减少约1.5%[146] - 2020年公司用纸约1193千克，较2019年1890千克减少约36.9%[151] - 2020年回收利用1445千克纸张，较2019年1834千克减少，相当于种植37棵树苗[153] - 2020年能源消耗总量为417405千瓦时，较2019年约672772千瓦时减少约38%[157] - 2020年消耗3363立方米水，较2019年3531立方米减少约4.8%[158] 公司人力资源管理情况 - 公司员工手册至少每年由管理层检讨一次，确保符合相关条例[162] - 2020年公司管理层不知悉任何重大违反解雇相关的事宜[164] - 报告期内公司无严重违反雇佣相关法律法规的事件[163] - 公司制定防止雇用童工及强制劳工政策，报告期内不知悉严重违反相关法规且有重大影响的事件[194] 公司采购与供应商管理情况 - 公司从第三方供应商或分包商采购软硬件，制定采购准则管理采购流程，报告期内与五家香港主要供应商合作，不知悉重大事件及违规行为[195] 公司产品与服务管理情况 - 公司自1997年起获ISO 9001：2015品质体系认证，致力于提升产品及服务质量[197] - 公司设有标准产品召回程序，管理曾根据风险评估采取措施并提交报告审查改进[197] - 公司在香港拥有多个注册商标，管理层决心保护知识产权，制定资讯安全政策保护第三方知识产权[197] - 公司为记录及上报客户投诉制定明确方针及程序，销售及市场部协调解决问题并必要时向管理层报告[198] - 报告期内无因健康或安全理由召回产品，未获悉重大影响的重大投诉[199]