公司过往五年财务数据关键指标变化 - 2015 - 2019年各年3月31日止年度收入分别为66,859千港元、119,516千港元、181,610千港元、191,768千港元、206,268千港元[7] - 2015 - 2019年各年3月31日止年度（亏损）╱溢利分别为40,921千港元、32,999千港元、26,397千港元、 - 6,488千港元、 - 37,134千港元[7] - 2015 - 2019年各年3月31日本公司拥有人应占（亏损）╱溢利分别为40,724千港元、32,922千港元、26,315千港元、 - 6,756千港元、 - 37,108千港元[9] - 2015 - 2019年各年3月31日总资产分别为522,696千港元、487,794千港元、514,707千港元、519,463千港元、443,488千港元[9] - 2015 - 2019年各年3月31日总负债分别为 - 100,672千港元、 - 24,718千港元、 - 24,436千港元、 - 39,496千港元、 - 23,585千港元[9] 各业务线发展情况 - 放贷业务收入为60,100,000港元，是集团核心业务及稳定收入来源[14] - 集团自2015年起发展零售及网上销售业务，将继续开发相关品牌产品[14] - 集团自2015年起参与批发业务，自2016年起从事餐饮现金券分销业务[15] - 公司预计放贷业务贷款组合未来数年增长，带来稳定收入及溢利[16] - 公司目标通过电子商务整合零售及批发业务，成为独立及重大盈利中心[17] 2019年与2018年财务数据对比 - 截至2019年3月31日财政年度收入约为2.063亿港元，较去年同期增加约7.6%[20] - 放贷业务回顾分部收入约为6010万港元，较2018年业务减少2.6%[21] - 零售及批发业务回顾财政期间收入约为1.462亿港元，与2018年同期相比增加12.4%[23] - 2019年3月31日，集团现金及现金等价物约为3430万港元（2018年：1110万港元）[25] - 2019年3月31日，集团借贷750万港元（2018年：1600万港元）用于拨付营运业务资金，资本负债比率为零（2018年：2.5%）[26] - 2019年3月31日，金融工具约240万港元（2018年：640万港元）用于抵押保证金融资，集团未动用任何保保证金融资[27] - 截至2019年3月31日，集团约有124名全职雇员（2018年：130名），雇员薪酬总额约为4560万港元（2018年：4000万港元）[32] - 2019年放贷收入60,080千港元，2018年为61,660千港元[180] - 2019年销售货品收入146,188千港元，2018年为130,108千港元[180] - 2019年除税前亏损37,256千港元，2018年为6,233千港元[180] - 2019年本年度亏损37,134千港元，2018年为6,488千港元[180] - 2019年全面亏损总额46,460千港元，2018年为8,297千港元[183] - 2019年本公司拥有人应占本年度亏损37,108千港元，2018年为6,756千港元[184] - 2019年基本及摊薄每股亏损16.95港仙，2018年为3.08港仙[184] - 2019年非流动资产142,372千港元，2018年为202,508千港元[186] - 2019年流动负债23,462千港元，2018年为39,265千港元[186] - 2019年资产净值419,903千港元，2018年为479,967千港元[186] - 2018年公司亏损6,756千港元，2019年亏损37,108千港元[191] - 2018年其他全面收益中指定为按公平值列入其他全面收益之全覆资产公平值提为 -1,809千港元，2019年股本工具公平值奥勤为 -9,326千港元[191] - 2019年3月31日股本为2,189千意元，股份溢价为353,125千意元[191] - 2019年除税前亏损为37,256千港元，2018年为6,233千港元[194] - 2019年折旧为6,982千港元，2018年为5,589千港元[194] - 2019年按公平值列入损益账之金融资产之公平值（收益）╱亏损净额为 -2千港元，2018年为4,822千港元[194] - 2019年出售一间附属公司之亏损为2,909千港元，2018年为1,091千港元[194] - 2019年融资成本为2,243千港元，2018年为1,189千港元[194] - 2019年投资活动所用之现金净额为9,143千港元，2018年为6,903千港元[196] - 2019年经营活动产生现金净额为42,637千港元，2018年为-20,829千港元[198] - 2019年投资活动中购入指定为按公平值列入其他全面收益之金融资产为-3,444千港元，2018年为0[198] - 2019年出售指定为按公平值列入其他全面收益之金融资产所得款项为670千港元，2018年为0[198] - 2019年融资活动使用现金净额为-10,000千港元，2018年为14,812千港元[198] - 2019年现金及现金等价物增加净额为23,241千港元，2018年为-12,271千港元[198] - 2019年末现金及现金等价物为34,294千港元，2018年末为11,053千港元[198] 公司股本及股权结构 - 2019年3月31日，公司已发行股本总额为2.18894354亿股股份[34] - 中国创意拥有公司已发行股本约11.92%，转让按揭协议构成公司关联交易[35] - 2019年2 - 4月，公司出售瑞兴投资45.65%股份、比诗批发60%股份、俊兴冷冻100%股份[36][39] - 2019年3月31日，萧若元于公司股份权益总计83293620股，占公司已发行股本约38.05%[150] - 公司7股股份由萧若元配偶侯丽媚持有，82288613股股份由Rich Treasure Group Limited之全資附屬公司立富顧問有限公司持有，萧若元为该公司唯一董事兼股东[151][152] - 中国创意数码娱乐有限公司持有公司26,093,500股股份，占已发行股本约11.92%[154] 公司治理相关情况 - 截至2019年3月31日止年度，公司遵守GEM上市規則附錄十五所載之企業管治常規守則[45] - 2019年1月10日起，蕭若元先生辭任行政總裁，繼續擔任主席及執行董事，蕭若虹女士獲委任為行政總裁，公司遵守守則第A.2.1條[47][59] - 截至2019年3月31日止財政年度，董事會舉行3次會議，年內舉行4次額外董事會會議[52][53] - 董事會成員包括3名執行董事（蕭若元先生、梁子安先生、蕭若虹女士）和3名獨立非執行董事（蕭炎坤博士、金迪倫先生、何肇竟先生），邵志堯先生於2019年5月8日獲委任[53] - 各董事出席董事會會議情況：蕭若元先生3/3、梁子安先生3/3、蕭若虹女士3/3、蕭炎坤博士3/3、金迪倫先生3/3、何肇竟先生3/3[53] - 各董事出席股東大會情況：蕭若元先生1/1、梁子安先生–、蕭若虹女士1/1、蕭炎坤博士0/1、金迪倫先生0/1、何肇竟先生1/1[53] - 公司採納GEM上市規則第5.48至5.67條所載之交易必守標準，董事確認遵守[50][51] - 委任、重選及罷免董事之手續及程序包含在GEM上市規則附錄十五所載守則的守則條文第A.4條內[58] - 獨立非執行董事委任書為期一年，自動重續一年，各董事最少每三年輪值告退一次[58] - 公司認為所有獨立非執行董事均屬獨立人士，符合GEM上市規則第5.09條所載之獨立性指引[55] - 薪酬委员会由三名独立非执行董事及两名执行董事组成，2019年举行一次会议[60] - 审核委员会由三位独立非执行董事组成，2019年举行四次会议[62] - 提名委员会由三位独立非执行董事及两名执行董事组成，2019年举行一次会议[63][67] - 公司已采纳GEM上市规则第5.48至5.67条所载的交易必守标准，董事2019年遵守该标准[68][69] - 公司为可能拥有内幕消息的雇员设立证券买卖书面指引[69] - 公司已成立薪酬委员会，遵照守则条文第B.1.3条采纳书面职权范围[60] - 公司已成立审核委员会，按GEM上市规则制定书面职权范围[62] - 公司已根据守则成立提名委员会，遵照守则条文第A.5.3条采纳书面职权范围[63] - 公司已采纳董事会多元化政策，制定可计量目标并由提名委员会适时检讨[64][66] 公司核数相关情况 - 截至2019年3月31日止年度，法定核数服务酬金为690千港元，非法定核数服务酬金为274千港元，总计964千港元[76] - 截至2019年3月31日止年度综合财务报表由大华马施云会计师事务所有限公司审核，其任期将在股东周年大会届满，重新委任决议案将在应届股东周年大会提呈[162] - 核数师认为综合财务报表根据香港会计师公会颁布的香港财务报告准则真实及公平反映集团财务状况、表现及现金流量，并根据香港公司条例披露规定编制[165] - 核数师将向客户提供的贷款及垫款之减值识别为关键审核事项[168] - 核数师目标是对综合财务报表整体是否存在重大错误陈述取得合理保证并出具报告，仅向公司报告[174] - 核数师审核中运用专业判断，保持专业怀疑态度，识别评估风险、了解内部控制等[176] - 核数师与审核委员会沟通审核计划范围、时间、重大发现及独立性相关事项，确定关键审核事项[177] 公司风险管理及内部监控 - 集团设置三道防线识别、评估及管理不同类别风险，经营管理层为第一道防线，监察主任等组成第二道防线，独立顾问为最后一道防线[78] - 公司委聘独立第三方内部监控顾问每年检讨内部监控系统，截至2019年3月31日未识别到重大监控错失或缺点，董事会及审核委员会认为风险管理及内部监控系统有效充足[79] 公司股东相关政策 - 公司股东特别大会须应持有不少于公司已缴足股本十分之一且有表决权的股东请求而召开，大会须在请求书递交日期后两个月内举行[85] - 公司采纳股东沟通政策，主要通过股东大会、财务报告、公司及联交所网站刊物向股东提供资料[86] - 要求于股东大会上提呈议案需一名或多名持有不少于公司有权于股东大会上投票之缴足股本十分之一的股东[86] 公司可持续发展及社会责任 - 公司重视与受集团营运活动影响的持份者沟通，建立环境及社会责任框架并订定可持续发展长期目标[91] - 集团主要业务对环境直接影响极微，无有害废弃物，碳足迹主要源于电力使用和飞机公干产生的温室气体排放[92] - 截至2019年3月31日止年度，汽车燃料消耗约38,000升，硫氧化物排放量约560克[95] - 截至2019年3月31日止年度，温室气体总排放量约868吨，每名雇员约7吨[95] - 截至2019年3月31日止年度，电力总耗量约1,200,000千瓦时，每名雇员约9,700千瓦时[97] - 截至2019年3月31日止年度，能源总耗量（电力）约4.3百万兆焦，每名雇员约35,000兆焦[97] - 截至2019年3月31日止年度，办公室纸张总耗量约1,520公斤，每名雇员约12公斤[97] - 公司采取多管齐下措施减少办公室及其他设施的废弃物及消耗，如电子设备配置省电模式等[93] - 公司为减少使用资源执行措施，包括减少用电和用纸张[96] - 公司为雇员举办活动加强归属感和联系，如周年晚宴及圣诞派对[101] - 公司制定政策及程序确保工作安全，报告期内无重大意外及相关法律违规情况[104][105] - 截至2019年3月31日止年度，须报告受伤宗数为10，受伤率为0，须报告职业性疾病宗数为0，职业性疾病率为0，损失工作日数为0，损失工作率为0[106] 公司业务牌照情况 - 公司两个放债牌照分别于2019年2月22日及2019年1月31日起计12个月有效[110] 公司财务报告相关说明 - 截至2019年3月31日止年度业务回顾及未来业务发展讨论在年报第5页主席报告及第6至8页管理层论述及分析内提供[119] - 公司资本风险管理及财务风险管理目标及政策载于综合财务报表附注3