公司基本信息 - 公司股份代号为8079[2] - 公司网址为http://www.ecrepay.com[14] - 公司核数师为大华马施云会计师事务所有限公司[15] - 公司主要往来银行有中国银行（香港）有限公司、星展银行（香港）有限公司[14] - 公司注册办事处在百慕达Hamilton HM 10, 31 Victoria Street, Victoria Place, 5th Floor[14] 2016 - 2020年公司整体财务数据关键指标变化 - 2016 - 2020年公司收入分别为119,516千港元、181,610千港元、191,768千港元、206,268千港元、116,110千港元[12] - 2016 - 2020年公司本年度（亏损）/溢利分别为32,999千港元、26,397千港元、 - 6,488千港元、 - 37,134千港元、 - 63,940千港元[12] - 2016 - 2020年公司拥有人应占（亏损）/溢利分别为32,922千港元、26,315千港元、 - 6,756千港元、 - 37,108千港元、 - 63,441千港元[12] - 2016 - 2020年公司总资产分别为487,794千港元、514,707千港元、519,463千港元、443,488千港元、378,796千港元[12] - 2016 - 2020年公司总负债分别为 - 24,718千港元、 - 24,436千港元、 - 39,496千港元、 - 23,585千港元、 - 15,704千港元[12] 2019 - 2020年公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2020年3月31日财政年度公司收入约为1.161亿港元，2019年为2.063亿港元[23] - 2020年3月31日集团现金及现金等价物约为4740万港元，2019年为3430万港元[31] - 2020年3月31日集团并无借贷用于拨付营运业务所需资金，2019年为750万港元[32] - 2020年3月31日集团资产负债率为零，2019年无相关数据[32] - 2020年3月31日已抵押银行存款及金融工具约100,000港元，2019年为2,400,000港元[33] - 2020年3月31日集团有99名全职雇员，2019年为124名；截至2020年3月31日止年度，雇员薪酬总额约为35,800,000港元，2019年为45,600,000港元[36] - 公司董事不建议派发截至2020年3月31日止年度任何股息，2019年也无股息[51] - 公司董事不建议派发2020年3月31日止年度任何股息（2019年：无）[185] - 集团于2020年3月31日止年度并无作出捐款（2019年：无）[193] - 2020年3月31日止年度内，并无订立或存在涉及公司全部或任何主要部分业务之管理及行政之合约[199] 各业务线数据关键指标变化 - 放贷业务本财政年度收入约为5200万港元，2019年为6010万港元[24] - 零售及批发业务截至2020年3月31日止年度收入约为6410万港元，2019年为1.462亿港元[28] 公司投资与收购情况 - 2019年12月公司尝试涉足当地餐饮市场，收购一间主要于香港从事经营韩式烧烤餐厅公司的全部股权[22] - 2020年3月公司分别投资于九龙湾、沙田及北角主要经营港式餐厅“Times Cafe时代冰室”品牌的三间公司各20%的股权[17] - 2019年12月公司收购三本有限公司全部股权，代价为2,000,000港元[46] - 2020年3月2日公司全资附属公司分别以3,850,000港元、4,100,000港元、4,100,000港元收购目标公司A、B、C 20%股权[47] 公司股权相关情况 - 2019年12月10日公司授出21,850,000份购股权予10名承授人，行使价为每股0.265港元[37] - 截至2020年3月31日止年度，21,465,000份购股权已获行使，385,000份尚未获行使[38] - 2020年3月31日公司已发行总股本为240,359,354股[39] - 2019年12月6日公司拟配售最多43,500,000股，配售价为每股0.169港元，所得款项总额及净额分别约为7,350,000港元及7,210,000港元，但因条件未达成协议失效[40][42] - 2020年2月25日公司拟配售最多43,500,000股，初始配售价为每股0.315港元，后增至0.325港元，所得款项总额及净额分别增至约14,100,000港元及13,400,000港元，3月27日双方同意终止协议[44][45] - 要约人于2020年3月13日刊发要约公告，股份要约价每股0.29港元，购股权要约价每份0.025港元[54] - 2020年5月18日，要约截止时间由5月18日下午4时延长至6月2日下午4时[55] - 2020年6月2日，要约人接获17份有效接纳，涉及2339438股要约股份，占已发行股份总数约0.97%，未接获购股权要约接纳[57] - 要约人一致行动小组于26093500股股份中拥有权益，约占已发行股本的10.86%[57] - 计及接纳股份，要约人一致行动小组于28432938股股份中拥有权益，占已发行股本及投票权总额约11.83%[57] - 2020年6月2日，要约因接纳条件未达成而失效[57] - 2020年4月23日，白钰女士持有26093500股股份，相当于已发行股本约10.86%，要求召开股东特别大会[60] 公司股东特别大会相关决议 - 呈请决议案提议将董事人数最多定为11名[60] - 呈请决议案提议委任张少辉等6人为公司董事[60] - 呈请决议案提议撤销授予董事配发、发行及处理不超已发行股本20%额外股份的一般授权[60] - 2020年5月29日，余下决议案在股东特别大会上获股东投票正式通过[61] 公司管理层人员情况 - 萧若元70岁，自2010年12月起为执行董事，2011年1月任集团主席，2019年1月10日辞任行政总裁[63] - 萧若虹55岁，2017年8月9日加盟公司，2019年1月10日获委任为行政总裁[64] - 李勤辉41岁，2019年7月加入公司，在会计等方面有超18年经验[65] 公司企业管治情况 - 截至2020年3月31日止年度，公司遵守GEM上市规则附录十五所载的企业管治常规守则[68] - 萧若元辞任行政总裁，萧若虹获委任为行政总裁后，公司遵守守则第A.2.1条[70][71] - 截至2020年3月31日止年度，董事会负责公司企业管治政策及执行多项职责[72] - 何肇竟和邵志尧分别于2020年6月7日及6月18日辞任后，公司存在偏离GEM上市规则的情况[72] - 公司已采纳GEM上市规则第5.48至5.67条所载的交易必守标准[74] - 董事确认在截至2020年3月31日止财政年度遵守交易必守标准[74] - 截至2020年3月31日财政年度，董事会举行7次会议，年内一般业务过程中举行7次额外董事会会议[75] - 截至2020年3月31日，薪酬委员会由3名独立非执行董事及2名执行董事组成，举行2次会议[82][84] - 截至2020年3月31日，审核委员会由3位独立非执行董事组成，举行4次会议[86] - 萧若元出席董事会会议次数为7/7，出席股东大会次数为1/1[75] - 萧若虹出席董事会会议次数为7/7，出席股东大会次数为1/1[75] - 金迪伦出席董事会会议次数为2/7，出席薪酬委员会会议次数为1/2，出席审核委员会会议次数为1/4[75][85][86] - 何肇竟出席董事会会议次数为6/7，出席薪酬委员会会议次数为2/2，出席审核委员会会议次数为4/4[75][85][86] - 邵志尧出席董事会会议次数为6/7，出席薪酬委员会会议次数为2/2，出席审核委员会会议次数为4/4[75][85][86] - 李勤辉出席董事会会议次数为5/7，出席薪酬委员会会议次数为1/2，出席审核委员会会议次数为3/4[75][85][86] - 所有获委任之独立非执行董事与公司订有为期一年的委任书，并自动重续一年，直至任何一方给予三个月预先通知予以终止[80] - 截至2020年3月31日止年度，提名委员会由三位独立非执行董事及两名执行董事组成[87] - 截至2020年3月31日止年度，提名委员会举行三次会议，全体合格成员均已出席[90] - 公司已向所有董事作出特定查询，董事确认在截至2020年3月31日止年度一直遵守交易必守标准[92] - 董事明确编制公司截至2020年3月31日止年度财务报表的责任[97] - 截至2020年3月31日止年度，已付或应付核数师酬金总计951千港元，其中法定核数服务650千港元，非法定核数服务301千港元[99] 公司风险管理与内部监控情况 - 集团设置三道防线识别、评估及管理不同类别风险[101] - 集团委聘独立第三方内部监控顾问每年检讨内部监控系统，检讨中未识别到重大监控错失或缺点[102] - 管理层报告风险管理及内部监控系统在截至2020年3月31日止年度有效，董事会及审核委员会认为该系统有效且充足[104] 公司信息披露与合规政策 - 公司制定披露政策，对相关人员处理机密资料等作出指引[105] - 集团实施监控程序，严禁未经授权取得及使用内幕消息[106] 公司股东特别大会相关规定 - 公司股东特别大会须应持有不少于公司已缴足股本十分之一且有表决权的股东请求召开，大会须在请求书递交日期后两个月内举行[108] - 要求于股东大会上提呈议案需一名或多名持有不少于公司有投票权缴足股本十分之一的股东[109] 公司秘书培训情况 - 公司秘书杜志先生在截至2020年3月31日止年度接受不少于15个小时相关专业培训[113] 环境、社会及管治报告相关情况 - 环境、社会及管治报告范围涵盖公司放贷业务、金融工具及报价股份投资、零售及批发业务，报告期间为2019年4月1日至2020年3月31日[117] 公司与各利益相关者通讯情况 - 公司与股东及投资者的主要通讯渠道有新闻稿、企业公告及通函、年度及中期报告、股东周年大会，股东主要关注盈利能力、财务稳定、资料披露及透明度[121] - 公司与雇员的主要通讯渠道有培训及培养团队精神活动、业务会议及简介会、绩效评核，雇员主要关注补偿及福利、职业发展及培训机会、健康及安全工作环境[121] - 公司与供应商的主要通讯渠道有电话、会议、电邮，供应商主要关注按公平条款合作[121] - 公司与客户的主要通讯渠道有客户投诉热线、会议及通讯，客户主要关注优质产品及服务、了解产品及服务、隐私保障[121] - 公司与公共社区的主要通讯渠道有慈善及志愿活动、社区互动，公共社区主要关注企业社会责任、社区投资及慈善活动[121] - 公司与政府及监管机构的主要通讯渠道有重要会议及政策咨询、资料披露、机构访问，政府及监管机构主要关注合规营运、企业管治、环境保护[121] 公司环境相关数据变化 - 2019/20年碳排放总量约为567吨，较上一财年减少327吨或36.55%[127] - 2019/20年范围一直接温室气体排放70吨，较上一财年减少37.50%[125] - 2019/20年范围二间接温室气体排放479吨，较上一财年减少36.64%[125] - 2019/20年汽车消耗燃料18,959升，较上一财年减少50.11%[130] - 2019/20年电力消耗量739,631千瓦，较上一财年减少38.36%[132] - 2019/20年用水量1,559立方米，较上一财年增加76.36%[132] - 2019/20年用纸总量1,731千克，较上一财年减少21.75%[136] 公司日常运营物料使用情况 - 报告期内，公司日常运营使用压缩袋150,000个、纸盒10,000个[137] 公司合作原则与理念 - 公司秉持原则与在环境、人道及管治方面有良好守则的公司合作[138] - 公司与主要客户分享管治原则和最佳常规，鼓励其选择投资对象时参考[141] 公司雇员相关情况 - 报告期内公司仅56名雇员离职，其中男性28名、女性28名；30岁以下11名、31至40岁13名、41至50岁14名、50岁以上18名[149][150] - 2019/20年须报告受伤宗数为2，受伤率为0.001%，损失工作日数为295，损失工作率为0.148%[153] - 公司重视透明招聘及雇佣机制，禁止以多种因素对潜在或现任雇员进行歧视[143][160] - 公司为雇员提供广泛激励措施，包括具竞争力薪酬及福利待遇，并每年与业内同行对比[143] - 公司所有雇员享有