公司基本信息 - 公司股份代号为8079[2] - 公司网址为http://www.ecrepay.com[8] - 公司核数师为大华马施云会计师事务所有限公司[9] - 公司主要往来银行为中国银行（香港）有限公司和星展银行（香港）有限公司[8] - 公司注册办事处位于Bermuda的Victoria Place, 5th Floor, 31 Victoria Street, Hamilton HM 10[8] 2017 - 2021年整体财务数据关键指标变化 - 2017 - 2021年各年度收入分别为181,610千港元、191,768千港元、206,268千港元、116,110千港元、115,368千港元[7] - 2017 - 2021年各年度本年度（亏损）╱溢利分别为26,397千港元、(6,488)千港元、(37,134)千港元、(63,940)千港元、(94,698)千港元[7] - 2017 - 2021年各年度公司拥有人应占（亏损）╱溢利分别为26,315千港元、(6,756)千港元、(37,108)千港元、(63,441)千港元、(93,952)千港元[7] - 2017 - 2021年各年度三月三十一日总资产分别为514,707千港元、519,463千港元、443,488千港元、378,796千港元、278,695千港元[7] - 2017 - 2021年各年度三月三十一日总负债分别为(24,436)千港元、(39,496)千港元、(23,585)千港元、(15,704)千港元、(11,001)千港元[7] 2020 - 2021年财务数据关键指标变化 - 截至2021年3月31日财政年度公司收入约为1.154亿港元，2020年为1.161亿港元[16] - 2021年3月31日集团现金及现金等价物约为4450万港元，2020年为4740万港元[24] - 2021年3月31日集团借贷为零，资产负债率为零，与2020年相同[25] - 2021年3月31日集团无动用任何保证金融资，2020年为10万港元[26] - 截至2021年3月31日止年度雇员薪酬总额约为3280万港元，2020年为3580万港元[29] - 截至2021年3月31日，公司已发行总股本为240,359,354股[30] - 截至2021年3月31日止年度，已付或应付核数师酬金总计943千港元，其中法定核数服务710千港元，非法定核数服务233千港元[84] - 截至2021年3月31日，公司可分派予股东的储备为2.6529亿港元[179] - 2021年3月31日止年度，集团五大供应商占销售成本约45.2%，最大供应商占约13.7%[180] - 2021年3月31日止年度，向集团五大客户的销售额占营业额约9.0%，最大客户占约2.2%[180] - 2021年3月31日止年度，萧若虹女士及罗家麒先生酬金总额分别为85.9万港元及50.8万港元[182] - 公司董事不建议派发2021年3月31日止年度任何股息（2020年：无）[171] - 2021年3月31日止年度，集团并无作出捐款（2020年：无）[181] 各业务线数据关键指标变化 - 放贷业务本财政年度收入约为3120万港元，2020年为5200万港元[17] - 零售及批发业务截至2021年3月31日止年度收入约为8420万港元，2020年为6410万港元[19] 公司业务发展战略 - 公司将扩大放贷业务并在香港设更多分公司[17] - 公司已进军本地餐饮市场，预期增加收入及香港市场份额[15] 公司重大交易事项 - 2021年3月24日，出售三本100%股权，代价210万港元，所得款项净额约205万港元用作集团一般营运资金[31] - 2020年9月15日，出售买方2200股股份（占买方已发行股本22%），代价718万港元，所得款项净额约718万港元用作集团一般营运资金[33] - 2020年8月31日，公司附属公司认购独立投资组合A类股份至多约1600万港元[37] - 2020年8月14日，出售船舶，最终代价45万美元，所得款项净额约45万美元用作集团一般营运资金[40] - 2021年4月15日，全资附属公司以240万港元收购新万有限公司20%股权[54] - 2021年5月17日，公司就租赁大埔物业订立三年协议，月租10万港元，使用权资产约330万港元[54] - 2021年5月12日，公司就租赁九龙湾物业订立三年协议，月租149971.50港元，使用权资产约475万港元[55] 公司要约相关事项 - 2020年3月10日，董事会收到要约人有意作出自愿有条件现金要约[42] - 2020年3月13日，要约人刊发达要约公告，股份要约价每股0.29港元，购股期权要约价每份0.025港元[43] - 2020年5月18日，要约截止时间延长至2020年6月2日下午4时正[44] - 2020年5月29日，公司相关人士与要约人达成建议结算，6月19日独立股东批准建议结算的决议案[45] - 2020年6月2日，要约人接获17份有效接纳，涉及2339438股要约股份，占已发行股份总数约0.97%[46] - 要约人一致行动小组于26093500股股份中拥有权益，占已发行股本约10.86%；计及接纳股份后，于28432938股股份中拥有权益，占已发行股本及投票权总额约11.83%[46] - 2020年6月2日，要约未成为无条件并告失效[46] 公司股东特别大会相关事项 - 2020年4月23日，白钰女士要求召开股东特别大会，呈请决议案包括确定董事人数、委任多名董事及撤销股份发行授权等[48] - 2020年5月29日，相关替任董事决议案因资料缺失不进行表决，第1及8项呈请决议案获通过[50] 公司担保相关情况 - 2021年3月31日，公司无第三方公司担保，履约担保已到期[51][52] 公司企业管治相关情况 - 截至2021年3月31日止年度，公司遵守GEM上市规则附录十五所载企业管治常规守则，仅偏离守则第A.2.1条[61] - 董事会主席及行政总裁两职由同一人士担任，董事会认为此架构不会使权力失衡，且能让集团领导更强健一致[62] - 截至2021年3月31日止年度，董事会负责厘定公司企业管治政策及执行多项企业管治职责[63] - 公司采纳GEM上市规则第5.48至5.67条所载的交易必守标准，董事确认在该财政年度遵守此标准[64] - 截至2021年3月31日止财政年度，董事会举行9次会议，年内一般业务过程中举行2次额外董事会会议[65] - 执行董事萧若虹出席董事会会议9/9次、股东大会3/3次[65] - 执行董事罗家麒出席董事会会议6/9次、股东大会1/3次[65] - 独立非执行董事李勤辉出席董事会会议9/9次、股东大会3/3次[65] - 独立非执行董事何德然出席董事会会议4/9次、股东大会1/3次[65] - 独立非执行董事李永麟出席董事会会议3/9次、股东大会1/3次[65] - 截至2021年3月31日，所有获委任的独立非执行董事与公司订有为期一年的委任书，并自动重续一年，直至任何一方给予三个月书面通知予以终止，董事须至少每三年轮值告退一次[68] - 截至2021年3月31日，公司薪酬委员会由三名独立非执行董事及两名执行董事组成，举行了五次会议，全体合资格成员均出席[70][73] - 截至2021年3月31日，审核委员会由三名独立非执行董事组成，举行了四次会议[74] - 截至2021年3月31日，提名委员会由三名独立非执行董事及两名执行董事组成[75] - 李勤辉先生董事会会议出席率为100%（5/5），薪酬委员会会议出席率为100%（4/4）[71][72] - 萧家麒先生董事会会议出席率为60%（3/5）[71] - 何德然先生董事会会议出席率为40%（2/5），薪酬委员会会议出席率为50%（2/4）[71][72] - 李永麟先生董事会会议出席率为20%（1/5），薪酬委员会会议出席率为50%（2/4）[71][72] - 何肇竟先生于2020年6月7日辞任董事[71][72] - 邵志尧先生于2020年6月18日辞任董事[71][72] - 截至2021年3月31日止年度，提名委员会举行四次会议，全体合格成员均出席[77] - 公司已采纳GEM上市规则第5.48至5.67条所载之交易必守标准，董事确认遵守该标准[78][79] - 所有董事须参与持续专业发展，公司会为董事安排简报会及专业发展，更新上市规则及监管规定[80] - 公司秘书杜志先生在截至2021年3月31日止年度接受不少于15个小时相关专业培训[97] - 公司股东特别大会须应持有不少于公司已缴足股本十分之一的股东请求召开，大会须在请求书递交日期后两个月内举行[92] - 要求于股东大会上提呈议案所需股东为持有不少于公司已缴足股本十分之一的股东[93] - 公司重视与股东沟通，通过向联交所刊发布、年报、中期报告、季度报告及公司网站披露资料[91] - 公司已制订披露政策，实施监控程序确保严禁未经授权取得及使用内幕消息[89][90] 公司环境相关数据变化 - 2020/21年汽车消耗燃料单位为7,293.71升，较2019/20年的18,959升减少61.53%[108] - 2020/21年硫氧化物排放量为0.11千克，较2019/20年的0.29千克减少62.07%[108] - 2020/21年氮氧化物排放量为5.44千克，较2019/20年的184.651千克减少97.05%[108] - 2020/21年可吸入悬浮粒子排放量为0.39千克，较2019/20年的17.851千克减少97.82%[108] - 2020/21年范围一直接温室气体排放量为19.75吨二氧化碳当量，较2019/20年的70吨减少71.79%[111] - 2020/21年范围二间接温室气体排放量为532.69吨二氧化碳当量，较2019/20年的479吨增加11.21%[111] - 2020/21年范围三其他间接温室气体排放量为14.40吨二氧化碳当量，较2019/20年的211吨减少31.43%[111] - 2020/21年电力消耗为991,313.50千瓦时，较2019/20年的739,631千瓦时增加34.03%[113] - 2020/21年用水量为9,323立方米，较2019/20年的4,581.881立方米增加103.48%[113] - 2020/21年用纸总量为1,794.41千克，较2019/20年的1,731千克增加3.66%[118] 公司环境、社会及管治相关政策 - 公司通过多种通讯渠道了解到持份者主要关注环境、社会及管治合规情况、环境排放物及反欺诈措施[101] - 公司进行年度审查，部分持份者参与重要性评估[102] - 重要性分析识别出“雇员薪酬、福利及权利”“产品健康及安全”“供应商选择及监控”为高度重要的议题[105] - 报告期内公司日常运营使用压缩袋761,518个、纸盒187,627个、标签214,901个[119] - 公司遵循将环境、社会及管治问题纳入投资分析及决策过程的原则[124] - 公司业务主要环境影响为日常营业用电及用纸产生的二氧化碳间接影响，报告期内无违反排放物及环境规例个案[127] 公司雇员相关情况 - 截至2021年3月31日集团有99名全职雇员，与2020年相同[29] - 公司致力于提供无歧视及骚扰行为的工作场所，建立多元化雇员队伍[128] - 公司制定“雇员手册”，提供多种奖励和假期，举办休闲活动增强雇员凝聚力[129] - 回顾年度内公司无任何与集团或其雇员有关的劳工诉讼[130] - 2021年3月31日与2020年3月31日相比，男性雇员从43人增至45人，增幅4.65%；女性雇员从56人减至54人，降幅3.57%[131] - 2021年3月31日与2020年3月31日相比，30岁以下雇员从10人减至9人，降幅10.00%[131] - 2021年3月31日与2020年3月31日相比，31至40岁雇员从31人减至29人，降幅6.45%[131] - 2021年3月31日与2020年3月31日相比，41至50岁雇员从25人增至27人，增幅8.00%；50岁以上雇员从33人增至34人，增幅3.03%[131] - 报告期内集团仅35名雇员离职，今年流失率由57%降至35%[136][138] - 与去年相比，男性离职人数从28降至13，