公司基本信息 - 公司股份代號為8162，在香港聯合交易所有限公司GEM上市[1][33] - 公司執行董事為王文東先生（主席兼行政總裁）、馮志堅先生[31] - 公司獨立非執行董事為周天舒先生、吳勵妍女士、黃翠珊女士[31] - 公司審核委員會主席為周天舒先生，成員有吳勵妍女士、黃翠珊女士[31] - 公司執行委員會主席為王文東先生，成員有馮志堅先生、周天舒先生[31] - 公司薪酬委員會主席為吳勵妍女士，成員有王文東先生、周天舒先生、黃翠珊女士[31] - 公司提名委員會主席為王文東先生，成員有周天舒先生、吳勵妍女士[31] - 公司香港法律顧問為亞司特律師事務所，位於香港中環康樂廣場1號怡和大廈11樓[31] - 公司核數師為國衛會計師事務所有限公司[33] 年报相关 - 公司提呈截至2020年12月31日止年度之年報[36][38] 业务线数据关键指标变化 - 2020年公司主要业务为在中国内地提供教育管理服务、在香港从事贵金属销售及提供放债服务[53][56] - 2020年教育管理服务业务受疫情影响，仅贡献约620万港元收入，2019年约为2520万港元[54][56] - 2020年贵金属销售业务受疫情影响，销售收入仅约420万港元，2019年约为1.857亿港元[55] - 2020年销售贵金属业务销售收入约420万港元，2019年约1.857亿港元[57] - 2020年提供放债服务业务收入约1万港元，2019年约80万港元[60][61] 贵金属业务运营策略 - 公司采购白银原材料需有足够资本和来源，对其他贵金属确保销售后采购[48][51] - 公司维持白银目标库存水平，考虑白银供应和加工能力[48][51] - 公司销售合约经客户查询或洽谈后制定，采购或销售价以协定日期市场价折让或溢价表示[48][51] - 公司采取对冲策略，与商品交易商订立远期合约锁定价格，减轻贵金属价格波动影响[50] - 公司白银及黄金产品销售、采购价及对冲安排参考伦敦金银市场协会基准报价和多家资讯供应商动态价格[50] - 公司使用白银加工设施，将原材料熔炼成客户要求形状和式样[49][51] 公司整体运营策略 - 公司恪守谨慎行事、加强风控策略，确保各项业务稳健运营[39] 财务数据关键指标变化 - 2020年集团总收入约1050万港元，2019年约2.166亿港元，较2019年减少95.2%[65] - 2020年集团亏损约4670万港元，2019年约2630万港元，较2019年增加约77.7%[65] - 2020年买卖商品远期合约的亏损减少约270万港元[65] - 2020年已售存货之账面价值减少约1.792亿港元[65] - 2020年商品存货之公平值变动减少约160万港元[65] - 2020年雇员成本减少约270万港元[65] - 2020年未上市股本证券投资的公平值亏损约1180万港元[65] - 2020年就应收贷款及贸易及其他应收款项计提的亏损拨备约520万港元[65] - 截至2020年12月31日，集团现金及银行结余约2900万港元，2019年约为2870万港元；流动资产净值约3340万港元，2019年约为5260万港元；流动比率为9.85倍，2019年为6.69倍[68] - 2020年现金及银行结余增加约20万港元，主要是发行配售股份所得款项及贸易应收款项减少（扣除本年亏损）的净结果[68] - 截至2020年12月31日，集团无未偿还借贷和获授银行融资，2019年亦无[68] - 截至2020年12月31日，集团共雇用32名雇员，2019年为28名；2020年总雇员成本约2140万港元，2019年约为2410万港元[78] - 截至2020年12月31日，集团无资产抵押作担保，2019年亦无[78] - 截至2020年12月31日，集团无重大或然负债、担保、待决或面临威胁的重大诉讼或申索，2019年亦无，且自该日以来或然负债无重大变动[78] - 集团销售、采购及借贷主要以港元、美元及人民币计值，董事认为无重大外汇波动风险，无需对冲[80] - 截至2020年12月31日，集团无重大资本承担及资本开支，2019年亦无[80] - 董事会不建议就截至2020年12月31日止年度派付末期股息，2019年亦无[80] - 集团报告期后无重大事项[80] 股份配售情况 - 2020年11月26日，公司完成配售1.15亿股普通股，配售价格为每股0.148港元[70][72] - 每股配售股份0.148港元的配售价比2020年11月20日收市价每股0.155港元折让约4.52%，比前五个连续交易日平均收市价每股约0.184港元折让约19.57%[71][73] - 1.15亿股配售股份所得款项净额约为1663万港元，拟用于现有业务及一般营运资金[72][73] - 截至2020年12月31日，配售所得款项净额1663.2万港元全部拟用于一般营运资金，尚未动用，存于香港持牌银行[74] 董事信息 - 王文东53岁，2018年5月任执行董事，10月任行政总裁，2019年1月任董事会主席，有超26年实体经济投资经验[84] - 冯志坚71岁，2019年6月任执行董事，8月任合规主任，有超34年银行金融业务经验[86][87] - 周天舒45岁，2018年9月起任独立非执行董事，有超21年企业规划等领域经验，曾在内地大型国有航空企业工作超18年[90] - 吴励妍35岁，2018年9月起任独立非执行董事，有超11年市场营销及业务发展经验[90] - 黄翠珊47岁，2019年2月起任独立非执行董事，自1999年5月和2000年5月起分别为澳洲和香港会计师公会相关会员，有超21年审核等经验[93] - 2014年10月起，黄翠珊任万隆控股集团独立非执行董事[93] - 2015年1月至2019年9月，黄翠珊任阿仕特朗金融控股财务总监兼公司秘书[93] - 2012年4月至2015年8月，黄翠珊任银合控股公司秘书[93] - 2014年11月至2017年6月，黄翠珊任优创金融集团控股公司秘书[93] - 冯志坚为本公司合规主任[93] - 赵明璟先生43岁，自2020年8月28日起获委任为公司秘书，在公司秘书行业拥有逾16年经验[96] 企业管治情况 - 截至2020年12月31日止年度，公司除偏离守则条文第A.2.1条外，已谨遵《企业管治守则》及《企业管治报告》之守则条文[100][101] - 公司已采纳一套董事进行证券交易的行为守则，条款不较GEM上市规则第5.48条至第5.67条所载交易标准宽松，董事确认该年度遵守相关标准及守则[103] - 董事会目前由5名董事组成，包括2名执行董事和3名独立非执行董事[103] - 董事会每年安排4次会议，约每季度1次，2020年举行了11次会议[106] - 独立非执行董事与公司签订为期1年的服务合约，可提前1个月书面通知终止[106] - 执行董事与公司签订为期1年的服务合约，可在特定情况下终止[108,111] - 所有获委任填补临时空缺的董事，须在获委任后首次股东大会接受股东选举[109,111] - 董事至少每三年轮值退任一次，每年股东大会上三分之一董事或最接近但不超总人数三分之一的董事轮值告退[110,112] - 公司有3名独立非执行董事，符合GEM上市规则第5.05(1)条，其中黄翠珊女士具备相关专业资格[114,116] - 独立非执行董事至少占董事会人数三分之一，符合GEM上市规则第5.05A条[114,116] - 公司已收到各独立非执行董事的独立性书面确认或年度确认书[114,117] - 主席及行政总裁职位均由王文东先生担任，董事认为此安排符合公司及股东利益[115,118] - 执行董事王文东先生和冯志坚先生出席了有关培训课程或阅读相关资料[123] - 截至2020年12月31日在任全体董事均参与持续专业发展以更新知识技能[125][126] - 公司已安排针对董事法律行动责任的保险及弥偿，保险范围每年检讨一次[129] - 董事会已采纳成员多元化政策，考虑多方面实现多元化[129] - 提名委员会负责审查董事会多元化政策并监督进展，至少每年审查政策及目标[129] - 提名委员会及董事会遵循提名和多元化政策委任或重委任董事[129] - 截至2020年12月31日，公司已达成董事会成员多元化政策目标[141] - 提名委员会包括2名独立非执行董事和1名执行董事，王文东为委员会主席[142] - 2020年度，提名委员会举行1次会议，已审阅董事会架构等并提建议[145] - 2020年度，王文东出席11次董事会会议，出席率100%[147] 委员会相关情况 - 审核委员会于2014年7月22日成立，目前由3名独立非执行董事组成，2020年举行5次会议[131] - 执行委员会于2016年12月19日成立，目前由2名执行董事和1名独立非执行董事组成，2020年未举行会议[134] - 薪酬委员会于2014年7月22日成立，目前由3名独立非执行董事和1名执行董事组成，2020年举行2次会议[134] - 提名委员会于2014年7月22日成立，目前由2名独立非执行董事和1名执行董事组成[139][140] - 审核委员会建议在即将举行的股东周年大会上续聘国卫会计师事务所有限公司为公司核数师[131] - 审核委员会职责包括审阅公司报告草稿、评估财务报告程序等[131] - 执行委员会负责监察公司战略计划制定、修订及执行和附属公司运营[134] - 薪酬委员会职责是就董事和高级管理层薪酬向董事会提建议[134] - 提名委员会负责就董事任命和继任计划向董事会提建议[139] 费用相关 - 2020年薪酬在100.0001万至150万港元的有2人，150.0001万至200万港元的有1人[138] - 2020年度，外聘核数师审核服务费用600,000港元，非审核服务费用6,000港元，总计606,000港元[150] 财务报表编制及持续经营情况 - 公司董事负责监督综合财务报表编制，按持续经营基准编制[151] - 董事不知悉对集团持续经营能力有重大疑问的重大不确定性[152] 风险管理与内部控制 - 集团风险管理和内部控制系统旨在管理而非消除风险，提供合理保证[156] - 集团每年选特定重大风险事件评估，确定当年重大风险范围[157] - 董事会认为2020年度风险管理和内部控制系统运行良好[159] - 审核委员会认为公司截至2020年12月31日的风险管理及内部监控制度有效且充足[163][166] - 董事会评估内部控制制度有效性后，认为相关员工资源、资历、经验足够，培训课程及预算充足[163][166] - 公司每年选取重大风险事件评估分类，确定当年重大风险范围[160] - 公司制定程序提升经营效率、防止资产未经授权使用等，合格管理层持续监控内部监控制度[160] - 公司无内部审核职能，每年委聘独立顾问公司履行该职能[161] - 董事会已实施防范内幕信息传播等措施，高级管理层需确保防范违规披露[164][167] 股东相关事项 - 持有不少于公司股东大会有权表决成员总表决权5%的股东，有权书面要求董事会召开股东特别大会[170][172] - 董事会若在收到召开股东特别大会要求的21日内未召开，相关股东可自行召开，但需在董事受召会规定约束日期后的三个月内举行[170][172] - 股东（候选人除外）提名董事候选人，需在寄发股东大会通告后至大会指定举行日期前不少于七日，将相关文件递交至公司总办事处[171][172] - 公司采用多种通讯工具向股东披露信息，股东周年大会通告将在大会举行前至少20个营业日发送[175] - 公司目前无固定股息政策，宣派股息需董事会批准，取决于集团财务业绩等多因素[175] - 股东大会上提呈的所有决议案将按GEM上市规则要求进行投票表决，结果将在GEM网站及公司网站公布[178] - 股东可将向董事会的查询以书面形式邮寄至公司香港注册办事处或发邮件至info@locohkholdings.com [178] 环境、社会及管治报告 - 公司发布2020年度环境、社会及管治报告，报告期为2020年1月1日至12月31日[181] - 集团核心业务包括内地教育管理服务、香港贵金属交易等，受疫情影响业务运营受影响[181] - 报告遵照联交所GEM上市规则附录二十的《环境、社会及管治报告指引》编制，以四项原则为基础[186] - 报告所引用资料源自集团官方文件等，于2021年3月25日获董事会确认及批准[187] - 若对报告有意见，可通过相关渠道联络集团[188] 公司内部管理 - 公司有员工年度绩效评估系统[191] - 公司有员工每年考绩机制，包括培训、讲座、简报会和员工交流[192] - 公司通过公司网站和客户服务热线促进客户关系接触[194] - 公司通过股东大会、投资者及新闻发布会等与股东沟通[196] - 公司与供应商进行定期交流及检讨[198] - 公司与监管机构进行定期会议和交流，包括现场审查等[200]