财务数据关键指标变化：收入和利润（同比环比） - 公司截至2020年6月30日止年度录得净亏损约3670万港元，而去年同期为净利润约1850万港元[16] - 集团总收入增加9.3%至约345.4百万港元（2019年：约316.1百万港元）[73] - 集团总收益增加9.3%至345.4百万港元，主要因香港环境及清洁服务业务收益增加39.0百万港元[76] - 其他亏损及减值达50.6百万港元，包括商业物业重估亏损13.2百万港元及放债业务减值损失37.0百万港元[78][83] 财务数据关键指标变化：成本和费用（同比环比） - 销售及行政开支减少4.9%至25.1百万港元[79][84] - 融资成本下降21.1%至1.5百万港元，主因可换股债券利息支出减少1.1百万港元[80][85] - 员工成本及相关开支总额同比增长12.8%[126][129] 香港环境及清洁服务分部表现 - 香港环境及清洁服务分部净利润（不含补贴）减少约540万港元[17] - 香港环境及清洁服务收入增加约3900万港元，从约2.616亿港元增至约3.006亿港元[40] - 香港环境及清洁服务收益从约2.616亿港元增至约3.006亿港元，增加约3900万港元，增幅14.9%[41] - 香港环境及清洁服务业务收益增长14.9%至300.6百万港元[76] - 香港环境及清洁服务收入增加约39.0百万港元至约300.6百万港元（2019年：约261.6百万港元）[73] - 香港环境及清洁业务净利润从1120万港元降至590万港元（不含一次性补贴），降幅47.3%[51] 上海环境及清洁业务分部表现 - 上海环境及清洁业务收入减少约270万港元[22][25] - 上海环境及清洁业务净利润增加约30万港元[22][25] - 上海业务收入减少约2.7百万港元，因年内失去若干小型清洁服务合约[73] - 上海环境及清洁服务收益从约3080万港元降至约2810万港元，但净利润从约160万港元增至约180万港元[56] 放债业务分部表现 - 公司确认放债业务减值损失约3700万港元[23][26] - 贷款业务利息收入从约2370万港元降至约1670万港元，降幅29.5%[59] - 确认约3700万港元的减值损失，涉及逾期贷款及应收利息[57] - 放债业务确认减值亏损约37,000,000港元，主要因借款人受经济环境影响延迟偿还贷款及利息[62] - 放债业务贷款本金结余减少至约102,500,000港元（2019年：约122,500,000港元），年利率介于8%至24%[62] - 放债业务利息收入减少至约16,700,000港元（2019年：约23,700,000港元），主要因平均贷款结余下降及停止确认财务困难借款人利息[63] - 放债业务录得纯利约7,600,000港元（不包括减值亏损），较2019年约11,000,000港元下降[63] - 放债业务利息收入减少约7.0百万港元，主要因集团年内平均贷款结余下降[73] - 放债业务利息收入减少7.0百万港元[76] 商业物业相关表现 - 香港商业物业录得重估亏损约1320万港元[29][32] - 公司收购香港商业物业作为总部[29][32] - 香港商业物业录得重估亏损约13,200,000港元，因COVID-19及社会动荡导致市值下跌[64][67] 各地区表现 - 上海业务处于增长阶段，被视为未来主要收入来源[22][25] - 香港及中国经济环境面临挑战，影响所有业务[28][31] 管理层讨论和指引：业务运营与策略 - 公司通过保就业计划获得约480万港元补贴用于支付2020年6月员工薪资[17] - 公司采取法律行动追收逾期贷款本金及利息[23][26] - 公司实施严格成本控制程序提升上海业务利润[22][25] - 获得政府一次性补贴约480万港元，计入其他收入[50] - 公司为投资控股公司，主要业务为提供环境及清洁服务以及在香港和中国提供放贷服务[159] - 服务合同固定年期为一至三年[170] - 大部分服务合约通过投标方式授予[170] - 服务合约多为固定价格合约[170] - 已获得ISO 9001、ISO 14001及OHSAS 18001认证[171] - 拥有超过20年环境及清洁行业经验[172] - 员工发展提供专业培训及赞助[178] - 强调劳动力多样性及招聘机会平等[178] - 公司通过无纸化办公、双面打印和耗材回收等措施降低环境影响[189][194] 管理层讨论和指引：风险因素 - 香港法定最低工资于2019年5月上调9%导致劳动力供应紧张[17] - 香港法定最低工资于2019年5月上调9%，每两年检讨一次，加剧劳动力市场竞争[65][68] - 面临现有合约无法续签风险[170] - 公司面临诉讼索赔风险，包括雇员赔偿和普通法人身伤害索赔，保险可能不足以覆盖所有风险[181] - 公司运营团队流失率高企，香港实施法定最低工资后加剧了清洁行业人力短缺问题[181] - 宏观经济波动（包括香港和中国GDP、汇率、股价及房价变动）可能影响客户还款能力并冲击公司收益和流动性[188] - 法律合规风险可能导致放债人牌照被吊销或暂停，并面临罚款处罚[188] 管理层讨论和指引：融资与资本管理 - 2018年供股发行2.7亿股，每股认购价0.18港元，筹集资金约4670万港元（扣除费用后）[95] - 供股所得净额中约3770万港元将用于现有业务（主要是放债业务），约940万港元用于潜在投资及营运资金[96] - 2017年发行5000万港元零息可转换债券，转换价格为每股0.39港元，最多可转换1.282亿股[102] - 可转换债券净筹资额约4920万港元，其中负债部分公允价值约4310万港元，权益部分约610万港元[104] - 可转换债券年有效利率为14.2%，负债部分按摊余成本计量[104] - 可转换债券净资金中约500万港元用于证券外汇经纪业务设立成本，约1100万港元用于保证金存款[103] - 可转换债券净资金中约2500万港元用于贷款融资保证金存款，约400万港元用于开发在线交易平台[103] - 公司发行零息可换股债券本金总额为50,000,000港元，净收益约49,200,000港元[105] - 可换股债券所得款项净额分配：500万港元用于设立经纪业务公司，1100万港元作为主经纪账户存款，2500万港元用于贷款融资拨资，400万港元发展网上交易平台，400万港元作为一般营运资金[106] - 可换股债券负债部分公平值约43,100,000港元，权益部分公平值约6,100,000港元，实际年利率14.2%[107] - 董事会不建议派发截至2020年6月30日年度股息[81][86] - 截至2020年6月30日止年度，董事会不建议派发末期股息[160] - 无末期股息派付建议[164] 其他财务数据：资产与债务 - 截至2020年6月30日现金及现金等价物约65.5百万港元（2019年：53.8百万港元），同比增长21.7%[112][117] - 2020年6月30日流动比率为2.70倍（2019年：4.62倍），净流动资产约126.5百万港元（2019年：194.2百万港元）[113][117] - 总债务约34.5百万港元（2019年：9.7百万港元），包含银行贷款约23.4百万港元及公司债券约9.8百万港元[114][118] - 负债比率从2019年4.5%上升至2020年19.3%，增幅14.8%[114][118] - 质押银行存款约5.3百万港元（2019年：14.9百万港元）作为银行担保抵押[121][123] - 账面值约52.4百万港元的物业抵押给银行作为贷款担保（2019年：无抵押物业）[121][123] - 融资租赁承担从2019年50,000港元降至2020年零港元[120][123] - 资本开支约7090万港元，主要用于购置香港商业物业及设备[128][131] - 环境清洁服务履约保证金担保金额1372.9万港元（2020年），较2019年1481万港元下降7.3%[135] - 受限银行定期存款530万港元（2020年），较2019年1490万港元下降64.4%[136] - 抵押物业账面价值4780万港元（2020年），2019年为零[136] - 银行融资金额2030万港元（2020年），较2019年1480万港元增长37.2%[136] - 应收贷款总额达102.5百万港元，其中73.2百万港元贷款超资产比率8%[82][87] - 向China Force Enterprises Inc.提供贷款22.2百万港元，年利率20%[90] - 公司向冠亚实业有限公司提供贷款总额3000万港元，截至2020年6月30日未偿还余额为2900万港元，年利率22%[92] - 公司向李忠提供贷款总额2200万港元，截至2020年6月30日全额未偿还，年利率20%[92] 其他没有覆盖的重要内容：公司治理与结构 - 董事会由5名董事组成（2名执行董事+3名独立非执行董事）[142][145] - 公司执行董事兼行政总裁余绍亨先生35岁，于2016年10月28日获委任为执行董事[146] - 公司执行董事黎天明先生35岁，于2018年7月31日获委任为执行董事[147] - 独立非执行董事邝子程先生37岁，于2016年4月25日获委任[148][151] - 独立非执行董事孟恩海先生34岁，于2018年7月31日获委任[149][151] - 独立非执行董事王璀先生36岁，于2020年5月获委任[150][152] - 公司秘书陈焕荣先生39岁，于2016年10月3日获委任，拥有逾10年财务申报及审计经验[155][156] - 公司股份于联交所GEM上市，股本仅包含普通股[93] - 公司确认报告期内遵守GEM上市规则、雇佣条例、最低工资条例等关键法律法规[191][196] 其他没有覆盖的重要内容：业务细分与客户 - 商业部门收益从1.053亿港元增至1.257亿港元，占比从40.3%提升至41.8%[43] - 住宅部门收益从5720万港元增至7729万港元，占比从21.8%提升至25.7%[43] - 酒店部门收益从3016万港元降至2544万港元，占比从11.5%降至8.5%[43][47] - 运输部门收益从5069万港元增至5611万港元，占比从19.4%微降至18.7%[43][48] - 环境及清洁服务五大客户收益占比34.6%[171] - 员工总数1240名，较2019年1077名增加15.1%[126][129] 其他没有覆盖的重要内容：其他事项 - 集团业绩按经营分部分析载于综合财务报表附注3[159] - 集团业务表现及财务状况的详细检讨载于本年报第8至22页的管理层讨论与分析[161] - 公司财务风险管理政策详见综合财务报表附注29[183][186] - 物业、厂房及设备变动详情载于综合财务报表附注10[193][198] - 公司股本变动详情及发行原因载于年报第17-19页管理层讨论与分析章节[200] - 人民币兑港元汇率波动被评估为适度水平[124] - 集团无重大投资及附属公司收购处置事项[127][130] - 公司慈善捐款金额为10,000港元[192]