公司基本信息 - 公司股份代號為8215[2,45] 财务数据关键指标变化 - 2018年公司平均貸款餘額從2017年12月31日的約9.747億港元降至2018年12月31日的約8.9742億港元[48] - 2018年公司收入降至約9276萬港元，上一年約為1.1619億港元[48] - 2018年公司股東應佔溢利約為2593萬港元，較上一年下降約51.25%[48] - 集团平均贷款结余从2017年12月31日约9.747亿港元降至2018年12月31日约8.9742亿港元[53][61][65] - 集团收益从去年约1.1619亿港元降至约9276万港元[53] - 集团录得公司拥有人应占年内溢利约为2593万港元，与去年相比减少约51.25%[53] - 2018年全年收益约9276万港元，较2017年的约1.1619亿港元减少约20.16%[71][73] - 2018年贷款利息收入约9273万港元，2017年约1.1589亿港元；2018年证券经纪服务佣金收入约3万港元，2017年约30万港元[71][73] - 2018年平均贷款结余约8.9742亿港元，较2017年的约9.747亿港元减少约7.93%[72][73] - 放债业务平均利率从2017年的约11.89%降至2018年的约10.33%[72][73] - 2018年净息差约9.89%，较2017年的约10.93%有所下降[79][81] - 无抵押和有抵押的净息差分别从2017年的约11.00%和10.77%降至2018年的约9.96%和9.70%[79][81] - 其他收入从2017年的约293万港元大幅增加约110.44%至2018年的约617万港元[85][88] - 2018年其他收益约119万港元，较2017年的约1454万港元大幅减少[86][88] - 2018年行政开支约3373万港元，较2017年的约4385万港元减少[94] - 2018年未支付2017年给予前董事的绩效奖金，导致就业费用减少[94] - 2018年行政开支约3373万港元，较2017年约4385万港元减少，主要因无发放与表现相关花红致雇员开支减少[96] - 2018年应收贷款减值亏损约1563万港元，较2017年约259万港元大幅增加，因采用新减值方法[99][100] - 2018年其他经营开支约1758万港元，较2017年约1224万港元增加，因法律及专业费用和咨询服务费增加[105][106] - 2018年财务费用约158万港元，较2017年约939万港元下降，因偿还相关贷款及无贷款票据或银行贷款利息开支[110][111] - 公司拥有人应占2018年溢利约2593万港元，较2017年约5318万港元下跌约51.25%，因收益、其他收益减少及应收贷款减值亏损增加[114][115] - 截至2018年12月31日，银行及现金结余约3736万港元，较2017年约2.0202亿港元减少，因偿还相关贷款[118] - 截至2018年12月31日，无贷款票据（2017年为零）和有息贷款（2017年为1.5亿港元）[120] - 截至2018年12月31日，净流动资产约5.4807亿港元，较2017年约6.081亿港元减少，流动比率约173.86倍，较2017年约4.49倍改善[121] - 2018年雇员开支2201.9万港元，较2017年3370.4万港元减少[97] - 2018年租用成本620.5万港元，较2017年627.8万港元略有减少[97] - 2018年12月31日，集团银行及现金结余约3736万港元，较2017年的约2.0202亿港元减少，主要因偿还贷款[124] - 2018年12月31日，集团无贷款票据，计息贷款为0，2017年12月31日计息贷款为1.5亿港元[124] - 2018年12月31日，集团流动资产净值约5.4807亿港元，较2017年的约6.081亿港元减少；流动比率约173.86倍，较2017年的约4.49倍改善[125] - 2018年12月31日，集团共有41名员工，较2017年的50名减少；雇员薪酬总额约2174万港元，较2017年的约3346万港元减少[129][134] - 2018年12月31日，集团现金净额增加至约3434万港元，2017年12月31日约为2830万港元；资产负债比率维持负数，约 - 3.58%，2017年约 - 3.02%[132][136] 业务发展动态 - 2019年2月，公司全資子公司亞洲財富證券獲得香港證監會和聯交所批准開展孖展融資業務[49] - 2019年2月，亚洲创富证券获批准开展保证金融资业务，预期未来提供新收益来源[62][66] 业务经营情况 - 回顾年度内证券买卖业务收益下跌，主要因证券买卖市场竞争激烈[62][66] - 集团主要从事放债业务及证券买卖业务，放债业务外部经营环境有挑战，净息差面临下行压力[50][54][60][65] 业务发展策略 - 集团将在平衡风险及回报框架下，考虑流动资金状况，追求扩大贷款组合机会[50][54][65] - 鉴于全球经济前景不明朗，集团将审慎发展，高标准管理风险[52][55] - 集团未来将维持业务健康发展，巩固业务组合、开拓收入来源，拓展内地及澳门客户基础[64][67] 社会责任与可持续发展 - 集团注重企业社会责任，利用影响力鼓励各方参与社会事务，实现长期可持续发展[51][54] 重大投资与资产情况 - 截至2018年12月31日止年度，集团无重大收购或出售附属公司、联营公司及合营企业，无重大投资或资本资产的具体计划[123][125] - 2018年12月31日，集团无重大投资[128][133] - 2018年12月31日，集团无资产抵押作负债抵押品[131][135] 金融工具使用情况 - 2018年集团未使用金融工具进行对冲，因业务收益及成本主要以港元计值，汇率波动风险微乎其微[140] 股份停牌与上市情况 - 公司股份自2017年11月24日起停牌，若2019年7月31日前未复牌，联交所上市部将建议取消其上市地位[143] - 公司股份自2017年11月24日起暂停买卖，若2019年7月31日前未能恢复，联交所将建议取消上市地位[148] 与监管机构沟通情况 - 公司于2018年2月7日、7月6日向证监会提交陈述书，2018年11月14日再度提交文件要求撤销指示[148][149] - 2019年2月公司获邀出席证监会会议澄清事宜[149] 企业管治情况 - 截至2018年12月31日，公司遵守企业管治守则全部条文，无偏离事件[155][160] - 公司采纳董事证券交易操守守则，2018年无违规事件[156][161] - 董事会遵守GEM上市规则，含至少三名独立非执行董事，占比至少三分之一[166][171] - 公司获独立非执行董事独立性年度确认书[167][171] - 董事会授权执行董事及高级管理层负责日常管理[169][171] - 董事会成员及主席与行政总裁之间无财务、业务、家庭等关系[169][171] - 每届股东周年大会三分之一董事轮席退任，每名董事最少每三年轮值退任一次[170][172] - 执行董事与公司签订的服务协议为期三年，独立非执行董事的委任书为期两年[175][178][180] - 公司主席及行政总裁职位由两人分别担任，主席为李䤼洪，自2018年2月7日起生效；行政总裁为曾仁光[176][179] - 截至企业管治报告日期，公司有五名独立非执行董事[177][180] - 董事会预定每年按季定期举行四次会议，至少提前14日发通知[183][185] - 截至2018年12月31日止年度，董事会会议举行10次，股东大会举行2次[187] - 李䤼洪董事会会议出席率100%，股东大会出席率100%[187] - 谢丝董事会会议出席率80%，股东大会出席率100%[187] - 曹慧芳董事会会议出席率60%，股东大会出席率100%[187] - 2018年新委任董事均接受量身定制的入职培训，符合相关守则规定[189] - 2018年多位董事参与持续专业发展，符合相关守则规定[190] - 截至2018年12月31日，所有新任董事已获就任须知并确认遵守企业管治守则条文第A.6.1条[191] - 截至2018年12月31日，列位董事已参与持续专业发展并确认遵守企业管治守则条文第A.6.5条[191] 审核委员会情况 - 审核委员会于2011年成立，目前由四名独立非执行董事组成[193] - 截至2018年12月31日止年度，审核委员会召开5次会议[195] - 审核委员会主要作用为监察公司财务报表等完整性，审阅财务及会计政策等[196][198] - 回顾年度内，审核委员会已审阅集团季度、中期及全年财务业绩等[197][198] 核数师更换情况 - 2018年12月20日起，RSM Hong Kong辞去公司核数师职务[200] - 审核委员会推荐后，Elite Partners CPA Limited获委任为集团新核数师[200] - RSM自2012年起担任集团核数师，董事会和审核委员会认为更换核数师是良好企业管治做法[200]