公司财务数据 - 公司2019年年报相关数据有增长，部分数据同比增长5.7%、2.4%等[1] - 2019年公司平均贷款结余约为9.62亿港元，较2018年的约8.97亿港元增长约7.18%[15][18][24][26] - 2019年公司收益约为8888万港元，较2018年的约9276万港元略减约4.18%[23][26] - 2019年放债业务平均利率约为9.24%，较2018年的约10.33%有所下降[24][26] - 2019年公司净息差约为8.95%，较2018年的约9.89%有所下降[33][35] - 2019年无抵押个人贷款收益为5880.5万港元，企业贷款为661.5万港元，外籍家庭佣工贷款为541.3万港元[32] - 2019年有抵押第一物业按揭贷款收益为325.7万港元，非第一物业按揭贷款为60.3万港元，其他有抵押贷款为1418.3万港元[32] - 2019年所有贷款净息差为8.95%，较2018年的9.89%减少，主要因集团在竞争激烈的放债行业低利率环境下的定价策略所致[36][39] - 2019年公司其他收入约为4万港元，较2018年的约617万港元大幅下跌约99.36%，主要因无前任董事一次性补偿收入[40][43] - 2019年公司录得其他亏损约395万港元，2018年则为其他收益约119万港元，主要因金融资产公允价值减少[41][43] - 2019年公司行政开支约为2806万港元，较2018年的约3373万港元减少，主要因雇员开支减少[46][48] - 2019年公司应收贷款减值亏损约为2.0058亿港元，较2018年的约1563万港元大幅增加，主要因逾期应收贷款增加[51][52] - 2019年公司已撇销贸易权310万港元，因证券经纪业务于2019年8月终止[56][59] - 2019年公司其他经营开支约为1037万港元，较2018年的约1758万港元大幅减少，主要因法律及专业费用等减少[58][60] - 2019年公司财务费用约为19万港元，较2018年的约158万港元大幅减少，因无贷款利息开支[64] - 2019年财务费用从约158万港元大幅减至约19万港元[65] - 2019年公司拥有人应占亏损约1.3289亿港元，2018年则为溢利约2593万港元[68] - 2019年银行及现金结余约1708万港元，2018年约3736万港元[72] - 2019年流动资产净值约6.6887亿港元，2018年约5.4807亿港元[72] - 2019年流动比率约为76.22倍，2018年约为173.86倍[72] - 2019年集团员工总数为43名，2018年为41名[77] - 2019年员工薪酬总额约1712万港元，2018年约2174万港元[77] - 2019年集团持续录得约819万港元的净现金，2018年约3434万港元[81] - 2019年资产负债率约为 - 0.95%，2018年约为 - 3.58%[81] - 2019年12月31日公司现金净额约819万港元，2018年12月31日约为3434万港元[84] - 2019年12月31日资产负债比率约为–0.95%，2018年12月31日约为–3.58%[84] 公司业务情况 - 2019年8月中旬公司终止证券经纪业务，10月21日第1类牌照被撤销[16][19] - 公司未来将继续进行上市证券全权投资，探索潜在投资商机[17][19] - 公司未来将借助放债业务经验保持收益增长和信贷质量，监控资本基础[21][25] - 公司通过扩大客户基础发展贷款组合，加强信贷风险监控[15][18] - 截至2019年12月31日止年度，公司主要于香港从事放债业务及证券相关业务[88] - 公司业务收益及成本主要以港元计值，面临的汇率波动风险微乎其微，2019年未使用金融工具进行对冲[88] 公司人员变动 - 公司执行董事包括李䤼洪先生（已故）、谢丝女士等，部分董事有辞任和委任情况[10] - 公司授权代表有蒋绮华女士、李䤼洪先生（已故）等，黄启伦先生于2020年3月11日获委任为授权代表[10] - 2020年3月9日，执行董事兼董事会主席李䤼洪先生离世，公司将尽快物色主席人选[111][117] - 2020年3月19日，曾仁光先生辞任行政总裁，何婉薇女士获任新行政总裁[112][117] 公司委员会情况 - 公司审核委员会主席为蔡思聪先生，成员包括冯锦文博士等[10] - 公司提名委员会主席于2020年3月23日变更为陈通德先生[10] - 公司薪酬委员会主席为冯锦文博士，成员包括李䤼洪先生（已故）等[10] - 公司合规委员会主席为冯锦文博士，成员包括王志维先生等[10] - 公司信贷委员会成员包括李䤼洪先生（已故）、谢丝女士等[10] - 公司信贷覆核委员会主席为冯锦文博士，成员包括王志维先生等[12] - 2019年审核委员会召开5次会议，成员蔡思聪、冯锦文、王志维、陈通德出席率均为100%[128] - 审核委员会主要功能为监察公司财务报表等完整性，定期检讨财务监控等体系[129][130] - 回顾年度内，审核委员会已审阅集团季度、中期及全年财务业绩等内容[131][132] - 回顾年度内，董事会对委任外聘核数师与审核委员会持相同意见[133] - 2019年集团遵守GEM上市规则中审核委员会的相关规定[136] - 提名委员会于2011年成立，2019年由一名执行董事李䤼洪及四名独立非执行董事组成[137] - 陈通德先生自2020年3月23日起获委任为提名委员会主席，填补李䤼洪先生离世后的空缺[138][140] - 截至2019年12月31日止年度，提名委员会举行3次会议，各成员出席率为100%[140][141] - 公司于2013年9月采纳董事会多元化政策，2019年1月修订[144][148] - 公司所采纳的提名政策于2019年1月生效[145][149] - 回顾年度内，提名委员会推荐赖思紓女士出任董事[147][150] - 薪酬委员会于2011年成立，截至2019年12月31日止年度举行4次会议[153][154] - 截至2019年12月31日止年度，薪酬委员会成员中，冯锦文博士、李䤼洪先生、王志维先生、蔡思聪先生出席率为100%，陈通德先生出席率为75%[155] - 提名委员会主要职能为检讨董事会架构、人数及组成等并提出建议[143][148] - 薪酬委员会主要职责为向董事会就董事及高级管理层薪酬政策和结构提出建议等[155] - 截至2019年12月31日止年度，公司已遵守GEM上市规则第5.28条[139] - 2019年高级管理层中薪酬在150万至200万港元的雇员有1人[162] - 公司于2007年设立信贷委员会，截至2019年12月31日由四名执行董事组成，当年举行2次会议[163][167] - 公司于2010年设立合规委员会，目前由一名执行董事和四名独立非执行董事组成，2019年举行2次会议[170][175][176] - 回顾年度内，合规委员会对集团合规问题无重大发现，并就内部控制、企业社会责任和企业管治等问题向董事会和管理层提出建议[180] - 薪酬委员会采纳企业管治守则之守则条文第B.1.2(c)(i)条方针，厘定执行董事及高级管理层薪酬方案和服务合约条款，并检讨薪酬政策及架构、评估董事表现[159] - 合规委员会未发现集团存在重大合规问题，并就内部监控等事宜向董事会和管理层提出建议，公司已并将继续按建议行动[181] - 公司于2018年建立信贷复核委员会以改善风险管理及内部监控，目前由三名独立非执行董事组成[182][185] 公司治理相关 - 截至2019年12月31日，除企业管治守则条文第A.6.5条外，公司已遵守全部守则条文[90] - 公司董事会负责制定集团长期策略、审批重大交易、监督管理等多项职责[92][98] - 董事会包括至少三名独立非执行董事，占董事会至少三分之一，且至少一名具备专业资格或财务专长[94] - 董事会将日常管理工作授权给执行董事和高级管理层[97] - 全体董事确认在2019年遵守证券交易标准和公司操守守则，年内无违规事件[90] - 董事会包括最少三名独立非执行董事，且最少占董事会成员的三分之一，最少一名具备适当专业资格或会计等专长[99] - 执行董事与公司订立的服务协议为期三年，独立非执行董事委任书为期两年[104][107] - 截至2019年12月31日，公司主席为李䤼洪先生，行政总裁为曾仁光先生[105][108] - 董事轮值退任，三分之一董事（或最接近但不少于三分之一）须在股东周年大会轮席退任，每三年至少一次[102][107] - 截至2019年12月31日止年度，董事会会议举行16次，股东大会举行1次[121] - 执行董事赖思妤于2019年获委任时获得特为其而设的就任须知方案[126] - 2019年除曹慧芳因任期短未参加董事培训外，其他董事通过出席培训课程或阅读材料参与持续专业发展[126] - 董事负责各财政年度财务报表编制，需真实公平反映公司财务资料，且要贯彻选择及应用适当会计政策及准则[184][186] - 公司委聘蒋绮华女士为公司秘书，回顾年度内其已遵照GEM上市规则接受不少于15小时相关专业培训[188][192] - 回顾年度内，公司外聘核数师审计及非审计服务已付或应付薪酬分别为80.5万港元及38.3万港元[189][193] - 风险管理及内部监控是企业管治关键元素，公司相关体系旨在识别及监察日常运营风险[190][195] - 董事会负责评估和确定集团愿承担风险的性质和程度，确保公司建立并维持适当有效的风险管理及内部监控体系，且至少每年评估其有效性[198] - 董事会对截至2019年12月31日止年度集团风险管理及内部监控体系有效性进行年度审查，认为该体系有效且足够[199] - 审核委员会负责监督公司财务报告系统及风险管理和内部监控体系，定期与管理层讨论相关体系[200] - 审核委员会会考虑风险管理和内部监控事项的主要调查结果及管理层回应，定期审查内部审核职能和管理层的调查结果和意见以评估体系有效性[200] 公司其他信息 - 公司核数师为开元信德会计师事务所有限公司[12] - 公司股份自2017年11月24日起暂停买卖，复牌申请有待回覆，无法提供具体复牌时间表[88] - 截至2019年12月31日，无重大收购或出售子公司、联营公司及合营企业，也无重大投资或资本资产的具体未来计划[72] - 董事会预定每年按季定期举行四次会议，至少提前14日发通知[114][115] - 全体董事在董事会会议前至少三日获发议程草案及董事会文件[115] - 公司秘书负责保存董事会会议记录，草案会后合理时间传閱，最终版本供董事审阅及签署[115] - 截至企业管治报告日期，公司有五名独立非执行董事，任期两年[113][118]