公司基本信息 - 公司是在泰国向中国游客常光顾商户提供综合支付处理服务的商戶收单机构，也通过2020年2月收购的联营公司在新加坡从事支付处理服务[28][35] - 公司注册办事处位于Cricket Square, Hutchins Drive, P.O. Box 2681, Grand Cayman, KY1 - 1111, Cayman Islands[21] - 公司泰国总部位于24/F., TST Tower, 21 Viphavadi - Rangsit Road, Jomphol, Jatujak, Bangkok 10900 Thailand[21] - 公司香港主要营业地点位于香港干诺道中200号信德中心西座26楼2606室[21] - 公司股份自2018年10月16日起于联交所GEM上市[93] 财务数据关键指标变化 - 公司2021财年收益下降约84.6%，从2020年的约8050万港元降至1240万港元[28] - 公司2021财年公司权益持有人应占亏损约3070万港元，2020年约为560万港元[28] - 本年度提供服务成本总额约790万港元，2020年约5510万港元，减少约85.7%[41] - 本年度毛利约450万港元，2020年约2540万港元，减少约2090万港元或约82.4%，毛利率由2020年的31.6%增至36.2%[42] - 本年度一般行政开支约1700万港元，2020年约1810万港元，减少约6.3%[43] - 本年度销售及分销成本约1200万港元，2020年约1150万港元，增加约4.2%[44] - 本年度确认收单及清算系统减值亏损为560万港元，2020年无[45] - 本年度分占一间联营公司亏损约120万港元，2020年为5.8万港元[46] - 本年度融资成本约290万港元，2020年约60万港元[49] - 本年度公司拥有人应占净亏损约3070万港元，2020年约560万港元[50] - 2021年3月31日，集团流动资产约6660万港元，2020年3月31日约6430万港元；总资产约8270万港元，2020年3月31日约9410万港元；总负债约3520万港元，2020年3月31日约1830万港元；资产负债率为38.3%，2020年3月31日为8.0%[51] - 2021年3月31日，集团无美元兑换为泰铢的未结清外汇远期合约，2020年3月31日为0.6百万美元（约4.7百万港元）[61] - 2018年10月16日公司上市，所得款项净额约51.1百万港元，截至2021年3月31日已应用32.2百万港元，未动用18.9百万港元[67] - 2020年6月26日配售可换股债券所得款项净额约11543000港元，截至2021年3月31日已动用5543000港元[71] - 探索亚太地区线上线下支付相关业务投资机会拟用9000千港元，实际用3000千港元[71] - 可换股债券所得款项用于营运资金拟用2543千港元，实际用2543千港元[71] - 2021年3月31日集团聘用29名雇员，较2020年3月31日的30名减少1名[73] - 2021年集团11名雇员居于香港、15名居于泰国、3名居于中国，2020年分别为8名、18名、4名[73] - 本年度总员工成本约为1250万港元，2020年约为980万港元[73] 商户收单业务线数据关键指标变化 - 公司商戶收单业务主要收入来源包括商戶收单交易费收入、外匯折讓收入及市场推广及分销服务收入[35] - 商戶收单交易费收入根据交易价值百分比从商戶产生[35] - 外匯折讓收入来自与银联国际日常结算，银联国际提供泰铢兑美元有利即期汇率[35] - 市场推广及分销服务收入通过商户网络开发市场推广渠道扩展支付服务系统使用产生[35] - 本年度商户收单业务总收益约1240万港元，2020年约8050万港元，其中商户收单交易费收入约990万港元，2020年约6150万港元；外汇折让收入约240万港元，2020年约1750万港元；市场推广及分销服务收入约3.5万港元，2020年约140万港元[38] 公司业务计划进展 - 招股章程计划购买约2400台新智能销售点终端机，因疫情柬埔寨业务未运营，集团放缓计划并评估需求[65] - 开发收单主机系统的计划中，(i)至(iii)已完成，(iv)因疫情暂停[65] - 因疫情集团未在泰国发布优惠券小册子，但在中国招聘人才开展营销活动[65] - 因疫情集团保留法律及合规服务，未在泰国而在香港招聘人才[65] - 覆盖支付处理服务至其他支付网络组织已完成[65] 公司管理层变动 - 吴杰庄博士于2020年12月1日获委任为董事会主席及执行董事[76] - 林晓峰先生于2019年7月30日获委任为董事会主席等职，自2020年12月1日起不再担任董事会主席[77] - 熊文森先生于2018年1月19日获委任为董事，2月6日调任为非执行董事[79] - 钟伟全、黄萍、吴家保先生于2018年9月18日获委任为独立非执行董事[83][84] - 吴杰庄、林晓峰、熊文森、钟伟全、黄萍、吴家保年龄分别为46岁、48岁、53岁、46岁、47岁、45岁[76][77][79][83][84] - 余运喜先生于2019年12月1日获委任为公司秘书[91] - 吴杰庄博士于2020年12月1日获委任为执行董事兼董事会主席[96] - 林晓峰先生为执行董事兼行政总裁，自2019年7月30日起至2020年11月30日曾兼任董事会主席[96][105] - 吴杰庄博士于2020年12月1日获委任为执行董事兼主席[123] 公司治理相关情况 - 截至2021年3月31日止年度，公司已遵守企业管治守则（除另有规定者外）[94] - 本年度内，吴杰庄博士出席董事会会议次数为2/2，林晓峰先生出席董事会会议次数为9/9、股东大会次数为1/1，熊文森先生出席董事会会议次数为9/9、股东大会次数为0/1，钟伟全先生出席董事会会议次数为9/9、股东大会次数为1/1，黄萍女士出席董事会会议次数为9/9、股东大会次数为0/1，吴家保先生出席董事会会议次数为9/9、股东大会次数为1/1[102] - 公司董事会有权委任董事，填补临时空缺的董事任职至首次股东大会，增加名额的董事任职至下届股东周年大会[99] - 公司组织章程细则规定，当时三分之一董事（如数目非三之倍数，取最接近之数，但不得少于三分之一）应于每届股东周年大会轮席退任，各董事须最少每三年轮席退任一次[99] - 公司已采纳董事会成员多元化政策，提名委员会监督其执行[100][101] - 自2020年12月1日起，公司遵守企业管治守则之所有守则条文规定，董事会主席与行政总裁职责分离[105] - 非执行董事任期由上市日期起计为三年[106] - 审核委员会本年度举行两次会议，成员出席率均为100%（2/2）[109][110] - 薪酬委员会本年度举行一次会议，成员出席率均为100%（1/1）[111][114] - 提名委员会本年度举行一次会议，成员出席率均为100%（1/1）[117][118] - 董事会一年至少举行四次定期会议，每次定期会议成员获至少14日通知[119] - 公司已遵守委任至少三名独立非执行董事的GEM上市规则第5.05条[106] - 审核委员会由三名独立非执行董事组成[107] - 薪酬委员会由三名独立非执行董事组成[111] - 提名委员会由三名独立非执行董事组成[115] - 公司秘书余运喜参加不少于15小时专业培训[133] - 核数师中审众环（香港）会计师事务所有限公司核数服务酬金为540,000港元，非核数服务酬金为110,000港元[134] - 公司外国附属公司法定核数师获薪酬约71,000港元[134] - 持有不少于公司缴足股本（具股东大会投票权）十分之一的股东可要求召开股东特别大会[136] - 公司于2018年10月16日采纳经修订及重列组织章程大纲及细则，本年度无修订[139] 环境、社会及管治报告相关 - 环境、社会及管治报告涵盖2020年4月1日至2021年3月31日公司可持续发展行动[143] - 报告期内公司业务收入受2019冠状病毒病疫情严重影响[143] - 报告期第三季度，吴杰庄博士当选董事会主席及执行董事，林晓峰先生继续担任执行董事及首席执行官[143] - 报告期内未进行正式重要性基准评估，业务恢复后将适时开展[144] - 公司将产品及服务责任、资料隐私保护及反贪污识别为需报告的重要领域[144] - 报告期内公司共有29名员工，员工流失率为3%[154] - 员工地区分布为香港11人（38%）、泰国15人（52%）、中国内地3人（10%）[155] - 员工性别分布为男性18人（62%）、女性11人（38%）[155] - 员工类别分布为正式员工18人（62%）、管理层人员11人（38%）[155] - 2020 - 2021年公司用电能耗为32,304千瓦 时，能耗总密度为1,114千瓦 时/人[161] - 2020 - 2021年公司外购电力温室气体排放为25.84吨二氧化碳当量，总排放量为28.18吨二氧化碳当量，排放密度为0.97吨二氧化碳当量/人[161] - 2020 - 2021年公司办公纸张无害废弃物为0.49吨，消耗密度为0.017吨/人[161] - 报告期内公司未采购任何POS终端机[152] - 公司建立严格KYC流程，实时监控交易防止欺诈[147] - 公司禁止员工索取、接受或提供职务相关物质利益，董 事及管理团队成员需完成年度反贪 污培训[149] - 公司鼓励员工参加社区志愿服务，寻找合作伙伴共同组织社区活动及慈善工作[165] - 环境层面需披露废气及温室气体排放、排污、废弃物产生等数据及相关政策[165][167] - 资源使用层面需披露能源、水总耗量及密度等数据及相关政策[173] - 雇佣层面需披露按性别、雇佣类型等划分的雇员总数和流失比率[180][181] - 健康与安全层面需披露过去三年因工作关系死亡人数及比率、因工伤损失工作日数[185][186] - 发展及培训层面需披露按性别及雇员类别划分的受训雇员百分比和平均受训时数[193][194] - 劳工准则层面需披露防止童工或强制劳工的政策及相关措施[196][198] - 环境层面有关于减低排放量、处理废弃物的关键绩效指标[167] - 资源使用层面有能源使用效益计划和提升用水效益计划相关指标[173] - 公司需遵守对其有重大影响的相关法律及规例[167][180][185][198]