公司上市与运营时间相关 - 公司H股于2020年7月16日在香港联交所开始买卖[8] - 报告期为截至2020年12月31日止年度[9] - 2021年3月29日，公司第五届董事会第十八次会议应出席董事18名，实际出席18名，审议通过《2020年度报告》和2020年度利润分配预案[10] - 2021年3月29日，公司第五届监事会第七次会议应出席监事6名，实际出席6名，审议通过《2020年度报告》[10] 股息分配相关 - 董事会建议2020年度末期股息以每10股人民币0.85元（含税）向全体普通股股东派发[9][10] 财务报告审计相关 - 公司按照中国企业会计准则和国际财务报告准则编制的2020年度财务报告已审计，出具标准无保留意见审计报告[10] 公司重大事件相关 - 2020年7月16日H股IPO成功挂牌，行使绿鞋机制后发行33.12亿股，募集资金158.96亿港元[12] - 2020年12月18日香港分行开业，首次参与国际评级获标普和穆迪双“投资级”评级[12] 公司排名相关 - 2020年在英国《银行家》杂志世界银行1000强排名中位列第133名，较上年提升45位[12] - 在英国《银行家》杂志2020年“全球银行1000强”排名中，公司排第133位，比上年提升45位[23] 整体财务数据关键指标变化 - 截至2020年末，资产总额13935.23亿元，较上年末增加2765.93亿元，增长24.76%[13] - 截至2020年末，负债总额12902.77亿元，较上年末增加2559.86亿元，增长24.75%[13] - 截至2020年末，净资产1032.46亿元，较上年增加206.07亿元，增长24.94%[13] - 2020年实现营业收入324.92亿元，同比增加41.14亿元，增长14.50%[13] - 2020年末不良贷款率1.77%，较年初下降0.01个百分点[13] - 2020年末贷款拨备率2.81%，拨备覆盖率158.80%，资本充足率12.08%[13] - 归属本行普通股股东的每股净资产4.69元，较上年增加0.35元[13] - 2020年公司营业收入324.92亿元，较2019年增长14.50%[25] - 2020年公司税前利润100.85亿元，较2019年增长1.85%[25] - 2020年公司净利润84.45亿元，较2019年增长3.07%[25] - 2020年公司经营活动产生的现金流量净额520.85亿元，2019年为 - 416.80亿元[25] - 2020年归属本行普通股股东的基本每股收益0.47元，较2019年下降17.54%[25] - 2020年归属本行普通股股东的平均总资产收益率为0.60%，较2019年下降0.16个百分点[25] - 2020年归属本行普通股股东的加权平均净资产收益率为10.68%，较2019年下降3.03个百分点[25] - 2020年末资产总额为139.35亿元，较2019年末增长24.76%[26] - 2020年末发放贷款和垫款总额为88.75亿元，较2019年末增长25.35%[26] - 2020年末负债总额为129.03亿元，较2019年末增长24.75%[26] - 2020年末吸收存款总额为74.67亿元，较2019年末增长17.05%[26] - 2020年净息差为2.18%，较2019年上升0.14个百分点[27] - 2020年净利息收益率为2.35%，较2019年上升0.13个百分点[27] - 2020年末不良贷款率为1.77%，较2019年末下降0.01个百分点[27] - 2020年末拨备覆盖率为158.80%，较2019年末下降28.93个百分点[27] - 2020年末资本充足率为12.08%，较2019年末下降0.99个百分点[27] - 2020年末核心一级资本充足率为8.88%，较2019年末上升0.82个百分点[27] - 报告期末资产总额13935.23亿元，比上年末增长24.76%；发放贷款和垫款净额8671.20亿元，比上年末增长26.17%；负债总额12902.77亿元，比上年末增长24.75%；吸收存款7582.36亿元，比上年末增长17.05%[36] - 报告期末零售贷款年末总额3103.72亿元，增速达32.97%，余额占比提升到34.97%；零售存款年末余额1019.42亿元，年增长额497.96亿元，增速达95.49%[37] - 报告期末不良贷款157.14亿元，比上年末增加31.22亿元，不良贷款率1.77%，比上年末下降0.01个百分点；贷款减值准备249.53亿元，比上年末增加13.15亿元；非债券投资减值准备97.34亿元；贷款拨备率2.81%，拨备覆盖率158.80%[38] - 报告期内实现净利润84.45亿元，比上年增长3.07%[39][40][41] - 报告期内利息净收入284.77亿元，比上年增长23.70%；非利息净收入40.15亿元，比上年减少25.05%；营业收入324.92亿元，比上年增长14.50%；营业支出91.83亿元，比上年增长3.68%；资产减值损失132.24亿元，比上年增长38.23%；税前利润100.85亿元，比上年增长1.85%；所得税费用16.41亿元，比上年减少4.01%；综合收益总额75.13亿元，比上年减少15.38%[41] - 报告期内净利差2.18%，比上年上升0.14个百分点；净利息收益率2.35%，比上年上升0.13个百分点[42] - 报告期内发放贷款和垫款平均余额8131.83亿元，利息收入466.90亿元，平均收益率5.74%；金融投资平均余额2738.85亿元，利息收入114.62亿元，平均收益率4.18%等[43] - 报告期内吸收存款平均余额7205.73亿元，利息支出193.28亿元，平均成本率2.68%；同业及其他金融机构存放款项平均余额941.50亿元，利息支出25.09亿元，平均成本率2.66%等[44] - 报告期内公司利息收入599.07亿元，同比增长16.10%[45] - 发放贷款和垫款利息收入466.90亿元，同比增长26.98%[45][46] - 存放央行等款项利息收入合计15.27亿元，同比下降33.77%；买入返售金融资产利息收入2.28亿元，同比下降3.21%[45][47] - 金融投资利息收入114.62亿元，同比下降6.71%[45][48] - 报告期内公司利息支出314.30亿元，同比增长9.98%[48] - 吸收存款利息支出193.28亿元，同比增长15.12%[49] - 向央行借款等利息支出合计49.19亿元，同比增长26.27%；卖出回购金融资产利息支出6.31亿元，同比下降7.64%[50] - 已发行债券利息支出65.52亿元，同比下降9.10%[51] - 报告期内公司非利息净收入40.15亿元，同比下降25.05%[54] - 手续费及佣金净收入29.02亿元，同比下降29.46%；其他非利息净收入11.13亿元，同比下降10.43%[54][56] - 公司2020年营业支出91.83亿元，较上年增长3.68%[57] - 2020年计提信用减值损失132.24亿元，同比增长38.23%[59] - 2020年所得税费用16.41亿元，实际税率16.27%[59] - 截至2020年末，公司资产总额13935.23亿元，较上年末增长24.76%[61] - 截至2020年末，贷款和垫款总额8875.38亿元，较上年末增长25.35%[63] - 2020年公司贷款和垫款5461.19亿元，占比61.53%，较上年增长17.39%[64] - 2020年票据贴现310.47亿元，占比3.50%，较上年增长229.81%[64] - 2020年个人贷款3103.72亿元，占比34.97%，较上年增长32.97%[64] - 截至2020年末，金融投资3759.27亿元，较上年末增长25.18%[65] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融投资725.97亿元，较上年增长100.33%[66] - 截至2020年末，公司负债总额12902.77亿元，较上年末增长24.75%[71] - 2020年末，利率掉期合约合同名义金额为130258400千元，公允价值资产为82861千元，负债为73125千元[69] - 2020年金融资产公允价值变动损益为582345千元，计提减值660343千元[70] - 2020年末，向中央银行借款金额为71592485千元，占比5.55%，较上年增长52.63%[72] - 截至报告期末，公司吸收存款总额7467.26亿元，比上年末增长17.05%[73] - 2020年末，公司个人定期存款金额为81475122千元，占比10.91%，较上年增长145.15%[74] - 2020年末，人民币存款金额为674607125千元，占比88.97%，较上年增长11.06%[75] - 截至报告期末，公司总权益1032.46亿元，比上年末增加206.07亿元，增长24.94%[76] - 2020年末，公司股本为17762000千元，较上年增长22.92%[77] - 截至报告期末，公司存款总额市场份额为2.18%，贷款总额市场份额为2.64%[79] - 报告期内，公司经营活动现金流量净额为520.85亿元，投资活动使用现金流量净额为635.80亿元，筹资活动产生现金流量净额为343.47亿元[80] - 2020年12月31日较2019年12月31日，存放同业及其他金融机构款项从140.52亿元增至278.05亿元，增幅97.88%；以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融投资从362.38亿元增至725.97亿元，增幅100.33% [81] - 2020年较2019年，手续费及佣金支出从12.09亿元增至22.95亿元，增幅89.86%；交易收益净额从1.96亿元降至0.45亿元，降幅77.29% [82] - 表外应收利息期初金额42.22亿元，当年增加28.12亿元，当年收回30.95亿元，期末金额39.38亿元，公司未对其他应收款计提坏账准备[83] - 截至报告期末，公司核心一级资本充足率8.88%，一级资本充足率11.01%，资本充足率12.08%，均符合监管要求[85] - 2020年12月31日较2019年12月31日，核心一级资本从628.20亿元增至835.73亿元，一级资本净额从825.49亿元增至1030.65亿元，二级资本从189.14亿元降至100.56亿元[87] - 2020年12月31日较2019年12月31日，信用风险加权资产从7271.59亿元增至8812.25亿元，市场风险加权资产从145.50亿元增至262.24亿元，操作风险加权资产从477.40亿元增至522.59亿元[89] - 截至报告期末，公司表内信用风险暴露中，包含表内资产证券化风险暴露435.83亿元，风险加权资产87.19亿元[89] - 2020年12月31日较2019年12月31日，一级资本从827.81亿元增至1035.34亿元，调整后表内外资产总额从13279.62亿元增至16304.57亿元[91] - 2020年12月31日较2019年12月31日，公司杠杆率从6.22%增至6.32% [91] 各业务线数据关键指标变化 - 2020年公司银行业务营业收入13,936,171千元，税前利润5,662,397千元；2019年营业收入12,455,816千元，税前利润886,657千元[92] - 2020年华北及东北地区营业收入20,358,742千元，税前利润7,312,177千元；2019年营业收入17,362,171千元，税前利润6,456,398千元[93] - 2020年末正常类贷款金额846,131,237千元，占比95.34%；2019年末金额674,702,232千元，占比95.29%[94] - 2020年末不良贷款金额15,713,779千元，占比1.77%；2019年末金额12,591,449千元，占比1.78%[94] -