财务表现 - 公司2024年上半年营业收入为93,280,338.83元，同比下降7.33%[11] - 归属于上市公司股东的净利润为19,107,959.14元，同比下降24.72%[11] - 经营活动产生的现金流量净额为-69,545,032.23元，同比改善17.61%[11] - 基本每股收益为0.09元，同比下降25.00%[11] - 加权平均净资产收益率为1.50%，同比下降0.52个百分点[11] - 公司总资产为1,332,655,413.71元，同比下降3.85%[11] - 归属于上市公司股东的净资产为1,257,074,339.29元，同比下降1.53%[11] - 公司报告期内实现营业收入9328.03万元，同比下降7.33%[21] - 归属于上市公司股东的净利润为1910.80万元，同比下降24.72%[21] - 经营活动产生的现金净流量为-6954.50万元，同比上升17.61%[22] - 公司2024年上半年净利润为19,287,200.84元，同比下降22.6%[110] - 公司2024年上半年归属于母公司股东的净利润为19,107,959.14元，同比下降24.7%[110] - 公司2024年上半年基本每股收益为0.09元，同比下降25%[110] - 公司2024年上半年母公司净利润为10,151,830.42元，同比下降41.8%[112] - 公司2024年上半年投资收益为17,739,296.41元，同比下降4.3%[109] - 公司2024年上半年研发费用为22,769,827.50元，同比下降2.5%[109] - 公司2024年上半年母公司研发费用为13,758,910.72元，同比增长2.5%[112] - 公司2024年上半年营业总收入为93,280,338.83元，同比下降7.3%[108] - 公司2024年上半年母公司营业收入为58,250,690.45元，同比下降23.4%[112] - 公司2024年上半年所有者权益合计为1,059,678,570.91元，较年初减少28,437,931.16元[126] - 公司2024年上半年未分配利润为263,992,880.91元，较年初减少19,277,591.20元[126] - 公司2024年上半年综合收益总额为10,151,830.42元[125] - 公司2024年上半年对所有者的分配为28,414,238.58元[125] - 公司2024年上半年盈余公积为65,549,010.67元，较年初增加1,015,183.04元[126] - 公司2024年上半年资本公积为566,322,131.13元，与年初持平[126] - 公司2024年上半年专项储备为40,023,439.68元，较年初增加10,175,523.00元[126] - 公司2024年上半年其他综合收益为-912,012.12元，与年初持平[126] - 本期综合收益总额为17,439,556.64元[128] - 本期利润分配为-34,681,214.99元[128] - 本期期末余额为1,040,562,040.44元[129] - 公司2024年上半年归属于母公司所有者权益为1,276,556,141.73元，少数股东权益为816,351.13元[118] - 公司本期综合收益总额为19,107,959.14元[119] - 公司本期所有者投入资本减少10,175,523.00元[119] - 公司本期利润分配中提取盈余公积1,015,183.04元[119] - 公司本期期末所有者权益合计为1,258,715,932.14元[120] - 公司上年年末所有者权益合计为1,260,090,914.31元[122] - 公司本期综合收益总额为382,190.60元[122] - 公司本期所有者投入资本增加16,006,332.68元[122] - 公司本期利润分配中提取盈余公积34,681,214.99元[122] 业务收入 - 商户端硬件收入为2786.73万元，同比下降47.09%[22] - 数字营销业务收入为2687.57万元，同比增长588.07%[22] - 非农行收入比例从10.91%提升到32.81%[22] - 商户端服务营业收入同比增长21.01%，达到21,794,443.19元[35] - 数字营销营业收入同比增长558.07%，达到26,875,678.17元[36] - 金融行业营业收入同比下降30.04%，从67,868,716.60元降至47,762,105.64元[36] - 公司来源于农行的收入占营业收入的比例为67.19%，较去年同期的89.09%有所下降[58] - 公司非农行收入比例从去年同期的10.91%提升到32.81%，客户集中风险进一步降低[58] 现金流量 - 公司2024年半年度经营活动产生的现金流量净额为-69,545,032.23元，较2023年同期的-84,405,056.30元有所改善[114] - 2024年半年度投资活动产生的现金流量净额为79,950,272.69元，较2023年同期的165,974,484.92元大幅下降[115] - 公司2024年半年度筹资活动产生的现金流量净额为-40,364,648.46元，较2023年同期的-53,527,545.62元有所改善[115] - 2024年半年度期末现金及现金等价物余额为32,265,679.57元，较2023年同期的66,391,170.11元大幅下降[115] - 母公司2024年半年度经营活动产生的现金流量净额为-32,521,696.22元，较2023年同期的-88,128,304.55元显著改善[116] - 母公司2024年半年度投资活动产生的现金流量净额为63,026,024.51元，较2023年同期的172,976,072.72元大幅下降[117] - 母公司2024年半年度筹资活动产生的现金流量净额为-40,053,583.04元，较2023年同期的-52,706,707.08元有所改善[117] - 母公司2024年半年度期末现金及现金等价物余额为27,111,918.74元，较2023年同期的59,201,410.76元大幅下降[117] 资产与负债 - 公司货币资金期末余额为35,482,531.32元，较期初减少45.6%[103] - 交易性金融资产期末余额为42,897,382.07元，较期初减少65.2%[103] - 应收账款期末余额为90,976,109.55元，较期初增加32.5%[103] - 预付款项期末余额为18,326,802.31元，较期初增加89.8%[103] - 存货期末余额为24,926,603.55元，较期初增加85.1%[103] - 合同资产期末余额为10,836,810.83元，较期初增加19.2%[103] - 其他流动资产期末余额为1,041,096,407.52元，较期初增加1.7%[103] - 流动资产合计期末余额为1,301,448,852.91元，较期初减少3.8%[103] - 非流动资产合计期末余额为31,206,560.80元，较期初减少3.8%[104] - 资产总计期末余额为1,332,655,413.71元，较期初减少3.8%[104] - 公司2024年半年度流动资产合计为1,134,020,834.35元，较期初下降1.6%[106] - 公司2024年半年度应收账款为59,497,933.78元，同比增长68.2%[106] - 公司2024年半年度存货为18,219,441.36元，同比增长88.3%[106] - 公司2024年半年度流动负债合计为117,697,595.15元，同比增长9.3%[107] - 公司2024年半年度非流动负债合计为16,392,071.12元，同比下降2.8%[107] - 公司2024年半年度所有者权益合计为1,059,678,570.91元，同比下降2.6%[107] - 公司2024年半年度货币资金为30,191,733.74元，同比下降23.8%[105] - 公司2024年半年度交易性金融资产为42,897,382.07元，同比增长86.3%[105] 投资与筹资 - 投资活动产生的现金流量净额同比下降51.83%，从165,974,484.92元降至79,950,272.69元[34] - 报告期投资额同比下降39.23%，从882,195,277.76元降至536,150,958.90元[43] - 投资收益占利润总额的87.99%，达到17,739,296.41元[38] - 公司报告期内购入资产金额为3.585亿元，售出资产金额为4.396亿元，期末资产金额为4.29亿元[45] - 公司募集资金总额为6.666亿元，报告期投入募集资金总额为8198.5万元，已累计投入募集资金总额为4.658亿元[46] - 公司募集资金净额为6.666亿元，报告期用于募投项目支出3971.91万元，累计使用募集资金4.658亿元[48] - 行业电子支付解决方案升级项目募集资金净额为2.264亿元，报告期投入1267.42万元，累计投入1.285亿元，投资进度为56.78%[49] - 商户服务网络建设项目募集资金净额为1.171亿元，报告期投入1886.14万元，累计投入5090.98万元，投资进度为43.46%[49] - 研发中心建设项目募集资金净额为1.008亿元，报告期投入818.35万元，累计投入6412.95万元，投资进度为63.60%[49] - 公司使用超募资金4226.59万元用于永久补充流动资金，占超募资金总额的19.02%[50] - 公司使用额度不超过2.8亿元的闲置募集资金进行现金管理，截至2024年6月30日，募集资金剩余金额为2.289亿元[51] - 公司报告期内委托理财总额为10.32亿元，其中募集资金委托理财2.1亿元，自有资金委托理财8.22亿元[53] 股东与股权 - 公司计划以202,958,847股为基数，每10股派发现金红利0.20元[2] - 公司2024年半年度现金分红总额为4,059,176.94元，占利润分配总额的100.00%[62] - 公司2024年半年度利润分配预案为每10股派0.20元人民币现金（含税）[63] - 公司有限售条件股份从119,544,750股减少至83,469,513股，占比从58.39%降至40.77%[90] - 公司无限售条件股份从85,205,250股增加至121,280,487股，占比从41.61%上升至59.23%[90] - 公司境内法人持股从13,108,875股减少至0股，占比从6.40%降至0.00%[90] - 公司境内自然人持股从106,435,875股减少至83,469,513股，占比从51.98%降至40.77%[90] - 公司通过回购专用证券账户累计回购1,791,153股，占总股本的0.87%，成交总金额为40,023,439.68元[91] - 张更生持有公司34.17%的股份，期末限售股数为52,471,687股[95] - 上海墨加投资管理中心（有限合伙）持有公司6.40%的股份，已全部解除限售[95] - 黄忠恒持有公司6.21%的股份，期末限售股数为10,040,126股[95] - 彭宏毅持有公司4.53%的股份，期末限售股数为6,948,825股[95] - 林岚持有公司2.14%的股份，期末限售股数为3,290,625股[95] - 郭尚斌持有公司2.12%的股份，全部为无限售条件股份[95] - 王其持有公司1.93%的股份，期末限售股数为2,958,470股[95] - 丛登高持有公司1.42%的股份，期末限售股数为2,370,055股[95] - 田暐持有公司1.27%的股份，期末限售股数为1,946,868股[95] 公司治理与承诺 - 公司报告期不存在按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况[12] - 公司报告期不存在按照境外会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况[12] - 公司报告期内未发生接待调研、沟通、采访等活动[59] - 公司报告期内未实施股权激励计划、员工持股计划或其他员工激励措施[64] - 公司报告期内未因环境问题受到行政处罚[65] - 公司严格遵守《劳动法》，依法保护职工的合法权益，提供有竞争力的薪酬福利待遇[66] - 公司实际控制人林岚、张更生及上海墨加投资管理中心（有限合伙）的股份限售承诺已履行完毕，承诺期限至2024年2月8日[67] - 公司稳定股价承诺已履行完毕，承诺在股票收盘价连续20个交易日低于每股净资产时启动回购方案[68] - 公司回购股票的价格不超过最近一期经审计的每股净资产，回购方式为集中竞价交易或监管部门认可的其他方式[69] - 公司回购股票方案实施后，若股票连续10个交易日收盘价高于每股净资产，则有权终止回购[70] - 公司控股股东及实际控制人在触发稳定股价条件后，承诺增持股票以稳定股价[71] - 公司董事及高级管理人员在控股股东增持后仍未满足股价稳定条件时，承诺增持股票[72] 非经常性损益 - 计入当期损益的政府补助金额为620,000元[13] - 非金融企业持有金融资产和金融负债产生的公允价值变动损益以及处置金融资产和金融负债产生的损益为899,542.08元[13] - 其他营业外收入和支出为19,909.36元[14] - 所得税影响额为230,542.83元[14] - 少数股东权益影响额（税后）为0.02元[14] - 非经常性损益合计为1,308,908.59元[14] - 税收返还涉及金额为2,088,704.52元[14] - 购买大额存单利息收入为16,839,754.33元[14] 行业与市场 - 中国互联网业务收入持续增长，网上零售额达到15.42万亿元[24] - 2024年第一季度全国共开立银行卡98.23亿张，环比增长0.37%，人均持有信用卡和借贷合一卡0.54张[26] - 2024年第一季度全国共发生银行卡交易消费业务1180.51亿笔，金额283.89万亿元，银行卡卡均消费金额3412.05元，笔均消费金额459.36元[26] - 2024年第一季度银行处理电子支付业务700.54亿笔，金额851.46万亿元，同比分别增长3.66%和2.36%[26] - 商户收单业务已从单一支付服务升级为涵盖会员管理、营销、信用、数据、金融、安全的综合性服务[26] - 新零售业态加速商户数字化转型，支付IT服务商需为商户提供新零售全流程IT解决方案[27] - 数字人民币试点应用场景不断丰富，交易规模稳步增长，在零售、交通、教育医疗等领域形成可复制、可推广的应用场景[27] 公司战略与发展 - 公司中标20多个省级分行数字营销项目并成为其公域引流服务商[21] - 公司计划继续拓展养老、景区、银医等重点行业，形成数字化解决方案优势[22] - 公司数字营销业务逐步从金融机构拓展到运营商、互联网企业、物流、消费行业等中大型企业商户[22] - 公司计划在'十四五'期间每年打造1000个全国示范性老年友好社区[28] - 公司拥有多态化支付处理技术、金融级数据安全处理技术等核心技术[31] - 公司核心系统已成熟应用至近30个行业[31] - 公司服务近30个行业、3000多家大型商户、百万量级中小微商户群体[32] - 公司与农行保持20多年稳定合作关系，并与建行、工行、交行、中行、邮储等银行合作[32] - 公司采用模块化研发流程，敏捷开发、快速迭代，缩短研发周期[32] - 公司倡导"人人都成为CEO"的理念，采用网络化、扁平化、无边界事业部制[33] - 公司通过大型银行合作迅速切入大型商户服务体系，建立良好稳定合作关系[32] - 公司核心业务人员、核心技术人员均持有公司股份，长期保持稳定[32] - 公司建立辐射全国的服务网络，每个服务网点拥有丰富商户、银行合作经验的技术人员[31] 会计政策与财务报告 - 公司财务报表符合财政部颁布的企业会计准则的要求[134] - 公司营业周期为12个月[136] - 公司采用人民币为记账本位币[137] - 公司合并财务报表的合并范围以控制为基础确定[140] - 公司采用统一的会计政策编制合并财务报表，反映集团整体财务状况、经营成果和现金流量[141] - 在报告期内，因非同一控制下企业合并增加子公司或业务，以购买日确定的各项可辨认资产