公司收购情况 - 2019年4月16日公司完成对GFPC的收购，获得38亿美元平台资产和215个新金融顾问关系，其中93个为活跃顾问[53] - 2014 - 2018年公司收购两家公司的平台资产，共增加35亿美元资产；2019年4月收购GFPC，又增加38亿美元平台资产[64] 财务数据关键指标变化 - 营收 - 2019年第二季度总营收为1.045亿美元，较2018年同期的8880万美元增长1570万美元，增幅17.7%[54] - 三个月内，资产收入从2018年的8320万美元增至2019年的9430万美元，增长1100万美元，增幅13.3%[102][103] - 三个月内，利差收入从2018年的470万美元增至2019年的880万美元，增长410万美元，增幅86.1%[102][104] - 三个月内，其他收入从2018年的80.9万美元增至2019年的140万美元，增长59.1万美元，增幅73.0%[102][105] - 六个月内，资产收入从2018年的1.623亿美元增至2019年的1.773亿美元，增长1500万美元，增幅9.3%[118][119] - 六个月内，利差收入从2018年的850万美元增至2019年的1640万美元，增长790万美元，增幅92.8%[119][120] - 六个月内，其他收入从2018年的250万美元增至2019年的310万美元，增长60万美元，增幅23.2%[119][121] 财务数据关键指标变化 - 净利润 - 2019年第二季度净利润为320万美元，合每股0.05美元；2018年第二季度为930万美元，合每股0.14美元[54] - 2019年第二季度调整后净利润为1660万美元，合每股0.25美元，较2018年同期的1510万美元增长10.2%[54] - 2019年和2018年第二季度净利润分别为323.7万美元和926.5万美元，2019年和2018年上半年净利润分别为604.8万美元和1905.6万美元[87] - 2019年和2018年第二季度调整后净利润分别为1663万美元和1508.8万美元，2019年和2018年上半年调整后净利润分别为2935.3万美元和3019.3万美元[92] - 三个月内，净综合收入从2018年的930万美元降至2019年的320万美元，减少600万美元，降幅65.3%[116] - 六个月内，净综合收入从2018年的1905.6万美元降至2019年的604.8万美元，减少1300.8万美元，降幅68.3%[119] - 综合净收入从2018年6月30日止六个月的1910万美元减至2019年6月30日止六个月的610万美元，减少1300万美元，降幅68.3%，同期总收入增长13.6%[131] 财务数据关键指标变化 - EBITDA - 2019年第二季度调整后EBITDA为2860万美元，较2018年同期的2210万美元增长650万美元，增幅29.2%[54] - 2019年和2018年第二季度调整后EBITDA分别为2859.4万美元和2213.3万美元，2019年和2018年上半年调整后EBITDA分别为5132.4万美元和4314.1万美元[87] 财务数据关键指标变化 - 平台资产 - 截至2019年6月30日，平台资产为561亿美元，较2018年同期的453亿美元增长23.8%[55] 财务数据关键指标变化 - 净资金流入 - 2019年第二季度净资金流入为15亿美元，较年初增长3.4%[55] 财务数据关键指标变化 - 活跃顾问数量 - 截至2019年6月30日，平台上有2125个活跃顾问，较2018年同期的1839个增长15.6%[55] 财务数据关键指标变化 - 技术投资 - 2015年1月1日至2019年6月30日，公司在技术和技术团队开发上投资1.64亿美元[59] 财务数据关键指标变化 - ATC客户现金占比 - 截至2018年12月31日和2019年6月30日，ATC客户现金分别占ATC托管总资产的5%和4%，其中86%和98%分别存入ATC保险现金存款计划[78] 财务数据关键指标变化 - 资产相关收入占比 - 2018年和2019年第二季度资产相关收入分别约占总收入的90.2%和93.8%，2018年和2019年上半年资产相关收入分别约占总收入的90.1%和94.2%[93] 财务数据关键指标变化 - 费用说明 - 资产相关费用主要与资产相关收入产生的直接成本有关，通常按每个财季末客户账户资产市值的一定百分比计算[95] - 利差相关费用包括支付给ATC第三方管理员的费用和向客户支付的利息[96] - 专业费用主要与支付给子公司第三方管理员的费用、行政运营外包费用、审计成本和上市公司相关费用有关[99] 财务数据关键指标变化 - 未来费用预计 - 预计未来12个月员工薪酬的增加主要来自非现金股份薪酬和为支持增长战略而增加的员工数量[97] - 预计未来期间一般和运营费用的绝对值将增加，主要是由于作为上市公司产生的合规成本增加[98] 财务数据关键指标变化 - 所得税拨备 - 三个月内，所得税拨备从2018年的430万美元降至2019年的330万美元，减少100万美元，降幅22.5%[115] - 六个月内，所得税拨备从2018年的820.9万美元降至2019年的672.9万美元，减少148万美元，降幅18.0%[119] - 所得税拨备从2018年6月30日止六个月的820万美元减至2019年6月30日止六个月的680万美元，减少140万美元，降幅17.1%[130] 财务数据关键指标变化 - 各项费用增减 - 基于资产的费用从2018年6月30日止六个月的5550万美元增至2019年6月30日止六个月的5970万美元，增加420万美元，增幅7.6%[122] - 基于利差的费用从2018年6月30日止六个月的80万美元增至2019年6月30日止六个月的210万美元，增加130万美元，增幅157.5%[123] - 员工薪酬费用从2018年6月30日止六个月的5140万美元增至2019年6月30日止六个月的6740万美元，增加1600万美元，增幅31.1%[124] - 一般和运营费用从2018年6月30日止六个月的2120万美元增至2019年6月30日止六个月的2540万美元，增加420万美元，增幅19.6%[125] - 专业费用从2018年6月30日止六个月的430万美元增至2019年6月30日止六个月的680万美元，增加250万美元，增幅58.5%[126] - 利息费用从2018年6月30日止六个月的0美元增至2019年6月30日止六个月的810万美元[128] - 折旧和摊销费用从2018年6月30日止六个月的1270万美元增至2019年6月30日止六个月的1450万美元，增加180万美元，增幅13.9%[129] 财务数据关键指标变化 - 现金及现金等价物 - 2019年6月30日和2018年6月30日，公司现金及现金等价物分别为6500万美元和1.054亿美元，受限现金均为700万美元[132] 财务数据关键指标变化 - 总收入构成及影响 - 2019年和2018年上半年，公司分别有90%和94%的总收入基于平台资产市值且具有经常性[149] - 2019年和2018年上半年初平台资产总值每下降1%，公司总收入将分别下降1%，税前收入将分别下降10%和4%[149] 财务数据关键指标变化 - ATC保险现金存款计划 - 截至2019年6月30日，参与ATC保险现金存款计划的客户现金资产总计15亿美元[151] 财务数据关键指标变化 - 利率对收入影响 - 2019年上半年初短期利率变动1%，将导致年度税前收入增减约1400万美元[151] 财务数据关键指标变化 - 借款利率及费用 - 定期贷款和循环信贷的借款利率为LIBOR加3.50%（可降至3.25%）或替代基准利率加2.50%（可降至2.25%），定期贷款在公司IPO后利差降低0.25%[152] - 循环信贷未使用部分需按季度支付0.50%的费用（可降至0.375%）[152] 财务数据关键指标变化 - 利率对利息费用影响 - 若基于LIBOR的利率增加1%，按2019年6月30日定期贷款提取金额计算，公司年化利息费用将增加约250万美元[152]