收入与利润 - 2020年第三季度净收入为1851万美元，同比下降8.1%，而2019年同期为2497万美元[68] - 2020年第三季度总收入为2.275亿美元，同比下降8.2%，主要由于PEO服务费收入减少1510万美元（7.0%）和人员服务收入减少540万美元（15.9%）[73] - 2020年前九个月净收入为2660万美元，相比2019年同期的3660万美元下降27.3%[76] - 2020年前九个月总收入为6.476亿美元，同比下降7.1%，其中PEO服务收入减少3470万美元（5.7%），人员配置服务收入减少1480万美元（16.6%）[76] 成本与费用 - 2020年第三季度非GAAP工人补偿费用为5205万美元，而2019年同期为5515万美元[71] - 2020年第三季度工人补偿费用为4668万美元，占收入的20.5%，而2019年同期为4688万美元，占收入的18.9%[68] - 2020年第三季度直接工资成本为2145万美元，占收入的9.4%，而2019年同期为2546万美元，占收入的10.3%[68] - 2020年第三季度直接工资成本为2150万美元，占收入的9.4%，相比2019年同期的2550万美元（10.3%）有所下降[75] - 2020年前九个月工资税和福利费用为3.133亿美元，占收入的48.4%，相比2019年同期的3.213亿美元（46.1%）有所增加[78] - 2020年前九个月工人赔偿费用为1.461亿美元，占收入的22.6%，相比2019年同期的1.543亿美元（22.1%）有所增加[78] - 2020年前九个月SG&A费用为1.01亿美元，占收入的15.6%，相比2019年同期的1.135亿美元（16.3%）有所下降[78] PEO服务 - 2020年第三季度PEO服务总账单为15.119亿美元，同比下降1.3%，主要受COVID-19影响[73] - 2020年第三季度PEO和人员工资占账单总额的86.0%，而2019年同期为85.2%[72] - 2020年第三季度PEO服务费收入为1.991亿美元，占总收入的87.5%，而2019年同期为2.142亿美元，占总收入的86.4%[68] 运营与现金流 - 2020年第三季度运营收入为2230万美元，占收入的9.9%，而2019年同期为2844万美元，占收入的11.4%[68] - 2020年前九个月净现金用于运营活动为7890万美元，相比2019年同期的5750万美元净现金提供有所下降[80] 安全激励与毛利率 - 2020年第三季度安全激励成本为537万美元，而2019年同期为827万美元[71] - 2020年第三季度毛利率为5920万美元，占收入的26.1%，相比2019年同期的7080万美元（28.5%）有所下降[75] 债务与投资 - 2020年6月29日，公司通过损失组合转移协议减少了1.157亿美元的工人赔偿负债和信托账户余额[82] - 2020年9月30日，公司修订了信贷协议，将循环信贷额度从5000万美元减少至3300万美元[82] - 公司投资组合主要包括1.38亿美元的公司债券、6600万美元的货币市场基金、6000万美元的抵押贷款支持证券、3700万美元的资产支持证券、3600万美元的美国政府机构证券、1000万美元的贴现票据、600万美元的商业票据、500万美元的美国国债、500万美元的超国家债券、500万美元的共同基金和400万美元的市政债券[89] - 截至2020年9月30日，公司未偿还债务总额约为380万美元[89] - 基于2020年9月30日的整体利率风险敞口，市场利率上升50个基点将对公司投资组合的公允价值产生340万美元的影响[89] - 市场利率上升50个基点对公司未偿还借款的影响微乎其微，因为未偿还借款的规模相对较小[89]