会计准则采用情况 - 公司于2020年1月1日采用ASU 2017 - 04，对财务报表无重大影响，一季度未确认商誉减值[30] - 公司于2020年1月1日采用ASU 2018 - 13，对披露无重大影响[30] - ASU 2016 - 13于2020年一季度生效，公司选择利用CARES法案的临时豁免，3月31日按先前已发生损失法计算贷款损失准备金[30] - 预计采用ASU 2016 - 13主要改变公司估计信用损失的方式[30] - 预计采用ASU 2018 - 14对公司合并财务报表无重大影响[30] - ASU 2020 - 04可在2020年3月12日至2022年12月31日期间选择采用，公司正在评估相关合同和交易[31] 可供出售证券数据 - 2020年3月31日，可供出售证券摊余成本为613,642千美元，公允价值为626,341千美元[32] - 2019年12月31日，可供出售证券摊余成本为655,888千美元，公允价值为663,230千美元[32] - 2020年3月31日，1 - 5年到期债券摊余成本30,554千美元，公允价值31,547千美元[33] - 2020年3月31日，5 - 10年到期债券摊余成本56,401千美元，公允价值52,656千美元[33] - 截至2020年3月31日，可供出售证券的总公允价值为10.3704亿美元，总未实现损失为764.6万美元[35] - 截至2019年12月31日，可供出售证券的总公允价值为19.4433亿美元，总未实现损失为386.3万美元[36] - 2020年和2019年3月31日止三个月，公司未记录任何其他非暂时性减值损失[36] - 截至2020年3月31日，公司AFS美国政府赞助企业投资组合中675只证券有43只处于未实现亏损状态，未实现亏损总额占处于未实现亏损状态证券摊余成本的3.83%[38] - 2020年3月31日，公司AFS美国政府机构证券投资组合中179只证券有22只处于未实现亏损状态，未实现亏损总额占处于未实现亏损状态证券摊余成本的1.18%[39] 贷款数据总体情况 - 截至2020年3月31日，公司贷款总额为26.34983亿美元，较2019年的26.41092亿美元略有下降[44] - 截至2020年3月31日，收购贷款的账面价值总计7.264亿美元，其中购买的信用受损贷款账面价值为1520万美元，总票据余额为1930万美元[44] - 符合ASC 310 - 30的收购贷款组合，2020年3月31日 accretable yield 期末余额为683.9万美元，2019年为447.7万美元[45] - 公司贷款组合包括商业房地产、商业和工业、住宅房地产和消费贷款等细分领域[43] - 截至2020年3月31日，公司总贷款逾期金额为1.8592亿美元，其中30 - 59天逾期1.2123亿美元，60 - 89天逾期2142万美元，90天及以上逾期4327万美元[46] - 2020年3月31日非应计贷款总额为1.0056亿美元，2019年12月31日为1.155亿美元[50] - 2020年3月31日商业活动贷款总额为19.08558亿美元，2019年12月31日为18.3523亿美元[51][52] - 2020年3月31日收购贷款总额为7.26425亿美元，2019年12月31日为8.05862亿美元[51][53] - 2020年3月31日减值贷款总额为7970万美元，未偿还本金余额为9233万美元，相关拨备为939万美元[54] - 截至2020年3月31日，公司总受损贷款记录投资为36.6万美元，未偿还本金余额为56.4万美元，相关拨备为2.7万美元[55] - 截至2019年12月31日，公司业务活动贷款总受损贷款记录投资为795万美元，未偿还本金余额为840.8万美元，相关拨备为145.2万美元[57] - 截至2019年12月31日，公司收购贷款总受损贷款记录投资为167.5万美元，未偿还本金余额为205.3万美元，相关拨备为6.1万美元[59] - 2020年第一季度，公司业务活动受损贷款平均记录投资为789.4万美元，确认利息收入为2.4万美元[61] - 2019年第一季度，公司业务活动受损贷款平均记录投资为1302.8万美元，确认利息收入为4.5万美元[61] - 2020年第一季度末，不良贷款总额为42.8万美元，2019年为140.8万美元[63] - 2020年第一季度，问题债务重组贷款前未偿记录投资为13万美元，重组后为50.1万美元；2019年分别为67.4万美元和67.1万美元[66] - 2020年3月31日结束的三个月，业务活动贷款期初余额为15057000美元，期末余额为15101000美元[78] - 2019年3月31日结束的三个月，业务活动贷款期初余额为13581000美元，期末余额为13702000美元[81] - 2020年3月31日结束的三个月，已冲销贷款总计1068000美元，冲销贷款回收总计29000美元，贷款损失拨备为1083000美元[78] - 2019年3月31日结束的三个月，已冲销贷款总计110000美元，冲销贷款回收总计38000美元，贷款损失拨备（释放）为193000美元[81] - 截至2020年3月31日和2019年12月31日，商业活动贷款总额分别为3.62373亿美元和3.2657亿美元[92] - 截至2020年3月31日和2019年12月31日，收购贷款总额分别为6398.4万美元和9672.1万美元[93] - 截至2020年3月31日和2019年12月31日，住宅房地产和消费贷款总额分别为8.16454亿美元和8.03228亿美元[94][95] - 截至2020年3月31日和2019年12月31日，总分类和受批评贷款分别为4794.4万美元和5099.2万美元[96] - 2020年3月31日总商业贷款同比增长6.4%，2019年下降3.3%[188] - 2020年3月31日总贷款同比下降0.9%，2019年增长5.9%[188] - 2020年第一季度贷款余额为26亿美元，与2019年末持平；商业贷款年化增长率为6%，其中商业房地产贷款年化增长率为8%；平均收益率从2019年第四季度的4.33%降至2020年第一季度的4.30%[210] - 2020年第一季度贷款损失准备金为1530万美元，2019年末为1440万美元；30 - 89天逾期账户占总贷款的比例从2019年末的0.74%升至2020年第一季度的0.84%[211] 细分贷款类型数据 - 截至2020年3月31日，公司商业房地产贷款总额为7.29735亿美元，其中逾期金额为3482万美元[46] - 截至2020年3月31日，公司商业和工业贷款总额为3.62373亿美元，其中逾期金额为4081万美元[46] - 截至2020年3月31日，公司住宅房地产贷款总额为7.4271亿美元，其中逾期金额为1.01亿美元[46] - 截至2020年3月31日，公司消费贷款总额为7.374亿美元，其中逾期金额为929万美元[46] - 截至2020年3月31日，公司收购贷款中商业房地产贷款总额为2.18443亿美元，逾期金额为737万美元[47] - 截至2020年3月31日，公司收购贷款中商业和工业贷款总额为6.3984亿美元，逾期金额为0[47] - 截至2020年3月31日，公司收购贷款中住宅房地产贷款总额为3.89618亿美元，逾期金额为401万美元[47] - 截至2020年3月31日，公司收购贷款中消费贷款总额为5.438亿美元，逾期金额为43万美元[47] - 截至2020年3月31日，公司收购贷款总额为7.26425亿美元，逾期金额为1181万美元[47] - 2019年12月31日，公司自有商业贷款总额为1024008千美元，其中逾期30 - 59天的为759千美元，逾期60 - 89天的为1671千美元，逾期90天及以上的为2800千美元[48] - 2019年12月31日，公司自有住宅房地产贷款总额为740687千美元，其中逾期30 - 59天的为7293千美元，逾期60 - 89天的为1243千美元，逾期90天及以上的为668千美元[48] - 2019年12月31日，公司自有消费贷款总额为70535千美元，其中逾期30 - 59天的为633千美元，逾期60 - 89天的为55千美元，逾期90天及以上的为429千美元[48] - 2019年12月31日，公司自有贷款总额为1835230千美元，逾期总额为15551千美元[48] - 2019年12月31日，公司收购的商业房地产贷款总额为233223千美元，其中逾期30 - 59天的为2029千美元，逾期60 - 89天的为257千美元，逾期90天及以上的为231千美元[49] - 2019年12月31日，公司收购的商业和工业贷款总额为96721千美元，其中逾期30 - 59天的为440千美元，逾期60 - 89天的为335千美元，逾期90天及以上的为140千美元[49] - 2019年12月31日，公司收购的住宅房地产贷款总额为411170千美元，其中逾期30 - 59天的为3185千美元，逾期60 - 89天的为864千美元，逾期90天及以上的为1015千美元[49] - 2019年12月31日，公司收购的消费贷款总额为64748千美元，其中逾期30 - 59天的为210千美元，逾期60 - 89天的为557千美元，逾期90天及以上的为217千美元[49] - 2019年12月31日，公司收购的贷款总额为805862千美元，逾期总额为9480千美元[49] - 2019年12月31日，公司自有和收购的贷款逾期90天以上且应计的金额分别为50千美元和217千美元[48][49] - 2020年3月31日商业房地产非应计贷款为2227万美元，2019年12月31日为3489万美元[50] - 2020年3月31日商业和工业非应计贷款为1996万美元，2019年12月31日为1836万美元[50] - 2020年3月31日住宅房地产非应计贷款为5089万美元，2019年12月31日为5335万美元[50] - 2020年3月31日消费者非应计贷款为744万美元，2019年12月31日为890万美元[50] - 2020年3月31日商业活动贷款中单独评估减值的金额为7970万美元，2019年12月31日为7950万美元[51][52] - 2020年3月31日收购贷款中单独评估减值的金额为366万美元，2019年12月31日为1675万美元[51][53] - 截至2020年3月31日，住宅房地产无相关拨备记录投资为13.4万美元，未偿还本金余额为30.8万美元[55] - 截至2019年12月31日，其他商业房地产无相关拨备记录投资为191.1万美元，未偿还本金余额为195.7万美元[57] - 2020年第一季度，其他商业房地产无相关拨备平均记录投资为172.8万美元，确认利息收入为3000美元[61] - 2019年第一季度，其他商业房地产无相关拨备平均记录投资为777.3万美元，确认利息收入为2.6万美元[61] - 截至2020年3月31日，其他商业房地产有拨备记录投资为7万美元，未偿还本金余额为7.1万美元，相关拨备为1.3万美元[55] - 2020年3月31日，商业房地产贷款中，通过评级的贷款总额为708375000美元，特殊提及贷款为8133000美元，次级贷款为11835000美元，可疑贷款为1392000美元[90] - 2019年12月31日，商业房地产贷款中，通过评级的贷款总额为677943000美元，特殊提及贷款为5483000美元，次级贷款为12304000美元，可疑贷款为1708000美元[90] - 2020年3月31日，收购贷款商业房地产中，通过评级的贷款总额为207392000美元，特殊提及贷款为1742000美元，次级贷款为9239000美元，可疑贷款为70000美元[91] - 2019年12月31日，收购贷款商业房地产中，通过评级的贷款总额为220903000美元，特殊提及贷款为2273000美元，次级贷款为9879000美元，可疑贷款为168000美元[91] - 2020年3月31