收购相关费用 - 2019年第二季度公司因收购LBC Bancshares和PFB Mortgage产生193万美元收购相关费用[264] - 2019年收购LBC Bancshares产生约108万美元合同买断费用[294] - 2019年收购LBC Bancshares, Inc.产生的最大费用约为108万美元，用于买断Calumet的数据处理系统合同[294] 净利息收入相关 - 2019年第二季度末净利息收入占总收入的77.79%，去年同期为81.01%[269] - 2019年上半年末净利息收入较去年同期增加196万美元，增幅9.66%[278] - 2019年6月30日止六个月，应税等效净利息收入增加196万美元，增幅9.66%[278] 生息资产与贷款、投资、存款变化 - 2019年上半年末平均生息资产较去年同期增加1.2494亿美元，主要源于贷款、投资和其他银行有息存款的增长[278] - 2019年上半年末贷款平均余额较去年同期增加6260万美元，平均收益率提高35个基点[279] - 2019年上半年末投资证券平均余额较去年同期增加2404万美元，平均收益率提高25个基点[279] - 2019年上半年末存款平均余额较去年同期增加1.2146亿美元，其中有息存款增加8813万美元[279] 净息差与净利息利差 - 2019年上半年末净息差为3.52%，去年同期为3.56%[277] - 2019年上半年末净利息利差为3.29%，去年同期为3.42%[282] - 2019年上半年净息差为3.29%，去年同期为3.42%[282] 利率情况 - 目前优惠利率为5.50%，2019年上半年保持不变，2018年上调四次；联邦基金利率为2.50%，预计2019年不会进一步加息[271] - 2019年和2018年截至6月30日的三个月，应税等价调整分别为9美元和7美元，联邦税率为21%[285] 非利息收入与服务收费 - 非利息收入2019年上半年为6334万美元，2018年同期为4758万美元，增长33.12%[288] - 2019年上半年服务收费较2018年同期减少98万美元，降幅4.60%，主要因透支费用减少8.4万美元[288] - 2019年上半年非利息收入总计6334美元，较2018年同期的4758美元增长33.12%[288] 软件和数据处理成本 - 2019年上半年软件和数据处理成本从2018年的67.1万美元增至89.2万美元，增加22.1万美元[296] - 2019年上半年软件和数据处理成本从2018年的67.1万美元增至89.2万美元，增加22.1万美元[296] 投资证券组合 - 截至2019年6月30日，投资证券组合平均收益率为2.45%，2018年同期为2.20%[300] - 截至2019年6月30日，投资证券组合总金额为309840美元，平均收益率为2.45%，2018年同期为2.20%[299][300] 购买贷款组合 - 截至2019年6月30日，购买贷款组合净额为1.39226亿美元，较2018年12月31日的1838.7万美元增长657.20%[303] - 截至2019年6月30日，购买贷款组合净额为139226美元，较2018年12月31日的18387美元增长657.20%[303] 遗留贷款情况 - 2019年6月30日商业和农业遗留贷款较2018年12月31日减少6.12%，降至6212万美元[309] - 2019年6月30日商业和住宅建设遗留贷款较2018年12月31日增加1529万美元，增幅25.98%，达7414万美元[310] - 2019年6月30日其他遗留贷款较2018年12月31日增长263.28%，增至1826万美元[311] - 2019年6月30日，商业和农业遗留贷款较2018年12月31日减少6.12%，至6212万美元[309] - 2019年6月30日，商业和住宅建设遗留贷款较2018年12月31日增加25.98%，至7414万美元[310] 贷款组合结构 - 截至2019年6月30日，约86%的贷款组合集中于房地产担保贷款[312] - 截至2019年6月30日，约86%的贷款组合集中于房地产担保贷款[312] - 固定利率贷款总额为697,958美元，浮动利率贷款总额为237,313美元，贷款总计935,271美元[315] 不良资产情况 - 2019年6月30日，不良资产总额为1.074亿美元，较2018年12月31日的1.1323亿美元下降5.15%[316][317] - 2019年6月30日，不良资产占总贷款和止赎资产的比例为1.15%，占总资产的比例为0.71%；不良贷款占总贷款的比例为1.04%[316] - 2019年6月30日、2018年12月31日和2018年6月30日，不良资产总额分别为10,740美元、11,323美元和9,227美元[316] - 2019年6月30日，不良资产占总贷款和被止赎资产的比例为1.15%，占总资产的比例为0.71%，不良贷款占总贷款的比例为1.04%[316] - 2019年6月30日，不良资产较2018年12月31日减少5.15%[317] 问题债务重组与逾期贷款 - 2019年6月30日，问题债务重组贷款合规金额为1.3583亿美元，逾期30 - 89天的金额为859万美元[316] - 2019年6月30日，应计逾期贷款总额为3991万美元，其中30 - 89天逾期的为3989万美元，90天及以上逾期的为2万美元[316] 贷款损失准备金 - 2019年6月30日，贷款损失准备金为6789万美元，占总贷款的0.73%，占不良贷款的69.61%[316] - 2019年上半年净冲销额为798万美元，贷款损失拨备为310万美元，期末贷款损失准备金为6789万美元[332] - 2019年上半年年化净冲销额与平均贷款的比率为0.19%[332] - 2019年6月30日、2018年12月31日和2018年6月30日，贷款损失准备金分别为6,789美元、7,277美元和7,159美元[316] - 2019年6月30日，贷款损失准备金占总贷款的比例为0.73%，占不良贷款的比例为69.61%[316] - 2019年上半年净冲销额为798美元，2018年上半年为419美元[332] - 2019年上半年贷款损失拨备为310美元，2018年上半年为70美元[332] - 2019年上半年年化净冲销额与平均贷款的比率为0.19%，2018年上半年为0.11%[332] - 2019年6月30日和2018年12月31日，商业和农业贷款的贷款损失准备金分别为383美元和370美元，占比均为7%[329] 存款情况 - 截至2019年6月30日，平均存款从2018年6月30日的10.3亿美元增至11.6亿美元，增加了1.2146亿美元[336] - 非利息活期存款增加3333万美元，增幅19.53%；有息活期和储蓄存款增加6110万美元，增幅11.42%；定期存款增加2703万美元，增幅8.22%[336] - 2019年上半年平均非利息存款占总平均存款的比例为17.64%，而2018年同期为16.50%；总存款平均成本增加32个基点[336] - 截至2019年6月30日，平均存款从2018年6月30日的10.3亿美元增至11.6亿美元，增加了1214.6万美元[336] - 非利息活期存款增加3333万美元，增幅19.53%；有息活期和储蓄存款增加6110万美元，增幅11.42%；定期存款增加2703万美元，增幅8.22%[336] 贷款承诺与信用证 - 截至2019年6月30日和2018年12月31日，贷款承诺分别为146,481美元和98,736美元，信用证分别为1,627美元和1,525美元[339] - 截至2019年6月30日和2018年12月31日，贷款承诺合同金额分别为14648.1万美元和9873.6万美元，信用证金额分别为162.7万美元和152.5万美元[339] - 截至2019年6月30日，FHLB开具的1800万美元信用证用于担保银行与公共基金存款余额相关的履约情况[342] 股东权益与资本比率 - 2019年6月30日，股东权益总计1.2651亿美元，2018年12月31日为9569万美元；2019年上半年发行1,054,029股普通股，公允价值1871万美元，净收入494万美元，宣布普通股股息127万美元[343] - 2019年6月30日，一级资本比率为12.70%，一级和二级风险资本总额比率为13.37%，普通股一级资本比率为10.41%，一级杠杆比率为9.34%[346] - 截至2019年6月30日，平均资本为1.0484亿美元，占全年平均资产的7.85%，2018年6月为7.46%；2018年每季度支付普通股股息0.05美元/股，2019年第一、二季度为0.075美元/股[347] - 截至2019年6月30日，股东权益总计1.2651亿美元，高于2018年12月31日的9569万美元[343] - 2019年6月30日，一级资本比率为12.70%，一级和二级风险资本总额比率为13.37%，普通股一级资本比率为10.41%，一级杠杆比率为9.34%[346] - 截至2019年6月30日，平均资本为1.0484亿美元，占全年平均资产的7.85%，高于2018年6月的7.46%[347] 可供出售债券投资组合 - 截至2019年6月30日，可供出售债券投资组合总计4.0984亿美元，2018年12月31日为3.5307亿美元[350] 贷款与存款比率 - 2019年6月30日和2018年12月31日，贷款与存款比率均为72.07%；2019年6月30日和2018年12月31日，贷款与所有资金来源（不包括次级债券）比率分别为69.92%和69.26%[351] - 截至2019年6月30日和2018年12月31日，贷款与存款比率均为72.07%；贷款与所有资金来源（不包括次级债券）比率分别为69.92%和69.26%[351] 特定存款占比 - 截至2019年6月30日，公司在ICS存款和CDARS存款中有1.0964亿美元，占总存款的8.45%；互联网存单有675万美元，占总存款的0.52%[354] - 截至2019年6月30日，公司在ICS和CDARS存款中有1.0964亿美元，占总存款的8.45%；通过存款列表服务获得的互联网存单有675万美元，占总存款的0.52%[354] 资产与股本回报率 - 2019年第二季度末六个月，平均资产回报率为0.74%，平均总股本回报率为9.42%，平均总股本与平均资产比率为7.85%；2018年同期分别为1.04%、14.00%、7.46%[362] - 2019年第二季度和2018年同期相比，平均资产回报率分别为0.60%和1.03%，平均总权益回报率分别为7.43%和13.82%[362] - 2019年上半年和2018年同期相比，平均资产回报率分别为0.74%和1.04%，平均总权益回报率分别为9.42%和14.00%[362]