延期还款与PPP贷款业务情况 - 截至2020年6月30日，公司有170个商业客户获批延期还款，未偿还贷款余额总计1.133亿美元，其中酒店行业19笔贷款共4730万美元，零售行业18笔贷款共1700万美元，1 - 4户家庭投资物业有60笔贷款[223] - 截至2020年6月30日，公司与美国小企业管理局（SBA）完成约1630笔薪资保护计划（PPP）贷款，总额超1.378亿美元，贷款手续费约550万美元[224] 公司整体财务数据 - 2020年6月30日，公司总资产18亿美元，总贷款11亿美元，总存款14亿美元，股东权益1.386亿美元[226] - 2020年6月30日和2019年12月31日公司总资产分别为18亿美元和15亿美元[273] 净收入与每股收益情况 - 2020年第二季度净收入220万美元，摊薄后每股0.23美元；2019年同期净收入210万美元，摊薄后每股0.23美元；2020年上半年净收入380万美元，摊薄后每股0.40美元；2019年上半年净收入490万美元，摊薄后每股0.56美元[226] - 2020年第二季度净收入和摊薄后每股收益分别为220万美元和0.23美元，2019年同期分别为210万美元和0.23美元[240] 净利息收入情况 - 2020年第二季度净利息收入增至1350万美元，2019年同期为1180万美元；2020年上半年净利息收入增至2620万美元，2019年同期为2220万美元[227][228] - 2020年和2019年第二季度完全应税等效净利息收入分别为1350万美元和1180万美元；2020年第二季度净利息利差和净利息收益率分别为3.27%和3.41%，较2019年第二季度分别下降11和20个基点[246] - 2020年和2019年前六个月完全应税等效净利息收入分别为2620万美元和2220万美元；2020年前六个月净利息利差和净利息收益率分别为3.34%和3.51%，净利息利差较2019年同期下降6个基点[246] - 按税收等效基础计算，2020年和2019年第二季度净利息收入分别为1350万美元和1180万美元，较2019年同期增加170万美元（14.5%）；2020年和2019年截至6月30日的六个月净利息收入分别为2620万美元和2220万美元，较2019年同期增加410万美元（18.3%）[248] - 截至2020年6月30日的三个月，净利息收入为1.3541亿美元，净息差为3.41%；2019年同期净利息收入为1.1825亿美元，净息差为3.61%[251] - 截至2020年6月30日的六个月，净利息收入为2.6245亿美元，净息差为3.51%；2019年同期净利息收入为2.2182亿美元，净息差为3.51%[254] - 从2019年6月30日到2020年6月30日，净利息收入（FTE）增加406.3万美元，其中因规模增加1084.9万美元，因利率变动减少678.6万美元[258] 净息差情况 - 2020年第二季度净息差降至3.41%，2019年同期为3.61%；2020年和2019年上半年净息差均稳定在3.51%[227][228] - 2020年第二季度净利息收益率为3.41%，第一季度为3.63%，第四季度为3.72%，2019年第三季度为3.64%，第二季度为3.61%[240] 贷款损失拨备与净冲销情况 - 2020年第二季度贷款损失拨备为220万美元，2019年同期为17.9万美元；2020年上半年贷款损失拨备为420万美元，2019年同期为31万美元[229] - 2020年第二季度净冲销为29.5万美元，2019年同期净回收2.1万美元；2020年上半年净冲销为73万美元，2019年同期为79.8万美元[229] - 2020年第二季度和上半年贷款损失拨备分别为220万美元和420万美元，2019年同期分别为17.9万美元和31万美元；2020年第二季度净贷款冲销年化百分比为0.12%，2019年同期为 - 0.01%[259] 非利息收入情况 - 2020年第二季度非利息收入480万美元，较2019年同期增加84.3万美元，增幅21.1%；2020年上半年非利息收入940万美元，较2019年同期增加310万美元，增幅48.5%[230] - 2020年第二季度非利息收入为484.3万美元，第一季度为443.4万美元，第四季度为441.2万美元，2019年第三季度为403.9万美元，第二季度为400万美元[240] - 2020年第二季度非利息收入较2019年同期增加84.3万美元，上半年增加310万美元，主要因抵押贷款手续费收入和SBA贷款销售收益增加[261][263] 非利息支出情况 - 2020年第二季度非利息支出1340万美元，较2019年同期增加36.1万美元；2020年上半年非利息支出2680万美元，较2019年同期增加470万美元，增幅21.4%[231] - 2020年第二季度非利息支出为1337.5万美元，第一季度为1325.1万美元，第四季度为1349.6万美元，2019年第三季度为1335.8万美元，第二季度为1301.4万美元[240] - 2020年第二季度非利息支出总计1340万美元，较2019年同期增加36.1万美元，增幅2.8%；上半年为2680万美元，较2019年同期增加470万美元，增幅21.4%[269] 运营净收入情况 - 2020年第二季度运营净收入为240万美元，2019年同期为360万美元；2020年第二季度运营净收入扣除税后收购相关费用总计17.4万美元，2019年同期为160万美元[241] 平均资产与负债情况 - 截至2020年6月30日的三个月平均资产和平均负债较2019年同期增加，平均资产增加主要因平均贷款增加2.275亿美元（26.2%），平均应税证券减少540万美元[247] 生息资产与负债收益率情况 - 生息资产增长使净利息收入增加，从2019年第二季度的13亿美元增至2020年第二季度的15亿美元，增长2.802亿美元（21.3%）[248] - 总生息负债收益率从2019年第二季度的1.23%降至2020年第二季度的0.64%[250] - 存款成本从2019年第二季度的1.06%降至2020年第二季度的0.52%[250] - 截至2020年6月30日的三个月，总生息资产平均余额为15.94538亿美元，收益率为3.91%；2019年同期平均余额为13.14337亿美元，收益率为4.61%[251] - 截至2020年6月30日的六个月，总生息资产平均余额为15.00904亿美元，收益率为4.16%；2019年同期平均余额为12.67927亿美元，收益率为4.45%[254] 免税投资证券应税等价调整情况 - 2020年和2019年截至6月30日的三个月，免税投资证券的应税等价调整分别为6000美元和9000美元[252] - 2020年和2019年截至6月30日的六个月，免税投资证券的应税等价调整分别为3.7万美元和4.3万美元[255] 非利息收入各项目情况 - 2020年第二季度存款服务手续费较2019年同期减少18.4万美元，降幅17.2%；上半年增加15.6万美元，增幅7.7%[261][264] - 2020年第二季度和上半年其他服务收费、佣金和费用分别较2019年同期增加41.2万美元（增幅37.1%）和77.5万美元（增幅38.6%）[261][265] - 2020年第二季度和上半年抵押贷款手续费收入分别为180万美元和310万美元，较2019年同期分别增加130万美元（增幅235.8%）和240万美元（增幅349.6%）[261][266] 非利息支出各项目情况 - 2020年第二季度和上半年薪资及员工福利分别较2019年同期增加140万美元（增幅22.8%）和360万美元（增幅30.6%）[269][270] - 2020年第二季度和上半年其他非利息支出分别较2019年同期增加46万美元（增幅12.6%）和240万美元（增幅37.7%）[269][271] 贷款相关情况 - 2020年6月30日，未偿还贷款总额（不包括待售贷款）为11亿美元，较2019年12月31日增加1.452亿美元，增幅15%，主要因2020年第二季度PPP贷款增长[275] - 2020年6月30日贷款损失准备金为1030万美元，较2019年12月31日的680万美元增加340万美元，增幅50.0%[283] - 2020年6月30日各贷款类别准备金占比：建筑、土地及土地开发为11.8%（75.9万美元），其他商业房地产为46.5%（571.1万美元），住宅房地产为16.9%（163.1万美元），商业、金融及农业为22.6%（191.3万美元），消费者及其他为2.2%（27.5万美元）[285] - 2020年第二季度净冲销与平均贷款年化比率为0.14%，2019年同期为0.30%；2020年上半年为0.17%，2019年同期为0.19%[288] - 2020年6月30日贷款损失准备金与总贷款比率为0.92%，2019年同期为0.84%；贷款损失准备金与不良贷款比率为89.79%，2019年同期为67.06%[288] - 2020年6月30日非应计贷款为1150万美元，较2019年12月31日的920万美元增加230万美元，增幅24.8%[290] - 2020年6月30日其他房地产拥有量（OREO）为180万美元，较2019年12月31日的130万美元增加44.9万美元，增幅34.0%[290] - 2020年第二季度末，不良资产占总资产比例增至0.75%，2019年12月31日为0.69%[290] - 2020年6月30日，公司贷款组合中6.1%（6770万美元）为酒店行业贷款[291] - 2020年6月30日，问题债务重组（TDR）总额为1220万美元，与2019年12月31日的1230万美元基本持平[296] - 截至2020年6月30日，公司约有1.132亿美元贷款仍处于修改条款之下[297] 存款相关情况 - 2020年6月30日和2019年12月31日总存款分别为14亿美元和13亿美元，非计息存款占比分别为23.1%和18.0%，计息存款占比分别为76.9%和82.0%[299] - 2020年6月30日和2019年12月31日经纪存款均为200万美元[300] 现金及等价物与借款情况 - 2020年6月30日和2019年12月31日现金及现金等价物分别为1.91亿美元和1.041亿美元[308] - 2020年6月30日和2019年12月31日联邦住房贷款银行（FHLB）未偿还预付款分别为3650万美元和4700万美元，额外借款额度分别为3.401亿美元和3.214亿美元[309] - 截至2020年6月30日，薪资保护计划流动性便利（PPPLF）未偿还余额总计1.345亿美元，PPP贷款及相关PPPLF资金加权平均期限约为2年，公司为此预付1.407亿美元[309] 资本比率情况 - 监管要求的CET1最低要求为4.5%，“资本状况良好”标准为6.5%；一级资本最低要求为6.0%，“资本状况良好”标准为8.0%；总资本最低要求为8.0%，“资本状况良好”标准为10.0%；杠杆率最低要求为4.0%，“资本状况良好”标准为5.0%[315] - 2020年6月30日和2019年12月31日公司CET1风险资本比率分别为10.26%和10.33%，一级风险资本比率分别为12.39%和12.52%，总风险资本比率分别为13.32%和13.17%，杠杆率分别为9.23%和8.92%[315] - 2020年6月30日和2019年12月31日Colony银行CET1风险资本比率分别为12.99%和13.54%，一级风险资本比率分别为12.99%和13.52%，总风险资本比率分别为13.92%和14.19%，杠杆率分别为9.70%和9.77%[315] 利率变动对净利息收入影响情况 - 利率上升200个基点时，2020年6月30日和2019年12月31日净利息收入较基础情景分别增加13.83%和3.87%[320] - 利率上升100个基点时，2020年6月30日和2019年12月31日净利息收入较基础情景分别增加7.57%和2