资产类关键指标变化 - 截至2019年9月30日，公司资产总计7.864亿美元，较2018年12月31日的6.65亿美元增加1.214亿美元，增幅18.3%[211] - 截至2019年9月30日，现金及现金等价物总计3730万美元，较2018年12月31日的6730万美元减少3000万美元，降幅44.6%[212] - 截至2019年9月30日，可供出售证券总计920万美元，较2018年12月31日的1010万美元减少93.1万美元，降幅9.2%[213] - 截至2019年9月30日，持有待售贷款总计8240万美元，较2018年12月31日的1740万美元增加6500万美元，增幅373.9%[213] - 截至2019年9月30日，净贷款和租赁总计6.305亿美元，较2018年12月31日的5.507亿美元增加7980万美元，增幅14.5%[214] - 截至2019年9月30日，现金、未质押证券和其他金融机构存款为3600万美元，较2018年12月31日的6800万美元减少3200万美元，降幅47.0%[296] 贷款相关指标变化 - 截至2019年9月30日，贷款和租赁损失准备金总计710万美元，较2018年12月31日的700万美元增加4.5万美元，增幅0.6%[216] - 截至2019年9月30日，单独评估的减值贷款总计480万美元，较2018年12月31日的320万美元增加160万美元，增幅52.0%[221] - 截至2019年9月30日，非performing贷款总计240万美元，较2018年12月31日的37.7万美元增加200万美元[223] - 截至2019年9月30日，非performing贷款与总贷款的比率为0.38%，而2018年12月31日为0.07%[223] - 2019年第三季度和前九个月，贷款发起活动分别总计2.353亿美元和6.72亿美元，同期还款分别总计2.411亿美元和6.74亿美元[215] - 截至2019年9月30日的九个月，总批评和分类贷款增加110万美元，增幅10.3%，主要因贷款降级[230] - 2019年9月30日，特别提及贷款减少170万美元，降幅24.7%，总额为530万美元；次级贷款增加280万美元，增幅84.8%，总额为610万美元[230] - 2019年9月30日，逾期贷款增加440万美元，总额为550万美元，占贷款组合的0.9%，而2018年12月31日为110万美元，占比0.2%[232] - 2019年9月30日，仅付息商业信贷额度为7340万美元，占商业银行投资组合的47.3%；仅付息房屋净值信贷额度为1990万美元，占总房屋净值信贷额度的92.4%[234][235] 存款及债务类指标变化 - 2019年9月30日，存款总额为6.859亿美元，较2018年12月31日增加1.061亿美元，增幅18.3%[239] - 2019年9月30日，经纪存款总额为1.188亿美元，较2018年12月31日增加1760万美元，增幅17.4%；CDARS互惠和ICS互惠计划客户余额为2500万美元，较2018年12月31日减少2310万美元，降幅48.0%[240] - 2019年9月30日，FHLB预付款和其他债务总额为2250万美元，较2018年12月31日增加300万美元，增幅15.4%[241] 股东权益及收益指标变化 - 2019年9月30日，股东权益总额为5390万美元，较2018年12月31日增加830万美元，增幅18.3%[243] - 2019年第三季度，税前收入为330万美元，较2018年同期增加200万美元，增幅154.3%；净利润为260万美元，较2018年同期增加150万美元，增幅148.1%[249] - 2019年第三季度，净利息收入为530万美元，较2018年同期增加64.8万美元，增幅13.8%；净利息收益率为3.02%，较2018年同期下降41个基点[252] - 2019年第三季度非利息收入为330万美元，较2018年同期的64.3万美元增加260万美元，增幅411.2%[258] - 2019年第三季度非利息支出为530万美元，较2018年同期的400万美元增加130万美元，增幅32.1%[258] - 2019年第三季度所得税费用为67.3万美元，较2018年同期的23.9万美元增加43.4万美元，有效税率从18.5%升至20.5%[259] - 2019年前九个月税前收入为830万美元，较2018年同期的370万美元增加460万美元，增幅124.2%[262] - 2019年前九个月净收入为660万美元，较2018年同期的300万美元增加360万美元，增幅121.0%[263] - 2019年前九个月净利息收入为1570万美元，较2018年同期的1290万美元增加280万美元，增幅21.0%[268] - 2019年前九个月利息收入为2530万美元，较2018年同期的1760万美元增加770万美元，增幅43.8%[269] - 2019年前九个月利息支出为960万美元，较2018年同期的470万美元增加约500万美元，增幅107.1%[270] - 2019年前九个月非利息收入为750万美元，较2018年同期的190万美元增加560万美元，增幅306.6%[273] - 2019年前九个月非利息支出为1500万美元，较2018年同期的1110万美元增加390万美元，增幅34.5%[274] 资产收益及利率相关指标变化 - 2019年总生息资产平均余额为707,181千美元，利息收入8,845千美元，平均收益率5.00%；2018年平均余额为546,025千美元，利息收入6,621千美元，平均收益率4.85%[280] - 2019年贷款及待售贷款平均余额为671,907千美元，利息收入8,588千美元，平均收益率5.11%；2018年平均余额为509,513千美元，利息收入6,380千美元，平均收益率5.01%[280] - 2019年存款平均余额为529,833千美元，利息支出3,055千美元，平均利率2.31%；2018年平均余额为403,650千美元，利息支出1,707千美元，平均利率1.69%[280] - 2019年前九个月总生息资产平均余额为674,285千美元，利息收入25,291千美元，平均收益率5.00%；2018年同期平均余额为504,021千美元，利息收入17,592千美元，平均收益率4.65%[282] - 2019年前九个月贷款及待售贷款平均余额为624,622千美元，利息收入24,190千美元，平均收益率5.16%；2018年同期平均余额为461,075千美元，利息收入16,863千美元，平均收益率4.88%[282] - 2019年前九个月存款平均余额为501,686千美元，利息支出8,364千美元，平均利率2.22%；2018年同期平均余额为366,297千美元，利息支出4,037千美元，平均利率1.47%[282] - 三个月内生息资产利息收入净变化中，利率因素为149千美元，规模因素为2,075千美元，总计2,224千美元；付息负债利息支出净变化中，利率因素为771千美元，规模因素为805千美元，总计1,576千美元[286] - 九个月内生息资产利息收入净变化中，利率因素为1,271千美元，规模因素为6,428千美元，总计7,699千美元；付息负债利息支出净变化中，利率因素为2,804千美元，规模因素为2,176千美元，总计4,980千美元[286] - 三个月内净利息收入净变化中，利率因素为 - 622千美元，规模因素为1,270千美元，总计648千美元；九个月内利率因素为 - 1,533千美元，规模因素为4,252千美元，总计2,719千美元[286] - 2019年平均生息资产与平均付息负债比例为123.39%，2018年为127.12%；2019年前九个月该比例为125.23%，2018年同期为128.88%[280][282] 借款能力及信贷额度指标变化 - 截至2019年9月30日，公司在FHLB的额外借款能力为7350万美元，较2018年12月31日的5480万美元增加1870万美元，增幅34.2%[297] - 截至2019年9月30日，公司在FRB的额外借款能力为5420万美元，较2018年12月31日的5850万美元减少430万美元，降幅7.4%[298] - 截至2019年9月30日，公司未使用的商业银行信贷额度为2300万美元，2018年12月31日为800万美元，2019年第三季度新增1500万美元[300] - 2018年2月至12月，公司将信贷额度从600万美元增加到1000万美元，截至2019年9月30日，未偿还余额为900万美元[308] - 截至2019年9月30日，控股公司层面有100万美元现金，循环信贷额度还有100万美元可用额度[309] 债务偿还及税务相关指标 - 目前，公司信托优先证券相关次级债券的年度债务偿还额约为27万美元，2019年9月30日的总利率为5.17%[305] - 目前，公司1000万美元固定浮动利率次级票据的年度债务偿还额为70万美元，固定利率为7.00%，2023年12月后利率将重置[306] - 联邦所得税法为1988年前设立的储蓄坏账准备金提供230万美元的扣除额，若银行清算或税法改变，需补缴47.3万美元税款[312] 市场风险及内部控制相关情况 - 管理层认为，截至2019年9月30日，公司的市场风险与2018年12月31日年度报告相比无重大变化[314] - 截至2019年9月30日，公司市场风险较2018年12月31日年度报告无重大变化[314] - 截至2019年9月30日季度末，公司披露控制和程序有效[316] - 2019年第三季度，公司财务报告内部控制无重大影响的变更[317] 法律诉讼相关情况 - 控股公司和CFBank在正常业务中可能涉及各类法律诉讼，如执行留置权等相关诉讼[319] - 公司无管理层认为若败诉会对财务状况或经营成果产生重大不利影响的未决法律诉讼[320]