贷款业务数据 - 2019年12月31日，贷款参与总额为3850万美元，由11笔商业房地产贷款组成[65] - 对单一借款人及其相关实体的监管贷款限额为公司未受损资本和储备的15%，2019年12月31日该限额为1.267亿美元，最大贷款关系总风险敞口为1.075亿美元[67] - 公司贷款承诺通常在60天后到期[69] 证券投资组合数据 - 2019年12月31日，可供出售投资组合中89.2%为房利美、房地美和吉利美发行的抵押贷款支持证券和担保抵押债券，企业债务证券占6.3%，其余美国政府和机构债务、信托优先股和市政债务分别占3.9%、0.4%和0.2%[72] - 2019年12月31日，持有至到期证券投资组合中93.0%为房利美、房地美和吉利美发行的抵押贷款支持证券和担保抵押债券，其余美国政府和机构债务占7.0%[73] - 2019年12月31日，公司股权组合持有290万美元证券，包括其他金融机构、支付技术公司和社区银行代理服务公司的股票[74] - 截至2019年12月31日，约94.3%的证券投资组合为直接政府债务或政府支持企业债务，约5.0%为至少投资级评级，约0.7%未评级[75] 存款与资金借入情况 - 公司在收购Stewardship时承担了3160万美元经纪存款[78] - 联邦住房贷款银行（FHLB）信誉良好的成员，只要有符合条件的抵押品支持预付款和购买FHLB资本，可借入高达其资产规模50%的资金[81] 公司监管与法规要求 - 公司作为联邦储蓄银行，主要受货币监理署检查、监督和监管，其次受联邦存款保险公司监管[82] - 新泽西州公司营业税自2019年1月1日起变更，2018年7月1日起征收的附加税对公司2019年所得税费用无重大影响[85] - 联邦法规要求FDIC保险存款机构满足多项最低资本标准，普通股一级资本、一级资本和总资本与风险加权资产的比率至少分别为4.5%、6.0%和8.0%，一级资本杠杆率至少为4%[90][91] - 资本保护缓冲要求自2016年1月1日起分阶段实施，至2019年1月1日全面实施，为普通股一级资本与风险加权资产的2.5%[93] - 资产少于100亿美元的金融机构可采用“社区银行杠杆率”，最低资本要求为9%[94] - 联邦储蓄银行须满足合格储蓄贷款机构测试，至少在每12个月中的9个月将65%的“投资组合资产”用于“合格储蓄投资”，截至2019年12月31日，银行满足该测试[101][102] - 联邦储蓄银行进行资本分配若满足特定条件需向货币监理署申请批准，作为储蓄贷款控股公司子公司的银行宣布股息前至少30天须向美联储董事会发出通知[103][106] - 银行与关联方交易受联邦储备法和联邦法规限制，向内部人士提供信贷须满足特定条件和限额[111][112] - 公司存款账户由FDIC保险，每位独立储户最高保额25万美元，自我管理退休账户最高保额25万美元[116] - FDIC对参保存款机构收取保费，多数机构评估范围降至1.5至30个基点，此时存款保险基金储备率达1.15%[117] - 联邦法律禁止公司未经美联储批准直接或间接收购超过另一家储蓄机构或控股公司5%的控制权[127] - 收购公司10%或以上有表决权股票可能导致控制权变更需提前通知，收购25%或以上则明确发生控制权变更[135] 银行资本状况 - 截至2019年12月31日，银行资本超过所有适用要求，符合对单一借款人贷款限制[96] - 截至2019年12月31日，银行符合“资本充足”标准，总风险资本比率超10%，一级风险资本比率超8.0%，普通股一级资本比率超6.5%，杠杆率超5.0%[100] 银行评级情况 - 银行在最近一次联邦检查中社区再投资法案评级为“满意”[110] 公司成员与合规情况 - 公司是拥有11家地区银行的联邦住房贷款银行系统成员，截至2019年12月31日符合购买和持有纽约FHLB资本股票的要求[121] 公司员工情况 - 截至2019年12月31日，公司有595名全职员工和103名兼职员工，均未加入集体谈判单位[137] 子公司资产与收入情况 - 公司唯一银行子公司是银行，还有两个信托子公司[141] - 2019年12月31日，First Jersey Title Services总资产约1670万美元，全年净收入约86.9万美元[142] - 2019年12月31日，1901 Commercial Management Co. LLC和1901 Residential Management Co. LLC总资产分别为1070万美元和1010万美元[142] - 2019年12月31日，2500 Broadway Corp.和CSB Realty Corp.总资产分别约为36亿美元和30亿美元[143] 公司高管信息 - E. Thomas Allen, Jr.于2014年12月24日被任命为哥伦比亚银行高级执行副总裁兼首席运营官，1994年10月17日入职，2019年12月31日时62岁[147] - Dennis E. Gibney, CFA于2014年被任命为哥伦比亚银行执行副总裁兼首席财务官，此前在FinPro工作17年，2019年12月31日时46岁[149] - Damodaram Bashyam于2019年12月被任命为哥伦比亚银行执行副总裁兼首席信息和数字官，曾在摩根大通和威瑞森无线任职，2019年12月31日时47岁[150] - Geri M. Kelly于2012年1月1日被任命为哥伦比亚银行执行副总裁兼人力资源官，1979年12月入职，2019年12月31日时62岁[151] - John Klimowich于2013年10月5日被任命为哥伦比亚银行执行副总裁兼首席风险官，1985年11月入职，2019年12月31日时56岁[152] - Mark S. Krukar于2018年9月被任命为哥伦比亚银行执行副总裁兼首席信贷官，1987年12月入职，2019年12月31日时59岁[153] - Brian W. Murphy于2009年3月被任命为哥伦比亚银行执行副总裁兼运营官，1981年入职，2019年12月31日时60岁[154] - Allyson Schlesinger于2018年9月被任命为哥伦比亚银行执行副总裁兼消费者银行负责人，此前在花旗集团工作25年，2019年12月31日时48岁[155] 报告信息指引 - 项目7A关于市场风险的定量和定性披露信息参考“项目7：管理层对财务状况和经营成果的讨论与分析”部分[472] - 项目8财务报表和补充数据信息从报告第75页开始[472]