公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2020年3月31日，公司总资产为140.39亿美元，较2019年12月31日的140.80亿美元略有下降[8] - 2020年第一季度，公司总利息收入为1.31亿美元，较2019年同期的1.29亿美元增长1.56%[10] - 2020年第一季度，公司总利息支出为847.5万美元，较2019年同期的786.6万美元增长7.74%[10] - 2020年第一季度，公司净利息收入为1.22亿美元，较2019年同期的1.21亿美元增长1.15%[10] - 2020年第一季度，公司信贷损失拨备为4150万美元，较2019年同期的136.2万美元大幅增加[10] - 2020年第一季度，公司非利息收入为2120.7万美元，较2019年同期的2169.6万美元略有下降[10] - 2020年第一季度，公司非利息支出为8427.1万美元，较2019年同期的8470万美元略有下降[10] - 2020年第一季度，公司税前收入为1785.8万美元，较2019年同期的5665.6万美元大幅下降[10] - 2020年第一季度，公司净利润为1462.8万美元，较2019年同期的4587.1万美元大幅下降[10] - 2020年第一季度，公司基本和摊薄后每股收益均为0.20美元，较2019年同期的0.63美元大幅下降[10] - 2020年第一季度净收入为1.4628亿美元，2019年同期为4.5871亿美元[13][16][18] - 2020年第一季度其他综合收入为9684万美元，2019年同期为3835.1万美元[13][16] - 2020年第一季度总综合收入为1.11468亿美元，2019年同期为8422.2万美元[13] - 截至2020年3月31日，普通股流通股数为7157.5万股，2019年同期为7356.5万股[16] - 2020年第一季度经营活动提供的净现金为6.5365亿美元，2019年同期为5.2472亿美元[18] - 2020年第一季度投资活动提供的净现金为10.3233亿美元，2019年同期为5.0421亿美元[18] - 2020年第一季度融资活动使用的净现金为2.00515亿美元，2019年同期为1.68407亿美元[19] - 2020年第一季度现金及现金等价物减少3191.7万美元，2019年同期减少6551.4万美元[19] - 2020年第一季度末现金及现金等价物为2.15756亿美元，2019年同期为2.12073亿美元[19] - 2020年第一季度利息支付为615万美元，2019年同期为671.2万美元[19] - 2020年第一季度净收入为1460万美元，摊薄后每股收益0.20美元，2019年第一季度净收入为4590万美元，摊薄后每股收益0.63美元[153] - 2020年3月31日止三个月净利息收入为1.224亿美元，较上年同期增加140万美元[153] - 2020年第一季度信贷损失拨备为4150万美元，2019年第一季度为140万美元[154] - 本季度非利息收入为2120万美元，较上年同期减少48.9万美元[155] - 2020年3月31日止季度总非利息支出为8430万美元，较上年同期减少42.9万美元[156] - 2020年3月31日止三个月，贷款平均余额88.15755亿美元，利息收入1.08665亿美元，平均收益率4.96%；2019年同期平均余额84.06664亿美元，利息收入1.09715亿美元，平均收益率5.29%[159] - 2020年3月31日止三个月，应税证券平均余额32.0911亿美元，利息收入2108.8万美元，平均收益率2.64%；2019年同期平均余额26.37436亿美元，利息收入1741.5万美元，平均收益率2.68%[159] - 2020年3月31日止三个月，免税证券平均余额4.09457亿美元，利息收入291.4万美元，平均收益率2.86%；2019年同期平均余额5.02765亿美元，利息收入375.8万美元，平均收益率3.03%[159] - 2020年3月31日止三个月，净利息收入（税等效）为1.24333亿美元，净利息收益率（税等效）为4.00%；2019年同期净利息收入为1.2311亿美元，净利息收益率为4.32%[159] - 2020年第一季度净利息收入为1.224亿美元，高于2019年同期的1.21亿美元，净利息收益率从4.32%降至4.00%[162][163] - 2020年第一季度按CECL方法记录的信贷损失净拨备为4150万美元，高于2019年同期按ALLL方法的140万美元[167] - 2020年第一季度非利息收入为2120万美元，低于2019年同期的2170万美元，主要因存款账户和资金管理费用及投资证券净收益降低[170][171] - 2020年第一季度非利息支出为8430万美元，较2019年同期减少42.9万美元，主要因法律和专业服务费用、B&O税和监管保费降低[173] - 2020年第一季度所得税拨备为320万美元，低于2019年同期的1080万美元，有效税率分别为18%和19%[174] - 截至2020年3月31日，总资产为140.4亿美元，较2019年12月31日减少4100万美元，总负债为118.2亿美元，减少9470万美元[175] - 截至2020年3月31日，投资组合主要为可供出售债务证券，总计35.5亿美元，较2019年12月31日减少2亿美元[176] - 截至2020年3月31日，可供出售债务证券市值净未实现收益为1.466亿美元，高于2019年12月31日的4300万美元[181] - 2020年第一季度贷款增加1.899亿美元，主要因新贷款发放和季节性额度使用增加，部分被还款抵消[175] - 2020年3月31日总贷款为89.33321亿美元，占比100%；2019年12月31日为87.43465亿美元，占比100%，较2019年末增加1.899亿美元[190] - 2020年3月31日非应计贷款总额为4764.7万美元，2019年12月31日为3306万美元[202] - 2020年3月31日不良资产总额为4815.7万美元，2019年12月31日为3361.2万美元，增加1450万美元[202] - 2020年3月31日信贷损失准备（ACL）为1.221亿美元，占总贷款（不包括待售贷款）的1.37%；2019年12月31日为8400万美元，占比0.96%[204] 会计准则采用情况 - 公司于2020年1月1日采用新信用损失标准，信用损失准备金增加160万美元，未使用承诺和信用证准备金增加160万美元，留存收益期初余额税后累计调整减少250万美元[28] - 2019年4月FASB发布ASU 2019 - 04，公司采用该准则对合并财务报表无重大影响[25] - 2018年8月FASB发布ASU 2018 - 13，公司于2020年1月1日采用该准则，对合并财务报表无重大影响[29] - 2020年3月FASB发布ASU 2020 - 04，预计采用该准则对公司合并财务报表无重大影响[30] - 2020年1月1日起采用ASU 2016 - 13准则，首日采用使ACL增加160万美元，未使用承诺和信用证准备金增加160万美元，留存收益期初余额税后累计调整减少250万美元[166] 可供出售债务证券相关数据变化 - 2020年3月31日，可供出售债务证券摊余成本总计34.06492亿美元，公允价值总计35.53128亿美元；2019年12月31日，摊余成本总计37.03096亿美元，公允价值总计37.46142亿美元[33] - 2020年3月31日和2019年12月31日，可供出售证券应计利息分别为1230万美元和1390万美元[33] - 2020年第一季度出售可供出售债务证券所得款项为1.94105亿美元，2019年同期为8396.8万美元[35] - 2020年第一季度出售可供出售债务证券实现的总收益为43.5万美元，2019年同期为184.7万美元[35] - 2020年第一季度出售可供出售债务证券实现的总损失为18.6万美元，2019年同期无损失[35] - 2020年第一季度投资证券净收益为24.9万美元，2019年同期为184.7万美元[35] - 2020年3月31日可出售债务证券摊余成本为34.06492亿美元，公允价值为35.53128亿美元[37] - 2020年3月31日未记录信用损失准备的可出售债务证券总未实现损失为177.9万美元，公允价值为1.36119亿美元；2019年12月31日总未实现损失为2044万美元，公允价值为16.79194亿美元[37] - 2020年3月31日，有64只美国政府机构和政府支持企业抵押支持证券和抵押债务证券、5只其他资产支持证券、41只州和市政政府证券处于未实现损失状态，无美国政府机构和政府支持企业证券处于未实现损失状态[37][38][40][41] - 2020年3月31日可出售债务证券总额为3553128千美元，2019年12月31日为3746142千美元[114] - 2020年3月31日，债务证券可供出售的账面价值和公允价值均为3,553,128千美元，2019年12月31日为3,746,142千美元[124] - 2020年3月31日可售债务证券总额为35.53128亿美元，2019年12月31日为37.46142亿美元[182] 贷款业务相关数据变化 - 2020年3月31日贷款组合总额为89.33321亿美元，扣除信用损失准备后净额为88.11247亿美元；2019年12月31日贷款组合总额为87.43465亿美元，扣除信用损失准备后净额为86.59497亿美元[44] - 2020年3月31日和2019年12月31日，待售贷款分别为970.1万美元和1771.8万美元[44] - 2020年3月31日和2019年12月31日，商业和住宅房地产贷款分别有33.7亿美元和32.4亿美元作为抵押品用于FHLB借款和额外借款能力[45] - 2020年3月31日和2019年12月31日，公司分别向FRB质押1.499亿美元和1.513亿美元商业贷款以获取额外借款能力[45] - 2020年3月31日和2019年12月31日，贷款应计利息分别为3230万美元和3300万美元[46] - 截至2020年3月31日，公司总贷款为8933321000美元，其中当前贷款8863504000美元，逾期贷款22170000美元，非应计贷款47647000美元[48] - 截至2019年12月31日，公司总贷款为8743465000美元，其中当前贷款8686523000美元，逾期贷款23882000美元，非应计贷款33060000美元[48] - 2020年第一季度，公司冲销商业贷款和消费贷款应计利息分别为783000美元和5000美元；2019年第一季度，该数据分别为539000美元和79000美元[49] - 截至2020年3月31日和2019年12月31日，无相关信用损失准备的非应计商业贷款分别为28769000美元和19275000美元[51] - 2020年第一季度和2019年第一季度，贷款分类为债务重组（TDR）的修改次数分别为4次和3次，修改前未偿还记录投资分别为1235000美元和833000美元[51] - 截至2020年3月31日和2019年12月31日，公司对分类为TDR的贷款承诺额外放贷分别为812000美元和1100000美元[52] - 2020年第一季度无TDR修改后12个月内违约的贷款，2019年第一季度有一笔26000美元的消费贷款在TDR修改后12个月内违约[52] - 截至2020年3月31日，公司因新冠疫情已对165100000美元的贷款给予短期还款延期[53] - 截至2020年3月31日，商业贷款中商业房地产贷款期初余额20340千美元，期末余额37122千美元；商业企业贷款期初余额30292千美元，期末余额43848千美元等[66] - 截至2019年3月31日，商业贷款中商业房地产贷款期初余额14766千美元，期末余额16306千美元；商业企业贷款期初余额34658千美元，期末余额31719千美元等[66] - 未使用承诺和信用证准备金方面，2020年3月期初