公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，公司总资产分别为882394千美元和877291千美元，增长约0.58%[8] - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，公司总负债分别为805941千美元和801140千美元，增长约0.60%[8] - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，公司股东权益分别为76453千美元和76151千美元，增长约0.39%[8] - 2019年第一季度和2018年第一季度，公司总利息收入分别为11025千美元和9988千美元，增长约10.38%[10] - 2019年第一季度和2018年第一季度，公司总利息支出分别为2802千美元和1638千美元，增长约71.06%[10] - 2019年第一季度和2018年第一季度，公司净利息收入分别为8223千美元和8350千美元，下降约1.52%[10] - 2019年第一季度和2018年第一季度，公司净利润分别为1510千美元和1814千美元，下降约16.76%[10] - 2019年第一季度和2018年第一季度，公司基本每股收益分别为0.18美元和0.22美元，下降约18.18%[10] - 2019年第一季度和2018年第一季度，公司摊薄每股收益分别为0.18美元和0.21美元，下降约14.29%[10] - 2019年第一季度和2018年第一季度，公司每股普通股股息分别为0.050美元和0.040美元，增长约25%[10] - 2019年第一季度净收入为1,510千美元，2018年同期为1,814千美元[21] - 2019年经营活动提供的净现金为3,723千美元，2018年为5,043千美元[21] - 2019年投资活动使用的净现金为2,395千美元，2018年为12,206千美元[21] - 2019年融资活动使用的净现金为4,837千美元，2018年提供的净现金为30,103千美元[21] - 2019年现金及现金等价物净减少3,509千美元，期末余额为53,406千美元；2018年净增加22,940千美元，期末余额为68,809千美元[21] - 2019年支付利息2,521千美元，2018年为219千美元[21] - 2019年贷款损失拨备为57千美元（信贷），2018年为144千美元（信贷）[21] - 2019年存款净增加18,723千美元，2018年为10,353千美元[21] - 2019年借款净减少22,250千美元，2018年净增加20,000千美元[21] - 2019年第一季度净收入为150万美元，摊薄后每股收益0.18美元，2018年第四季度净收入为140万美元，摊薄后每股收益0.16美元，2018年第一季度净收入为180万美元，摊薄后每股收益0.21美元[177] - 截至2019年3月31日，总活期存款增至4.226亿美元，较2018年12月31日的3.786亿美元增加4400万美元，较2018年3月31日的3.769亿美元增加4570万美元[177] - 截至2019年3月31日，总贷款增至7.701亿美元，较2018年12月31日的7.682亿美元有所增加，较2018年3月31日的7.458亿美元增加2430万美元[178] - 2019年第一季度净息差增至3.99%，2018年第四季度为3.97%，2018年第一季度为4.25%[179] - 截至2019年3月31日，普通股每股账面价值增至9.05美元，2018年12月31日为8.92美元，2018年3月31日为8.73美元[179] - 截至2019年3月31日，净非应计贷款降至330万美元，2018年12月31日为340万美元，2018年3月31日为420万美元，且银行在该日无止赎资产[179] - 截至2019年3月31日，银行总资本比率为10.76%，一级资本比率为9.62%，一级杠杆比率为8.63%，符合银行监管要求[180] - 2019年符合Topic 606的服务存款账户手续费为125美元，2018年为92美元；兑换费和其他服务费2019年为35美元，2018年为47美元[165] - 截至2019年3月31日，使用权资产余额和租赁负债均为810万美元[168] - 2019年前三个月经营租赁成本为302726千美元，经营租赁产生的经营现金流为292944千美元，经营租赁加权平均剩余租赁期限为10.63年，加权平均折现率为3.25%[169] - 2019年第一季度利息收入为1102.5万美元，2018年同期为998.8万美元，同比增加103.7万美元[184] - 2019年第一季度利息支出为280.2万美元，2018年同期为163.8万美元，同比增加116.4万美元[184] - 2019年第一季度净利息收入为822.3万美元，2018年同期为835万美元，同比减少12.7万美元[184] - 2019年第一季度净收入为151万美元，2018年同期为181.4万美元，同比减少30.4万美元[184] - 2019年第一季度利息盈利资产年化收益率为5.36%，2018年同期为5.08%[185] - 2019年第一季度生息负债年化平均成本为1.74%，较2018年同期增加67个基点[190] - 2019年第一季度存款成本为1.38%，较2018年同期增加55个基点[190] - 2019年第一季度其他借款成本为2.91%，较2018年同期增加41个基点[190] - 2019年第一季度净息差降至3.99%，2018年同期为4.25%[191] - 2019年和2018年第一季度贷款损失拨备分别为 - 10万美元和 - 10万美元，贷款损失准备金与投资贷款比率从2018年3月31日的1.22%降至2019年3月31日的1.20%[192] - 截至2019年3月31日，净非应计贷款占总贷款组合的比例从2018年12月31日的0.44%降至0.42%[194] - 截至2019年3月31日，贷款损失准备金与净非应计贷款的比例从2018年12月31日的257%增至266%[195] - 截至2019年3月31日，逾期贷款总额从2018年12月31日的380万美元降至160万美元[195] - 2019年第一季度非利息收入为60.4万美元，较2018年的63.9万美元略有下降[197] - 2019年第一季度非利息支出为671.7万美元，较2018年的653.3万美元增加20万美元[199] - 2019年第一季度所得税拨备为70万美元，2018年同期为80万美元[200] - 2019年和2018年第一季度的综合州和联邦有效所得税税率分别为30.3%和30.2%[200] - 2019年3月31日，净递延所得税资产为300万美元，作为总资产的一部分列于合并资产负债表中[201] - 2019年3月31日和2018年12月31日，递延所得税资产均无估值备抵[204] - 2019年第一季度专业服务费用较2018年增加10万美元，主要因运营培训和项目实施的咨询成本增加[199] 证券业务数据关键指标变化 - 2019年3月31日，可供出售证券摊余成本24557千美元，公允价值24344千美元；持有至到期证券摊余成本7073千美元，公允价值7153千美元；按公允价值计量证券摊余成本66千美元，公允价值145千美元[70] - 2018年12月31日，可供出售证券摊余成本25156千美元，公允价值24931千美元；持有至到期证券摊余成本7301千美元，公允价值7269千美元；按公允价值计量证券摊余成本66千美元，公允价值121千美元[70] - 2019年3月31日和2018年12月31日，分别有3140万美元和3220万美元证券按账面价值质押给联邦住房贷款银行[70] - 2019年3月31日，可供出售证券中美国政府机构票据1 - 5年收益率2.8%，5 - 10年收益率3.3%，总体收益率3.1%；美国政府机构CMO 1 - 5年收益率2.6%，5 - 10年收益率2.9%，总体收益率3.0%[71] - 2019年3月31日，持有至到期证券中美国政府机构MBS 1 - 5年收益率4.6%，5 - 10年收益率3.2%，总体收益率3.7%[71] - 2018年12月31日，可供出售证券中美国政府机构票据1 - 5年收益率2.6%，5 - 10年收益率3.1%，总体收益率2.0%；美国政府机构CMO 1 - 5年收益率2.5%，5 - 10年收益率2.8%，总体收益率1.9%[73] - 2018年12月31日，持有至到期证券中美国政府机构MBS 1 - 5年收益率4.7%，5 - 10年收益率3.2%，总体收益率3.3%[73] - 2019年3月31日和2018年12月31日，Farmer Mac A类股票按公允价值计量分别为145千美元和121千美元[70] - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，可供出售证券摊余成本分别为24,557千美元和25,156千美元，公允价值分别为24,344千美元和24,931千美元[74] - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，持有至到期证券摊余成本分别为7,073千美元和7,301千美元，公允价值分别为7,153千美元和7,269千美元[74] - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，按公允价值计量的证券（Farmer Mac A类股票）摊余成本均为66千美元，公允价值分别为145千美元和121千美元[74] - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，处于未实现损失状态的可供出售证券公允价值分别为20,924千美元和20,109千美元，未实现损失分别为222千美元和234千美元[76] - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，处于未实现损失状态的持有至到期证券公允价值分别为2,619千美元和3,800千美元，未实现损失分别为84千美元和150千美元[76] - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，处于未实现损失状态的证券分别有14只和21只[76] - 未实现损失主要是由于市场利率上升，管理层认为截至2019年3月31日和2018年12月31日的减值是暂时的，无其他非暂时性减值损失[77] - 2019年3月31日，按公允价值计量的投资证券14.5万美元，可供出售投资证券2434.4万美元，仅利息剥离5.6万美元，服务资产4.3万美元，总计2458.8万美元；2018年12月31日分别为12.1万美元、2493.1万美元、6.3万美元、4.9万美元，总计2516.4万美元[115][119] 贷款业务数据关键指标变化 - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，公司持有的待售SBA贷款分别约为1280万美元和1360万美元，为他人服务的SBA贷款本金余额分别为650万美元和720万美元[79] - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，公司持有的待售USDA贷款分别为3420万美元和3480万美元，为他人服务的USDA贷款本金余额均为200万美元[81] - 公司农业贷款项目包括农业土地、农业运营线和农业定期贷款，主要产品由美国农业部等提供担保[80] - 截至2019年3月31日，公司投资性贷款总额为7.14423亿美元，较2018年12月31日的7.11197亿美元增长0.45%[82] - 2019年3月31日，各类贷款中，商业房地产贷款为3.69206亿美元，较2018年12月31日的3.65809亿美元增长0.93%[82] - 2019年第一季度，贷款损失准备金期初余额为869.1万美元，期末余额为864.8万美元，减少0.49%[85] - 2019年第一季度，贷款冲销额为1.7万美元，回收额为3.1万美元，净回收额为1.4万美元[85] - 2019年第一季度，贷款损失拨备（信贷）为 - 5.7万美元[85] - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，公司未发放贷款的信用损失准备金分别为8.7万美元和7.3万美元[85] - 2019年3月31日，逾期3