公司整体财务数据关键指标变化 - 2020年3月31日公司总资产为6376058千美元，2019年为6143639千美元[9] - 2019年3月31日股东权益总额为788,139千美元，2020年3月31日为862,198千美元[19] - 2019年第一季度净收入为22,285千美元，2020年为18,180千美元[19][22] - 2019年第一季度经营活动提供净现金17,009千美元，2020年为13,672千美元[22] - 2019年第一季度投资活动使用净现金167,465千美元，2020年为58,430千美元[22] - 2019年第一季度融资活动提供净现金134,365千美元，2020年为189,805千美元[22] - 2019年3月31日现金及现金等价物期末余额为446,807千美元，2020年为376,349千美元[23] - 2019年第一季度支付利息8,009千美元、所得税103千美元，2020年分别为7,328千美元、20千美元[23] - 2020年第一季度基本每股收益为0.62美元，2019年同期为0.75美元[13] - 2020年第一季度综合收入为34310千美元，2019年同期为26982千美元[16] - 2020年和2019年第一季度，公司的股票薪酬总费用分别为51.3万美元和40.3万美元，对应的所得税收益分别为11.8万美元和9.3万美元[44] - 2020年第一季度基本每股收益为0.62美元，稀释每股收益为0.62美元；2019年第一季度基本每股收益为0.75美元，稀释每股收益为0.75美元[56] - 2020年第一季度计算基本每股收益时，净收入为1809.9万美元，加权平均流通股数为29,230,788股；计算稀释每股收益时，加权平均流通股数为29,399,114股[56] - 2019年第一季度计算基本每股收益时，净收入为2228.5万美元，加权平均流通股数为29,587,217股；计算稀释每股收益时，加权平均流通股数为29,743,395股[56] - 2020年第一季度稀释每股收益计算中，稀释证券的影响使加权平均流通股数增加168,326股；2019年第一季度增加156,178股[56] - 2020年和2019年第一季度均无反稀释期权[56] - 2020年3月31日和2019年12月31日，累计其他综合收益（损失）分别为21253000美元和5123000美元[120] - 2020年第一季度累计其他综合收益（损失）净变动为16130000美元，2019年为4697000美元[121][122] - 2020年第一季度净收入为1820万美元，摊薄后每股收益0.62美元，较2019年第一季度下降17.3%[202] 公司各业务线财务数据关键指标变化 - 2020年第一季度总利息收入为62033千美元，2019年同期为61735千美元[13] - 2020年第一季度总利息支出为7274千美元，2019年同期为8374千美元[13] - 2020年第一季度净利息收入为54759千美元，2019年同期为53361千美元[13] - 2020年第一季度非利息收入为13705千美元，2019年同期为14078千美元[13] - 2020年第一季度非利息支出为40076千美元，2019年同期为38774千美元[13] - 2020年第一季度税前收入为22798千美元，2019年同期为28165千美元[13] - 2020年第一季度净利润为18180千美元，2019年同期为22285千美元[13] - 2020年第一季度符合ASC 606准则的非利息收入为1050.1万美元，不符合的为320.4万美元，总计1370.5万美元；2019年对应数值分别为1074.3万美元、333.5万美元和1407.8万美元[150] - 存款账户服务收费2020年第一季度为333.7万美元，2019年为294.5万美元；交换收入2020年为288.7万美元，2019年为280.9万美元等[150] - 2020年第一季度净利息收入为5480万美元，较2019年第一季度增长2.6%[204] 贷款业务相关数据变化 - 截至2020年3月31日，公司处理315笔贷款延期，贷款总额1.2亿美元；截至4月30日，延期贷款增至1,269笔，总额6.47亿美元[27] - 2020年4月和5月初，公司批准2,799笔PPP贷款，总额约2.495亿美元，截至5月6日已发放2.08亿美元[28] - 公司确定约5.53亿美元贷款组合受疫情影响“高风险”，为此记录约430万美元贷款损失拨备，使2020年第一季度贷款损失拨备总额达560万美元[29] - 2020年3月31日和2019年12月31日，总贷款分别为4,552,708千美元和4,453,466千美元[65] - 2020年3月31日和2019年12月31日，SBA贷款分别为147,842千美元和165,182千美元，出售并保留服务权的SBA贷款分别为324,231千美元和316,730千美元[65] - 2020年3月31日和2019年12月31日，已售SBA贷款留存部分的未摊销折扣分别为680万美元和710万美元[65] - 2020年3月31日和2019年12月31日，购买的非减值贷款剩余可 accretable 折扣分别为1030万美元和1110万美元[68] - 2020年第一季度可 accretable yield for PCI loans 期初余额为4149美元，期末余额为3433美元；2019年同期期初余额为4750美元，期末余额为5145美元[71] - 2020年第一季度公司收到超过相关PCI贷款账面价值的付款40.8万美元，其中33.6万美元确认为贷款折扣 accretion income，5.8万美元记录为额外贷款利息收入，1.4万美元记录为回收；2019年同期收到13.3万美元，其中11.2万美元确认为贷款折扣 accretion income，2.1万美元记录为额外贷款利息收入[71] - 2020年3月31日非应计贷款为25066千美元，重组贷款（应计）为9747千美元，止赎房地产为3487千美元，非 performing assets 总计38300千美元；2019年12月31日对应数据分别为24866千美元、9053千美元、3873千美元和37792千美元[73] - 2020年3月31日和2019年12月31日，公司处于止赎过程中的住宅抵押贷款分别为220万美元和60万美元[74] - 2020年3月31日商业、金融和农业非应计贷款为3703千美元，房地产 - 建筑、土地开发及其他土地贷款为958千美元等，总计25066千美元；2019年12月31日对应数据分别为5518千美元、1067千美元等，总计24866千美元[77] - 截至2020年3月31日，商业、金融和农业贷款应计30 - 59天逾期为2387千美元，应计60 - 89天逾期为201千美元等，贷款总额为4552708千美元；截至2019年12月31日对应数据分别为752千美元、无逾期等，贷款总额为4453466千美元[78] - 2020年第一季度贷款损失准备金期初余额为21398千美元，冲销为3313千美元，回收为823千美元，拨备为5590千美元，期末余额为24498千美元[80] - 截至2020年3月31日，单独评估减值的贷款损失准备金为3228千美元，集体评估减值的为21113千美元，购买信用受损的为157千美元[80] - 截至2020年3月31日，单独评估减值的贷款为26016千美元，集体评估减值的为4515141千美元，购买信用受损的为9839千美元[80] - 截至2019年12月31日，贷款损失准备金期末余额为2.1398亿美元，贷款应收款期末余额总计44.51525亿美元[81] - 2019年全年，贷款损失准备金的冲销额为6303万美元，回收额为4399万美元，拨备额为2263万美元[81] - 截至2019年3月31日，贷款应收款期末余额总计43.02163亿美元[83] - 2019年第一季度，贷款损失准备金的冲销额为1737万美元，回收额为1293万美元，拨备额为500万美元[84] - 截至2020年3月31日，无相关准备金记录的减值贷款记录投资为1.0837亿美元，有准备金记录的减值贷款记录投资为1.5179亿美元[87] - 截至2019年12月31日，无相关准备金记录的减值贷款记录投资为7513万美元，有准备金记录的减值贷款记录投资为1.7689亿美元[90] - 2019年全年，减值贷款的利息收入为130万美元[90] - 截至2019年12月31日，单独评估减值的贷款为2.5202亿美元，集体评估减值的贷款为44.13659亿美元，购买的信用受损贷款为1.2664亿美元[81] - 截至2019年3月31日，单独评估减值的贷款为2.1149亿美元，集体评估减值的贷款为42.65147亿美元，购买的信用受损贷款为1.5867亿美元[85] - 截至2020年3月31日，公司贷款总投资为45.52708亿美元，未摊销净递延贷款成本为171.2万美元[97] - 截至2019年12月31日，公司贷款总投资为44.51525亿美元，未摊销净递延贷款成本为194.1万美元[100] - 截至2020年3月31日，公司处理了315笔贷款的还款延期，贷款总额为1.2亿美元；截至4月30日，延期贷款数量增至1269笔，贷款总额为6.47亿美元[101] - 2020年第一季度和2019年第一季度，公司大部分不良债务重组涉及降低利率和延长还款期限[102] - 2020年第一季度产生的不良债务重组贷款共2笔，重组前余额为14.3万美元；2019年第一季度为2笔，重组前余额为25.4万美元[105] - 2019年第一季度有1笔应计不良债务重组贷款违约，记录投资为9.3万美元；2020年第一季度无违约[106] - 2020年3月31日，减值贷款为14979000美元，止赎房地产为1681000美元[125] - 2019年12月31日，减值贷款为16215000美元，止赎房地产为1830000美元[136][137] - 截至2020年3月31日，减值贷款按抵押品价值估值的公允价值为964.9万美元，按预期现金流现值估值的公允价值为533万美元，止赎房地产公允价值为168.1万美元；截至2019年12月31日，对应数值分别为1071.8万美元、549.7万美元和183万美元[144] - 截至2020年3月31日，按预期现金流现值估值减值贷款的折现率范围为4 - 11%（加权平均6.31%）；截至2019年12月31日，该折现率范围为4 - 11%（加权平均6.50%）[144] - 截至2020年4月30日，贷款延期数量增至1269笔，贷款总额达6.47亿美元[195][198] - 2020年4月和5月初，公司批准2799笔薪资保护计划贷款，总额约2.495亿美元[198] - 公司确定约5.53亿美元贷款组合受疫情影响风险高，为此计提约430万美元贷款损失准备金[201] - 2020年第一季度贷款损失准备金为560万美元，较2019年第一季度的50万美元有所增加[203] 证券业务相关数据变化 - 2020年3月31日和2019年12月31日，可供出售证券摊余成本分别为775,962千美元和812,202千美元，公允价值分别为806,470千美元和821,945千美元[57] - 2020年3月31日和2019年12月31日，持有至到期证券摊余成本分别为61,303千美元和67,932千美元，公允价值分别为62,385千美元和68,333千美元[57] - 2020年3月31日和2019年12月31日，公司证券组合中处于未实现损失状态的证券分别有22只和54只[60] - 2020年3月31日和2019年12月31日，投资证券账面价值分别为254,486,000美元和260,826,000美元，被用作公共存款的抵押品[61] - 2020年3月31日，按公允价值计量的金融工具中，可出售证券公允价值为806470000美元，结算中的预售抵押贷款为14861000美元[128] - 2019年12月31日，可出售证券公允价值为821945000美元，结算中的预售抵押贷款为19712000