财务表现 - 2018年净利息收入为252,222千美元，同比增长10.25%[165] - 2018年净收入为107,498千美元，同比增长94.82%[165] - 2018年净收入为1.075亿美元，较2017年的5520万美元增长94.7%[180] - 2018年净利息收入为2.542亿美元，较2017年的2.33亿美元增长9%[183] - 2018年公司总利息收入为294.231亿美元，同比增长15.5%，主要得益于贷款收入增长至258.852亿美元，同比增长16.7%[194] - 2018年公司净利息收入为254.196亿美元，同比增长9.1%，主要由于利率上升带来的9.375亿美元增长[195] - 2018年非利息收入为8863.7万美元，较2017年增加830.6万美元，增长10%[206] - 2018年非利息支出总额为19.56亿美元，较2017年减少474万美元，降幅为2%[210] - 2018年所得税费用为2530万美元，较2017年减少2330万美元，主要由于税改法案将联邦税率从35%降至21%[213] - 2017年净收入为5,520万美元，较2016年的5,960万美元有所下降[291] - 2017年净利息收入为3,010万美元，同比增长15%，主要得益于生息资产的增长[293] - 2017年非利息收入增加1,570万美元，同比增长24%，主要得益于抵押贷款销售的增长[299] - 2017年非利息支出增加4,040万美元，主要由于员工薪酬和福利的增加[300] 资产与负债 - 2018年总资产为7,828,255千美元，同比增长7.11%[165] - 2018年贷款和租赁净额为5,774,139千美元，同比增长6.78%[165] - 2018年存款为5,897,992千美元，同比增长5.68%[165] - 2018年股东权益为975,389千美元，同比增长9.83%[165] - 2018年公司总资产为755.536亿美元，同比增长4.8%，其中生息资产占比90.7%[194] - 2018年总资产增加5.197亿美元，贷款增加3.638亿美元，增幅为7%[216] - 2018年存款增加3.173亿美元，增幅为6%，其中1.413亿美元来自Garfield收购[218] - 2018年股东权益增加8730万美元，主要由于1.075亿美元的净利润和4160万美元的普通股发行[219] - 2018年贷款组合总额为57.74亿美元，较2017年增长3.668亿美元，增幅为7%[221] - 2018年存款总额增长3.173亿美元，增幅6%，其中1.413亿美元的增长来自Garfield收购[250] - 2018年短期借款增加1440万美元，增幅2%，长期债务增加9710万美元，增幅110%[252] - 2018年持有至到期投资组合减少2820万美元，降幅7%[248] - 2018年投资证券的出售、到期和赎回总额为2.043亿美元，为贷款和额外投资证券的购买提供了流动性[257] - 2018年存款占总负债的86%，较2017年的87%略有下降[257] - 2018年公司发行了1亿美元的次级债务，导致长期债务大幅增加[252] - 2018年公司未使用的信贷承诺和信用证的潜在损失准备金为500万美元[255] - 2018年公司通过联邦住房贷款银行和联邦储备银行的借款能力有所增加[258] - 公司在美联储的借款能力为7.687亿美元，截至2018年12月31日，未使用任何借款[260] - 公司在匹兹堡联邦住房贷款银行的最大借款能力为16亿美元，截至2018年12月31日，已使用6亿美元[260] - 公司在CDARS计划下的最大借款能力为12亿美元，截至2018年12月31日，未偿还金额为670万美元[261] - 公司未使用的联邦基金额度为2.05亿美元，截至2018年12月31日，已使用1100万美元[262] - 公司母公司2018年的流动性需求包括4260万美元的运营费用、债务支付和股东分红，以及2620万美元的股票回购[263] 贷款与信贷 - 2018年贷款和租赁净额为5,774,139千美元，同比增长6.78%[165] - 2018年公司贷款组合平均余额为558.265亿美元，同比增长5.8%，贷款收益率从2017年的4.20%上升至4.64%[194] - 2018年公司贷款收入增长主要来自贷款规模扩大带来的24.196亿美元增长和利率上升带来的12.774亿美元增长[195] - 2018年信贷损失拨备为52.609亿美元，较2017年增加2.8%[194] - 2018年信贷损失准备金总额为1250万美元，较2017年增加740万美元，增长146.3%[197] - 2018年商业、金融、农业及其他类别的信贷损失准备金为450万美元，其中330万美元与两家商业借款人的贷款出售或偿还有关[197] - 2018年住宅房地产类别的信贷损失准备金主要由于贷款组合增长1.075亿美元，以及100万美元的净冲销[197] - 2018年商业房地产类别的信贷损失准备金主要由于三笔商业贷款的340万美元冲销[197] - 2018年个人贷款类别的净冲销为400万美元，其中220万美元与间接汽车贷款有关，110万美元与个人信用额度有关[199] - 2018年信贷损失准备金为47.8百万美元，占总贷款的0.83%，较2017年的48.3百万美元（0.89%）有所下降[201] - 2018年净冲销为1310万美元，较2017年的700万美元增加87.1%[201] - 2018年不良贷款减少740万美元，降幅为24%[224] - 公司对单一借款人或紧密相关借款人群体的法定贷款限额为1.181亿美元[226] - 2018年12月31日，公司不良贷款总额为3202.7万美元，较2017年的4224万美元减少了1020万美元，不良贷款占总贷款的比例从0.8%下降至0.6%[233] - 2018年净冲销额为1306.5万美元，较2017年的697.4万美元有所增加，净冲销占平均贷款余额的比例为0.23%[233] - 2018年信贷损失拨备为1253.1万美元，占净冲销的比例为95.9%，较2017年的72.9%有所上升[234] - 2018年12月31日，公司贷款总额为57.74亿美元，较2017年的54.07亿美元有所增长[233] - 2018年12月31日，公司信贷损失拨备为4776.4万美元，占期末贷款余额的0.83%，较2017年的0.89%有所下降[236] - 2018年12月31日，公司信贷损失拨备占不良贷款的比例为149.14%，较2017年的114.34%有所上升[237] - 2018年12月31日，公司信贷损失拨备中，商业、金融、农业及其他贷款拨备占比最高，为20%[236] - 2018年12月31日，公司信贷损失拨备中，商业房地产贷款拨备占比为37%，与2017年持平[236] - 2018年12月31日，公司信贷损失拨备中，个人贷款拨备占比为10%，与2017年持平[236] - 2018年12月31日，公司信贷损失拨备中，住宅房地产贷款拨备占比为27%，较2017年的26%有所上升[236] - 2018年贷款损失准备金为4,780万美元，占贷款总额的0.83%，较2017年的0.89%有所下降[286] - 2018年不良贷款总额为3,202.7万美元，较2017年减少1,020万美元[286] - 2018年贷款损失准备金占不良贷款的149.1%，较2017年的114.3%有所提升[287] - 2018年商业、金融、农业贷款和住宅房地产贷款占不良贷款的主要部分，分别为37.41%和41.35%[290] 利率与收益 - 2018年平均资产回报率为1.42%，同比增长84.42%[165] - 2018年平均股东权益回报率为11.41%，同比增长76.90%[165] - 2018年净利息收益率上升14个基点至3.71%，主要由于利率上升和资产组合变化[183] - 2018年平均收益资产增加3.189亿美元，增幅为5%[184] - 2018年利息敏感资产总额为36亿美元，将在未来12个月内重新定价或到期[184] - 2018年利息收益资产的应税等价收益率为4.30%，较2017年的3.90%上升40个基点[185] - 2018年利息负债成本为0.78%，较2017年的0.44%上升34个基点[186] - 2018年长期债务成本上升101个基点，主要由于2018年第二季度发行了1亿美元的次级债务[187] - 2018年净自由资金增加1.432亿美元，主要由于非利息需求存款增加7810万美元[190] - 2018年定期存款平均余额增加1.713亿美元，增幅为30%，平均利率上升48个基点[190] - 2018年公司利息支出为40.035亿美元，同比增长83.9%，主要由于利率上升导致支出增加16.83亿美元[195] - 2018年公司存款平均余额为117.944亿美元，同比增长11.3%，存款利率从2017年的0.14%上升至0.39%[194] - 2018年公司长期债务平均余额为14.792亿美元，同比增长71.2%，债务利率从2017年的4.12%上升至5.13%[194] - 2018年公司存款利息支出增长主要来自利率上升带来的2.982亿美元增长[195] - 2018年净利息收入为-37,239美元，同比下降13.90%[273] - 2018年公司的利率敏感性资产总额为36.35亿美元，利率敏感性负债总额为48.86亿美元[270] - 2018年公司的利率敏感性资产与利率敏感性负债的比率在1年以上的期限中为6.16，表明长期资产远高于负债[270] - 2018年公司的净利息收入在利率上升100个基点时增加136.8万美元，增幅为0.51%[272] - 2018年公司的净利息收入在利率下降200个基点时减少1691.4万美元，降幅为6.32%[272] - 2018年公司的利率敏感性资产与利率敏感性负债的比率为0.74，表明未来12个月内重新定价的负债高于资产[268] 投资与证券 - 截至2018年12月31日，可供出售证券的摊余成本为9.24054亿美元，较2017年增长25%[245] - 2018年可供出售证券的公允价值为9.092亿美元，未实现收益为300万美元，未实现损失为1780万美元[241] - 2018年投资证券的出售、到期和赎回总额为2.043亿美元，为贷款和额外投资证券的购买提供了流动性[257] 其他 - 公司通过净利息收入、服务费和产品销售等多种方式获取收入[169] - 公司通过定期评估贷款组合的信用损失准备来管理信用风险[172] - 2018年数据处理费用增加140万美元，主要由于借记卡和数字渠道使用量的增加[211] - 2018年并购相关费用为163万美元，较2017年的1021万美元大幅减少84%[212] - 2018年卡相关互换收入增加140.7万美元，主要由于客户账户和交易的增长[206] - 2018年银行自有寿险收入增加98.7万美元，主要由于90万美元的死亡索赔收益[206] - 2017年平均生息资产增加4.221亿美元，同比增长7%[294]