资产与负债 - 公司总资产从2018年的7,828,255千美元增长至2019年的7,972,673千美元，增长1.8%[11] - 贷款组合从2018年的5,774,139千美元增长至2019年的5,871,070千美元，增长1.7%[11] - 存款总额从2018年的5,897,992千美元增长至2019年的6,130,760千美元，增长3.9%[11] - 股东权益从2018年的975,389千美元增长至2019年的998,019千美元，增长2.3%[11] - 贷款损失准备金从2018年的47,764千美元增长至2019年的49,653千美元，增长4.0%[11] - 公司2019年第一季度现金及现金等价物增加2494.5万美元，达到1.2389亿美元[21] - 公司2019年第一季度股东权益增加2263万美元，达到9.9802亿美元[19] - 公司2019年第一季度新增使用权资产1000万美元[25] - 公司2019年第一季度信贷承诺总额为18.81亿美元，金融备用信用证为1812万美元[35] - 公司2019年第一季度未使用承诺和信用证的信用风险负债为460万美元[36] - 公司2019年第一季度法律诉讼可能损失范围为0至100万美元[37] - 公司2019年第一季度总贷款余额为5,871,070千美元，其中20,676千美元为单独评估的减值贷款[96] - 公司2019年第一季度总信用损失拨备余额为49,653千美元，其中2,045千美元为单独评估的减值拨备[96] - 公司贷款总额为53.73亿美元，其中商业、金融、农业和其他贷款为27.55亿美元，房地产建设贷款为1.11亿美元，住宅房地产贷款为3.15亿美元，商业房地产贷款为18.50亿美元，个人贷款为3.42亿美元[97] - 公司贷款损失准备总额为5.37亿美元，其中商业、金融、农业和其他贷款损失准备为2.75亿美元，房地产建设贷款损失准备为1114万美元，住宅房地产贷款损失准备为3141万美元，商业房地产贷款损失准备为1.85亿美元，个人贷款损失准备为3416万美元[97] - 公司租赁资产为4756.6万美元，租赁负债为5137.1万美元，租赁成本为133.7万美元，加权平均租赁期限为16.28年，加权平均贴现率为3.49%[100] - 公司未来最低租赁付款总额为6880.7万美元，其中2020年3月31日到期付款为449.9万美元，2021年3月31日到期付款为451.7万美元，2022年3月31日到期付款为448.0万美元，2023年3月31日到期付款为441.3万美元，2024年3月31日到期付款为437.0万美元，之后到期付款为4652.8万美元[100] - 公司2019年3月31日信贷损失拨备为4,970万美元，占总贷款的0.85%，较2018年12月31日的4,780万美元有所增加[209] - 公司2019年3月31日非不良贷款占总贷款的比例下降至45%[210] 收入与利润 - 净利息收入从2018年的59,685千美元增长至2019年的65,486千美元，增长9.7%[14] - 非利息收入从2018年的22,043千美元下降至2019年的18,872千美元，下降14.4%[14] - 净收入从2018年的23,270千美元增长至2019年的24,589千美元，增长5.7%[15] - 每股基本收益从2018年的0.24美元增长至2019年的0.25美元，增长4.2%[15] - 综合收入从2018年的17,778千美元增长至2019年的31,828千美元，增长79.0%[16] - 公司2019年第一季度净利润为2458.9万美元，同比增长5.7%[21] - 公司2019年第一季度净收入为2460万美元，同比增长5.6%，稀释每股收益为0.25美元[191][192] - 净利息收入同比增长9.6%，达到6590万美元，主要得益于平均生息资产增长515.6百万美元和生息资产收益率上升44个基点[193][199] - 净息差从2018年第一季度的3.69%上升至2019年第一季度的3.75%，增加了6个基点[194] - 贷款组合收益率同比上升53个基点，达到4.94%，主要由于可调整和可变利率商业贷款组合收益率上升69个基点[196] - 付息负债成本从2018年第一季度的0.56%上升至2019年第一季度的1.07%，主要由于短期借款成本上升89个基点和长期债务增加[197] - 平均生息资产同比增长7.8%，达到71.28亿美元，其中平均贷款增长7.4%，达到58.12亿美元[199] - 非利息收入占比从2018年第一季度的27%下降至2019年第一季度的22%，净利息收入占比相应上升[193] - 平均无息资金增加1.385亿美元，其中无息活期存款平均余额增长4.6%，达到6450万美元[200] - 公司2019年第一季度平均资产回报率为1.27%，平均股东权益回报率为10.11%，略低于2018年同期水平[191][192] - 2019年第一季度净利息收入为5,765千美元，其中3,694千美元来自量的变化，2,071千美元来自利率变化[205] - 2019年第一季度贷款利息收入为11,900千美元，其中4,327千美元来自量的变化，7,573千美元来自利率变化[205] - 2019年第一季度信贷损失拨备为4,095千美元，较2018年同期减少280万美元[207] - 2019年第一季度商业、金融、农业及其他贷款的信贷损失拨备为1,381千美元，占总拨备的34%[207] - 2019年第一季度个人贷款的信贷损失拨备为1,122千美元，占总拨备的27%[207] - 2019年第一季度信贷损失拨备减少主要由于净冲销220万美元，特定拨备增加40万美元[207] 现金流量 - 公司2019年第一季度经营活动产生的现金流量净额为1868.9万美元[21] - 公司2019年第一季度投资活动使用的现金流量净额为5852.7万美元[21] - 公司2019年第一季度融资活动产生的现金流量净额为6478.3万美元[21] - 2019年第一季度支付利息1266万美元，支付所得税6.1万美元[30] 贷款与信贷 - 公司贷款总额为5,392,752千美元，其中商业、金融、农业和其他贷款占比最高，达1,143,885千美元[68] - 非通过贷款（Non-Pass）总额为108,201千美元，其中商业房地产贷款占比最高，达51,737千美元[68] - 公司贷款组合中，逾期30-59天的贷款总额为7,276千美元，其中住宅房地产贷款占比最高，达2,995千美元[75] - 逾期90天及以上但仍计息的贷款总额为1,302千美元，其中住宅房地产贷款占比最高，达460千美元[75] - 非应计贷款总额为19,283千美元，其中商业房地产贷款占比最高，达8,539千美元[75] - 公司贷款组合中，逾期30-59天的贷款总额为6,893千美元，其中住宅房地产贷款占比最高，达3,697千美元[78] - 逾期90天及以上但仍计息的贷款总额为1,544千美元，其中住宅房地产贷款占比最高，达790千美元[78] - 非应计贷款总额为20,105千美元，其中商业、金融、农业和其他贷款占比最高，达10,223千美元[78] - 公司贷款组合中，逾期30-59天的贷款总额为273千美元，其中住宅房地产贷款占比最高，达226千美元[79] - 逾期90天及以上但仍计息的贷款总额为38千美元，其中住宅房地产贷款占比最高，达27千美元[79] - 截至2019年3月31日，公司持有的不良贷款总额为2828.2万美元，未偿还本金为3716.3万美元，相关拨备为204.5万美元[86] - 2019年3月31日，公司持有的不良贷款中，商业、金融、农业和其他类别的贷款记录投资为2599万美元，未偿还本金为9100万美元[86] - 2019年3月31日，住宅房地产类不良贷款记录投资为1054.5万美元，未偿还本金为1226.4万美元[86] - 2019年3月31日，商业房地产类不良贷款记录投资为375.2万美元，未偿还本金为404.2万美元[86] - 2019年3月31日，个人贷款类不良贷款记录投资为33.9万美元，未偿还本金为53万美元[86] - 2019年3月31日，公司持有的不良贷款中，有拨备的商业、金融、农业和其他类别贷款记录投资为331.7万美元，未偿还本金为347.9万美元，拨备为101.2万美元[86] - 2019年3月31日，公司持有的不良贷款中，有拨备的住宅房地产类贷款记录投资为71.3万美元，未偿还本金为71.3万美元，拨备为11.9万美元[86] - 2019年3月31日，公司持有的不良贷款中，有拨备的商业房地产类贷款记录投资为701.7万美元，未偿还本金为703.5万美元，拨备为91.4万美元[86] - 2019年3月31日，公司持有的不良贷款中，有拨备的个人贷款类贷款记录投资为0美元，未偿还本金为0美元，拨备为0美元[86] - 2019年3月31日，公司持有的不良贷款中，有拨备的贷款总额为1104.7万美元，未偿还本金为1122.7万美元，拨备为204.5万美元[86] - 截至2019年3月31日，公司重组贷款总额为14,994千美元，较2018年12月31日的20,518千美元下降26.9%[93] - 2019年3月31日，公司未使用的信贷额度为263千美元，较2018年12月31日的1,027千美元下降74.4%[93] - 2019年第一季度，公司商业、金融和农业贷款的重组合同数量为1个，重组后投资额为62千美元[93] - 2019年第一季度，公司住宅房地产贷款的重组合同数量为6个，重组后投资额为570千美元，特定准备金为40千美元[93] - 2019年第一季度，公司商业房地产贷款的重组合同数量为2个，重组后投资额为767千美元[93] - 2019年第一季度，公司个人贷款的重组合同数量为3个，重组后投资额为46千美元[93] - 2019年第一季度，公司总贷款重组合同数量为12个，重组后投资总额为1,445千美元，特定准备金为40千美元[93] - 2019年第一季度，公司信用损失拨备为3,688千美元，较2018年同期的775千美元大幅增加[93] 投资与证券 - 住宅抵押贷款支持证券的摊余成本为8731万美元，未实现收益为539万美元，未实现损失为24万美元，公允价值为9246万美元[40] - 商业抵押贷款支持证券的摊余成本为169153万美元，未实现收益为457万美元，未实现损失为1490万美元，公允价值为168120万美元[40] - 总可供出售证券的摊余成本为898877万美元，未实现收益为4620万美元，未实现损失为10396万美元，公允价值为893101万美元[40] - 2019年第一季度，公司未实现任何证券销售的收益或损失，而2018年同期实现了284万美元的净收益[44] - 截至2019年3月31日，公司持有的可供出售证券的公允价值为62520万美元，用于担保公共存款及其他法律允许的用途[45] - 持有至到期证券的摊余成本为384909万美元，未实现收益为752万美元，未实现损失为5218万美元，公允价值为380443万美元[47] - 截至2019年3月31日，公司持有的持有至到期证券的摊余成本为32470万美元，用于担保公共存款及其他法律允许的用途[48] - 2019年第一季度，公司未确认任何其他非暂时性减值损失[50] - 公司采用特定识别法确定债务证券的净损益，采用平均成本法确定权益证券的净损益[51] - 公司每季度审查投资组合以评估减值迹象，考虑公允价值低于成本的时间长度、发行人的财务状况及近期前景等因素[52] - 截至2019年3月31日，公司持有的固定收益证券中，美国政府和政府支持企业发行的证券分别占未实现亏损的21%和79%[54] - 截至2019年3月31日，公司持有的公司证券的摊余成本和公允价值分别为2290万美元和2350万美元[56] - 截至2019年3月31日，公司持有的FHLB股票总值为2370万美元，较2018年12月31日的3050万美元有所下降[58] - 截至2019年3月31日，公司持有的其他投资中包括170万美元的权益证券，这些证券没有可确定的公允价值，按成本计价[61] - 公司持有的证券可供出售总额为89.31亿美元，其中住宅抵押贷款支持证券为9.246亿美元[125] - 公司持有的其他资产公允价值为1081.3万美元，其中Level 3资产为320万美元[125] - 公司持有的受损贷款公允价值为2924万美元，其中Level 3资产为1484.9万美元[129] - 公司持有的其他房地产公允价值为430万美元，全部为Level 2资产[129] - 公司在2019年第一季度实现的受损贷款损失为96.9万美元，其他房地产损失为4.9万美元[129] - 公司持有的其他房地产当前账面价值为400万美元，主要为宾夕法尼亚州的住宅和商业房地产[130] - 现金及银行存款的账面价值与公允价值接近，2019年3月31日的现金及银行存款账面价值为100,724千美元[134] - 证券的公允价值基于市场报价或可比工具的报价，2019年3月31日可供出售证券的账面价值为893,101千美元[135] - 贷款的公允价值通过折现未来现金流估算，2019年3月31日贷款的账面价值为5,871,070千美元，公允价值为5,921,319千美元[136] - 待售贷款的公允价值基于潜在买家的市场报价，2019年3月31日待售贷款的账面价值为9,627千美元[137] - 备用信用证的账面价值和公允价值分别为0.3百万美元和0.2百万美元[138] - 存款负债的公允价值估算为报告日应付金额，2019年3月31日存款的账面价值为6,130,760千美元，公允价值为6,135,980千美元[139] - 短期借款的公允价值基于类似借款的增量借款利率估算，2019年3月31日短期借款的账面价值为565,616千美元，公允价值为565,522千美元[140] - 次级债务、长期债务和资本租赁义务的公允价值通过折现未来现金流估算，2019年3月31日次级债务的账面价值为170,328千美元，公允价值为169,764千美元[141] - 利率衍生工具的公允价值变化相互抵消，公司参与了31个风险参与协议[146][147] - 利率锁定承诺的公允价值基于当前利率和承诺关闭概率估算，2019年3月31日已融资抵押贷款承诺的账面价值为7.2百万美元，公允价值为8.2百万美元[151] - 截至2019年3月31日，公司未指定为对冲工具的衍生品的名义金额为370,693千美元，较2018年12月31日的411,645千美元有所下降[154] - 2019年第一季度，非对冲利率衍生品的其他收入减少了470千美元，而2018年同期增加了789千美元[154] - 截至2019年3月31日，公司的商誉账面价值为2.742亿美元，未发生减值[157] - 2019年3月31日，公司次级债券总额为170,328千美元，较2018年12月31日的170,288千美元略有增加[159] - 2018年5月21日，公司发行了总额为5000万美元的十年期次级债券，固定利率为4.875%，2023年后调整为LIBOR + 1.845%[159] - 2018年5月21日，公司发行了总额为5000万美元的十五年期次级债券，固定利率为5.50%，2028年后调整为LIBOR + 2.37%[159] - 公司持有的其他投资公允价值为167万美元，采用账面价值法进行估值[121] - 受损贷款的公允价值为104.4万美元，采用储备研究法进行估值，折现率为10.00%[121] - 天然气价格为每百万英热单位2.61至3.49美元，原油价格为每桶47.09至53.14美元[121] - 公司持有的有限合伙投资公允价值为320万美元，采用面值法进行估值[121] 会计准则与政策 - 公司采用ASU No. 2018-02，将130万美元的累计其他综合收入重新分类为留存收益，对总权益没有影响[103] - 公司未选择根据FASB ASC Topic 825对任何现有金融工具进行公允价值计量，但未来可能对特定金融工具采用该准则[106] - 公司根据FASB ASC Topic 820将金融资产和金融负债分为三个层次进行公允价值计量，其中Level 2包括美国政府机构证券、州和地方政府证券、公司证券、FHLB股票、待售贷款、利率衍生品等[107] - 公司使用第三方定价服务对Level 2投资证券进行