资产与负债增长 - 公司总资产从2018年的7,828,255千美元增长至2019年的8,152,027千美元，增长4.1%[12] - 贷款组合从2018年的5,774,139千美元增长至2019年的6,099,561千美元，增长5.6%[12] - 存款总额从2018年的5,897,992千美元增长至2019年的6,677,996千美元，增长13.2%[12] - 股东权益从2018年的975,389千美元增长至2019年的1,039,030千美元，增长6.5%[12] - 公司第三季度股东权益总额为1,039,030千美元，同比增长7%[21] - 公司2019年9月30日的贷款总额为60.99561亿美元，较2018年12月31日的57.74139亿美元有所增加[78] - 公司2019年9月30日的存款总额为66.779亿美元，公允价值为66.850亿美元[172] - 公司2019年9月30日的短期借款为8373万美元，公允价值为8369万美元[172] - 公司2019年9月30日的次级债务为1.704亿美元，公允价值为1.696亿美元[172] - 公司2019年9月30日的长期债务为5707万美元，公允价值为5738万美元[172] - 公司2019年9月30日的资本租赁义务为691万美元，与账面价值一致[172] 收入与支出 - 净利息收入从2018年的187,173千美元增长至2019年的201,057千美元，增长7.4%[15] - 非利息收入从2018年的68,108千美元下降至2019年的62,957千美元，下降7.6%[15] - 利息收入从2018年的214,312千美元增长至2019年的244,226千美元，增长14%[15] - 利息支出从2018年的27,139千美元增长至2019年的43,169千美元，增长59%[15] - 公司第三季度净收入为26,644千美元，同比增长6%[16] - 公司第三季度每股基本收益为0.27美元，同比增长8%[16] - 公司第三季度现金股息为每股0.10美元，同比增长11%[16] - 公司第三季度综合收入为29,028千美元，同比增长38%[18] - 公司第三季度其他综合收入为2,384千美元，去年同期为亏损4,096千美元[18] - 公司第三季度所得税支出为6,375千美元，同比增长8%[16] - 公司2019年9月的净收入为78,513千美元，较2018年同期的80,500千美元略有下降[25] - 公司2019年9月的净现金流入为76,833千美元，较2018年同期的93,539千美元有所减少[25] - 公司2019年9月的投资活动净现金流入为268,305千美元，较2018年同期的净现金流出206,048千美元有显著改善[25] - 公司2019年9月的融资活动净现金流出为315,436千美元，较2018年同期的净现金流入101,401千美元有较大变化[25] - 公司2019年9月30日的现金及现金等价物为128,649千美元，较2018年同期的96,184千美元有所增加[26] - 公司2019年第三季度基本每股收益为0.27美元，稀释每股收益为0.27美元，与2018年同期相比基本持平[44] - 公司2019年第三季度加权平均普通股数量为98,267,229股，较2018年同期的100,226,647股有所下降[44] - 公司2019年9月30日的信贷承诺总额为19.9亿美元，较2018年12月31日的18.8亿美元有所增加[47] - 公司2019年9月30日的金融备用信用证总额为1828.9万美元，与2018年12月31日的1829.8万美元基本持平[47] - 公司2019年9月30日的投资证券摊余成本为8.051亿美元，估计公允价值为8.124亿美元[53] - 公司2019年9月30日的抵押贷款支持证券摊余成本为7.593亿美元，估计公允价值为7.652亿美元[57] - 公司2019年前九个月证券销售和到期实现的净收益为1.5万美元，较2018年同期的810.2万美元大幅下降[58] - 公司2019年9月30日质押的证券估计公允价值为6.294亿美元，较2018年12月31日的6.363亿美元有所下降[59] - 截至2019年9月30日，公司持有的到期债务证券的摊余成本为357.89亿美元，估计公允价值为360.224亿美元[61] - 2019年9月30日，公司持有的抵押贷款支持证券（MBS）的摊余成本为315.392亿美元，估计公允价值为317.104亿美元[62] - 2019年9月30日，公司持有的40种债务证券处于未实现亏损状态，总未实现亏损为300.3万美元[68] - 2019年9月30日，公司持有的公司证券的摊余成本为2290万美元，估计公允价值为2400万美元[70] - 2018年，公司通过拍卖或出售清算了所有信托优先担保债务证券，未实现亏损在2008年、2009年和2010年已确认[71] - 截至2019年9月30日，公司持有的联邦住房贷款银行（FHLB）股票受限于只能以面值出售给FHLB或其他成员机构[72] - 截至2019年9月30日，公司持有的FHLB股票总价值为990万美元，2018年12月31日为3050万美元，计入“其他投资”项下[74] - 公司2019年9月30日的贷款总额为60.99561亿美元，较2018年12月31日的57.74139亿美元有所增加[78] - 公司2019年9月30日的商业、金融、农业及其他贷款总额为12.10936亿美元，较2018年12月31日的11.38473亿美元有所增长[78] - 公司2019年9月30日的住宅房地产贷款总额为16.6622亿美元，较2018年12月31日的15.62405亿美元有所增加[78] - 公司2019年9月30日的商业房地产贷款总额为21.2424亿美元，与2018年12月31日的21.23544亿美元基本持平[78] - 公司2019年9月30日的个人贷款总额为6.77884亿美元，较2018年12月31日的5.90739亿美元有所增长[78] - 公司2019年9月30日的贷款组合中“Pass”类贷款总额为54.65611亿美元，占贷款总额的89.6%[85] - 公司2019年9月30日的贷款组合中“Non-Pass”类贷款总额为1.11878亿美元，占贷款总额的1.8%[85] - 公司2019年9月30日的贷款组合中“OAEM”类贷款总额为7248.1万美元，占贷款总额的1.2%[85] - 公司2019年9月30日的贷款组合中“Substandard”类贷款总额为3939.7万美元，占贷款总额的0.6%[85] - 公司总贷款中，逾期30-59天的贷款为8,682千美元，逾期60-89天的贷款为2,964千美元，逾期90天及以上的贷款为1,909千美元，非应计贷款为19,165千美元，总计逾期和非应计贷款为32,720千美元[92] - 公司总贷款中，当前贷款为5,544,769千美元，总贷款为5,577,489千美元[92] - 公司商业、金融、农业及其他贷款中，逾期30-59天的贷款为165千美元，逾期60-89天的贷款为345千美元，逾期90天及以上的贷款为26千美元，非应计贷款为4,808千美元，总计逾期和非应计贷款为5,344千美元[92] - 公司住宅房地产贷款中，逾期30-59天的贷款为4,756千美元，逾期60-89天的贷款为1,438千美元，逾期90天及以上的贷款为935千美元，非应计贷款为6,465千美元，总计逾期和非应计贷款为13,594千美元[92] - 公司商业房地产贷款中，逾期30-59天的贷款为671千美元，逾期60-89天的贷款为406千美元，逾期90天及以上的贷款为103千美元，非应计贷款为7,590千美元，总计逾期和非应计贷款为8,770千美元[92] - 公司个人贷款中，逾期30-59天的贷款为3,090千美元，逾期60-89天的贷款为775千美元，逾期90天及以上的贷款为845千美元，非应计贷款为302千美元，总计逾期和非应计贷款为5,012千美元[92] - 公司2019年9月30日的受损贷款总额为27,036千美元，未偿还本金余额为36,530千美元，相关准备金为1,527千美元[104] - 公司2018年12月31日的受损贷款总额为28,735千美元，未偿还本金余额为38,787千美元，相关准备金为1,500千美元[104] - 公司2019年9月30日的受损贷款中，商业、金融、农业及其他贷款的记录投资为1,638千美元，未偿还本金余额为7,014千美元[104] - 公司2019年9月30日的受损贷款中，住宅房地产贷款的记录投资为9,760千美元，未偿还本金余额为11,516千美元[104] - 公司总记录投资为8,289千美元，未偿还本金余额为10,153千美元，相关拨备为19千美元[106] - 商业、金融、农业及其他贷款的平均记录投资为2,129千美元，利息收入为10千美元[106] - 住宅房地产贷款的平均记录投资为10,751千美元，利息收入为280千美元[106] - 商业房地产贷款的平均记录投资为3,854千美元，利息收入为129千美元[106] - 个人贷款的平均记录投资为356千美元，利息收入为11千美元[106] - 公司总贷款利息收入为474千美元，其中2019年九个月期间的利息收入为5,031千美元[106] - 2019年9月30日，公司不良债务重组贷款总额为19,098千美元，其中非应计状态贷款为11,074千美元[109] - 2019年9月30日，公司不良债务重组贷款的承诺总额为191千美元，其中未使用的信用额度为131千美元[109] - 2019年九个月期间，公司对商业、金融、农业及其他贷款的特定拨备为156千美元[114] - 2019年九个月期间，公司对商业房地产贷款的特定拨备为6,119千美元[114] - 公司总共有42笔贷款进行了重组，涉及金额为10,219千美元，其中商业、金融、农业和其他类贷款占8,250千美元[115] - 住宅房地产贷款重组数量为24笔，涉及金额为959千美元，其中145笔贷款进行了利率调整[115] - 公司总贷款重组后，修改后的未偿还记录投资为9,547千美元，较修改前的10,600千美元有所下降[115] - 2019年9月30日结束的三个月内，公司总共有6笔贷款进行了重组，涉及金额为185千美元[117] - 2018年9月30日结束的三个月内，公司总共有14笔贷款进行了重组，涉及金额为247千美元[117] - 2019年9月30日结束的九个月内，公司总共有3笔重组贷款违约，涉及金额为70千美元[118] - 2019年9月30日结束的三个月内，公司总共有2笔重组贷款违约，涉及金额为49千美元[120] - 公司2019年9月30日的信用损失准备金总额为50,035千美元，其中19,947千美元用于商业、金融、农业和其他类贷款[120] - 公司2019年9月30日的贷款总额为6,099,561千美元，其中1,210,936千美元为商业、金融、农业和其他类贷款[120] - 公司2019年9月30日的贷款中，25,344千美元被单独评估为减值贷款[120] - 公司2019年1月1日采用ASU 2016-02租赁准则，确认了3850万美元的使用权资产和4180万美元的租赁负债[124] - 截至2019年9月30日，公司运营租赁资产为4954.8万美元，租赁负债为5373.7万美元[127] - 2019年前九个月运营租赁成本为395.9万美元，其中第三季度为127.5万美元[127] - 公司租赁合同的加权平均租赁期限为15.44年，加权平均贴现率为3.42%[127] - 截至2019年9月30日，公司未来最低租赁付款总额为7065.7万美元，扣除剩余隐含利息后现值为5373.7万美元[127] - 2018年9月30日，公司贷款总额为56.63亿美元，其中商业、金融、农业贷款为11.16亿美元，房地产建设贷款为2.98亿美元[121] - 2018年9月30日，公司贷款损失准备总额为5074.6万美元，其中商业、金融、农业贷款损失准备为2200.9万美元[121] - 2019年9月30日，公司贷款损失准备总额为5003.5万美元，其中商业、金融、农业贷款损失准备为1994.7万美元[123] - 2019年前九个月，公司贷款核销总额为413万美元，其中商业、金融、农业贷款核销为79.1万美元[123] - 2019年前九个月，公司贷款回收总额为39.6万美元，其中商业、金融、农业贷款回收为6.2万美元[123] - 公司在2018年第一季度采用了ASU No. 2018-02，将因2017年12月税改产生的130万美元其他累计收入从累计其他综合收益重新分类为留存收益[130] - 公司采用FASB ASC Topic 820将金融资产和负债按公允价值分为三个层级，其中Level 2包括美国政府机构证券、州和地方政府的债务、公司证券等[134] - Level 2投资证券的估值由第三方定价服务使用可观察的输入数据，包括基准收益率、交易报告、经纪商报价等[135] - 公司通过另一家定价服务对第三方提供的市场价值进行验证，每年对所有证券进行定价，并每季度随机抽样[136] - 公司持有的贷款按公允价值计量，其中住宅抵押贷款的估值基于二级市场的利率，商业贷款的估值基于潜在买家的市场报价[137] - 利率衍生工具的估值使用Level 2输入，包括利率互换、利率上限和利率领等，估值基于市场利率和收益率曲线[138] - 公司使用外汇远期合约对冲外汇风险，其公允价值基于合同价格与市场远期汇率的差异[143] - Level 3资产和负债的估值使用其他估值方法，如期权定价模型和贴现现金流模型，包括信托优先证券、非市场化股权投资等[144] - 2019年9月30日，Level 3公允价值测量中使用的未观察输入包括折扣率、天然气价格和石油价格，这些输入的变化会影响贷款的估值[149] - 截至2019年9月30日，公司按公允价值计量的资产总额为875,934千美元，其中Level 2资产为870,133千美元，Level 3资产为5,801千美元[152] - Level 3资产在2019年9月30日的期末余额为580.1万美元，较期初的436.6万美元有所增加[154] - 2019年9月30日，公司持有的信托优先担保债务证券（Trust Preferred Collateralized Debt Obligations）期末余额为0美元，较期初的2364.6万美元大幅减少[154] - 2019年9月30日，公司持有的其他资产（Other Assets）期末余额为252.1万美元，较期初的214.3万美元有所增加[154] - 2019年9月30日，公司持有的受损贷款（Impaired Loans）公允价值为3377.9万美元，其中Level 2资产为2040.7万美元，Level 3资产为1372.2万美元[157] - 2019年9月30日，公司持有的其他不动产（Other Real Estate Owned）公允价值为198.1万美元，全部为Level 2资产[157] - 2019年9月30日，公司持有的其他不动产（Other Real Estate Owned）的账面价值为160万美元，主要由宾夕法尼亚州的住宅和商业房地产组成[159] - 2019年9月30日，公司持有的备用信用证（Standby Letters of Credit）的账面价值和公允价值均为20万美元[167] - 2019年9月30日，公司持有的受损贷款（Impaired Loans）在三个月内的公允价值损失为95.4万美元，九个月内为260.6万美元[158] - 2019年9月30日，公司持有的其他不动产（Other Real Estate Owned）在三个月内的公允价值损失为4.2万美元，九个月内为5.1万美元[158] - 截至2019年9月30日，公司持有的现金及银行存款为1.122亿美元，与账面价值一致[172] - 公司2019年9月30日的贷款总额为60.995亿美元，公允价值为62.135亿美元[172] - 公司2019年9月30日的存款总额为66.779亿美元，公允价值为66.850亿美元[172] - 公司2019年9月30日的短期借款为8373万美元，公允价值为8369万美元[172] - 公司2019年9月30日的次级债务为1.704亿美元，公允价值为1.696亿美元[172] - 公司2019年9月30日的长期债务为5707万美元，公允价值为5738万美元[172] - 公司2019