Workflow
First Financial Bankshares(FFIN) - 2019 Q3 - Quarterly Report

公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2019年9月30日,公司总资产为81.13839亿美元,较2018年9月30日的75.71231亿美元增长7.17%[13] - 截至2019年9月30日,公司总负债为69.08741亿美元,较2018年9月30日的65.75492亿美元增长5.07%[13] - 截至2019年9月30日,公司股东权益为12.05098亿美元,较2018年9月30日的9.95739亿美元增长21.03%[13] - 截至2019年9月30日,公司现金及现金等价物为2.30265亿美元,较2018年9月30日的1.99509亿美元增长15.42%[13] - 截至2019年9月30日,公司可供出售证券公允价值为33.97156亿美元,较2018年9月30日的31.44367亿美元增长8.04%[13] - 截至2019年9月30日,公司贷款总额为40.88926亿美元,较2018年9月30日的38.34665亿美元增长6.63%[13] - 截至2019年9月30日,公司存款总额为63.97683亿美元,较2018年9月30日的61.45282亿美元增长4.11%[13] - 截至2019年9月30日,公司普通股发行数量为1.35822456亿股,较2018年9月30日的6769.3586万股增长100.64%[13] - 截至2019年9月30日,公司留存收益为6.82575亿美元,较2018年9月30日的5.82449亿美元增长17.20%[13] - 截至2019年9月30日,公司累计其他综合收益为7219.7万美元,较2018年9月30日的 - 2797.6万美元增长358.06%[13] - 2019年前三季度净收益为12.3424亿美元,2018年同期为11.2202亿美元[18] - 2019年前三季度总利息收入为23.7069亿美元,2018年同期为21.5209亿美元[18] - 2019年前三季度总利息支出为2.3301亿美元,2018年同期为1.2723亿美元[18] - 2019年前三季度净利息收入为21.3768亿美元,2018年同期为20.2486亿美元[18] - 2019年前三季度非利息收入为8.1081亿美元,2018年同期为7.6966亿美元[18] - 2019年前三季度非利息支出为14.4583亿美元,2018年同期为14.2448亿美元[18] - 2019年前三季度基本每股收益为0.91美元,2018年同期为0.83美元[18] - 2019年前三季度摊薄后每股收益为0.91美元,2018年同期为0.83美元[18] - 2019年前三季度每股股息为0.35美元,2018年同期为0.31美元[18] - 2019年前三季度综合收益为19.2776亿美元,2018年同期为5.7461亿美元[21] - 2018年6月30日普通股数量为67,669,658股,库存股数量为(491,170)股,股东权益总额为985,628千美元[25] - 2018年9月30日普通股数量为67,693,586股,库存股数量为(471,070)股,股东权益总额为995,739千美元[25] - 2019年6月30日普通股数量为135,809,224股,库存股数量为(929,441)股,股东权益总额为1,164,748千美元[25] - 2019年9月30日普通股数量为135,822,456股,库存股数量为(928,287)股,股东权益总额为1,205,098千美元[25][27][28] - 2018年净收益为40,050千美元,2019年净收益为43,080千美元[25] - 2018年宣布现金股息每股0.11美元,2019年宣布现金股息每股0.12美元[25] - 2018年股票期权行权产生481千美元,2019年股票期权行权产生188千美元[25] - 2018年投资证券未实现损失变动为16,581千美元,2019年投资证券未实现收益变动为12,950千美元[25] - 2017年12月31日股东权益总额为922,768千美元,2018年12月31日股东权益总额为1,053,295千美元[27][28] - 2019年前九个月净收益为123,424美元,2018年同期为112,202美元[33] - 2019年前九个月经营活动提供的净现金为145,662美元,2018年同期为158,903美元[33] - 2019年前九个月投资活动使用的净现金为271,523美元,2018年同期为185,075美元[33] - 2019年前九个月融资活动提供的净现金为107,479美元,2018年同期使用的净现金为146,666美元[33] - 2019年第三季度净收益4308万美元,较去年同期增加303万美元,基本每股收益0.32美元,去年同期为0.30美元[178] - 2019年前三季度净收益1.2342亿美元,去年同期为1.122亿美元,基本每股收益0.91美元,去年同期为0.83美元[179] - 2019年第三季度平均资产回报率为2.15%,去年同期为2.10%;平均股权回报率为14.46%,去年同期为16.00%[179] - 2019年前三季度平均资产回报率为2.10%,去年同期为1.97%;平均股权回报率为14.67%,去年同期为15.43%[180] - 2019年第三季度税等效净利息收入7421万美元,去年同期为7167万美元,平均生息资产增加3.8125亿美元[182] - 2019年前三季度税等效净利息收入2.1883亿美元,去年同期为2.0948亿美元,平均生息资产增加2.5345亿美元[183] - 公司企业税率从35%降至21%,逐渐减少免税证券投资,2019年第三季度和前九个月免税证券平均分别减少8093万美元和1.0603亿美元[182][183] - 2019年第三季度净息差为3.94%,较2018年同期下降7个基点;前九个月净息差为3.97%,较2018年同期上升3个基点[187] - 2019年第三季度末,短期投资平均余额为64,471千美元,收益率为2.35%;2018年同期平均余额为91,495千美元,收益率为2.03%[190] - 2019年前九个月,短期投资平均余额为93,997千美元,收益率为2.37%;2018年同期平均余额为106,294千美元,收益率为1.74%[192] - 2019年第三季度非利息收入增至2867万美元,2018年同期为2706万美元[193] - 2019年前九个月非利息收入为8108万美元,较2018年同期增加412万美元[195] - 2019年第三季度信托资产公允价值从一年前的57.5亿美元增至63.6亿美元,但信托矿产费和租赁奖金收入减少44.7万美元[193] - 2019年前九个月信托资产公允价值从一年前的57.5亿美元增至63.6亿美元,但信托矿产费和租赁奖金收入减少89.6万美元[195] - 2019年第三季度房地产抵押贷款手续费从去年同期的483万美元增至573万美元[193] - 2019年前九个月房地产抵押贷款手续费从去年同期的1172万美元增至1393万美元[195] - 2019年第三季度非利息收入为2866.9万美元,较2018年同期增加161.4万美元;前九个月非利息收入为8108.1万美元,较2018年同期增加411.5万美元[197] - 2019年第三季度非利息支出为4891万美元,较2018年同期增加140万美元;前九个月非利息支出为1.4458亿美元,较2018年同期增加214万美元[197][200] - 2019年第三季度效率比率为47.54%,低于2018年同期的48.12%;前九个月效率比率为48.21%,低于2018年同期的49.73%[197][200] - 2019年第三季度薪资和员工福利支出为2855万美元,较2018年同期增加217万美元;前九个月为8337万美元,较2018年同期增加393万美元[199][201] - 2019年第三季度其他非利息支出为2036万美元,低于2018年同期的2113万美元;前九个月为6122万美元,较2018年同期减少179万美元[199][202] 公司业务布局相关情况 - 截至2019年9月30日,公司在得克萨斯州有73个金融中心,信托子公司有8个地点[37] 公司股票相关情况 - 2018年进行了100%股票股息形式的二合一股票拆分[28] - 2019年4月23日,公司董事会宣布进行二比一的股票拆分[40] - 2019年4月23日公司董事会宣布以100%股票股息形式进行二比一股票拆分,记录日期为2019年5月15日,于2019年6月3日分配[174] - 2017年7月25日,公司董事会授权回购最多2,000,000股普通股,截至2019年9月30日未回购[41] - 2019年和2018年第三季度计算基本每股收益的加权平均普通股股数分别为135,693,901股和135,270,116股[43] - 2019年和2018年前九个月计算基本每股收益的加权平均普通股股数分别为135,613,646股和135,173,686股[43] 公司证券业务数据关键指标变化 - 截至2019年9月30日,所有有息定期银行存款均已到期[44] - 2019年9月30日,可供出售证券的摊销成本为3304008000美元,估计公允价值为3397156000美元[51] - 2019年9月30日,处于未实现亏损状态的投资数量为77项,公司认为这些未实现亏损是暂时的[56] - 2019年9月30日,公司有2112193000美元的证券被用作抵押品[57] - 2019年第三季度,可供出售投资证券的销售额为1352000美元,实现毛收益54000美元,毛损失2000美元;2018年同期销售额为71134000美元,实现毛收益348000美元,毛损失290000美元[58] - 2019年前九个月,可供出售投资证券的销售额为67404000美元,实现毛收益747000美元,毛损失19000美元;2018年同期销售额为220259000美元,实现毛收益1877000美元,毛损失531000美元[59] - 2019年9月30日,公司持有的州和政治分区债务中,85.33%在德克萨斯州发行,其中36.22%由德州永久学校基金担保[56] - 2019年9月30日,未实现亏损的证券中,不足12个月的公允价值为145300000美元,未实现损失为276000美元;12个月及以上的公允价值为222150000美元,未实现损失为1498000美元[55] - 2018年9月30日,未实现亏损的证券中,不足12个月的公允价值为1431590000美元,未实现损失为29069000美元;12个月及以上的公允价值为673794000美元,未实现损失为25392000美元[55] - 2018年12月31日,未实现亏损的证券中,不足12个月的公允价值为163377000美元,未实现损失为671000美元;12个月及以上的公允价值为1380516000美元,未实现损失为28731000美元[55] - 2019年9月30日,可供出售投资证券总公允价值为3397.156万美元,其中一级输入为14.522万美元,二级输入为3382.634万美元[132] - 2018年9月30日,可供出售投资证券总公允价值为3144.367万美元,其中一级输入为14.218万美元,二级输入为3130.149万美元[134] - 2018年12月31日,可供出售投资证券总公允价值为3158.777万美元,其中一级输入为14.310万美元,二级输入为3144.467万美元[135] - 2019年9月30日,持有待售贷款公允价值为39.735万美元,利率锁定承诺(IRLCs)为1.320万美元,远期抵押支持证券交易为0.041万美元[132] - 2018年9月30日,持有待售贷款公允价值为15.955万美元,利率锁定承诺(IRLCs)为0.715万美元,远期抵押支持证券交易为0.143万美元[134] - 2018年12月31日