财务数据关键指标变化 - 截至2019年9月30日九个月，公司总利息收入为5.1157亿美元，2018年同期为3.4426亿美元[11] - 截至2019年9月30日九个月，公司总利息支出为1.0946亿美元，2018年同期为4755万美元[11] - 截至2019年9月30日九个月，公司净利息收入（贷款损失准备前）为4.0211亿美元，2018年同期为2.9671亿美元[11] - 截至2019年9月30日九个月，公司净利息收入（贷款损失准备后）为3.9801亿美元，2018年同期为2.9452亿美元[11] - 截至2019年9月30日九个月，公司非利息收入为8837万美元，2018年同期为8099万美元[11] - 截至2019年9月30日九个月，公司非利息支出为3.1829亿美元，2018年同期为2.3404亿美元[11] - 截至2019年9月30日九个月，公司税前收入为1.6809亿美元，2018年同期为1.4147亿美元[11] - 截至2019年9月30日九个月，公司净利润为1.3679亿美元，2018年同期为1.1756亿美元[11] - 截至2019年9月30日九个月，公司基本和摊薄后每股收益为1.23美元，2018年同期为1.27美元[11] - 截至2019年9月30日九个月，公司宣布股息为每股0.45美元，2018年同期为每股0.41美元[11] - 2019年1月1日至9月30日净收入为1.3679亿美元，2018年同期为1.1756亿美元[17] - 2019年1月1日至9月30日经营活动提供的净现金为2.0016亿美元，2018年同期为9577万美元[17] - 2019年1月1日至9月30日投资活动使用的净现金为5.5513亿美元，2018年同期为7213万美元[17] - 2019年1月1日至9月30日融资活动提供的净现金为1.11724亿美元，2018年同期使用7110万美元[17] - 2019年9月30日现金及现金等价物期末余额为1.14592亿美元，2018年同期为2972.1万美元[17] - 2019年支付利息996.2万美元，支付所得税234.5万美元；2018年支付利息470.6万美元，支付所得税240.7万美元[19] - 2019年1月1日普通股股数为928.5261万股，9月30日增至1113.7014万股[16] - 2019年1月1日股东权益总额为1.43287亿美元，9月30日增至2.27408亿美元[16] - 2019年第三季度和前9个月的预计净收入分别为429.4万美元和1469.6万美元[37] - 2019年第三季度和前九个月，已实现总收益分别为0和1.6万美元，2018年同期为5.1万美元；已实现总损失分别为0和4.2万美元，2018年同期为4.1万美元；净已实现损失分别为0和2.6万美元，2018年同期为1万美元；相关税费分别为0和0.5万美元，2018年同期为0.2万美元[49] - 2019年9月30日净收入为4275美元，2018年9月30日为3875美元；2019年九个月净收入为13679美元，2018年为11756美元[112] - 2019年9月30日基本和摊薄每股收益为0.38美元，2018年为0.42美元；2019年九个月为1.23美元，2018年为1.27美元[112] - 2019年9月30日加权平均流通普通股股数为11042091股，2018年为9181265股；2019年九个月为11024424股，2018年为9176136股[112] 收购相关情况 - 2019年1月1日公司收购Limberlost，总代价约7890万美元，包括850万美元现金和7040万美元股票[24] - 2018年公司产生第三方收购相关成本74.21万美元，其中咨询费34万美元、其他一般及行政费用33.15万美元和数据处理费用5.86万美元，占比98.4%[25] - 2019年前9个月公司产生第三方收购相关成本127万美元，包括数据处理86.76万美元、员工福利15.66万美元等[26] - 收购总价7890万美元，390万美元分配至核心存款无形资产，4330万美元为商誉[27] - 收购资产公允价值3.3638亿美元，负债公允价值2.57478亿美元[29] - 收购贷款公允价值2.572亿美元，合同本金和利息3.592亿美元，预计470万美元无法收回[29] 贷款业务数据关键指标变化 - 2019年第二季度两笔商业贷款还清，相关信用损失198.5万美元计入贷款利息收入[34] - 2019年9月30日贷款公允价值调整余额6.3万美元，1月1日为211.8万美元[34] - 2019年前9个月核心存款无形资产摊销费用54.6万美元，全年预计72.7万美元[40] - 2019年9月30日贷款余额为11.60141亿美元，2018年12月31日为8.47289亿美元；扣除净递延贷款费用和成本以及贷款损失准备金后，2019年9月30日净贷款为1.151937亿美元，2018年12月31日为8395.99万美元[55] - 截至2019年9月30日，固定利率和可变利率贷款分布为：消费者房地产固定利率7164.5万美元，可变利率8742.9万美元；农业房地产固定利率9462万美元，可变利率1.06171亿美元等[56] - 2019年9月30日和2018年12月31日，分别有4310万美元和1490万美元的一至四户住宅抵押贷款被质押作为银行从联邦住房贷款银行获得未来贷款和现有贷款的担保[56] - 截至2019年9月30日，逾期贷款总计249.6万美元，其中30 - 59天逾期143.6万美元，60 - 89天逾期37.3万美元，90天以上逾期68.7万美元，当前贷款为11562万美元，总融资应收款为11586.96万美元[58] - 截至2018年12月31日，逾期贷款总计73.7万美元，其中30 - 59天逾期42.7万美元，60 - 89天逾期4.8万美元，90天以上逾期26.2万美元，当前贷款为8456.37万美元，总融资应收款为8463.74万美元[58] - 截至2019年9月30日，非应计贷款总计327.5万美元，其中消费者房地产90.4万美元，农业183万美元，商业及工业45.6万美元，消费者8.5万美元[60] - 截至2018年12月31日，非应计贷款总计54.2万美元，其中消费者房地产46.2万美元，商业及工业7.2万美元，消费者0.8万美元[60] - 公司提供消费者房地产、农业房地产、农业、商业房地产、商业及工业、其他和消费者等多种类型贷款[60][61][62][63][64][65] - 截至2019年9月30日和2018年12月31日，各类贷款组合净值分别为：房地产200,625千美元和68,588千美元、农业110,405千美元和108,616千美元、商业地产501,095千美元和419,131千美元、工商业130,228千美元和121,863千美元、其他8,167千美元和5,889千美元[74] - 截至2019年9月30日和2018年12月31日，消费者房地产贷款按信用等级划分：合格分别为155,346千美元和79,121千美元、特别提及分别为227千美元和232千美元、次级分别为2,885千美元和879千美元[77] - 截至2019年9月30日、2018年12月31日和2018年9月30日，受损贷款分别为3,228千美元、2,054千美元和2,811千美元，估值备抵分别为187千美元、31千美元和148千美元[77] - 截至2019年9月30日、2018年12月31日和2018年9月30日，非应计贷款分别为3,275千美元、542千美元和483千美元[77] - 截至2019年9月30日、2018年12月31日和2018年9月30日，受损贷款季度平均投资分别为3,141千美元、2,533千美元和2,158千美元，年初至今平均投资分别为2,492千美元、1,958千美元和1,765千美元[77] - 截至2019年9月30日、2018年12月31日和2018年9月30日，归类为不良债务重组（TDR）的受损贷款分别约为1100千美元、178千美元和207千美元，2019年初至今有5笔新贷款被视为TDR，2018年初至今无新贷款[78] - 2019年截至9月30日的三个月和九个月，消费者房地产不良债务重组合同修改数量分别为1个和1个，记录投资均为74千美元；工商业分别为0个和4个，记录投资分别为0千美元和812千美元[80] - 2019年和2018年截至9月30日的三个月和九个月，无不良债务重组后违约情况[80] - 2019年截至9月30日的三个月和九个月，无归类为TDR的受损贷款还清情况[81] - 受损贷款有5千美元额外可用资金可用于推进相关业务[77] - 2019年第三季度，消费者房地产无相关拨备的记录投资为6.26亿美元，有特定拨备的记录投资为1.26亿美元，总计7.52亿美元[88] - 2019年第三季度，商业和工业无相关拨备的记录投资为2.1亿美元，有特定拨备的记录投资为11.88亿美元，总计13.98亿美元[88] - 2018年第三季度，消费者房地产无相关拨备的记录投资为5.89亿美元，有特定拨备的记录投资为1.74亿美元，总计7.63亿美元[89] - 2018年第三季度，商业和工业无相关拨备的记录投资为10.56亿美元，有特定拨备的记录投资为7.96亿美元，总计18.52亿美元[89] - 2019年前九个月，消费者房地产无相关拨备的记录投资为6.26亿美元，有特定拨备的记录投资为1.26亿美元，总计7.52亿美元[92] - 2019年前九个月，商业和工业无相关拨备的记录投资为2.1亿美元，有特定拨备的记录投资为11.88亿美元，总计13.98亿美元[92] - 2019年第三季度，消费者房地产QTD利息收入确认为900万美元[88] - 2019年第三季度，商业房地产QTD利息收入确认为2100万美元[88] - 2019年前九个月，消费者房地产YTD利息收入确认为2400万美元[92] - 2019年前九个月，商业和工业YTD利息收入确认为4600万美元[92] - 截至2018年9月30日九个月，消费者房地产、商业房地产、商业和工业无相关拨备的记录投资分别为589000美元、196000美元、1056000美元[94] - 截至2019年9月30日，公司有187000美元通过实物占有获得的止赎住宅房地产，379000美元处于止赎程序中的消费者抵押贷款；2018年同期分别为68000美元和174000美元[94] - 2019年九个月和2018年十二个月贷款和租赁损失准备金年初余额分别为6775000美元和6868000美元[97] - 2019年九个月和2018年十二个月贷款损失拨备分别为410000美元和324000美元[97] - 2019年九个月和2018年十二个月贷款冲销分别为554000美元和580000美元[97] - 2019年九个月和2018年十二个月回收金额分别为128000美元和163000美元[97] - 2019年和2018年贷款和租赁损失准备金年末余额分别为6759000美元和6775000美元[97] - 2019年和2018年未提供资金的贷款承诺和信用证准备金分别为430000美元和274000美元[97] - 2019年和2018年总信用损失准备金分别为7189000美元和7049000美元[97] - 截至2019年9月30日三个月，消费者房地产、农业房地产、商业房地产等各类贷款组合的信用损失准备金起始余额、冲销、回收、拨备等数据有详细记录[101] - 2018年第三季度末信贷损失准备金期初余额为7104美元，期末余额为7088美元[105] - 2018年第三季度末融资应收款期末余额为838698美元[105] - 2019年前三季度信贷损失准备金期初余额为7049美元，期末余额为7189美元[107] - 2019年前三季度融资应收款期末余额为1158696美元[107] - 2018年第三季度消费房地产信贷损失准备金期初余额为251美元，期末余额为235美元[105] - 2019年前三季度消费房地产信贷损失准备金期初余额为247美元，期末余额为274美元[107] - 2018年第三季度农业房地产信贷损失准备金期初余额为751美元，期末余额为743美元