公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2020年3月31日，公司总资产为1655125000美元，较2019年12月31日的1607330000美元增长3%[7] - 截至2020年3月31日，总存款为1348707000美元，较2019年12月31日的1288347000美元增长4.7%[7] - 2020年第一季度，总利息收入为17464000美元，较2019年同期的15862000美元增长10.1%[10] - 2020年第一季度，总利息支出为3411000美元，较2019年同期的3085000美元增长10.6%[10] - 2020年第一季度，净利息收入（贷款损失准备前）为14053000美元，较2019年同期的12777000美元增长10%[10] - 2020年第一季度，贷款损失准备为1430000美元，较2019年同期的30000美元大幅增长[10] - 2020年第一季度，非利息收入为3122000美元，较2019年同期的2695000美元增长15.8%[10] - 2020年第一季度，非利息支出为10695000美元，较2019年同期的11511000美元下降7.1%[10] - 2020年第一季度，净利润为4105000美元，较2019年同期的3224000美元增长27.3%[10] - 2020年第一季度，综合收入为7840000美元，较2019年同期的4626000美元增长69.5%[11] - 2019年1月1日至3月31日，公司普通股股数从9285261股增至11107063股，总股本从10823美元增至81760美元[15] - 2019年第一季度净收入为3224美元，其他综合收入为1402美元[15] - 2020年第一季度净收入4105美元，2019年同期为3224美元；2020年第一季度经营活动提供的净现金为4651美元，2019年同期为7805美元[17] - 2020年第一季度投资活动使用的净现金为5805美元，2019年同期提供净现金15166美元；2020年第一季度融资活动提供的净现金为40695美元，2019年同期为20513美元[17] - 2020年第一季度现金及现金等价物增加39541美元，期末余额为90837美元；2019年同期增加43484美元，期末余额为81849美元[17] - 2020年支付利息3217美元，2019年为2655美元[19] - 2020年3月31日净收入为4105美元，2019年3月31日为3224美元[98] - 2020年3月31日归属于普通股股东的净收益为4072美元，2019年3月31日为3200美元[98] - 2020年3月31日加权平均流通在外普通股股数为11050138股，2019年3月31日为11006422股[98] - 2020年3月31日基本和摊薄每股收益为0.37美元，2019年3月31日为0.29美元[98] - 截至2020年3月31日，现金及现金等价物账面价值和公允价值均为90,837千美元[113] - 截至2020年3月31日，贷款净额账面价值为1,239,108千美元，公允价值为1,216,038千美元[113] - 截至2020年3月31日，总存款账面价值为1,348,707千美元，公允价值为1,351,455千美元[113] - 截至2019年12月31日，现金及现金等价物账面价值和公允价值均为51,296千美元[114] - 截至2019年12月31日，贷款净额账面价值为1,211,771千美元，公允价值为1,188,014千美元[114] - 截至2019年12月31日，总存款账面价值为1,288,347千美元，公允价值为1,288,855千美元[114] - 一季度贷款较2019年3月31日增长13.58%（1.492亿美元），较2019年12月31日增长2.35%（2860万美元）；存款较2019年3月31日增长13.58%（1.613亿美元），较2019年12月31日增长4.69%（6040万美元）[142] - 2020年3月31日，现金及现金等价物流动性较2019年12月31日增加3950万美元[204] - 自2019年末以来，净贷款增加2730万美元，由存款增加提供资金[204] - 2020年3月31日，OREO房产持有量为18.5万美元，2019年12月31日为21.4万美元，2019年3月31日为51万美元[194] 公司收购相关情况 - 2019年1月1日，公司收购Limberlost，总代价约7890万美元，包括850万美元现金和7040万美元股票[24] - 收购Limberlost的总购买价7890万美元中，390万美元分配至核心存款无形资产，商誉达4330万美元[25] - 收购Limberlost时，所购资产公允价值为33638万美元，承担负债25748万美元[27] 公司收入来源情况 - 公司主要收入来源为贷款和投资证券的利息收入，也通过银行和金融服务赚取非利息收入[22] 贷款公允价值调整及相关情况 - 2019年1月1日贷款公允价值调整为211.8万美元，2019年12月31日为6.2万美元，2020年3月31日为0 [30] - 2019年收购时可能无法收回全部合同规定款项的贷款，应收款项为457万美元，预计收回278.8万美元，收购时贷款为439.6万美元[30] 可 accretable yield 相关情况 - 2020年3月31日可 accretable yield 期初余额为202.1万美元，增加1万美元， accretion 为 - 10.6万美元， reclassification 为6.2万美元，期末余额为197.8万美元；2019年同期期初余额为254.4万美元，增加1万美元， accretion 为 - 10.9万美元，期末余额为243.6万美元[31] 核心存款无形资产相关情况 - 2013年12月13日公司购买办公室，确认核心存款无形资产117万美元，按直线法在7年剩余经济使用寿命内摊销[33] - 收购 Bank of Geneva 确认核心存款无形资产390万美元，按直线法在7年剩余使用寿命内摊销[34] - 2019年第一季度核心存款无形资产摊销费用为18.2万美元，2020年预计摊销72.1万美元，第一季度已摊销18.2万美元[34] - 2020 - 2025年核心存款无形资产年度摊销分别为72.1万、56万、56万、56万、56万、56万美元[34] 可供出售证券相关情况 - 2020年3月31日可供出售证券摊余成本为1.98004亿美元，公允价值为2.04121亿美元，未实现总收益为61.2万美元，未实现总损失为3000美元[36] - 2019年12月31日可供出售证券摊余成本为2.20904亿美元，公允价值为2.22293亿美元，未实现总收益为176.9万美元，未实现总损失为38万美元[37] - 公司目前没有持有存在非暂时性减值的证券[38] - 2020年3月31日可供出售证券总未实现损失为3000美元，公允价值为255.7万美元；2019年12月31日总未实现损失为38万美元，公允价值为8219.7万美元[40] - 2020年第一季度实现总收益27万美元，2019年为1.6万美元；2020年无实现损失，2019年为4.2万美元；2020年净实现收益27万美元，2019年净实现损失2.6万美元；2020年相关税费支出5.7万美元，2019年为税费收益5000美元[42] - 截至2020年3月31日，可供出售证券总额为204121千美元（其中美国国债10073千美元，政府机构证券49749千美元，抵押贷款支持证券100694千美元，州和地方政府证券43605千美元）；截至2019年12月31日，可供出售证券总额为222293千美元（其中美国国债10021千美元，政府机构证券62445千美元，抵押贷款支持证券95197千美元，州和地方政府证券54630千美元）[121] 债务证券及投资质押相关情况 - 2020年3月31日债务证券摊销成本为1.98004亿美元，公允价值为2.04121亿美元[45] - 2020年3月31日和2019年12月31日，账面价值分别为8870万美元和8880万美元的投资被质押以获取公共存款和回购协议下的证券出售[45] 贷款相关情况 - 2020年3月31日贷款余额为12.49534亿美元，扣除递延贷款费用和成本以及贷款损失准备后，净贷款为12.39108亿美元；2019年12月31日贷款余额为12.20765亿美元，净贷款为12.11771亿美元[48] - 截至2020年3月31日，固定利率贷款和可变利率贷款按主要贷款类别分布，如消费者房地产固定利率为1.16954亿美元，可变利率为5777.7万美元等[49] - 2020年3月31日和2019年12月31日，分别有4270万美元和4210万美元的一至四户家庭住宅抵押贷款被质押作为未来贷款和现有贷款的担保[49] - 2020年3月31日逾期贷款总计41.63万美元，其中30 - 59天逾期为38.48万美元，60 - 89天逾期为3.15万美元；2019年12月31日逾期贷款总计11.39万美元，其中30 - 59天逾期为6.88万美元，60 - 89天逾期为4.51万美元[52] - 2020年3月31日当前贷款为1.243478亿美元，2019年12月31日为1.21786亿美元[52] - 截至2020年3月31日和2019年12月31日，非应计贷款的记录投资总额分别为334.4万美元和340万美元[54] - 2020年3月31日与2019年12月31日相比，消费者房地产非应计贷款从120.9万美元增至136.3万美元，农业房地产从8.8万美元增至96.7万美元，农业从176.9万美元降至38.2万美元，商业房地产从3.7万美元降至3.6万美元，商业和工业从28.8万美元增至59万美元，消费者从9000美元降至6000美元[54] - 公司采用九级风险评级系统对贷款进行分级，贷款等级在其存续期内可能发生变化[60] - 截至2020年3月31日，农业房地产、农业、商业房地产、商业和工业、其他类贷款风险类别为1 - 2级的金额分别为1340.7万美元、263.5万美元、768.4万美元、412.4万美元、0美元[67] - 截至2019年12月31日，上述类别贷款风险类别为1 - 2级的金额分别为1465.5万美元、409.3万美元、786万美元、384.4万美元、0美元[67] - 截至2020年3月31日，各类别贷款风险类别为3级的金额分别为3271万美元、3603.3万美元、1.47559亿美元、2432.9万美元、334.4万美元[67] - 截至2019年12月31日，各类别贷款风险类别为3级的金额分别为3395.1万美元、3691.3万美元、1.3178亿美元、1979万美元、316.8万美元[67] - 截至2020年3月31日，农业房地产、农业、商业房地产、商业和工业、其他类贷款总额分别为1.9413亿美元、1097.07万美元、5.68991亿美元、1433.11万美元、833.6万美元[67] - 截至2019年12月31日，上述类别贷款总额分别为1.98859亿美元、1119.49万美元、5.50082亿美元、1356.95万美元、831.4万美元[67] - 对于消费者住宅房地产和其他类贷款，公司还根据贷款账龄和还款活动评估信贷质量[69] - 截至2020年3月31日，消费者房地产贷款总额为173,976千美元，2019年12月31日为164,691千美元[70] - 截至2020年3月31日，消费者信贷总额为3,611千美元，2019年12月31日为4,091千美元；其他信贷总额为45,579千美元，2019年12月31日为45,318千美元[70] - 截至2020年3月31日、2019年12月31日和2019年3月31日，减值贷款总额分别为6,188千美元、3,061千美元和2,169千美元[70] - 截至2020年3月31日、2019年12月31日和2019年3月31日，与减值贷款相关的估值备抵分别为766千美元、197千美元和59千美元[70] - 截至2020年3月31日、2019年12月31日和2019年3月31日，银行归类为不良债务重组（TDR）的减值