财务数据关键指标变化 - 资产相关 - 2018年末总资产为12.37732亿美元，较2017年的11.62305亿美元有所增长[213] - 截至2018年12月31日，公司总资产为12.38亿美元，较2017年末增加7540万美元，增幅6.5%[241] - 2018年末总资产为12.38亿美元，较2017年末的11.62亿美元增加7540万美元，增幅6.5%[281] - 2018年末贷款净额为8.391亿美元，较2017年末的7.706亿美元增加6850万美元，增幅8.9%[281] - 2018年末可供出售债务证券为2.96亿美元，较2017年末的2.895亿美元增加650万美元，增幅2.3%[281] - 2018年末总存款为10.96亿美元，较2017年末的10.02亿美元增加9320万美元，增幅9.3%[281] - 2018年末股东权益为9720万美元，较2017年末的8920万美元增加800万美元，增幅9.0%[282] - 2018年末投资组合净未实现持有损失为450万美元，2017年末为170万美元[286] - 2018年末总存款为10.96亿美元，较2017年末增加9320万美元，增幅9.3%[341] - 2018年末总存款为10.0638亿美元，2017年为9.58935亿美元，2016年为8.89809亿美元[343] - 2018年末10万美元以上定期存款总额为1.36779亿美元，2017年为0.97342亿美元[344] - 2018年末匹兹堡联邦住房贷款银行（FHLB）隔夜预付款为660万美元，2017年末无此类预付款[345] - 2018年末长期债务为2760万美元，较2017年末的6030万美元减少3270万美元，降幅54.1% [346] - 2018年末现金及现金等价物为3650万美元，较2017年末的3770万美元减少120万美元[352] - 2018年末公司总监管资本从2017年末的1.011亿美元增至1.172亿美元，增加了1610万美元[361] - 2018年12月31日总资产为12.37732亿美元，2017年为11.62305亿美元[393] - 2018年12月31日总负债为11.40513亿美元，2017年为10.73114亿美元[393] - 2018年12月31日股东权益为9721.9万美元，2017年为8919.1万美元[393] - 截至2018年12月31日，普通股数量为16821371股，2017年为16757963股[400] - 2018年末现金及现金等价物为36481000美元，2017年末为37746000美元[403] 财务数据关键指标变化 - 收入相关 - 2018年利息收入为4508.5万美元，较2017年的3784.8万美元增长[213] - 2018年净收入为1334.9万美元，2017年仅为14.7万美元[213] - 2018年公司盈利1330万美元，摊薄后每股收益0.79美元，较2017年的0.1万美元和0.01美元大幅增加，主要得益于所得税费用减少、净利息收入和非利息收入增加[239] - 2018年净利息收入为3650万美元，较2017年增加350万美元，增幅10.5%；非利息收入为1180万美元，较2017年增加460万美元，增幅63.2%；所得税费用为310万美元，较2017年减少820万美元，降幅72.8%[239] - 2018年税等效净利息收入增加320万美元，达3700万美元，增幅9.6%[254] - 2018年税等效利息收入增加700万美元，达4550万美元，增幅18.2%[256] - 2018年非利息收入为1180万美元，较2017年的720万美元增加460万美元，增幅63.2%，主要因保险追偿600万美元及SBA担保贷款净收益增加[268] - 2018年利息收入为4508.5万美元，2017年为3784.8万美元[395] - 2018年净利息收入（扣除贷款和租赁损失准备后）为3395.7万美元，2017年为3227.9万美元[395] - 2018年非利息收入为1179万美元，2017年为722.5万美元[395] - 2018年净利润为1334.9万美元，2017年为14.7万美元[395] - 2018年净收入为13349000美元，2017年为147000美元[398] - 2018年综合收入为10489000美元，2017年为249000美元[398] 财务数据关键指标变化 - 费用相关 - 2018年利息支出增加380万美元，达860万美元，增幅78.7%[257] - 2018年贷款和租赁损失拨备为260万美元，较2017年增加180万美元，增幅231.6%；非利息费用为2930万美元，较2017年增加120万美元，增幅4.5%[239] - 2018年非利息支出为2930万美元，较2017年的2810万美元增加120万美元，增幅4.5%，主要因数据处理、薪资福利等费用增加[271] - 2018年数据处理费用为280万美元，较2017年的200万美元增加80万美元，增幅38.4%，归因于技术投资和费用重新分配[272] - 2018年薪资和员工福利为1480万美元，较2017年的1420万美元增加60万美元，增幅4.4%，主要因员工增加和薪资调整[272] - 2018年其他运营费用为370万美元，较2017年的340万美元增加30万美元，增幅9.4%，归因于上市转移、电信费用和董事费用增加[273] - 2018年银行股份税为60万美元，较2017年的80万美元减少20万美元，降幅20.5%，因符合税收抵免的捐款增加[273] - 2018年其他损失为60万美元，较2017年的50万美元增加10万美元，增幅18.9%，包括建筑改进弃置费用和前分行估值调整[274] - 2018年其他房地产拥有费用为30万美元，较2017年的50万美元减少20万美元，降幅47.3%，主要因估值调整减少[275] - 2018年所得税费用为310万美元，较2017年的1130万美元减少820万美元，主要因递延税资产重估和税率降低[276] - 2018年利息支出为857.8万美元，2017年为480万美元[395] - 2018年非利息支出为2932.7万美元，2017年为2806.9万美元[395] - 2018年支付利息8481000美元，2017年为4801000美元[404] - 2018年支付所得税23000美元，2017年为210000美元[404] 财务数据关键指标变化 - 比率相关 - 2018年一级杠杆比率为8.50%，高于2017年的7.74%[213] - 2018年平均资产回报率为1.09%，2017年为0.01%[213] - 2018年平均股权回报率为15.38%，2017年为0.15%[213] - 2018年净利息收益率为3.22%，2017年为3.23%[213] - 2018年贷款和租赁损失准备金与总贷款的比率为1.13%，2017年为1.17%[213] - 2018年不良贷款与总贷款的比率为0.56%，2017年为0.34%[213] - 2018年平均资产回报率和平均股东权益回报率分别为1.09%和15.38%，2017年分别为0.01%和0.15%；2018年和2017年普通股股息分别为每股0.17美元和0.13美元[240] - 截至2018年12月31日，公司总风险资本比率和一级杠杆比率分别为12.69%和8.50%，银行分别为12.17%和8.27%，均超过巴塞尔协议III规定的资本充足要求[244] - 2018年税等效净利息收益率下降1个基点，至3.22%[255] - 2018年利率差为3.07%，较2017年下降6个基点[255] - 2018年末不良贷款占总贷款的比例从2017年末的0.34%增至0.56%，非不良资产占股东权益的比例从6.2%增至8.7%[317] - 2018年末总逾期贷款占总贷款的比例从2017年末的0.72%增至0.93%，主要因非应计贷款增加210万美元[323] - 2018年末和2017年末ALLL与总贷款的比率分别为1.13%和1.17%，基于净递延贷款成本和未实现收入后的贷款分别为8.391亿美元和7.706亿美元[330] - 2018年净冲销额为206.5万美元，占平均贷款的0.25%；贷款和租赁损失拨备为255万美元[333] - 2018年存款平均资金成本从2017年的0.44%增至0.71%，增加27个基点，增幅61.4%[342] - 利率上升200个基点时，2018年末公司净利息收入和股权经济价值预计分别下降9.3%和3.0%[379] - 2018年末公司为负债利率敏感型，短期负债敏感，长期资产敏感[379] - 2018年12月31日止三个月实际与预计税等效净利息收入的差异为19万美元，即2.1%[381] 财务数据关键指标变化 - 股息相关 - 2018年公司普通股股息为每股0.17美元，较2017年的每股0.13美元增加0.04美元，增幅30.8%[282] - 2019年第一季度股息为每股0.05美元，较2018年同期的每股0.04美元增加25.0%[282] - 2018和2017年公司分别宣布并支付每股0.17美元和0.13美元的股息，2019年1月30日宣布每股0.05美元股息[367] 财务数据关键指标变化 - 现金流量相关 - 2018年投资活动现金支出为8880万美元，主要因客户贷款净增7790万美元[353] - 2018年融资活动提供净现金6440万美元，主要源于存款净增9320万美元[354] - 2018年公司实现净利润1330万美元，非现金收入调整为980万美元[355] - 2018年经营活动提供的净现金为23150000美元，2017年为11767000美元[403] - 2018年投资活动使用的净现金为88818000美元，2017年为53476000美元[403] - 2018年融资活动提供的净现金为64403000美元，2017年使用的净现金为32990000美元[403] 业务线数据关键指标变化 - 贷款业务 - 2018年公司贷款需求旺盛，总贷款增加6710万美元，增幅8.7%，达8.352亿美元[298] - 2018年末和2017年末，商业贷款分别占总贷款的52.0%和56.4%[299] - 房地产担保贷款增加590万美元，增幅1.3%，达4.681亿美元，占总贷款比例从60.2%降至56.0%[300] - 商业和工业贷款增加90万美元，增幅0.6%，达1.51亿美元[301] - 住宅房地产贷款增加680万美元，增幅4.3%，达1.648亿美元[302] - 消费贷款增加4210万美元，增幅31.3%，达1.768亿美元[303] - 对州和市政府贷款增加1650万美元，增幅38.8%，达5900万美元[303] - 2018年和2017年末公司贷款均无超过总贷款10.0%的集中情况[305] - 2018年末非不良资产总额从2017年末的550万美元增加200万美元，增幅36.6%，达750万美元，主要因非应计贷款增加210万美元[317] - 2018年末和2017年末TDRs分别为920万美元和1020万美元，2018年无贷款修改为TDRs，2017年有9个贷款关系共16笔贷款修改为TDRs[319] - 2018年和2017年受损贷款平均余额分别为1160万美元和1090万美元，确认利息分别为41.7万美元和39.2万美元[320] - 2018年末贷款和租赁损失准备金（ALLL）从2017年末的900万美元增至950万美元，因2018年贷款和租赁损失拨备260万美元，部分被净冲销210万美元抵消[329] - 2018年末与单独评估减值的受损贷款相关的ALLL为70万美元，占比6.9%，2017年为80万美元，占比8.6%[330] - 2018年末根据ASC 450为集体分析的贷款设立一般准备金890万美元，占总ALLL的93.1%[330] - 2018年末贷款损失准备金总额为951