公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2020年9月30日，公司总资产为22.97亿美元，较2019年12月31日的20.69亿美元增长10.96%[13] - 截至2020年9月30日，公司总负债为20.77亿美元，较2019年12月31日的18.56亿美元增长11.90%[13] - 2020年前九个月，公司总利息收入为5798.6万美元，较2019年同期的5899.4万美元下降1.71%[14] - 2020年前九个月，公司总利息支出为1383.2万美元，较2019年同期的1991.9万美元下降30.56%[14] - 2020年前九个月，公司净利息收入为4415.4万美元，较2019年同期的3907.5万美元增长13.00%[14] - 2020年前九个月，公司非利息收入为1362.7万美元，较2019年同期的1028.1万美元增长32.54%[14] - 2020年前九个月，公司非利息支出为2923.6万美元，较2019年同期的2616.8万美元增长11.72%[14] - 2020年前九个月，公司净利润为2015.9万美元，较2019年同期的1883.9万美元增长7.00%[14] - 2020年前九个月，公司基本每股收益为1.86美元，较2019年同期的1.74美元增长6.90%[14] - 2020年前九个月，公司综合收益为1616.8万美元，较2019年同期的2588.1万美元下降37.53%[14] - 2018年12月31日股东权益总额为1.91542亿美元，2019年9月30日为2.08489亿美元，2019年12月31日为2.12508亿美元，2020年9月30日为2.1944亿美元[16] - 2020年前九个月净收入为2015.9万美元，2019年同期为1883.9万美元[18] - 2020年前九个月经营活动提供的净现金为2106.4万美元，2019年同期为1442.5万美元[18] - 2020年前九个月投资活动使用的净现金为2.14584亿美元，2019年同期为7026.4万美元[18] - 2020年前九个月融资活动提供的净现金为2.01829亿美元，2019年同期为5812.3万美元[18] - 2020年前九个月现金及现金等价物净增加830.9万美元，2019年同期为228.4万美元[18] - 2020年前九个月支付利息1406.6万美元，2019年同期为1985.8万美元[19] - 2020年前九个月支付所得税391.7万美元，2019年同期为339万美元[19] - 2020年前九个月贷款净转入其他房地产82.7万美元，2019年同期为0[19] - 2020年前九个月净收入2020万美元，同比增长130万美元或7.0%；第三季度净收入710万美元，同比增长80.7万美元或12.8%[180] - 2020年前九个月税等效净利息收入增长510万美元或12.5%，净息差从2.90%升至2.93%；第三季度增长150万美元或11.1%，净息差降至2.82%[182] - 2020年前九个月非利息收入1360万美元，同比增长330万美元或32.5%，主要因房贷业务和证券净收益增加[183] - 2020年前九个月非利息支出2920万美元，同比增长310万美元或11.7%，受利率互换头寸重组等影响[184] - 截至2020年9月30日，不良资产占总资产0.43%，低于2019年同期的0.84%和2019年末的0.82%[185] - 2020年前九个月贷款损失拨备460万美元，高于2019年同期的87.5万美元；净贷款冲销81.7万美元，年化占平均贷款0.08%[187] - 2020年前九个月总资产增加2.278亿美元或11.0%，贷款组合增加1.396亿美元或10.8%，投资组合增加3150万美元[188] - 2020年前九个月低成本存款增加2.167亿美元或27.1%，本地和批发定期存单分别减少2930万美元和7080万美元[188] - 截至2020年9月30日，公司总风险资本比率为15.44%，高于监管要求的10.0%[189] - 2020年前九个月平均有形普通股股东权益回报率为14.27%，非GAAP效率比率为50.00%，优于2019年同期[190] - 2020年前九个月总利息收入为5972.7万美元，平均收益率3.81%；2019年同期为6071.7万美元，平均收益率4.31%[194] - 2020年第三季度总利息收入为1909.2万美元，平均收益率3.52%；2019年同期为2047.6万美元，平均收益率4.27%[194] - 2020年前九个月净利息收入为4589.5万美元，2019年同期为4079.8万美元[194] - 2020年第三季度净利息收入为1533.1万美元，2019年同期为1379.8万美元[194] - 2020年前九个月非利息收入为1360万美元，较2019年同期增加330万美元；第三季度为480万美元，较2019年同期增加130万美元[200] - 2020年前九个月非利息支出为2920万美元，较2019年同期增加310万美元，增幅11.7%；第三季度为930万美元，较2019年同期增加2.6%[201] - 2020年前九个月所得税为380万美元，较2019年同期增加36.2万美元[202] 疫情对公司的影响 - 新冠疫情对公司业务、财务状况和经营成果产生不利影响，潜在影响的重要性无法合理估计[22][23] 证券业务数据关键指标变化 - 2020年9月30日，可供出售证券摊余成本3.33152亿美元，公允价值3.4014亿美元；持有至到期证券摊余成本3.31962亿美元，公允价值3.42062亿美元；受限权益证券摊余成本和公允价值均为1054.5万美元[26] - 2019年12月31日，可供出售证券摊余成本3.5589亿美元，公允价值3.6052亿美元；持有至到期证券摊余成本2.81606亿美元，公允价值2.87045亿美元；受限权益证券摊余成本和公允价值均为898.2万美元[26] - 2019年9月30日，可供出售证券摊余成本3.22133亿美元，公允价值3.26798亿美元；持有至到期证券摊余成本2.98786亿美元，公允价值3.06647亿美元；受限权益证券摊余成本和公允价值均为898.2万美元[27] - 2020年9月30日，1年及以内到期的可供出售证券摊余成本709.7万美元，公允价值715.9万美元；持有至到期证券摊余成本245.4万美元，公允价值246.2万美元[28] - 2019年12月31日，1年及以内到期的可供出售证券摊余成本12.7万美元，公允价值12.7万美元；持有至到期证券摊余成本133.4万美元，公允价值133.8万美元[28] - 2019年9月30日，1年及以内到期的可供出售证券摊余成本18.9万美元，公允价值18.9万美元；持有至到期证券摊余成本124.1万美元，公允价值124.5万美元[30] - 2020年9月30日，公允价值2.85253亿美元的证券被质押，2019年12月31日为2.14173亿美元，2019年9月30日为2.16903亿美元[30] - 2020年前九个月证券销售收益7946.9万美元，2019年为472.5万美元；2020年前九个月净收益117.9万美元，2019年为1.5万美元[31] - 2020年第二季度出售28只指定为持有至到期的市政证券，收益860万美元，净实现收益26.8万美元[31] - 截至2020年9月30日，公司投资组合中有75只证券存在未实现损失，其中10只已临时减值12个月或以上[32] - 截至2019年12月31日，公司投资组合中有86只证券存在未实现损失，其中28只已暂时减值12个月或以上，未实现损失总计108.6万美元[34][35] - 截至2019年9月30日，公司投资组合中有60只证券存在未实现损失，其中29只已暂时减值12个月或以上，未实现损失总计75.4万美元[36][37] - 2014年第三季度，公司将摊销成本总计8978万美元、公允价值为8975.7万美元的证券从可供出售转为持有至到期，转移时净未实现损失（税后）为1.5万美元[37] - 截至2020年9月30日、2019年9月30日和2019年12月31日，公司对联邦住房贷款银行（FHLB）的投资分别为950.8万美元、794.5万美元和794.5万美元[38] - 2020年前九个月可供出售证券未实现损益净变化为186.3万美元，期末余额为552万美元；2019年分别为873.7万美元和368.6万美元[112] - 2020年前九个月从可供出售转为持有至到期证券的未实现损失净变化为4.3万美元，期末余额为-13.9万美元；2019年分别为8000美元和-18.9万美元[114] - 公司投资组合在2019年12月31日至2020年9月30日期间增加3150万美元[203] - 截至2020年9月30日，抵押贷款支持证券账面价值为3.198亿美元，公允价值为3.206亿美元[203] - 其中政府国民抵押贷款协会发行的证券公允价值为1.223亿美元，占比38.1%；房地美和房利美发行的证券公允价值为1.983亿美元，占比61.9%[203] 贷款业务数据关键指标变化 - 截至2020年9月30日、2019年12月31日和2019年9月30日，公司贷款组合总额分别为14.36646亿美元、12.97075亿美元和12.63459亿美元[39] - 截至2020年9月30日，净递延贷款成本为532.3万美元，2019年12月31日为741.9万美元，2019年9月30日为718.1万美元[39] - 2020年第二和第三季度发放的PPP贷款产生了379.7万美元的总发起费收入和29.9万美元的递延贷款成本，年初至今在利息收入中确认了78.8万美元的PPP费用净额[39] - 截至2020年9月30日，逾期30天以上的贷款总额为1277.6万美元，占贷款组合的0.9%[40] - 截至2020年9月30日，公司共完成996笔符合相关规定的贷款修改请求，涉及贷款余额2.797亿美元，约占不包括PPP余额的贷款组合的20.8%[40] - 截至2020年9月30日、2019年12月31日和2019年9月30日，用于抵押FHLB借款的合格贷款分别为3.79387亿美元、2.96871亿美元和3.08163亿美元[39] - 截至2020年9月30日，总计8100万美元贷款（占所有贷款的6.0%）仍处于原始修改或后续修改状态[41] - 商业/市政贷款方面，已还清贷款34笔，金额603.1万美元，分别占比6.0%和3.0%；后续修改41笔，金额2044.3万美元，分别占比7.0%和9.0%等[41] - 住宅房地产贷款方面，已还清贷款17笔，金额310.2万美元，分别占比5.0%和6.0%；后续修改97笔，金额1385.7万美元，分别占比28.0%和27.0%等[41] - 消费贷款方面，已还清贷款8笔，金额9.5万美元，分别占比13.0%和9.0%；仍处于原始修改52笔，金额96.7万美元，分别占比81.0%和86.0%等[41] - 截至2019年12月31日，所有逾期贷款总计1501.7万美元，当前贷款总计12.82058亿美元，贷款总额12.97075亿美元[41] - 截至2019年9月30日，所有逾期贷款总计981.4万美元，当前贷款总计12.53645亿美元，贷款总额12.63459亿美元[42] - 截至2020年9月30日，非应计贷款总计911.1万美元；2019年12月31日为1664.9万美元；2019年9月30日为1685.8万美元[43] - 商业房地产非应计贷款在2020年9月30日为177.1万美元，2019年12月31日为178.4万美元，2019年9月30日为180.7万美元[43] - 住宅定期非应计贷款在2020年9月30日为446.7万美元，2019年12月31日为589.9万美元，2019年9月30日为684万美元[43] - 住房 equity 信贷额度非应计贷款在2020年9月30日为206.3万美元，2019年12月31日为217.1万美元，2019年9月30日为107.8万美元[43] - 截至2020年9月30日九个月，无相关拨备的贷款记录投资为1416.1万美元，未偿还本金余额