整体财务数据关键指标变化 - 2019年第一季度公司净收入为120万美元，摊薄后每股收益0.18美元，2018年同期净收入40万美元，摊薄后每股收益0.06美元[176] - 截至2019年3月31日，公司资产总计7.953亿美元，较2018年12月31日的7.919亿美元增加0.43%[186] - 2019年第一季度有效税率升至22.1%，2018年同期为16.4%，因应税收益增长[184] - 2019年和2018年第一季度所得税拨备分别为40万美元和10万美元，有效税率分别为22.1%和16.4%[210] - 截至2019年3月31日，股东权益为8160万美元，占总资产的10.3%，2018年12月31日为7940万美元，占比10.0%[223] - 2019年和2018年截至3月31日的三个月期间，公司均宣布每股普通股股息0.02美元，总计约10万美元[224] - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，公司留存约2040万美元库藏股[225] - 公司股票回购计划将于2019年12月31日到期，目前有242303股可供回购，2019年和2018年未回购股份[225] - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，与Bancshares非员工董事递延薪酬计划相关的递延股票分别为119,380股和116,766股[226] 净利息收入相关指标变化 - 2019年第一季度净利息收入增加190万美元，增幅25.4%，平均贷款余额为5.12亿美元，2018年同期为3.533亿美元；平均生息负债余额为5.932亿美元，2018年同期为4.566亿美元；净息差降至5.17%，2018年同期为5.24%[180] - 2019年第一季度银行贷款平均余额较2018年同期增加1.507亿美元，贷款收益率从4.39%升至5.30%[197] - 2019年第一季度其他盈利资产利息收入较2018年同期增加10万美元[198] - 2019年3月31日止三个月平均生息负债较2018年同期增加1.366亿美元，平均利率提高40个基点[199] 贷款和租赁损失拨备相关指标变化 - 2019年第一季度贷款和租赁损失拨备减少30万美元，降幅39.2%，间接销售贷款组合增加170万美元，2018年同期增加510万美元[181] - 截至2019年3月31日，净贷款降至5.028亿美元，2018年12月31日为5.149亿美元；贷款和租赁损失拨备为490万美元，2018年12月31日为510万美元；不良资产降至310万美元，2018年12月31日为430万美元[187][188][189] - 2019年第一季度银行贷款和租赁损失拨备费用较2018年同期减少，拨备率从0.96%降至0.67%[203] - 2019年第一季度ALC间接销售贷款组合增长170万美元，低于2018年同期的510万美元，拨备率从2.40%降至2.19%[204] - 截至2019年3月31日，公司贷款和租赁损失拨备率为0.97%，低于2018年同期的1.35%[205] - 2019年第一季度银行贷款损失准备金为271.1万美元，ALC贷款损失准备金为221.3万美元[216][217] - 截至2019年3月31日，银行贷款和租赁损失准备金期末余额为271.1万美元，占贷款的0.67%，占剔除购买贷款后贷款的1.01%；ALC期末余额为221.3万美元，占贷款的2.19%[218] 非利息收入相关指标变化 - 2019年第一季度非利息收入增加10万美元，主要归因于总部未使用办公空间租赁收入20万美元，部分被ALC信贷保险佣金和费用减少抵消[182] - 2019年第一季度非利息收入为126.5万美元，较2018年同期增加12.5万美元，增幅11.0%[207] - 2019年第一季度服务收费和其他存款账户费用为46万美元，较2018年同期减少7000美元，降幅1.5%[207] - 2019年第一季度信贷保险佣金和费用为14.3万美元，较2018年同期减少7.5万美元，降幅34.4%[207] - 2019年第一季度租赁收入为20.9万美元，较2018年同期增加17.5万美元，增幅514.7%[207] 非利息支出相关指标变化 - 2019年第一季度非利息支出增加120万美元，主要归因于收购TPB带来的员工、设施和服务相关费用[183] - 2019年第一季度非利息费用为845.3万美元，较2018年同期的730.1万美元增加115.2万美元，增幅15.8%[208] - 非利息费用增加主要归因于2018年第三季度收购TPB后员工、设施和其他服务相关的额外薪资、福利、占用和其他费用[208] 投资证券组合相关指标变化 - 截至2019年3月31日，投资证券组合总计1.48亿美元，2018年12月31日为1.539亿美元[190] - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，投资组合中证券的预期平均寿命均为2.9年[213] - 截至2019年3月31日，可供出售证券总计1.272亿美元，占投资组合总额的85.9%，低于2018年12月31日的1.325亿美元和86.1%[214] - 截至2019年3月31日，持有至到期证券总计2080万美元，占投资组合总额的14.1%，高于2018年12月31日的2150万美元和13.9%[215] - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，投资组合中预计一年内到期或重新定价的投资证券分别为940万美元和810万美元[227] - 截至2019年3月31日，投资证券组合的估计平均寿命为2.9年[228] 贷款业务线数据关键指标变化 - 截至2019年3月31日，银行贷款总额为4.06921亿美元，较2018年3月的2.62125亿美元有所增加[216] - 截至2019年3月31日，ALC贷款总额为1.06212亿美元，较2018年3月的1.02878亿美元有所增加[217] - 2019年第一季度银行净贷款为4.03858亿美元，ALC净贷款为9890.2万美元[216][217] - 截至2019年3月31日，一年内到期或重新定价的贷款分别为1.582亿美元和7520万美元[227] 非盈利资产相关指标变化 - 截至2019年3月31日，合并非计息贷款为186.4万美元，其他房地产为122.2万美元，非盈利资产占贷款和其他房地产的0.61%，占总资产的0.39%[219] - 截至2019年3月31日，银行非计息贷款为74.9万美元，其他房地产为120万美元，非盈利资产占贷款和其他房地产的0.48%，占总资产的0.24%[219] - 截至2019年3月31日，ALC非计息贷款为111.5万美元，其他房地产为2.2万美元，非盈利资产占贷款和其他房地产的1.12%，占总资产的1.11%[219] 存款和负债相关指标变化 - 截至2019年3月31日，总存款从7.047亿美元降至7.034亿美元，降幅0.2%；核心存款为6.483亿美元，占总存款的92.2%[220] - 2019年第一季度，其他有息负债借款占平均有息负债的0.1%，2018年第一季度为5.4%[222] - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，公司在FHLB预付款项下均无未偿还借款[230] - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，公司从FHLB获得的剩余未使用信贷额度分别为2.375亿美元和2.822亿美元[230] - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，公司未使用的既定联邦基金额度分别为7210万美元和7220万美元[230] 市场风险评估相关指标变化 - 公司每月通过收入模拟衡量净利息收入和净利息利润率在各种利率冲击情景下的变化，包括±1%、±2%、±3%和±4%的情景[236] - 管理层每月计算利率变化对公司资产和负债市场价值以及长期盈利能力的影响，评估期为五年[237] - 截至2019年3月31日，管理层评估未显示公司市场风险敞口较2018年12月31日有显著增加[238] 银行资本比率相关指标 - 截至2019年3月31日，银行普通股一级资本和一级风险资本比率均为12.81%，总资本比率为13.69%，一级杠杆比率为9.22%[194]