净收入与每股收益情况 - 2019年第二季度公司净收入100.5万美元，摊薄后每股收益0.15美元，2018年同期净收入40万美元，摊薄后每股收益0.06美元；2019年上半年净收入223.9万美元，摊薄后每股收益0.33美元，2018年同期净收入77.3万美元，摊薄后每股收益0.12美元[186] 净利息收入与净利息收益率变化 - 2019年上半年净利息收入较2018年同期增加360万美元，增幅24.2%，主要因收购TPB后平均贷款余额增加，2019年上半年平均贷款余额为5.127亿美元，2018年同期为3.557亿美元；净利息收益率降至5.19%，2018年同期为5.28%[190] - 2019年第二季度末三个月，公司净利息收入为923.3万美元，净利息收益率为5.21%；2018年同期净利息收入为750.2万美元，净利息收益率为5.31%[207] - 2019年第二季度末六个月，公司净利息收入为1840.6万美元，净利息收益率为5.19%；2018年同期净利息收入为1481.6万美元，净利息收益率为5.28%[209] 贷款和租赁损失拨备情况 - 2019年上半年贷款和租赁损失拨备较2018年同期减少20万美元，降幅18.0%，主要因ALC贷款增长放缓，2019年上半年ALC间接销售组合增加490万美元，2018年同期增加860万美元；消费者和分支零售组合减少50万美元，2018年同期增加260万美元[191] - 截至2019年6月30日，贷款和租赁损失拨备为510万美元，占总贷款的0.98%[197] - 2019年第二季度银行贷款增长1140万美元，净贷款增长370万美元，贷款和租赁损失准备金占贷款的比例从2018年6月30日的0.98%降至2019年6月30日的0.68%[216] - 2019年上半年ALC间接销售组合增加490万美元，消费者和分行零售组合减少50万美元，贷款和租赁损失准备金占贷款的比例从2018年6月30日的2.36%降至2019年6月30日的2.15%[217] - 公司贷款和租赁损失准备金占贷款的比例从2018年6月30日的1.37%降至2019年6月30日的0.98%[218] - 截至2019年6月30日，银行最近五个季度末贷款和租赁损失准备金分别为2,798千美元、2,711千美元、2,735千美元、2,709千美元、2,520千美元[229] - 截至2019年6月30日，ALC最近五个季度末贷款和租赁损失准备金分别为2,289千美元、2,213千美元、2,320千美元、2,407千美元、2,432千美元[230] - 银行2019年第二季度贷款和租赁损失准备金占贷款百分比为0.68%，排除收购贷款后为1.00%[231] - 银行2018年第二季度贷款和租赁损失准备金占贷款百分比为0.98%，排除收购贷款后为0.98%[231] - ALC 2019年第二季度贷款和租赁损失准备金占贷款百分比为2.15%[231] - ALC 2018年第二季度贷款和租赁损失准备金占贷款百分比为2.36%[231] - 银行2019年第二季度净回收（冲销）为 - 3千美元，贷款损失拨备为90千美元[231] - ALC 2019年第二季度净回收（冲销）为 - 549千美元，贷款损失拨备为625千美元[231] 非利息收入情况 - 2019年上半年非利息收入较2018年同期增加30万美元，主要因总部闲置办公空间租赁收入增加40万美元，部分被ALC信贷保险佣金和费用减少以及银行投资证券销售和提前还款净收益减少所抵消[192] - 2019年第二季度和上半年非利息收入分别为129.1万美元和255.6万美元，较2018年同期分别增长14.0%和12.5%[220] - 2019年上半年服务收费和其他存款账户费用为90.3万美元，较2018年同期的91.1万美元下降0.9%[219] 非利息支出情况 - 2019年上半年非利息支出较2018年同期增加220万美元，主要因收购TPB后员工、设施和其他服务增加导致的额外薪资、福利、占用和其他费用[193] - 2019年第二季度和上半年非利息支出分别为850.4万美元和1695.7万美元，较2018年同期分别增长13.5%和14.6%[223] 有效税率情况 - 2019年上半年公司有效税率升至22.5%，2018年同期为17.3%，因应税收益增长[194] - 2019年和2018年上半年所得税拨备分别为70万美元和20万美元，有效税率分别为22.5%和17.3%[224] 公司资产情况 - 截至2019年6月30日，公司资产总计7.772亿美元，较2018年12月31日的7.919亿美元减少1.86%[196] 净贷款与不良资产情况 - 截至2019年6月30日，净贷款降至5.115亿美元，2018年12月31日为5.149亿美元；不良资产降至270万美元，占总资产的0.35%，2018年12月31日分别为430万美元和0.54%；非应计贷款为150万美元，2018年12月31日为280万美元[197][198][199] - 2019年第二季度末三个月，银行非应计贷款平均为80万美元，2018年同期为40万美元；ALC非应计贷款平均为80万美元，2018年同期为170万美元[207] - 2019年第二季度末六个月，银行非应计贷款平均为100万美元，2018年同期为40万美元；ALC非应计贷款平均为100万美元，2018年同期为170万美元[209] - 截至2019年6月30日，不良资产总额为2737000美元，占贷款和其他房地产的0.53%，占总资产的0.35%[232] 投资证券组合情况 - 截至2019年6月30日，投资证券组合总计1.366亿美元，2018年12月31日为1.539亿美元[200] - 截至2019年6月30日和2018年12月31日，投资组合中证券的预期平均寿命分别为2.5年和2.9年[226] - 截至2019年6月30日，可供出售证券总计1.18亿美元，占投资组合总额的86.3%，较2018年12月31日的1.325亿美元和86.1%有所下降[227] - 截至2019年6月30日，持有至到期证券总计1870万美元，占投资组合总额的13.7%，较2018年12月31日的2150万美元和13.9%有所下降[228] 存款情况 - 截至2019年6月30日，存款总计6.828亿美元，2018年12月31日为7.047亿美元，公司减少2830万美元经纪存款，银行存款有机增长约640万美元，经纪存款余额为500万美元[202] - 截至2019年6月30日，总存款从2018年12月31日的7.047亿美元降至6.828亿美元，降幅为3.11%；核心存款为6.374亿美元，占总存款的93.3%[233] 资本比率情况 - 截至2019年6月30日，银行普通股一级资本和一级风险资本比率均为12.86%，总资本比率为13.76%，一级杠杆比率为9.43%[204] 贷款平均余额与平均生息负债情况 - 2019年第二季度末三个月和六个月，银行贷款平均余额分别增加1.517亿美元和1.512亿美元[211] - 2019年第二季度末三个月和六个月，平均生息负债分别增加1193万美元和1279万美元[212] - 2019年与2018年同期相比，生息负债平均利率提高40个基点[212] 贷款手续费情况 - 2019年第二季度末三个月，银行贷款手续费总计10万美元，ALC贷款手续费总计40万美元；2018年同期银行贷款手续费总计10万美元，ALC贷款手续费总计50万美元[208] - 2019年第二季度末六个月，银行贷款手续费总计20万美元，ALC贷款手续费总计90万美元；2018年同期银行贷款手续费总计20万美元，ALC贷款手续费总计90万美元[210] 最近五个季度末贷款情况 - 截至2019年6月30日，银行最近五个季度末总贷款分别为410,717千美元、406,921千美元、417,496千美元、419,756千美元、257,608千美元[229] - 截至2019年6月30日，ALC最近五个季度末总贷款分别为111,543千美元、106,212千美元、108,374千美元、111,442千美元、109,507千美元[230] 其他有息负债借款比例情况 - 2019年第二季度，其他有息负债借款占平均有息负债的比例不到0.1%，而2018年第二季度为4.4%[235] 股东权益情况 - 截至2019年6月30日，股东权益总额为8370万美元，占总资产的10.8%，高于2018年12月31日的7940万美元和10.0%[236] 股息情况 - 2019年和2018年截至6月30日的三个月期间，公司均宣布每股普通股股息为0.02美元，总计约10万美元[237] 库存股与股票回购情况 - 截至2019年6月30日和2018年12月31日，公司分别留存约2040万美元的库存股；股票回购计划将于2019年12月31日到期，尚有242303股可供回购[238] 股票递延情况 - 截至2019年6月30日和2018年12月31日，分别有119519股和116766股股票与非员工董事递延薪酬计划相关递延[239] 一年内到期或重新定价情况 - 截至2019年6月30日和2018年12月31日，一年内到期或重新定价的贷款分别为1.538亿美元和7520万美元；投资证券分别为920万美元和810万美元[240] 未使用信贷额度情况 - 截至2019年6月30日和2018年12月31日，公司在FHLB的剩余未使用信贷额度分别为2.385亿美元和2.822亿美元；未使用的联邦基金额度分别为7200万美元和7220万美元[244] 利率风险衡量情况 - 公司每月通过收入模拟衡量不同利率冲击情景下净利息收入和净利息收益率的变化，还会计算利率变化对公司资产和负债市场价值及长期盈利能力的影响[250][251]