净收入与每股收益情况 - 2019年第三季度净收入110万美元，摊薄后每股收益0.16美元，2018年同期净收入20万美元，摊薄后每股收益0.03美元；2019年前九个月净收入340万美元，摊薄后每股收益0.49美元，2018年同期净收入100万美元，摊薄后每股收益0.15美元[186] 净利息收入相关情况 - 2019年前九个月净利息收入增加460万美元，增幅19.9%，平均贷款余额为5.213亿美元，平均生息负债余额为5.828亿美元；净息差降至5.20% [190] - 截至2019年9月30日的三个月，总生息资产平均余额为7.09305亿美元，利息收入为1102.7万美元，收益率为6.17%；2018年同期平均余额为6.2884亿美元，利息收入为945.2万美元，收益率为5.96%[207] - 截至2019年9月30日的九个月，总生息资产平均余额为7.13211亿美元，利息收入为3276.3万美元，收益率为6.14%；2018年同期平均余额为5.8707亿美元，利息收入为2596.1万美元，收益率为5.91%[209] - 截至2019年9月30日的三个月，净利息收入为934.7万美元，净利息收益率为5.23%；2018年同期净利息收入为832.8万美元，净利息收益率为5.25%[207] - 截至2019年9月30日的九个月，净利息收入为2775.3万美元，净利息收益率为5.20%；2018年同期净利息收入为2314.4万美元，净利息收益率为5.27%[209] 贷款和租赁损失拨备情况 - 2019年前九个月贷款和租赁损失拨备减少20万美元，银行增加40万美元，ALC减少60万美元；ALC分支零售和间接销售贷款组合分别增加170万美元和750万美元[191] - 截至2019年9月30日的三个月，贷款和租赁损失拨备为88.3万美元，2018年同期为78.9万美元；九个月拨备为199.8万美元，2018年同期为214.9万美元[213] - 银行2019年9月30日贷款和租赁损失准备金占贷款总额的0.76%，2018年9月30日为0.65%[213] - 银行2019年9月30日非收购贷款总额的贷款和租赁损失准备金占比为1.01%，2018年9月30日为1.03%[213] - ALC在2019年9月30日止九个月，分行零售和间接销售组合分别增加170万美元和750万美元，而2018年同期分别增加350万美元和1250万美元[214] - ALC在2019年和2018年9月30日止九个月的净撇帐率分别为1.39%和1.87%，贷款和租赁损失拨备占贷款的百分比分别为2.06%和2.28%[214] - 公司在2019年和2018年9月30日贷款和租赁损失拨备占贷款的百分比分别为1.02%和0.97%，占非收购未偿还总贷款的百分比分别为1.27%和1.38%[215] - 2019年第三季度末，银行贷款损失和租赁损失准备金为3,349千美元，占贷款的0.76%，排除收购贷款后占比1.01%[229] - 2019年第三季度末，ALC贷款损失和租赁损失准备金为2,236千美元，占贷款的2.06%[229] - 银行最近五个季度贷款损失净回收（冲销）分别为6千美元、 - 3千美元、 - 24千美元、26千美元、13千美元[229] - ALC最近五个季度贷款损失净回收（冲销）分别为 - 391千美元、 - 549千美元、 - 507千美元、 - 561千美元、 - 637千美元[229] - 银行最近五个季度贷款损失准备金拨备（准备金减少）分别为545千美元、90千美元、0千美元、0千美元、176千美元[229] - ALC最近五个季度贷款损失准备金拨备（准备金减少）分别为338千美元、625千美元、400千美元、474千美元、612千美元[229] - 银行2019年第三季度消费贷款冲销为17千美元[229] - ALC 2019年第三季度消费贷款冲销为426千美元[229] 非利息收入情况 - 2019年前九个月非利息收入减少40万美元，主要因2018年第三季度衍生品合约结算的非经常性收益100万美元，部分被2019年租金收入60万美元抵消[192] - 2019年和2018年第三季度及九个月非利息收入分别减少69.8万美元（33.0%）和41.4万美元（9.4%），主要因2018年第三季度衍生工具合约结算的非经常性收益[217][218] 非利息支出情况 - 2019年前九个月非利息支出增加160万美元，主要因收购TPB带来的额外薪资、福利、办公和其他费用[193] - 2019年和2018年第三季度非利息支出减少59.6万美元（6.5%），九个月增加156.8万美元（6.6%），主要与收购TPB有关[219][220][221] 有效税率情况 - 2019年前九个月有效税率降至20.5%，2018年同期为29.8%，主要因2018年收购TPB的某些不可抵扣费用在2019年未发生[194] - 公司在2019年和2018年9月30日止九个月的所得税拨备分别为90万美元和40万美元，有效税率分别为20.5%和29.8%[222] 资产情况 - 截至2019年9月30日，公司资产总计7.719亿美元，较2018年12月31日的7.919亿美元减少2.53% [195] - 截至2019年9月30日，净贷款增至5.445亿美元，其中银行商业贷款增加2390万美元，ALC增加580万美元[196] - 截至2019年9月30日，投资证券组合总计1.143亿美元，较2018年12月31日的1.539亿美元减少[199] - 截至2019年9月30日，不良资产总额为2716000美元，占贷款和其他房地产的0.49%，占总资产的0.35%[230] - 截至2019年9月30日，贷款一年内到期或重新定价的金额为1.586亿美元，投资证券为750万美元[238] 存款情况 - 截至2019年9月30日，存款总计6.776亿美元，较2018年12月31日的7.047亿美元减少；核心存款减少120万美元[201] - 截至2019年9月30日，总存款较2018年12月31日减少3.84%，降至6.776亿美元，核心存款为6.237亿美元，占总存款的92.0%[231] 资本比率情况 - 公司资本和一级风险资本比率均为12.66%，总资本比率为13.62%，一级杠杆比率为9.55%[204] 贷款平均余额与生息负债情况 - 与2018年同期相比，2019年截至9月30日的三个月和九个月，银行贷款平均余额分别增加1.15亿美元和1.392亿美元[209] - 与2018年同期相比，2019年截至9月30日的三个月和九个月，平均生息负债分别增加6130万美元和1.056亿美元，平均生息负债利率分别提高29和36个基点[210] 投资组合证券情况 - 投资组合中证券的预期平均寿命在2019年9月30日和2018年12月31日分别为2.5年和2.9年[224] - 2019年9月30日可供出售证券总计9660万美元，占投资组合的84.5%，2018年12月31日为1.325亿美元，占86.1%[225] - 2019年9月30日持有至到期证券总计1780万美元，占投资组合的15.5%，2018年12月31日为2150万美元，占13.9%[226] 银行与ALC贷款情况 - 截至2019年9月30日，银行最近五个季度末总贷款分别为441,849千美元、410,717千美元、406,921千美元、417,496千美元、419,756千美元[228] - 截至2019年9月30日，ALC最近五个季度末总贷款分别为113,489千美元、111,543千美元、106,212千美元、108,374千美元、111,442千美元[228] 其他有息负债借款情况 - 2019年第三季度，其他有息负债借款占平均有息负债的1.8%，高于2018年第三季度的1.1%[233] 股东权益情况 - 截至2019年9月30日，股东权益总额为8380万美元，占总资产的10.9%，高于2018年12月31日的7940万美元和10.0%[234] 股息情况 - 2019年和2018年截至9月30日的三个月内，公司均宣布每股普通股股息为0.02美元，总计约10万美元[235] 库存股情况 - 截至2019年9月30日和2018年12月31日，公司分别持有约2120万美元和2040万美元的库存股[236] FHLB剩余未使用信贷额度情况 - 截至2019年9月30日和2018年12月31日，公司在FHLB的剩余未使用信贷额度分别为2.33亿美元和2.822亿美元[241] 利率风险衡量情况 - 公司每月通过收入模拟衡量不同利率冲击情景下净利息收入和净利息收益率的变化[246] - 公司每月计算利率变化对资产和负债市场价值以及长期盈利能力的影响[247]