公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2019年3月31日，公司总资产为38.96亿美元，较2018年12月31日的39.29亿美元有所下降[11] - 2019年第一季度，公司总利息收入为4118.9万美元，较2018年同期的2914.5万美元增长41.3%[14] - 2019年第一季度，公司总利息支出为759.8万美元，较2018年同期的353.5万美元增长115%[14] - 2019年第一季度，公司净利息收入为3359.1万美元，较2018年同期的2561万美元增长31.2%[14] - 2019年第一季度，公司非利息收入为1165.8万美元，较2018年同期的949.2万美元增长22.8%[14] - 2019年第一季度，公司非利息支出为2675.9万美元，较2018年同期的2045.5万美元增长30.8%[14] - 2019年第一季度，公司净利润为1506.7万美元，较2018年同期的1181.3万美元增长27.6%[14] - 2019年第一季度，公司基本每股收益和摊薄每股收益均为0.60美元，2018年同期均为0.51美元[14][33] - 2019年第一季度，公司每股股息为0.17美元，2018年同期为0.15美元[15] - 2019年第一季度，公司综合收益为2448.1万美元，较2018年同期的259.5万美元大幅增长[17] - 2019年第一季度净收入为15,067,000美元，2018年同期为11,813,000美元[21] - 2019年第一季度经营活动净现金为15,343,000美元，2018年同期为13,739,000美元[21] - 2019年第一季度投资活动净现金为18,032,000美元，2018年同期为 - 22,793,000美元[21] - 2019年第一季度融资活动净现金为 - 70,397,000美元，2018年同期为 - 21,095,000美元[21] - 2019年第一季度支付的利息为7,468,000美元，2018年同期为3,641,000美元[22] 证券相关数据关键指标变化 - 截至2019年3月31日，可供出售证券的摊余成本为821,194,000美元，公允价值为824,597,000美元[35] - 2019年第一季度出售证券所得款项为11,815,000美元，2018年同期为7,295,000美元[37] - 截至2019年3月31日，为担保回购协议、公共和信托存款等而质押的证券账面价值为209,016,000美元[37] - 截至2019年3月31日，有未实现损失的证券公允价值为372,193美元，未实现损失为7,724美元；截至2018年12月31日，公允价值为499,611美元，未实现损失为14,079美元[39] - 公司的权益证券原始投资总计1,350美元，此前已确认其他非暂时性减值总计997美元，2019年3月31日无额外减值[40] - 2019年3月31日和2018年12月31日，利率互换和抵消对手方衍生工具的名义金额分别为8500万美元和8560万美元[41] - 2019年3月31日，其他资产中利率互换名义金额为84,977美元，公允价值为1,377美元；其他负债中利率互换名义金额为84,977美元，公允价值为1,471美元；2018年12月31日，其他资产中利率互换名义金额为85,587美元，公允价值为1,713美元；其他负债中利率互换名义金额为85,587美元，公允价值为1,734美元[44] - 2019年第一季度，利率互换计入其他营业收入为 - 74美元，2018年同期为90美元[44] - 2019年3月31日，公司持有450万美元的3级证券，为未评级的州和政治分区债务[99] - 2019年3月31日，按公允价值计量的资产中，州和政治分区债务公允价值为292,317,000美元，住宅MBS/CMO为532,280,000美元，贷款待售为8,586,000美元，衍生资产为1,377,000美元，衍生负债为1,471,000美元[106] - 2019年3月31日，贷款待售的总公允价值为8,586,000美元，合同本金总额为8,420,000美元，差额为166,000美元；2018年12月31日，总公允价值为4,263,000美元，合同本金总额为4,231,000美元，差额为32,000美元[107] - 2019年第一季度，3级资产中，州和政治分区债务期初余额为4,991,000美元，其他综合收益中的总损益为 - 9,000美元，到期/赎回为 - 470,000美元，3月31日余额为4,512,000美元[109] - 2019年3月31日，非经常性按公允价值计量的资产中，商业和工业受损贷款为2,120,000美元，商业房地产受损贷款为1,948,000美元[110] - 2019年3月31日，商业及工业减值贷款公允价值为2120千美元，商业房地产减值贷款公允价值为1948千美元；2018年12月31日，对应数值分别为2210千美元和2528千美元[113] - 2019年第一季度末，可供出售证券未实现收益和损失期末余额为2655千美元，退休福利项目为 - 339千美元，总计2316千美元；2018年同期对应数值分别为 - 11553千美元、 - 285千美元和 - 11838千美元[117] - 2019年第一季度，累计其他综合收益（损失）重分类总额为122千美元；2018年同期为213千美元[119] 贷款相关数据关键指标变化 - 2019年3月31日贷款净额为2,692,589美元，2018年12月31日为2,712,236美元[45] - 2019年3月31日贷款损失准备期末余额为16,243美元，2018年3月31日为14,460美元[47] - 2019年第一季度贷款损失准备计提为675美元，2018年同期为350美元[47] - 2019年第一季度贷款回收为146美元，2018年同期为100美元[47] - 2019年第一季度贷款冲销为401美元，2018年同期为1,684美元[47] - 截至2019年3月31日，贷款损失准备金期末余额为16,243,000美元，2018年12月31日为15,823,000美元[51] - 截至2019年3月31日，总贷款期末余额为2,725,212,000美元，2018年12月31日为2,744,042,000美元[51] - 2019年3月31日，单独评估减值的贷款中，商业和工业贷款及租赁未偿还本金余额为2,410,000美元，记录投资为186,000美元[54] - 2018年12月31日，单独评估减值的贷款中，商业和工业贷款及租赁未偿还本金余额为3,721,000美元，记录投资为1,183,000美元[55] - 2019年3月31日，单独评估减值且有准备金记录的商业和工业贷款及租赁未偿还本金余额为2,223,000美元，记录投资为2,223,000美元，贷款损失准备金为104,000美元[54] - 2018年12月31日，单独评估减值且有准备金记录的商业和工业贷款及租赁未偿还本金余额为2,353,000美元，记录投资为2,353,000美元，贷款损失准备金为143,000美元[55] - 2019年3月31日，单独评估减值的贷款总未偿还本金余额为15,370,000美元，记录投资为11,177,000美元，贷款损失准备金为1,704,000美元[54] - 2018年12月31日，单独评估减值的贷款总未偿还本金余额为18,032,000美元，记录投资为13,581,000美元，贷款损失准备金为1,826,000美元[55] - 2019年3月31日，收购的信用质量恶化且无相关准备金记录的贷款未偿还本金余额为7,151,000美元，记录投资为3,525,000美元[54] - 2018年12月31日，收购的信用质量恶化且无相关准备金记录的贷款未偿还本金余额为8,060,000美元，记录投资为3,958,000美元[55] - 截至2019年3月31日，各类贷款平均记录投资总额为12421000美元，利息收入为21000美元，现金基础收入为11000美元；2018年同期分别为12197000美元、30000美元和7000美元[57] - 截至2019年3月31日，非应计贷款总额为12036000美元，较2018年12月31日的12579000美元有所下降；逾期90天以上仍计息贷款2019年3月31日为408000美元，2018年12月31日为642000美元[60] - 2019年3月31日，各类贷款逾期30 - 59天总额为11343000美元，60 - 89天为1024000美元，90天以上为4996000美元；2018年12月31日分别为12958000美元、3432000美元和4974000美元[60][63] - 截至2019年3月31日，不良信贷质量收购贷款记录投资为10472000美元；2018年12月31日为11556000美元[60][63] - 2019年第一季度和2018年第一季度，无贷款作为不良债务重组进行修改[65][67] - 截至2019年3月31日，不良债务重组记录投资总额为120000美元；2018年12月31日为121000美元[65] - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，公司未承诺向被归类为不良债务重组的未偿贷款客户提供额外贷款[66] - 2019年第一季度和2018年第一季度，无修改后12个月内违约的不良债务重组贷款[67] - 公司根据借款人偿债能力相关信息将贷款分为特殊提及、次级、可疑等风险类别，对余额超250美元的商业和工业贷款、商业房地产贷款和农业贷款进行信用风险分类分析，至少每年进行一次[71] - 特殊提及贷款有潜在弱点需管理层密切关注；次级贷款受债务人当前净资产和支付能力或抵押品保护不足；可疑贷款除有次级贷款弱点外，全额收回或清算高度存疑[71][72][73] - 截至2019年3月31日，各类贷款总计212.6798亿美元，其中商业和工业贷款及租赁为5.5766亿美元，商业房地产贷款为12.15532亿美元，农业贷款为3.53606亿美元[74] - 截至2019年3月31日，房屋净值贷款、消费贷款和住宅抵押贷款中，执行中的贷款分别为2.04508亿美元、7812.8万美元和3.13876亿美元，未执行的分别为11.8万美元、22.8万美元和155.6万美元[76] - 截至2019年3月31日，收购的信用质量恶化贷款总计1047.2万美元，其中商业和工业贷款为90.2万美元，商业房地产贷款为612.7万美元，农业贷款为179.8万美元[76] 各业务线数据关键指标变化 - 2019年第一季度，核心银行业务净利息收入为3413.5万美元，信托和投资咨询服务为2万美元，保险业务为5万美元[84] - 2019年第一季度，核心银行业务净贷款销售收益为98.1万美元，证券净收益为15.5万美元[84] - 2019年第一季度，核心银行业务信托和投资产品费用为1万美元，信托和投资咨询服务为156.6万美元[84] - 2019年第一季度，核心银行业务保险收入为3万美元，保险业务为318.1万美元[84] 股权相关数据关键指标变化 - 截至2019年3月31日，公司在股票回购计划下已购买502447股，该计划最多可回购911631股[87] - 截至2019年3月31日，公司为向员工授予期权、限制性股票和其他股权奖励预留了306404股普通股[90] - 2019年和2018年第一季度，公司分别授予24,780股和34,860股限制性股票，2019年3月31日和2018年12月31日，未归属限制性股票奖励分别为69,462股和44,682股[92] - 2019年和2018年第一季度，限制性股票费用分别为278,000美元和306,000美元，现金权益费用分别为170,000美元和158,000美元，税收影响分别为 - 117,000美元和 - 182,000美元，税后净额分别为331,000美元和282,000美元[93] - 截至2019年3月31日和2018年3月31日，与限制性股票授予和现金权益相关的未确认费用分别为2,931,