公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2020年3月31日，公司总资产为43.24亿美元，较2019年12月31日的43.98亿美元有所下降[16] - 截至2020年3月31日，公司总负债为37.40亿美元，较2019年12月31日的38.24亿美元有所下降[16] - 截至2020年3月31日，公司股东权益为5.84亿美元，较2019年12月31日的5.74亿美元有所上升[16] - 2020年第一季度，公司总利息收入为4357.1万美元，较2019年同期的4118.9万美元有所上升[19] - 2020年第一季度，公司总利息支出为731.5万美元，较2019年同期的759.8万美元有所下降[19] - 2020年第一季度，公司净利息收入为3625.6万美元，较2019年同期的3359.1万美元有所上升[19] - 2020年第一季度，公司非利息收入为1408.1万美元，较2019年同期的1165.8万美元有所上升[19] - 2020年第一季度，公司非利息支出为3032.8万美元，较2019年同期的2675.9万美元有所上升[19] - 2020年第一季度，公司净利润为1247.2万美元，较2019年同期的1506.7万美元有所下降[19] - 2020年第一季度，公司基本每股收益和摊薄每股收益均为0.47美元，较2019年同期的0.60美元有所下降[19] - 2019年12月31日股东权益总额为573,820千美元，2020年3月31日为583,540千美元[24] - 2020年第一季度净收入为12,472千美元，2019年同期为15,067千美元[27] - 2020年第一季度经营活动净现金为23,941千美元，2019年同期为15,343千美元[27] - 2020年第一季度投资活动净现金为64,999千美元，2019年同期为18,032千美元[27] - 2020年第一季度融资活动净现金为 - 102,684千美元，2019年同期为 - 70,397千美元[27] - 2020年第一季度现金及现金等价物净变化为 - 13,744千美元，2019年同期为 - 37,022千美元[27] - 2020年第一季度基本每股收益为0.47美元，2019年同期为0.60美元；摊薄每股收益2020年第一季度为0.47美元，2019年同期为0.60美元[65] - 2020年第一季度净利润为1247.2万美元，2019年同期为1506.7万美元[65] - 2020年第一季度加权平均流通股数为26663145股，2019年同期为24971863股[65] - 截至2020年3月31日，可供出售证券的摊销成本为838,923,000美元，公允价值为875,787,000美元；2019年12月31日，摊销成本为834,850,000美元，公允价值为854,825,000美元[66] - 2020年第一季度证券销售所得款项为10,989,000美元，毛收益为590,000美元，毛收益所得税为127,000美元；2019年同期分别为11,815,000美元、155,000美元和33,000美元[70] - 截至2020年3月31日和2019年12月31日，为担保回购协议、公共和信托存款等而质押的证券账面价值分别为249,761,000美元和245,664,000美元[70] - 截至2020年3月31日，可供出售债务证券应计利息应收款总计4,434,000美元，且不包括在信用损失估计中[74] - 公司的权益证券原始投资总计1,350,000美元，此前已确认其他非暂时性减值总计997,000美元，2020年3月31日无额外减值确认[75] - 2020年3月31日和2019年12月31日，公司执行的利率互换及抵消的交易对手衍生工具名义金额分别为1.096亿美元和1.024亿美元[76] - 截至2020年3月31日和2019年12月31日，其他资产中利率互换名义金额为109,551,000美元，公允价值分别为9,521,000美元和2,607,000美元；其他负债中利率互换名义金额为109,551,000美元，公允价值分别为10,222,000美元和2,829,000美元[78] - 2020年和2019年第一季度，利率互换计入其他营业收入分别为 - 280,000美元和 - 74,000美元[80] - 2020年3月31日贷款总额为3,018,416,000美元，扣除未实现收入和信用损失准备后，贷款净额为2,977,092,000美元；2019年12月31日贷款总额为3,081,973,000美元，贷款净额为3,060,813,000美元[81] - 2020年3月31日和2019年12月31日，信用损失准备分别为36,641,000美元和16,278,000美元[81] - 2020年3月31日止季度，信贷损失拨备期初余额为1.6278亿美元，采用ASC 326的影响为8767万美元，PCD贷款影响为6886万美元，信贷损失拨备费用为5150万美元，贷款冲销为569万美元，回收金额为129万美元，期末余额为3.6641亿美元[83] - 2020年3月31日，非应计贷款无信贷损失拨备金额为5526万美元，非应计贷款金额为1.8099亿美元，逾期超过89天仍计息贷款金额为355万美元，非应计贷款利息收入为3000美元[91] - 2020年3月31日，抵押依赖型贷款总额为2.4709亿美元，其中房地产抵押为2.0034亿美元，设备抵押为1028万美元，应收账款抵押为790万美元，其他抵押为2857万美元[92] - 2020年3月31日，逾期30 - 59天贷款金额为1.6854亿美元，逾期60 - 89天贷款金额为5344万美元，逾期超过89天贷款金额为9287万美元，逾期贷款总额为3.1485亿美元，未逾期贷款金额为29.86931亿美元，贷款总额为30.18416亿美元[94] - 截至2020年3月31日，公司债务重组总额为116000美元，无特定拨备，且未承诺向债务重组客户追加贷款[96] - 2020年和2019年第一季度，公司无债务重组贷款，也无重组后12个月内违约贷款[97] - 截至2020年3月31日和2019年12月31日，回购协议分别为33,523美元和39,425美元[122] - 2020年第一季度核心银行业务净利息收入36,952美元，2019年为34,135美元[127] - 2020年第一季度授予41,752股限制性股票，2019年为24,780股[133] - 截至2020年3月31日和2019年12月31日，未归属限制性股票分别为85,031股和43,279股[133] - 2020年第一季度限制性股票费用270美元，现金权益费用244美元；2019年分别为311美元和150美元[134] - 2020年第一季度员工股票购买计划费用为16美元，税后12美元，2019年同期无费用记录，2020和2019年3月31日无未确认补偿费用[139] - 2020年3月31日，公司持有350万美元的3级证券，为无评级的州和政治分区债务[142] - 2020年3月31日，按公允价值计量的资产和负债中，州和政治分区债务总计326,864千美元（3级3,482千美元），MBS/CMO总计548,923千美元，贷款待售总计15,561千美元，衍生资产总计9,521千美元，衍生负债总计10,222千美元[150] - 2019年12月31日，按公允价值计量的资产和负债中，州和政治分区债务总计324,300千美元（3级4,021千美元），MBS/CMO总计530,525千美元，贷款待售总计17,713千美元，衍生资产总计2,607千美元，衍生负债总计2,829千美元[152] - 2020年3月31日和2019年12月31日，贷款待售的合计公允价值分别为15,561千美元和17,713千美元，合同余额分别为15,221千美元和17,378千美元，收益分别为340千美元和335千美元[152] - 2020年和2019年第一季度，公允价值变动计入收益的总损益分别为5千美元和134千美元[152] - 2020年和2019年第一季度，使用重大不可观察输入值（3级）按公允价值计量的资产中，州和政治分区债务1月1日余额分别为4,021千美元和4,991千美元，3月31日余额分别为3,482千美元和4,512千美元[153] - 2020年3月31日，按非经常性基础以公允价值计量的资产中，商业和工业贷款2,727千美元，商业房地产贷款6,460千美元，农业贷款552千美元，房屋净值贷款366千美元，住宅抵押贷款24千美元[156] - 2020年第一季度，抵押依赖贷款的账面价值为19,005千美元，估值备抵为8,876千美元，信贷损失拨备增加1,849千美元[156] - 2020年3月31日，商业和工业贷款、商业房地产贷款、农业贷款、房屋净值贷款、住宅抵押贷款的公允价值分别为2727千美元、6460千美元、552千美元、366千美元、24千美元，对应加权平均调整比例分别为62%、48%、64%、9%、81%[161] - 2019年12月31日，受损的商业和工业贷款、商业房地产贷款的公允价值分别为2109千美元、493千美元，对应加权平均调整比例均为64%[161] - 2020年3月31日，现金及短期投资、计息定期存款、贷款净额、应计利息应收款的账面价值分别为90140千美元、1985千美元、2966963千美元、18025千美元[162] - 2019年12月31日，现金及短期投资、计息定期存款、贷款净额、应计利息应收款的账面价值分别为103884千美元、1985千美元、3058211千美元、18425千美元[165] - 2020年第一季度，可供出售证券未实现收益和损失、退休后福利项目的期初余额分别为15673千美元、 - 568千美元，期末余额分别为28928千美元、 - 568千美元[166] - 2019年第一季度，可供出售证券未实现收益和损失、退休后福利项目的期初余额分别为 - 6759千美元、 - 339千美元，期末余额分别为2655千美元、 - 339千美元[166] - 2020年第一季度，从累计其他综合收益（损失）重分类的总额为463千美元，2019年同期为122千美元[169] - 2020年第一季度，符合Topic 606的非利息收入为10499千美元，不符合的为3582千美元，总计14081千美元；2019年同期分别为9216千美元、2442千美元、11658千美元[171] - 2020年3月31日总租赁成本为62.2万美元，2019年同期为52.3万美元[181] - 2020年3月31日，融资租赁加权平均剩余租赁期限为12年，折现率为11.48%；经营租赁加权平均剩余租赁期限为8年，折现率为3.18%[183] - 假设收购于2019年1月1日发生，2020年第一季度净收入为1251.9万美元，2019年同期为1649.9万美元[194] - 若利率突然持续上升2%和1%，公司未来12个月净利息收入分别为14145.9万美元和14205.5万美元，变化率为-1.31%和-0.89%；若下降1%和2%，净利息收入分别为14441.4万美元和14451.1万美元，变化率为0.76%和0.82%[295] - 若利率突然持续上升2%和1%，公司净投资组合价值分别为50473.2万美元和50126.1万美元，变化率为1.75%和1.05%；若下降1%和2%，净投资组合价值分别为40458.5万美元和36498.9万美元，变化率为-18.44%和-26.42%[300] 会计政策及相关调整 - 公司于2020年1月1日采用ASC 326，留存收益净减少6,717千美元[37] - 2020年1月1日，PCD资产的摊余成本基础调整，增加信用损失准备6,886千美元[38] - 公司将用于确定贷款信用损失准备的贷款组合细分从6个扩展到8个[39] - 2018年12月，联邦银行监管机构批准最终规则以应对GAAP下信用损失会计的变化，公司采用为期五年的资本过渡救济[42] - 2020年3月27日