公司融资协议与票据发行 - 2016年，Banco Galicia与国际金融公司（IFC）签订1.3亿美元的总贷款协议，还签订1亿美元的总债券协议[761] - 2018年，地区信用卡公司发行10亿美元的票据[764] - 2009年3月9日，公司创建全球短期、中期和长期票据计划，最高未偿还金额为6000万美元[779] - 2012年8月，公司决定将全球票据计划金额增加4000万美元，经批准后最高可达1亿美元或其他货币等值金额[780] - 2014年1月30日，公司发行V类票据，总本金为1.8亿比索[781] - 2014年10月，公司发行VI类票据，总本金为2.5亿比索[783] - 2017年7月27日和10月23日，Grupo Financiero Galicia分别取消到期的所有未偿VII类票据和VI类II系列票据，目前无2009年票据计划下的未偿债务[787][788][789] - Banco Galicia非可转换票据发行计划的最高未偿本金从3.425亿美元先后增至11亿美元和21亿美元，有效期至2022年1月26日[790] - 2016 - 2018财年，Banco Galicia分别发行名义价值2.5亿美元的II类次级票据、本金1.505亿美元的III类票据和20亿比索的IV类票据、42.09亿比索的V类I系列票据和20.32亿比索的V类II系列票据[791][793] - Tarjeta Naranja于2018年5月10日获批最高10亿美元的全球短、中、长期票据发行计划，截至2018年12月31日，其两个计划下的未偿债务本金为118.05亿比索（约3.651亿美元）[794][797] 公司存款与资金结构 - 截至2018年12月31日，存款占公司资金的63%，较2017年的61%有所上升，存款基础较2017年增长22% [765][768] 公司信贷额度与债务情况 - 截至2018年12月31日，国际银行和信贷机构的信贷额度为121.14亿比索，其中56.44亿比索用于预融资和外贸交易，45.91亿比索来自IFC的贷款协议，18.79亿比索来自美洲开发银行（IDB）的贷款协议[769] - 截至2018年12月31日，未偿还债务证券（仅本金）为397.52亿比索，2017年12月31日为274.07亿比索[770] - 截至2018年12月31日，未偿还债务证券中，261.33亿比索为比索计价债务，136.19亿比索为外币计价债务[771] 公司资产负债表内合同义务 - 截至2018年12月31日，Banco Galicia主要资产负债表内合同义务（本金和利息）总计17.3395亿，其中1年内到期13.5962亿，1 - 3年到期2.2277亿，3 - 5年到期0.4343亿，超过5年到期1.0813亿[801] 公司表外经营租赁与信用相关项目 - 截至2018年12月31日，公司表外经营租赁未来预计租赁付款总计114.76亿比索，其中2019 - 2023年及以后分别为8.21亿、18.16亿、5.75亿、20.73亿和61.91亿比索[804] - 截至2018年12月31日，公司表外信用相关项目信用风险敞口为：约定承诺14.947亿比索、进出口跟单信用证1.08亿比索、已授予担保16.293亿比索、外贸交易责任2.35亿比索[812] - 截至2018年12月31日，上述表外信用相关项目主要费用为：约定信贷1.22亿比索、进出口跟单信用证0.69亿比索、已授予担保0.82亿比索[813] 公司信托资金与证券 - 截至2018年12月31日，公司信托持有的资金和证券分别为5.869亿比索和4320.47亿比索，不纳入合并财务报表[815] 公司未来展望 - 预计2019年阿根廷财政部将稳定政府预算平衡，金融系统将与私营部门加强互动，保持短期信贷和高流动性资产的资本结构，银行将提高运营效率[819][820][821] 公司股息分配 - 2019年5月预计向股东分配2018年度现金股息15亿比索[829] - 2016 - 2018年公司分别收到子公司股息6.58亿比索（相当于2018年末10.84亿比索）、4.31亿比索（相当于2018年末8.47亿比索）、11.52亿比索（相当于2018年末14.78亿比索），2019年3月收到股息3.65亿比索[830] - 2019年4月25日股东大会批准分配现金股息20亿比索，预计5月支付，占14.26764597亿股A类和B类普通股面值的140.18%[831] - 2016 - 2017年公司分别分配现金股息2.4亿比索（相当于2018年末4.06亿比索）、12亿比索（相当于2018年末16.17亿比索），分别占对应股份面值的18.46%、84.11%[832] 公司现金及投资情况 - 2018年末公司单独核算时现金及银行应收款0.2亿比索，短期投资88.5亿比索[834] - 2018年末公司合并报表可用现金2258.68亿比索，较2017年末的1319.58亿比索增加939.1亿比索[840] 公司现金流量情况 - 2018 - 2017年经营活动净现金分别为86.266亿比索、 - 4.187亿比索[843] - 2018 - 2017年投资活动净现金分别为 - 2.207亿比索、 - 1.643亿比索[843] - 2018 - 2017年融资活动净现金分别为10.397亿比索、15.521亿比索[843] - 2018年经营活动产生净现金主要因贷款及融资交易净减少141.704亿比索和债务证券净减少40.438亿比索，部分被存款减少105.618亿比索抵消[845] - 2018财年融资活动提供现金103.97亿比索，主要源于国际银行和贷款实体收款64.33亿比索及阿根廷央行的175.07亿比索；2017财年为155.21亿比索[851][853] - 2018财年汇率对合并现金流的影响为448.32亿比索，较2017财年增加476.21亿比索；2017财年为27.89亿比索[854] 公司金融资产和负债期限缺口 - 截至2018年12月31日，按合同剩余期限计算，集团金融资产和负债的合并期限缺口总计为63.409亿比索[858] - 截至2018年12月31日，集团累计缺口与累计负债的比率分别为9.7%、13.0%、11.7%、12.2%；与总负债的比率分别为8.8%、12.7%、11.7%、12.2%[858] 公司银行未合并流动性结构 - 截至2018年12月31日，银行未合并流动性结构中，法定要求为116.998亿比索，管理流动性为104.235亿比索，总流动性为221.233亿比索[861] 公司股东权益与负债情况 - 截至2018年12月31日，股东权益为601.25亿比索，占总资产的10.55%；2017年12月31日为645.25亿比索，占比13.18%；2017年1月1日为429.54亿比索，占比9.53%[864] - 截至2018年12月31日，总负债是股东权益的8.45倍；2017年12月31日为6.54倍；2017年1月1日为9.43倍[864] - 截至2018年12月31日，有形股东权益占总资产的9.75%；2017年12月31日为12.83%；2017年1月1日为9.16%[864] 公司汇率情况 - 2018年12月31日汇率为37.8083比索/美元；2017年12月31日为18.7742比索/美元[854] 公司流动性政策 - 公司流动性政策涵盖库存流动性、现金流流动性和存款集中度三个领域[857]