贷款与债券协议 - 2016年，Banco Galicia与国际金融公司（IFC）签订1.3亿美元的总贷款协议，还签订1亿美元的总债券协议[891] - 截至2019年12月31日，国际银行和信贷机构的信贷额度为16.729亿比索，其中9970万比索用于预融资和外贸交易，6259万比索来自IFC的贷款协议，500万比索来自美洲开发银行（IDB）的贷款协议[898] 票据发行情况 - 2019年，Tarjetas Regionales发行票据金额为15.84亿比索（约4030万美元）[893] - 2009年3月9日，公司创建全球短期、中期和长期票据计划，最高未偿还金额为6000万美元[909] - 2012年8月，公司全球票据计划金额增加4000万美元，获批后可达1亿美元或等值其他货币[910] - 2014年1月30日，公司发行V类票据，总本金为1.8亿比索[911] - 2014年10月，公司发行VI类票据，总本金为2.5亿比索[913] - 2017年10月23日，Grupo Financiero Galicia到期取消所有未偿还的VI类II系列票据[918] - Banco Galicia非可转换票据计划的最高未偿还本金金额增至21亿美元[920] - 2016财年，Banco Galicia发行名义价值2.5亿美元的次级II类票据用于赎回2019年到期的未偿还次级票据[921] - 2017 - 2019年，Banco Galicia多次发行不同类别的票据，如2017年5月18日发行本金20亿比索的IV类票据[922] - Tarjeta Naranja全球短、中、长期票据计划获批发行最高10亿美元票据[925] 债务证券情况 - 截至2019年12月31日，未偿还债务证券（仅本金）为4.474亿比索，低于2018年的6.1151亿比索[899] - 截至2019年12月31日，未偿还债务证券中，2.3071亿比索为比索计价债务，2.1669亿比索为外币计价债务[900] - 截至2019年12月31日，Tarjeta Naranja根据两个计划发行的总债务未偿还本金为96.01亿比索（约1.603亿美元）[928] 资产负债相关数据 - 截至2019年12月31日，存款占公司资金的57%，较2018年的63%有所下降，存款基数较2018年减少29% [895][897] - 截至2019年12月31日，Banco Galicia主要资产负债表上的合同义务总额（本金和利息）为20.5063亿比索[932] - 截至2019年12月31日，Grupo Financiero Galicia租赁使用权资产为36.81亿比索，租赁负债为37.68亿比索[936] - 截至2019年12月31日，Grupo Galicia信贷相关项目的信用风险敞口，如约定承诺为199.52亿比索[945] - 截至2019年12月31日，Grupo Galicia信托持有的资金和证券分别为69.64亿比索和4652.83亿比索[947] 股息分配情况 - 2017 - 2019财年，公司分别收到子公司股息6.58亿比索（2019年12月相当于16.67亿比索）、11.52亿比索（2019年12月相当于22.73亿比索）、23.92亿比索（2019年12月相当于30.41亿比索）[975] - 2017 - 2018财年，股东大会分别批准分配现金股息12亿比索（2019年12月相当于24.87亿比索，股息率84.11%）、20亿比索（2019年12月相当于25.82亿比索，股息率140.18%）[980] - 2020年4月28日股东大会批准增加40亿比索的自由储备用于未来股息分配，该金额相对于14.26764597亿股A类和B类普通股的股息率为280.3546% [979] - 阿根廷央行新规暂停阿根廷金融系统支付现金股息至2020年6月30日[978] 现金及投资情况 - 截至2019年12月31日，公司单独核算时现金及银行应收款为0.3百万比索，短期投资为8.1亿比索[982] - 截至2018年12月31日，公司单独核算时现金及银行应收款为0.2百万比索，短期投资为8.85亿比索（2019年12月相当于13.62亿比索）[983] - 截至2017年12月31日，公司单独核算时现金及银行应收款为0.4百万比索，短期投资为16.63亿比索（2019年12月相当于37.77亿比索）[984] - 2019财年，公司进行资本出资总计5.71亿比索（2019年12月相当于6.44亿比索），其中向IGAM LLC出资7100万比索，向Tarjetas Regionales S.A.出资5亿比索[985] - 截至2019年12月31日，公司合并报表可用现金为2321.19亿比索，较2018年减少1153.4亿比索[989] - 截至2018年12月31日，公司合并报表可用现金为3474.59亿比索，较2017年增加1444.65亿比索[989] 现金流量情况 - 2019年经营活动净现金使用额为1.0569亿比索，主要因非金融私营部门和海外居民存款净减少14.8318亿比索及其他金融负债减少2.9681亿比索[995] - 2018年经营活动净现金产生额为12.1928亿比索，主要得益于非金融私营部门和海外居民存款增加8.6666亿比索等[997] - 2017年经营活动净现金使用额为1.381亿比索，主要是对非金融私营部门和海外居民净贷款及其他融资增加6.7535亿比索[998] - 2019年投资活动净现金使用额为0.5218亿比索，主要用于购置物业、厂房和设备等资产7.897亿比索[999] - 2018年投资活动净现金使用额为0.5517亿比索，主要归因于购置物业、厂房和设备等资产5.673亿比索[1000] - 2017年投资活动净现金使用额为0.5955亿比索，主要是购置物业、厂房和设备等资产及非控股权益[1001] - 2019年融资活动净现金使用额为2.713亿比索，用于支付无抵押债务证券本息等[1003] - 2018年融资活动提供现金2.8395亿比索，源于发行无抵押债务证券和增加本地金融机构贷款[1004] - 2017年融资活动提供现金2.0605亿比索，实收资本增加部分抵消债务和贷款支付[1005] - 2019年汇率对合并现金流影响为5.1076亿比索，较2018年减少1.8086亿比索[1006] 流动性相关数据 - 公司流动性错配的累计缺口与总负债比率的首年上限为 -25%，截至2019年12月该比率为4.5%[1012] - 截至2019年12月31日，公司法定流动性要求为1.6262亿比索，管理流动性为8026.7万比索，总流动性为2.42887亿比索[1014] 股东权益相关数据 - 2019 - 2017年，公司归属于GFG的股东权益分别为1.13942亿比索、9249.2万比索、9926万比索[1019] - 2019 - 2018年，公司归属于GFG的股东权益占总资产的百分比分别为16.62%、10.55%，2017年为13.18%[1019] - 2019 - 2018年，公司总负债是归属于GFG股东权益的倍数分别为4.99倍、8.45倍，2017年为6.54倍[1019] - 2019 - 2018年，公司有形股东权益占总资产的百分比分别为15.35%、9.75%，2017年为12.83%[1019] 公司治理 - 董事会相关 - 公司董事会由3 - 9名常任成员组成，目前有9名成员，候补董事设4名[1041] - 董事和候补董事的最长任期为三年[1042] - 公司董事长Eduardo J. Escasany任期至2022年4月，副董事长Pablo Gutierrez任期至2022年4月[1026] - 公司董事Federico Braun、Silvestre Vila Moret、Daniel Llambías任期至2023年4月[1026] - 公司5名董事来自控股股东家族[1043] - 2020年4月28日， Galicia银行董事会规模设定为6名成员和3名候补董事[1067] - 公司董事会由3 - 9名永久成员和1名或多名候补董事组成，截至年报日期，无董事兼任员工[1080] - 董事会每周至少正式开会两次，每天非正式开会，负责公司总体管理[1081] - 塞尔吉奥·格林内科自2012年4月起担任董事长，任期至2023年4月[1068] 公司治理 - 委员会相关 - 2019财年审计委员会有3名成员，当年召开11次会议[1045] - 执行委员会由2 - 5名董事会成员组成，职责包括投资决策等[1047] - 道德、行为和诚信委员会由2名独立董事等组成[1048] - 提名和薪酬委员会由5名董事组成，2名独立董事[1049] - 披露委员会成员包括Pedro A. Richards等[1050] - 监事会由3名成员和3名候补成员组成，任期1年[1051] - 人力资源与治理委员会由4名常任董事、总经理和人力资源区域经理组成，每两个月至少开会一次[1082] - 风险与资本分配委员会由6名常任董事、总经理以及风险和规划区域经理组成，每两个月至少开会一次[1083] - 高信贷委员会由5名常任董事、总经理以及风险和批发银行区域经理组成，每周至少开会一次[1085] - 低信贷委员会由3名常任董事、总经理和风险区域经理组成，至少每两周开会一次[1086] - 系统委员会由4名常任董事、总经理和综合企业服务区域经理组成，每三个月至少开会一次[1087] - 审计委员会由2名董事会成员和内部审计负责人组成，每月至少开会一次[1088] - 洗钱和恐怖主义融资预防与控制委员会由5名常任董事、总经理等组成，每三个月至少开会一次[1089] 公司治理 - 高管相关 - 首席执行官是Pedro A. Richards，首席财务官是José Luis Ronsini[1064][1065] 公司治理 - 部门职责相关 - 财务和会计部门负责评估投资等多项事务[1066]