公司整体财务数据关键指标变化 - 2019年第三季度和前九个月公司总收入分别为1.183亿美元和3.573亿美元，较2018年同期增长15%和21%[106] - 2019年第三季度和前九个月公司税前收入分别为670万美元和4210万美元，2018年同期分别为1210万美元和1930万美元[106] - 2019年前九个月公司有效税率为20.7%，2018年同期为19.9%[109] - 2019年第三季度和前九个月公司净收入分别为530万美元和3330万美元，2018年同期分别为970万美元和1540万美元[109] - 2019年第三季度公司综合净比率为95.8%，2018年同期为98.1%[111] - 2019年前三季度公司总收入较2018年同期减少780万美元，主要因2019年第三季度投资损失130万美元，而2018年同期为投资收益700万美元；2019年前三季度税前亏损为740万美元，而2018年同期为税前收入170万美元[130][131] - 2019年前九个月，公司总收入增加1880万美元，主要源于投资收益增加1470万美元和净投资收入增加410万美元；税前收入为200万美元，2018年同期为亏损1360万美元 [148][149] - 截至2019年9月30日，控股公司和非保险子公司有2510万美元无限制现金及现金等价物和100万美元债务证券，保险子公司有3890万美元无限制现金及现金等价物和5.678亿美元债务证券 [150] - 2019年，子公司普通股息支付能力总计3390万美元，其中2290万美元可供公司使用；2019年前九个月和2018年同期，保险子公司向公司支付股息分别为1280万美元和460万美元 [151] - 截至2019年9月30日，公司合并现金（不含受限现金）和投资为7.28亿美元，2018年12月31日为6.635亿美元 [152] - 2019年前九个月，公司经营活动产生现金流为2290万美元，2018年同期为使用现金流1900万美元；投资活动使用现金流为1680万美元，2018年同期为提供现金流1600万美元；融资活动提供现金流为1920万美元，2018年同期为使用现金流120万美元 [153][154][155] - 2019年前九个月，各业务部门损失和理赔调整费用（LAE）有不同程度增加，运营费用增加80万美元 [137][138] 专业商业部门业务线数据关键指标变化 - 2019年第三季度专业商业部门毛保费收入为1.747亿美元，较2018年同期增加4910万美元，增幅39%[112] - 2019年第三季度专业商业部门净保费收入为9030万美元，2018年同期为5920万美元[112] - 2019年第三季度专业商业部门总收入为8130万美元，较2018年同期增加1300万美元[113] - 2019年第三季度专业商业部门税前收入为1480万美元，较2018年同期增加1230万美元[114] - 2019年第三季度专业商业部门净损失率为65.7%，低于2018年同期的83.5%；毛损失率为62.4%，低于2018年同期的73.8%；净费用率为22.0%，低于2018年同期的22.4%；不利的上一年度净损失准备金发展为600万美元，低于2018年同期的890万美元[119] - 2019年前三季度专业商业部门毛保费收入为4.82亿美元，较2018年同期增加1.055亿美元，增幅28%；净保费收入为2.569亿美元，高于2018年同期的1.873亿美元；总收入为2.229亿美元，较2018年同期增加940万美元；税前收入为3320万美元，较2018年同期增加1220万美元[133][134][135] - 2019年前九个月，专业商业部门净损失率为68.8%，2018年同期为75.4%；毛损失率为68.0%，2018年同期为72.5%；净费用率为22.1%，2018年同期为22.8% [139] 标准商业部门业务线数据关键指标变化 - 2019年第三季度标准商业部门毛保费收入为2360万美元，较2018年同期增加200万美元，增幅9%；净保费收入为1570万美元，低于2018年同期的1920万美元；总收入为1630万美元，较2018年同期减少360万美元，降幅18%；税前收入为6.2万美元，低于2018年同期的730万美元[120][121][122] - 2019年第三季度标准商业部门净损失率为75.4%，高于2018年同期的33.5%；毛损失率为67.6%，高于2018年同期的51.9%；净费用率为32.1%，低于2018年同期的34.1%；净巨灾损失为40万美元，低于2018年同期的90万美元[123] - 2019年前三季度标准商业部门毛保费收入为7092.6万美元，高于2018年同期的6593.1万美元；净保费收入为4783.9万美元，低于2018年同期的5833.3万美元；总收入为5202.7万美元，低于2018年同期的5797.9万美元；税前收入为362.6万美元，低于2018年同期的1123.9万美元[132] - 2019年前九个月，标准商业部门毛保费收入为7090万美元，较2018年同期增加500万美元，增幅8.0%；净保费收入为4780万美元，2018年同期为5830万美元；总收入为5200万美元，较2018年同期减少600万美元，降幅10%；税前收入为360万美元，2018年同期为1120万美元 [140][141][142] 个人部门业务线数据关键指标变化 - 2019年第三季度个人部门毛保费收入为2590万美元，高于2018年同期的2200万美元；净保费收入为2170万美元，较2018年同期增加1200万美元；总收入为2290万美元，高于2018年同期的940万美元；税前亏损为70万美元，而2018年同期为税前收入70万美元[126][127][128] - 2019年第三季度个人部门净损失率为80.8%，高于2018年同期的75.8%；毛损失率为86.3%，高于2018年同期的66.2%；净费用率为24.1%，高于2018年同期的20.2%；不利的上一年度净损失准备金发展为30万美元，高于2018年同期的9000美元[129] - 2019年前三季度个人部门毛保费收入为7677万美元，高于2018年同期的5341.4万美元；净保费收入为6424.6万美元，高于2018年同期的2361.2万美元；总收入为6554.2万美元，高于2018年同期的2489.1万美元；税前收入为327.4万美元，高于2018年同期的66.1万美元[132] - 2019年前九个月，个人部门毛保费收入为7680万美元，2018年同期为5340万美元；净保费收入为6420万美元，较2018年同期增加4060万美元；总收入为6550万美元，2018年同期为249万美元；税前收入为330万美元，2018年同期为70万美元 [144][145][146] 各部门合并业务线数据关键指标变化 - 2019年前三季度各部门合并毛保费收入为6.2973亿美元，高于2018年同期的4.95836亿美元；净保费收入为3.69019亿美元，高于2018年同期的2.69291亿美元；总收入为3.57309亿美元，高于2018年同期的2.94412亿美元；税前收入为4206.2万美元，高于2018年同期的1925.6万美元[132] 公司信托相关情况 - 2005年6月21日，公司成立Hallmark Statutory Trust I，发行3000万美元信托优先股，用于购买3090万美元次级债务证券[158] - 2007年8月23日，公司成立Hallmark Statutory Trust II，发行2500万美元信托优先股，用于购买2580万美元次级债务证券[158] - Hallmark Statutory Trust I信托优先股本金为30000美元，次级债务本金为30928美元，到期日为2035年6月15日[160] - Hallmark Statutory Trust II信托优先股本金为25000美元，次级债务本金为25774美元，到期日为2037年9月15日[160] - Hallmark Statutory Trust I信托普通股为928美元，年利率为三个月伦敦银行同业拆借利率+3.25%，2019年9月30日当前利率为5.37%[160] - Hallmark Statutory Trust II信托普通股为774美元，年利率为三个月伦敦银行同业拆借利率+2.90%，2019年9月30日当前利率为5.02%[160] - 每个信托按季度以与次级债务证券利息相同的利率支付优先股股息[159] 公司债务相关情况 - 公司于2019年8月19日终止了与Frost Bank的1500万美元循环信贷安排（Facility A），并偿还3000万美元本金及利息后终止了3000万美元循环信贷安排（Facility B） [156][157] - 2019年8月19日，公司发行5000万美元高级无担保票据，2029年8月15日到期，年利率6.25%[162] - 高级无担保票据利息从2020年2月15日起每半年支付一次[162] - 高级无担保票据契约包含某些契约，限制公司产生额外债务等能力，截至2019年9月30日，公司遵守所有这些契约[162] 公司净保费保留情况 - AHIC、HIC、HSIC和HNIC分别保留总净保费的32%、32%、26%和10%[103]