收入和利润（同比变化） - 净收入为4280万美元，同比下降850万美元或16.5%[204] - 稀释后每股收益为0.34美元，低于2018年同期的0.38美元[194][204] - 平均股本回报率为8.91%，低于2018年同期的10.61%[195][205] - 平均资产回报率为1.12%，低于2018年同期的1.44%[195][205] 净利息收入及相关指标（同比变化） - 净利息收入为1.196亿美元，同比下降46万美元或0.4%[194][208] - 净息差为3.39%，同比下降27个基点[211] - 贷款加权平均收益率升至5.31%，同比上升27个基点[212] - 新发放贷款的平均加权利率为5.52%，去年同期为4.64%[212] - 可供出售证券的加权平均收益率为2.73%，同比上升28个基点[213] - 存款加权平均成本为1.57%，同比上升66个基点[215] 利息收支（同比变化） - 利息收入为1.731亿美元，同比增长2270万美元或15.1%[194][209] - 利息支出为5350万美元，同比增长2320万美元或76.4%[194][210] 非利息收入（同比变化） - 非利息收入为1140万美元，同比下降842.8万美元或42.5%[228] - SBA贷款销售净收益为零，去年同期为345万美元[229] - 其他收入及费用为361.2万美元，同比下降298.5万美元或45.2%[229] - 2019年第一季度其他收入及费用减少300万美元，主要因权益投资公允价值变动净额下降，从2018年同期的350万美元降至91.3万美元[235] - 2019年第一季度住宅抵押贷款销售额为6980万美元，高于2018年同期的4590万美元，但净收益因溢价率下降而减少[234] 成本和费用（同比变化） - 公司2019年第一季度非利息支出为7080万美元，较2018年同期的6845万美元增加240万美元，增长率为3.5%[236] - 专业费用大幅增加，2019年第一季度为538万美元，较2018年同期的310.6万美元增加227.4万美元，增幅高达73.2%[237] - 效率比率为54.06%，高于2018年同期的48.92%[195][205] - 贷款损失拨备为300万美元，同比增加50万美元[226] - 2019年第一季度所得税准备金为1440万美元，有效税率为25.24%，低于2018年同期的1770万美元和25.71%的有效税率[244] 贷款表现 - 2019年第一季度未出售任何SBA贷款，而2018年同期出售了4860万美元的SBA贷款[233] - 截至2019年3月31日，贷款总额为120.5亿美元，较2018年12月31日的121.0亿美元减少4410万美元[254] - 不良资产总额从2018年12月31日的1.130亿美元增至2019年3月31日的1.385亿美元，占贷款应收款和OREO的比例从0.93%升至1.15%[257] - 截至2019年3月31日，公司不良贷款总额为1.322亿美元，较2018年12月31日的1.052亿美元增长25.7%[259] - 不良贷款占贷款总额的比率从2018年12月31日的0.87%上升至2019年3月31日的1.10%[259] - 贷款损失准备金（ALLL）在2019年3月31日为9420万美元，较2018年12月31日的9260万美元增加160万美元[261][262] - 贷款损失准备金占贷款总额的比率从2018年12月31日的0.77%微升至2019年3月31日的0.78%[261][262] - 2019年第一季度，公司计提了300万美元的贷款损失准备金，而贷款净冲销额为46.2万美元[268] - 截至2019年3月31日，公司持有的收购贷款折扣总额为6160万美元，较2018年12月31日的6550万美元有所减少[261] 存款表现 - 截至2019年3月31日，存款总额为122.5亿美元，较2018年12月31日的121.6亿美元增加9.35亿美元，增幅0.8%[270] - 在总存款中，定期存款占比最高，为48.9%，总额达59.9亿美元[271][273] - 截至2019年3月31日，大额存单（超过25万美元）总额为18.4亿美元，较2018年12月31日的17.7亿美元有所增加[272] - 公司持有经纪存款15.7亿美元以及加州财政存款3亿美元，与2018年末水平持平[272] 资本充足率 - 截至2019年3月31日，公司普通股一级资本为14.9亿美元，普通股一级资本比率为11.59%[286] - 公司总资本与风险加权资产比率为13.10%，一级资本与风险加权资产比率为12.36%[286] - 公司一级杠杆资本比率为10.66%[286] - 银行子公司Bank of Hope的普通股一级资本比率为13.77%，超出“资本充足”标准7.27个百分点[287] - 公司截至2019年3月31日的普通股一级资本充足率为11.59%，总资本充足率为13.10%，一级资本充足率为12.36%[286] - 公司截至2019年3月31日的一级杠杆率为10.66%[286] - 银行子公司截至2019年3月31日的普通股一级资本充足率为13.77%，超出"资本充足"标准7.27个百分点[287] - 银行子公司截至2019年3月31日的一级资本与总资产比率为11.88%，超出"资本充足"标准6.88个百分点[287] - 银行子公司截至2018年12月31日的一级资本与总资产比率为11.76%，超出"资本充足"标准6.76个百分点[287] 资产与负债 - 平均总资产增至152.9亿美元，同比增长1.076亿美元[194] - 期末总资产为154.0亿美元，较2018年12月31日增加9270万美元[203] - 截至2019年3月31日，总资产为154.0亿美元，较2018年12月31日的153.1亿美元增加9270万美元，增幅为1%[247] - 联邦住房贷款银行预付款总额为7.2亿美元，加权平均剩余期限为1.7年，相比2018年12月31日的8.213亿美元和1.8年均有所下降[275] - 次级债券总额为1.022亿美元，较2018年12月31日的1.019亿美元略有增加[276] - 可转换票据净账面余额为1.958亿美元，扣除了2170万美元的折价和发行成本[278] - 公司股东权益总额为19.5亿美元，较2018年12月31日的19亿美元有所增长[284] - 公司总股东权益从2018年12月31日的19亿美元增长至2019年3月31日的19.5亿美元[284] - 截至2019年3月31日，公司普通股一级资本为14.9亿美元，较2018年12月31日的14.6亿美元有所增加[286] 流动性与借款能力 - 公司从联邦住房贷款银行获得的总借款能力为38.3亿美元，其中30.9亿美元未使用且可用[291] - 公司流动资产为19.9亿美元，现金及现金等价物为6.129亿美元，较2018年末均有增加[291] - 截至2019年3月31日，公司从联邦住房贷款银行的未使用借款能力为30.9亿美元，总借款能力为38.3亿美元[291] - 截至2019年3月31日，公司从美联储贴现窗口的未使用借款能力为8.441亿美元[291] - 截至2019年3月31日，公司流动性资产为19.9亿美元，较2018年12月31日的18.3亿美元有所增长[291] - 截至2019年3月31日，公司现金及现金等价物为6.129亿美元，较2018年12月31日的4.596亿美元有所增长[291] 利率风险敏感性 - 截至2019年3月31日，利率上升200个基点时，公司净利息收入敏感性为增长5.11%，市场价值波动为下降3.51%[297] - 截至2019年3月31日，利率下降200个基点时，公司净利息收入敏感性为下降6.45%，市场价值波动为增长1.49%[297] - 在利率上升200个基点的情景下，公司预计净利息收入将增加5.11%，但股权市场价值将减少3.51%[297] - 在利率上升100个基点的情景下，公司预计净利息收入将增加2.65%，但股权市场价值将减少1.48%[297] - 在利率下降100个基点的情景下，公司预计净利息收入将减少3.03%，但股权市场价值将增加0.53%[297] - 在利率下降200个基点的情景下，公司预计净利息收入将减少6.45%，但股权市场价值将增加1.49%[297] - 公司使用模拟模型监控利率风险，通过情景分析评估利率变化对净利息收入和股权市场价值的影响[296] 投资组合公允价值 - 可供出售证券投资组合的净未实现损失从2018年12月31日的4740万美元改善至2019年3月31日的2280万美元[250] 内部控制 - 公司管理层评估确认，截至2019年3月31日，其披露控制和程序是有效的[300] - 在截至2019年3月31日的季度内，公司的财务报告内部控制未发生重大变化[301]