财务数据关键指标变化 - 2019年第三季度和前九个月，公司归属于普通股股东的净利润分别为7940万美元（摊薄后每股收益0.86美元）和1.76亿美元（摊薄后每股收益1.89美元）[292] - 2019年第三季度和前九个月，公司宣布的普通股股息分别为每股0.08美元和0.24美元，股息支付率分别为9.24%和12.67%[292] - 2019年前九个月，公司回购普通股共支付7340万美元[292] - 2019年第三季度和前九个月，公司合并税前收入分别为1.045亿美元和2.336亿美元[293] - 截至2019年9月30日，公司合并总资产为148亿美元，总存款为87亿美元，总贷款（包括待售贷款）为92亿美元，股东权益为21亿美元[294] - 2019年前九个月，公司因Alan B. White退休在第一季度确认了580万美元的税前费用[295] - 2019年前九个月，公司因Hill A. Feinberg相关事项在第一季度支付了90万美元，因M. Bradley Winges入职支付了150万美元，经纪交易商业务部门确认了220万美元的税前费用[296][298][299] - 2019年前九个月，管理层变动的总影响为税前800万美元，均在第一季度确认[300] - 2019年前九个月，公司企业部门和经纪交易商业务部门分别确认了40万美元和100万美元的效率提升计划相关费用[300] - 2018年起公司开始对新技术解决方案、核心系统升级等进行重大投资，预计短期内相关成本在非利息费用中的占比将增加，但长期有望节省成本[301] - 2018年8月1日公司以8500万美元现金收购The Bank of River Oaks，收购资产公允价值4.348亿美元，承担负债公允价值3.894亿美元，核心存款无形资产公允价值1000万美元，商誉3960万美元[303] - 2018年第四季度银行终止与FDIC的损失分担协议，获626万美元付款，2018年前九个月记录“调整”应计费用30万美元，2018年前三季度分别记录应收款项超额账面价值摊销70万美元和650万美元[304] - 2019年前三季度与2018年同期相比，银行净利息收入从2.69517亿美元增至2.83755亿美元，增幅5%[312] - 2019年前三季度与2018年同期相比，经纪交易商非利息收入从2.24969亿美元增至3.04607亿美元，增幅35%[312] - 2019年前三季度与2018年同期相比，抵押贷款发起非利息收入从4.34262亿美元增至4.77438亿美元，增幅10%[312] - 2019年前三季度与2018年同期相比，银行非利息费用从1.92626亿美元降至1.72744亿美元，降幅10%[312] - 2019年前三季度与2018年同期相比，经纪交易商非利息费用从2.41456亿美元增至2.77088亿美元，增幅15%[312] - 2019年前三季度与2018年同期相比，银行所得税前收入从1.1061亿美元增至1.40875亿美元，增幅27%[312] - 2019年前三季度与2018年同期相比，经纪交易商所得税前收入从2169.3万美元增至6553.2万美元，增幅202%[312] - 2019年前三季度与2018年同期相比，公司合并所得税前收入从1.22291亿美元增至2.33562亿美元，增幅91%[312] - 2019年前三季度非利息收入增加，主要源于经纪交易商业务衍生品和交易组合活动收益增加8260万美元，以及抵押贷款发起业务贷款销售净收益等增加4600万美元[314] - 2019年第三季度归属于普通股股东的净利润为7940万美元，摊薄后每股收益0.86美元，2018年同期分别为3580万美元和0.38美元；2019年前三季度分别为1.76亿美元和1.89美元，2018年同期分别为9330万美元和0.98美元[316] - 2019年第三季度，各项业务净增息资产和负债的净增值总计783.5万美元，可辨认无形资产摊销总计 - 187.8万美元；2018年同期分别为782.2万美元和 - 222.6万美元[318] - 2019年前三季度，各项业务净增息资产和负债的净增值总计2286.2万美元，可辨认无形资产摊销总计 - 580.8万美元；2018年同期分别为2530.5万美元和 - 574.1万美元[318] - 2019年第三季度和2018年第三季度，平均股东权益回报率分别为15.55%和7.41%，平均资产回报率分别为2.26%和1.07%[319] - 2019年前三季度和2018年前三季度，平均股东权益回报率分别为11.81%和6.52%，平均资产回报率分别为1.76%和0.96%[319] - 2019年第三季度和2018年第三季度，合并应税等效净利息收益率分别为3.46%和3.49%，2019年前三季度和2018年前三季度分别为3.55%和3.50%[319][324] - 截至2019年9月30日的三个月，公司总利息收入资产毛额为130.09亿美元，净利息收入为1.13亿美元，净利息利差为2.77%，净利息收益率为3.46%[326] - 截至2019年9月30日的九个月，公司总利息收入资产毛额为124.60亿美元，净利息收入为3.30亿美元，净利息利差为2.87%，净利息收益率为3.55%[327] - 2019年和2018年截至9月30日的三个月，利息收入调整分别为10万美元和20万美元；九个月分别为50万美元和70万美元[328] - 2019年截至9月30日的九个月，银行业务部门释放200万美元与先前估计的飓风损失风险相关的准备金，影响贷款损失拨备[331] - 2019年和2018年截至9月30日的三个月，贷款损失拨备分别为4.7万美元和 - 37.1万美元；九个月分别为32.6万美元和 - 183.8万美元[332] - 2019年截至9月30日的三个月和九个月，合并非利息收入较2018年同期增加，主要因抵押贷款发起和经纪交易商业务部门非利息收入增加[332] - 2019年截至9月30日的三个月和九个月，合并非利息费用较2018年同期增加，主要因经纪交易商业务部门和公司层面费用增加[333] - 2019年和2018年截至9月30日的三个月，合并实际所得税税率分别为21.8%和17.0%；九个月分别为22.4%和21.4%[334] - 公司合并净利息收益率低于银行业务部门，因合并计算包含某些降低收益率的项目[329] - 2019年截至9月30日的三个月和九个月，合并净利息收入较2018年同期增加，主要因银行业务部门量和收益率变化，部分被贷款折扣accretion减少抵消[330] - 2019年第三季度净利息收入为97,642美元，较2018年的94,921美元增加2,721美元；前九个月净利息收入为283,755美元，较2018年的269,517美元增加14,238美元[336] - 2019年第三季度非利息支出为53,767美元，较2018年的67,714美元减少13,947美元；前九个月非利息支出为172,744美元，较2018年的192,626美元减少19,882美元[336] - 2019年第三季度所得税前收入为52,731美元，较2018年的38,572美元增加14,159美元；前九个月所得税前收入为140,875美元，较2018年的110,610美元增加30,265美元[336] - 2019年9月30日结束的三个月效率比率为50.49%，2018年同期为63.71%；前九个月效率比率为55.02%，2018年同期为63.85%[338] - 2019年9月30日结束的三个月平均资产回报率为1.51%，2018年同期为1.19%；前九个月平均资产回报率为1.43%，2018年同期为1.20%[338] - 2019年9月30日结束的三个月净利息收益率为3.97%，2018年同期为4.13%；前九个月净利息收益率为4.08%，2018年同期为4.13%[338] - 2019年9月30日结束的三个月净回收（冲销）与平均未偿还贷款比率为0.02%，2018年同期为 - 0.09%；前九个月该比率为 - 0.09%，2018年同期为 - 0.04%[338] - 2019年第三季度贷款持有投资平均余额为6,611,749美元，利息收入为94,087美元，年化收益率为5.60%；2018年同期平均余额为6,161,885美元，利息收入为87,086美元，年化收益率为5.56%[346] - 2019年前九个月贷款持有投资平均余额为6,512,444美元，利息收入为277,708美元，年化收益率为5.64%；2018年同期平均余额为5,927,810美元，利息收入为245,451美元，年化收益率为5.48%[346] - 2019年第三季度利息收入调整为0.1百万美元，2018年同期为0.2百万美元；前九个月2019年为0.5百万美元，2018年为0.6百万美元[347] - 2019年三季度和前九个月，银行板块净利息收入分别为2685万美元和1.412亿美元[350] - 2019年三季度和前九个月，银行板块非利息收入下降，主要因可供出售投资组合的销售活动[354] - 2019年三季度和前九个月，银行板块非利息支出下降，主要因BORO收购交易费用减少及相关资产净费用降低，2018年二季度银行曾遭受网络攻击损失约430万美元[355] - 2019年三季度和前九个月，公司净利息收入分别为 - 1384万美元和 - 4045万美元，较2018年同期分别增加1891万美元和3803万美元[411] - 2019年三季度和前九个月，公司非利息收入分别为460万美元和1850万美元，较2018年同期分别减少63万美元和增加604万美元[411] - 2019年三季度和前九个月，公司非利息费用分别为1.2561亿美元和3.7397亿美元，较2018年同期分别增加3905万美元和1.3998亿美元[411] - 2019年9月30日公司证券投资组合总额为21.01973亿美元，较2018年12月31日的19.91815亿美元有所增加[422] - 2019年9月30日和2018年12月31日，可供出售投资组合的净未实现收益分别为1590万美元和净未实现损失1110万美元[423] - 2019年9月30日和2018年12月31日，持有至到期证券组合的净未实现收益分别为600万美元和净未实现损失990万美元[423] - 2019年9月30日和2018年12月31日，银行部门净贷款投资分别为85亿美元和75亿美元，对PrimeLending的仓库信贷额度分别提取170万美元和12亿美元[431] - 2019年9月30日和2018年12月31日，经纪交易商部门净贷款投资分别为5.581亿美元和5.782亿美元，对应收往来款项减少2510万美元，降幅10.3%[435] - 2019年9月30日和2018年12月31日，抵押贷款发起部门待售贷款分别为18.53225亿美元和12.57775亿美元，利率锁定承诺分别为17.27309亿美元和6.94688亿美元[437] - 2019年9月30日和2018年12月31日，贷款损失准备金占总贷款的比例分别为0.76%和0.87%[444] - 2019年9月30日和2018年12月31日，贷款损失准备金总额分别为5560.4万美元和5948.6万美元[445] - 2019年9月30日和2018年12月31日，潜在问题贷款分别为170万美元和1780万美元[448] - 2019年9月30日非应计贷款总额为3553.1万美元，较2018年12月31日的3395万美元增加158.1万美元；不良贷款占总贷款的比例从0.41%降至0.38%[450] - 其他不动产持有量从2018年12月31日的2757.8万美元降至2019年9月30日的1873.8万美元，减少884万美元，主要因处置1220万美元及53处房产公允价值下降，新增32处房产共330万美元部分抵消[450][451] - 采用CECL模型后，信用损失准备金预计在8000万至1.1亿美元之间，净增额将主要反映在银行部门，并减少2020年1月1日的留存收益[455] - 2019年9月30日和2018年12月31日，未支付损失和损失调整费用的总准备金分别为2000万美元和2060万美元，其中再保险估计回收分别为80万美元和320万美元[456] - 2019年前九个月，各类存款平均余额总计84.38554亿美元，支付利率为0.86%；2018年前九个月平均余额为79.74438亿美元，支付利率为0.44%；2018年全年平均余额为80.73072亿美元，支付利率为0.57%[462] -