财务数据关键指标变化 - 2020年第一季度总利息收入为13.1049亿美元，2019年同期为12.0721亿美元，同比增长8.55%[9] - 2020年第一季度净利息收入为11.2511亿美元，2019年同期为10.2955亿美元，同比增长9.28%[9] - 2020年第一季度非利息收入为2.5817亿美元，2019年同期为2.6717亿美元，同比下降3.37%[9] - 2020年第一季度净利润为2.004亿美元，2019年同期为3.1497亿美元，同比下降36.37%[9] - 2020年第一季度基本每股收益为0.54美元，2019年同期为0.91美元，同比下降40.66%[9] - 2020年第一季度综合收益/（损失）为 - 0.5205亿美元，2019年同期为5.1542亿美元，同比下降110.10%[10] - 2020年第一季度经营活动产生的净现金为1.7052亿美元，2019年同期为3.4049亿美元，同比下降49.92%[11] - 2020年第一季度投资活动使用的净现金为21.8102亿美元，2019年同期为提供29.8473亿美元，同比下降173.07%[11] - 2020年第一季度融资活动提供的净现金为6.2059亿美元，2019年同期使用11.3651亿美元，同比增长154.60%[12] - 2020年第一季度末现金及现金等价物为23.9743亿美元，2019年同期为49.2501亿美元，同比下降51.32%[12] - 2019年1月1日总权益为13.25175亿美元，2019年3月31日为13.72102亿美元，2020年1月1日为15.78137亿美元，2020年3月31日为15.53714亿美元[13] - 2020年第一季度净收入为2004万美元，2019年同期为3149.7万美元；2020年基本和摊薄每股收益均为0.54美元，2019年为0.91美元[17] - 2020年第一季度与2019年第一季度相比，服务收费和费用中存款账户服务费从297.7万美元增至343.8万美元，透支费从274.4万美元增至280.9万美元，信用卡费收入从334.9万美元增至390万美元，借记卡收入从364.2万美元降至181.5万美元，客户服务和其他服务费从8.2万美元降至5.9万美元，信托费从447.4万美元增至502.2万美元，经纪和保险佣金从73.4万美元降至73.3万美元，合计范围内非利息收入从1800.2万美元降至1777.6万美元[173] - 2020年第一季度与2019年第一季度相比，范围外非利息收入中贷款服务收入从172.9万美元降至96.3万美元，证券净收益从157.5万美元增至165.8万美元，权益证券净未实现收益从25.8万美元降至 - 23.1万美元，待售贷款销售净收益从317.6万美元增至466万美元，服务权估值调整从 - 58.9万美元降至 - 156.5万美元，银行持有的人寿保险收入从89.9万美元降至49.8万美元，其他非利息收入从166.7万美元增至205.8万美元，合计范围外非利息收入从871.5万美元降至804.1万美元[173] - 2020年第一季度与2019年第一季度相比，总非利息收入从2671.7万美元降至2581.7万美元[173] - 2020年第一季度所得税费用包含与股权奖励相关的2.5万美元税费，2019年第一季度为33.6万美元税收优惠[179] - 2020年和2019年第一季度的总利息收入分别为1.31049亿美元和1.20721亿美元[9] - 2020年和2019年第一季度的净利息收入分别为1.12511亿美元和1.02955亿美元[9] - 2020年和2019年第一季度的总非利息收入分别为2581.7万美元和2671.7万美元[9] - 2020年和2019年第一季度归属于普通股股东的净利润分别为2004万美元和3149.7万美元[9] - 2020年和2019年第一季度的综合收益/（损失）分别为 - 520.5万美元和5154.2万美元[10] - 2020年和2019年第一季度经营活动提供的净现金分别为1705.2万美元和3404.9万美元，投资活动提供（使用）的净现金分别为 - 2.18102亿美元和2.98473亿美元[11] - 2020年3月31日，公司融资活动提供的净现金为62059千美元，2019年同期使用的净现金为113651千美元[12] - 2020年3月31日，公司现金及现金等价物期末余额为239743千美元，2019年同期为492501千美元[12] - 2020年第一季度，公司净收入为20040千美元，2019年同期为31497千美元[17] - 2020年第一季度，公司基本每股收益为0.54美元，2019年同期为0.91美元[17] - 2020年第一季度，公司摊薄每股收益为0.54美元，2019年同期为0.91美元[17] - 2020年3月31日，公司股东权益总额为1553714千美元，2019年同期为1372102千美元[13] 会计准则采用影响 - 2020年1月1日采用ASU 2016 - 13，贷款信用损失准备金增加1210万美元，未使用承诺准备金增加1360万美元，持有至到期债务证券信用损失准备金为15.8万美元[21][22][23] - 采用ASU 2016 - 13对留存收益的累计影响调整为1490万美元，税后为500万美元[24] - 采用ASU 2019 - 04对公司经营结果和财务状况无重大影响[26] - 公司于2020年第一季度采用ASU 2017 - 04，采用对经营成果、财务状况和流动性无重大影响[48] - 公司于2020年1月1日按要求采用ASU 2018 - 13，仅修订披露要求，采用对经营成果、财务状况和流动性无重大影响[49] - 公司拟于2021年1月1日按要求采用ASU 2019 - 12，预计采用对经营成果、财务状况和流动性无重大影响[51] - 2020年1月1日，Heartland采用ASU 2016 - 13修正案，用信用损失模型取代旧的GAAP其他非暂时性减值模型[65] - ASU 2020 - 04于2020年3月12日至2022年12月31日有效，公司预计其将简化与LIBOR过渡相关的合同修改[54] - 2020年1月1日，公司采用ASU 2016 - 13，使贷款信用损失准备金增加12100000美元[21] - 采用ASU 2016 - 13使未使用承诺准备金增加13600000美元，留存收益累计调整为10200000美元[22] - 采用ASU 2016 - 13为持有至到期债务证券建立了158000美元的信用损失准备金，留存收益累计调整为118000美元[23] - 采用ASU 2016 - 13对公司留存收益的累计影响调整为14900000美元，税后为5000000美元[24] 公司收购情况 - 2020年2月11日，公司签订收购AIM Bancshares及其子公司AimBank的最终合并协议，预计2020年第三季度完成交易，截至2020年3月31日，AimBank总资产18.2亿美元，未偿还贷款总额11.6亿美元，存款15.8亿美元[55] - 2019年11月30日，公司伊利诺伊银行与信托子公司完成收购Rockford Bank and Trust Company大部分资产、存款和部分其他负债，截至交易完成日，Rockford Bank and Trust Company公允价值计算的总资产4.957亿美元，其中持有至到期贷款总额3.54亿美元，存款4.303亿美元，全现金支付约4660万美元[56] - 2019年5月10日，公司完成收购Blue Valley Ban Corp及其子公司，基于当日收盘价，向BVBC普通股股东支付的总对价为9230万美元，以交付2060258股公司普通股支付[57] - Heartland为BVBC提供690万美元资金偿还未偿债务，并以公允价值承担1610万美元信托优先证券[58] - 截至交易完成日，BVBC公允价值下总资产7.662亿美元、持有至到期贷款总额5.42亿美元、存款总额6.171亿美元[58] - 2019年11月30日收购Rockford Bank and Trust Company，记录1920万美元商誉和180万美元核心存款无形资产[90] - 2019年5月10日收购Blue Valley Ban Corp.，记录3540万美元商誉和1140万美元核心存款无形资产[91] 证券相关数据 - 截至2020年3月31日，可供出售债务证券和有确定公允价值的权益证券摊余成本35.17232亿美元、未实现总收益5588.2万美元、未实现总损失8449.3万美元、估计公允价值34.88621亿美元[59] - 截至2020年3月31日，持有至到期证券摊余成本9207.2万美元、未实现总收益930.3万美元、估计公允价值1.01375亿美元、信贷损失准备19.7万美元[59] - 截至2020年3月31日，Heartland应计利息应收款1360万美元，不计入摊余成本计量的金融资产账面价值和信贷损失准备计算[59] - 截至2020年3月31日和2019年12月31日，分别有账面价值10.2亿美元和5.096亿美元的证券被质押[62] - 2020年和2019年第一季度，以公允价值计量的证券销售所得分别为3.2889亿美元和4.34154亿美元，证券总收益分别为290.4万美元和240.8万美元，证券总损失分别为124.6万美元和83.3万美元[63] - 截至2020年3月31日，可供出售债务证券中暂时减值证券公允价值1.626228亿美元、未实现损失8449.3万美元[65] - 截至2020年3月31日的三个月，公司持有的证券未确认信用损失[67][68] - 截至2020年3月31日，持有至到期债务证券的信用损失准备余额为19.7万美元，其中采用ASU 2016 - 13的影响为15.8万美元，信用损失拨备为3.9万美元[69] - 截至2020年3月31日，按投资评级划分的持有至到期债务证券账面价值总计9207.2万美元，其中AAA评级为306万美元，AA、AA +、AA - 评级为2292.9万美元，A +、A、A - 评级为1126.6万美元，BBB评级为604.4万美元，未评级为4877.3万美元[69] - 2020年3月31日和2019年12月31日，联邦住房贷款银行（FHLB）股票的摊余成本分别为2090万美元和1680万美元[69] 贷款相关数据 - 截至2020年3月31日和2019年12月31日，贷款总额分别为8374236万美元和8367917万美元，贷款净额分别为8276886万美元和8297522万美元[71] - 截至2020年3月31日，公司有3180万美元的应计利息应收款，不计入信用损失准备计算[71] - 截至2020年3月31日，信用损失准备总额为97350万美元，其中单独评估为6342万美元，集体评估为91008万美元；2019年12月31日总额为70395万美元，单独评估为8171万美元，集体评估为62224万美元[73] - 截至2020年3月31日，非应计贷款总额为79280万美元，其中有信用损失准备的为46007万美元，无信用损失准备的为33273万美元，三个月内非应计贷款利息收入为0[73] - 2020年3月31日和2019年12月31日，问题债务重组贷款分别为650万美元和760万美元，其中非应计分别为360万美元和380万美元，应计分别为290万美元和380万美元[74] - 2020年和2019年第一季度，问题债务重组贷款修改前后的记录投资总额分别为32000美元和42000美元，2020年仅有1笔住宅房地产贷款修改[76] - 截至2020年3月31日和2019年3月31日的三个月内，出现还款违约且在违约前十二个月内进行过调整的问题债务重组贷款中，住宅房地产贷款数量均为1笔，记录投资分别为24.1万美元和4.2万美元，总计贷款数量均为1笔，记录投资分别为24.1万美元和4.2万美元[77] - 截至2020年3月31日，商业和工业贷款总计255.049万美元，其中通过类238.8103万美元、观察类7.9719万美元、次级类8.2668万美元[81] - 截至2020年3月31日，业主自用商业房地产贷款总计143.1038万美元，其中通过类132.8712万美元、观察类4.3699万美元、次级类5.8627万美元[81] - 截至2020年3月31日，非业主自用商业房地产贷款总计155.1787万美元，其中通过类148.6961万美元、观察类2.7019万美元、次级类3.7807万美元[81] - 截至2020年3月31日，房地产建设贷款总计106.97万美元，其中通过类102.1725万美元、观察类3.6932万美元、次级类1.1043万美元[81] - 截至2020年3月31日，农业和农业房地产贷款总计55.0107万美元，其中通过类