公司合并相关数据 - 2019年第一季度公司完成对Highlands Bancorp Inc.的合并，增加4.965亿美元总资产，包括4.261亿美元总贷款和4.096亿美元总存款[149] - 2019年1月完成Highlands合并，收购总资产4.965亿美元，总贷款4.261亿美元，总存款4.096亿美元[183] 净收入与每股收益情况 - 2019年第三季度公司净收入1890万美元，摊薄后每股收益0.37美元，2018年同期净收入1680万美元，摊薄后每股收益0.35美元[150] - 2019年前三季度公司净收入5200万美元，较2018年同期的4790万美元增长9%，摊薄后每股收益1.02美元[151] - 2019年前九个月净收入为5200万美元，摊薄后每股1.02美元，去年同期分别为4790万美元和0.99美元[169] - 2019年第三季度GAAP净收入为1887.4万美元，2018年同期为1675.8万美元；2019年前九个月GAAP净收入为5195.7万美元，2018年同期为4785.1万美元[214] - 2019年第三季度基本每股收益（GAAP）为0.37美元，2018年同期为0.35美元；2019年前九个月为1.02美元，2018年同期为1.00美元[214] 回报率指标情况 - 2019年第三季度年化平均资产回报率为1.17%，年化平均普通股权益回报率为10.61%，年化平均有形普通股权益回报率为13.74%，2018年同期分别为1.19%、11.02%和14.31%[150] - 2019年前三季度年化平均资产回报率为1.11%，年化平均普通股权益回报率为10.07%，年化平均有形普通股权益回报率为13.11%；排除合并相关费用后分别为1.16%、10.53%和13.70%[151] 净息差与净利息收入情况 - 2019年第三季度年化净息差为3.25%，2018年同期为3.32%[152] - 2019年第三季度按税收等效基础计算的利息收入从2018年同期的5440万美元增加1030万美元，即19%，达到6470万美元[160] - 2019年前九个月税等效基础上的净利息收入为1.468亿美元，去年同期为1.297亿美元；净利息收益率为3.35%，去年同期为3.38%[170] - 2019年前九个月利息收入从1.57亿美元增至1.93亿美元，增加3590万美元，增幅23%[175] - 预计未来十二个月净利息收入（基本情况）为1.958亿美元[216] 利息支出情况 - 2019年第三季度总利息支出为1590万美元，比2018年同期的1070万美元增加530万美元[161] - 2019年前九个月总利息支出为4620万美元，比去年同期的2730万美元增加1880万美元[176] 贷款损失准备金与冲销情况 - 2019年第三季度贷款损失准备金为53.6万美元，去年同期为100万美元；本季度冲销80.9万美元，收回26.6万美元，去年同期分别为75.3万美元和39.6万美元[163] - 截至2019年9月30日，贷款损失准备金余额3870万美元，较2018年12月31日增加96.7万美元，增幅3%[193] 非利息收入与支出情况 - 2019年和2018年第三季度非利息收入分别为670万美元和560万美元，同比增加110万美元，增幅19%[164] - 2019年第三季度非利息支出总计2960万美元，去年同期为2780万美元，增加180万美元，增幅6%[165] - 2019年前九个月非利息收入为1880万美元，比去年同期的1670万美元增加210万美元[179] - 2019年前九个月非利息支出9520万美元，较2018年同期增加1270万美元，效率比率为55.0%，低于去年同期的56.1%[180] 效率比率与有效税率情况 - 2019年第三季度效率比率为52.8%，去年同期为56.0%[166] - 2019年第三季度有效税率为25.3%，去年同期为17.9%[168] - 2019年前九个月有效税率为24.7%，高于去年同期的19.9%[181] 资产与负债规模变化 - 2019年前九个月，扣除递延费用后的总贷款增长4.667亿美元，即10%，达到49.2亿美元，其中包括4.25亿美元的Highlands贷款余额[152] - 从2018年12月31日到2019年9月30日，总存款增加5.899亿美元，即13%，达到52.1亿美元，其中包括4.096亿美元的Highlands存款余额[152] - 截至2019年9月30日，公司总资产64.9亿美元，较2018年12月31日增加6.864亿美元；总贷款49.2亿美元，增加4.667亿美元，增幅10%；总存款52.1亿美元，增加5.899亿美元，增幅13%[182] 不良资产与问题债务重组贷款情况 - 截至2019年9月30日，不良资产1690万美元，占总资产的0.26%，高于2018年12月31日的0.22%[185] - 截至2019年9月30日，问题债务重组贷款应计利息收入为500万美元，低于2018年12月31日的930万美元；计入非应计贷款的问题债务重组贷款为160万美元，低于2018年12月31日的360万美元[186] 非应计贷款与贷款损失准备金占比情况 - 截至2019年9月30日，非应计贷款1590万美元，较2018年12月31日增加380万美元；贷款损失准备金占总贷款的0.78%，低于2018年12月31日的0.84%[194] 投资证券情况 - 截至2019年9月30日，投资证券8.715亿美元，较2018年12月31日增加7930万美元[195] 现金流量情况 - 2019年前九个月，公司经营活动提供的现金为6160万美元，低于去年同期的6640万美元[197] - 2019年9月30日现金及现金等价物总计2.82亿美元，较2018年12月31日增加7340万美元[201] - 经营活动提供净现金6160万美元，投资活动使用净现金7260万美元，融资活动提供净现金8440万美元[201] 合同义务与承诺情况 - 截至2019年9月30日，各项合同义务和承诺的总现金流出为23.84973亿美元[203] 股东权益与账面价值情况 - 2019年9月30日，股东权益总额从2018年12月31日的6.237亿美元增至7.132亿美元，增加8950万美元[204] - 2019年9月30日，普通股每股账面价值从2018年12月31日的13.14美元增至14.13美元，有形账面价值从10.22美元增至10.94美元，增幅7%[204] 借款与资本额度情况 - 2019年9月30日，公司从FHLB的隔夜借款为1亿美元，联邦基金可用额度为2.3亿美元，其中5500万美元已使用[204] 资本水平认定情况 - 截至2019年9月30日，公司和Lakeland银行的资本水平被认定为“资本充足”[206] 资本比率情况 - 2019年9月30日，公司的一级资本与平均资产比率为9.34%，普通股一级资本与风险加权资产比率为10.66%等[207] - 2019年9月30日，有形普通股股东权益与有形资产比率为8.72%，较2018年12月31日的8.57%有所上升[2013] 巴塞尔协议III资本要求规则情况 - 2019年9月，FDIC批准最终规则，杠杆资本比率至少为9%的社区银行可视为符合巴塞尔协议III资本要求[208] 非日常交易净影响情况 - 2019年前九个月非日常交易净影响为236.9万美元，2018年同期为0 [214] 利率变化对净利息收入和净投资组合价值的影响 - 利率逐步变化（Rate Ramp）时，2019年9月30日利率上升200个基点净利息收入变化为 -0.6%，下降200个基点为 -0.7%；2018年12月31日上升200个基点为 -1.5%，下降200个基点为 -0.7% [217] - 利率立即变化（Rate Shock）时，2019年9月30日净利息收入在利率上升300、200、100个基点时分别变化2.0%、1.5%、1.0%，下降100、200个基点时分别变化 -3.0%、 -3.5%；2018年12月31日对应变化为0.6%、0.4%、0.3%、 -2.5%、 -8.0% [219] - 2019年9月30日净投资组合价值（基本情况）为8.503亿美元[219] - 利率立即变化（Rate Shock）时，2019年9月30日净投资组合价值在利率上升300、200、100个基点时分别变化 -4.5%、 -2.4%、 -0.6%，下降100、200个基点时分别变化 -1.4%、 -5.8%；2018年12月31日对应变化为 -5.2%、 -3.3%、 -1.4%、 -0.2%、 -1.5% [220] 资产/负债政策限制情况 - 资产/负债政策限制方面，Rate Ramp时利率变化正负200个基点均为 -5.0%；Rate Shock时利率上升300、200、100个基点净利息收入政策限制分别为 -15.0%、 -10.0%、 -5.0%，下降100、200个基点为 -5.0%、 -10.0%；净投资组合价值政策限制在利率上升300、200、100个基点时为 -25.0%、 -20.0%、 -10.0%，下降100、200个基点为 -10.0%、 -20.0% [217][219][220] 利率风险测量情况 - 利率风险测量方法存在固有缺陷，测量结果与实际结果可能不同[221]