公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2019年6月30日，公司资产为71亿美元[130] - 截至2019年6月30日，总资产为71亿美元，较2018年12月31日增加1.771亿美元，增幅2.6%，主要因投资贷款增加1.361亿美元，增幅2.2%及可供出售债务证券增加2970万美元，增幅4.9%[177] - 截至2019年6月30日，总负债为65亿美元，较2018年12月31日增加1.608亿美元，增幅2.5%，主要因存款增加2.335亿美元，增幅4.7%，部分被联邦住房贷款银行（FHLB）预付款减少7430万美元，降幅6.5%所抵消[177] - 截至2019年6月30日，总负债较2018年12月31日增加1.608亿美元，即2.5%，达到65亿美元[202] - 截至2019年6月30日，总存款较2018年12月31日增加2.335亿美元，即4.7%，达到52亿美元，其中批发存款增加1.938亿美元，零售存款增加3970万美元[204][205] - 2019年6月30日和2018年12月31日，股东权益分别为5.975亿美元和5.811亿美元，增长主要与净收入2370万美元、股息支付660万美元和股票回购760万美元有关[215] - 截至2019年6月30日，公司的重大合同义务总额为4.839204亿美元，其中不到1年、1 - 3年、3 - 5年和超过5年需支付的金额分别为3.254024亿美元、1.011541亿美元、4147.84万美元和1588.55万美元[221] - 2019年6月30日和2018年12月31日公司总存款分别为52亿美元和50亿美元[226] - 截至2019年6月30日，总资产为71亿美元，较2018年12月31日增加1.771亿美元，增幅为2.6% [177] - 截至2019年6月30日，总负债为65亿美元，较2018年12月31日增加1.608亿美元，增幅为2.5% [177] - 截至2019年6月30日和2018年12月31日，股东权益分别为5.975亿美元和5.811亿美元，增长主要源于净收入2370万美元，减去支付股息660万美元和股票回购760万美元[215] - 截至2019年6月30日和2018年12月31日，公司总存款分别为52亿美元和50亿美元；FHLB额外借款能力为8.109亿美元；FRB借款能力为1.661亿美元；与非关联银行建立的联邦基金信贷额度为5000万美元；代理银行现金余额为9390万美元[226] 净利润与每股收益相关指标变化 - 2019年第二季度净利润为1.1658亿美元，2019年上半年净利润为2.3668亿美元[133] - 2019年第二季度稀释每股收益为0.21美元，2019年上半年为0.42美元[133] - 2019年第二季度净利润为1170万美元，较去年同期的1120万美元增长43.2万美元，增幅3.8%[147] - 2019年上半年净收入为2370万美元，高于去年同期的2230万美元，增幅6.0%，主要因贷款损失拨备减少210万美元、净利息收入增加100万美元和非利息收入增加100万美元，部分被所得税拨备增加140万美元和非利息支出增加130万美元抵消[162] - 2019年上半年净收入为2370万美元，较去年同期增加130万美元，增幅6.0%[162] 回报率与比率相关指标变化 - 2019年第二季度资产回报率为0.66%，2019年上半年为0.68%[133] - 2019年第二季度股东权益回报率为7.83%，2019年上半年为8.00%[133] - 2019年第二季度股息支付率为28.02%，2019年上半年为27.72%[133] - 2019年第二季度净息差为1.75%，2019年上半年为1.81%[133] - 2019年第二季度贷款损失准备金与贷款的比率为0.56%，2019年上半年为0.56%[133] - 2019年第二季度一级杠杆率为9.30%，2019年上半年为9.30%[133] - 2019年第二季度净息差为1.75%，低于去年同期的2.00%[149] - 2019年第二季度效率比率为45.89%，去年同期为46.67%[146] - 2019年6月30日有形账面价值每股为10.61美元，去年同期为9.88美元[146] - 2019年上半年净息差为1.81%，低于去年同期的2.05%，主要因资金成本上升和收益率曲线倒挂[163] - 2019年6月30日和2018年12月31日，贷存比分别为119.72%和122.59%[206] - 2019年6月30日，资本保护缓冲为2.50%[228] - 2019年6月30日，公司Tier 1杠杆比率为9.30%，普通股一级风险资本比率为14.67%，一级风险资本比率为16.20%，总风险资本比率为17.11%[230] - 2019年6月30日，Luther Burbank Corporation一级杠杆比率金额为654,899千美元，比率为9.30%[230] - 2019年6月30日，Luther Burbank Corporation普通股一级风险资本比率金额为593,042千美元，比率为14.67%[230] - 2019年6月30日，Luther Burbank Corporation一级风险资本比率金额为654,899千美元，比率为16.20%[230] - 2019年6月30日，Luther Burbank Corporation总风险资本比率金额为691,586千美元，比率为17.11%[230] - 2019年6月30日，Luther Burbank Savings一级杠杆比率金额为730,191千美元，比率为10.37%[230] - 2019年6月30日，Luther Burbank Savings普通股一级风险资本比率金额为730,191千美元，比率为18.08%[230] - 2019年6月30日，Luther Burbank Savings一级风险资本比率金额为730,191千美元，比率为18.08%[230] - 2019年6月30日，Luther Burbank Savings总风险资本比率金额为766,878千美元，比率为18.99%[230] 利息收入与支出相关指标变化 - 2019年第二季度净利息收入为3060万美元，较去年同期的3120万美元减少59.1万美元，降幅1.9%[148] - 2019年第二季度总利息收入增加1100万美元，增幅20.1%，其中贷款利息收入增加970万美元[154] - 2019年第二季度总利息支出从去年同期的2350万美元增加1160万美元至3510万美元，存款利息支出从1460万美元增加1190万美元至2650万美元，FHLB预付款利息支出减少41.3万美元[155][156] - 2019年第二季度存款付息成本从去年同期的1.37%升至2.05%，日均存款余额增加8.602亿美元，增幅20.3%；FHLB预付款日均余额减少1.711亿美元，成本增加19个基点[156] - 2019年上半年净利息收入从去年同期的6160万美元增加100万美元，增幅1.7%至6270万美元，主要因贷款和投资组合平均余额和收益率增长，部分被存款平均余额增加9411万美元和付息存款成本增加71个基点抵消[163] - 2019年上半年总利息收入增加2710万美元，增幅26.0%，主要因贷款日均余额增加8.279亿美元，增幅15.4%及贷款收益率提高29个基点[169] - 2019年上半年总利息支出增加2600万美元至6840万美元，存款利息支出增加2430万美元至5080万美元，主要因存款成本增加71个基点及日均存款余额增加9411万美元，增幅22.9%[170] - 2019年第二季度，存款利息支出从去年同期的1460万美元增至2650万美元，增幅1190万美元，付息存款成本从1.37%升至2.05%，日均存款余额增加8.602亿美元，增幅20.3%[156] 贷款相关指标变化 - 2019年第二季度总贷款平均余额为62.11亿美元，较去年同期的55.56亿美元增加6.54亿美元，增幅11.8%[151] - 2019年第二季度新发放贷款总额为4.47亿美元，低于去年同期的6.36亿美元[154] - 2019年第二季度贷款提前还款速度为17.72%，去年同期为12.89%[154] - 2019年第二季度贷款损失拨备为45万美元，低于去年同期的130万美元；6月30日不良贷款总额为1170万美元，占总贷款的0.19%，高于去年12月31日的200万美元和0.03%[157] - 2019年上半年贷款平均余额和收益率分别增加8.279亿美元和29个基点，投资证券平均余额和收益率分别增加1.04亿美元和51个基点[163] - 2019年上半年新发放贷款总额为7.59亿美元，低于去年同期的11亿美元[169] - 2019年上半年贷款提前还款速度为15.71%，高于去年同期的12.96%[169] - 2019年上半年贷款损失拨备为75万美元，低于去年同期的280万美元，贷款损失准备金占总贷款的比例为0.56%[171] - 截至2019年6月30日和2018年12月31日，投资贷款总额分别为63亿美元和61亿美元，多户住宅贷款占比分别为62.7%和60.1%，单户住宅贷款占比分别为33.8%和36.7%[180] - 截至2019年6月30日和2018年12月31日，多户住宅贷款余额占风险资本的比例分别为566.8%和540.0%，单户住宅贷款占比分别为307.7%和332.8%[181] - 2019年6月30日和2018年12月31日，建筑贷款承诺（已融资和未融资）分别为2200万美元和2030万美元[183] - 2019年和2018年截至6月30日的三个月，贷款流入分别为457492千美元和636436千美元；六个月分别为769028千美元和1114289千美元[185] - 2019年和2018年截至6月30日的三个月，贷款流出分别为324447千美元和206352千美元；六个月分别为622345千美元和399344千美元[185] - 2019年6月30日，多户住宅房地产投资组合平均贷款余额为160万美元，平均单位数为15.4个，加权平均贷款价值比为56.9%，加权平均债务偿付覆盖率为1.48[187] - 2019年6月30日，单户住宅房地产投资组合平均贷款余额为90.2万美元，加权平均贷款价值比为64.6%，加权平均信用评分为749[188] - 2019年6月30日，商业房地产投资组合平均贷款余额为210万美元，加权平均贷款价值比为56.4%，加权平均债务偿付覆盖率为1.54[189] - 2019年6月30日和2018年12月31日，浮动利率贷款处于下限利率的分别为38亿美元和36亿美元，加权平均最低利率分别为4.11%和4.05%[191] - 2019年6月30日和2018年12月31日，非应计贷款分别为11679千美元和2012千美元，非执行资产分别为11679千美元和2012千美元[195] - 2019年6月30日和2018年12月31日，贷款损失准备金与期末非执行贷款的比率分别为301.58%和1705.47%[195] - 2019年和2018年截至6月30日的三个月，非应计贷款后续确认的利息收入分别为34千美元和0；六个月分别为37千美元和0[196] - 截至2019年6月30日，贷款损失准备金期初余额为34,692千美元，期末余额为35,221千美元，与期末投资贷款的比例为0.56%，年化净回收与平均贷款的比例为0.01%[199] - 截至2019年6月30日和2018年12月31日，投资性贷款总额分别为63亿美元和61亿美元[178] - 2019年6月30日，多户住宅房地产投资组合平均贷款余额为160万美元，平均单位数量为15.4个，加权平均贷款价值比为56.9%，加权平均债务偿付覆盖率为1.48；2018年12月31日，对应数据分别为160万美元、15.9个、57.1%和1.53[187] - 2019年6月30日，单户住宅房地产投资组合平均贷款余额为90.2万美元，加权平均贷款价值比为64.6%，加权平均信用评分为749；2018年12月31日，对应数据分别为88.9万美元、65.2%和751[188] - 2019年6月30日，商业房地产投资组合平均贷款余额为210万美元，加权平均贷款价值比为56.4%，加权平均债务偿付覆盖率为1.54；2018年12月31日，对应数据分别为210万美元、57.0%和1.55[189]