银行资产情况 - 截至2019年9月30日，公司旗下银行资产达72亿美元[133] - 截至2019年9月30日，总资产为72亿美元，较2018年12月31日增加2.242亿美元，增幅3.2%[180] 净利润情况 - 2019年第三季度净利润为1273.6万美元，2018年同期为1212.9万美元[136] - 2019年前九个月净利润为3640.4万美元，2018年同期为3445.7万美元[136] - 2019年第三季度净利润为1270万美元，较去年同期的1210万美元增加60.7万美元，增幅5.0%[150] - 2019年前九个月净收入为3640万美元，2018年同期为3450万美元，增加190万美元，增幅5.7%，主要因贷款损失准备金减少320万美元、净利息收入增加190万美元和非利息收入增加97.6万美元，部分被非利息支出增加230万美元和所得税准备金增加180万美元抵消[165] 每股收益情况 - 2019年第三季度稀释后每股收益为0.23美元，2018年同期为0.21美元[136] - 2019年前九个月稀释后每股收益为0.65美元，2018年同期为0.61美元[136] 回报率情况 - 2019年第三季度资产回报率为0.71%，2018年同期为0.73%[136] - 2019年第三季度股东权益回报率为8.45%，2018年同期为8.52%[136] 净利息收益率与净息差情况 - 2019年第三季度净利息收益率为1.84%，2018年同期为1.94%[136] - 2019年第三季度净息差为1.84%，低于去年同期的1.94%[152] - 2019年前九个月净利息收益率为1.82%，2018年同期为2.01%，下降主要因资金成本上升快于生息资产收益率增长[166] 贷款与存款比率情况 - 2019年第三季度贷款与存款比率为116.74%，2018年同期为119.86%[136] - 2019年9月30日和2018年12月31日，贷存比分别为116.74%和122.59%[207] 一级杠杆率情况 - 2019年第三季度一级杠杆率为9.25%，2018年同期为9.63%[136] - 截至2019年9月30日，路德·伯班克公司一级杠杆比率为9.25%，普通股一级风险加权比率为15.09%，一级风险加权资本比率为16.64%，总风险加权资本比率为17.55%[232] - 截至2019年9月30日，路德·伯班克储蓄银行一级杠杆比率为10.35%，普通股一级风险加权比率为18.62%，一级风险加权资本比率为18.62%，总风险加权资本比率为19.54%[232] 税前、拨备前净收益情况 - 2019年前三季度税前、拨备前净收益为5207.9万美元，2018年同期为5149.5万美元[149] 净利息收入情况 - 2019年第三季度净利息收入为3260万美元，较去年同期的3170万美元增加87.3万美元，增幅2.8%[151] - 2019年前九个月净利息收入增加190万美元，增幅2.0%至9520万美元，主要因贷款组合平均余额增加6.951亿美元和收益率提高28个基点，投资组合平均余额增加9120万美元和收益率提高38个基点，部分被付息存款平均余额增加7.904亿美元和成本提高62个基点以及FHLB预付款成本提高26个基点抵消[166] 有形账面价值情况 - 2019年9月30日有形账面价值每股为10.74美元，6月30日为10.61美元，2018年9月30日为10.05美元[149] 业务平均余额与收益率情况 - 2019年第三季度贷款组合平均余额增加4.339亿美元，收益率增加27个基点[152] - 2019年第三季度投资平均余额增加6580万美元，收益率增加16个基点[152] - 2019年第三季度计息存款平均余额增加4.941亿美元，成本增加43个基点[152] 总生息资产与总计息负债情况 - 2019年第三季度总生息资产平均收益率为3.88%，总计息负债平均利率为2.20%，净利息利差为1.68%[154] - 2018年第三季度总生息资产平均收益率为3.63%，总计息负债平均利率为1.85%，净利息利差为1.78%[154] 总利息收入与贷款利息收入情况 - 2019年第三季度总利息收入增加930万美元，增幅15.6%，贷款利息收入增加840万美元，贷款日均余额增加4.339亿美元，增幅7.4%[157] - 截至2019年9月30日的九个月，总利息收入增加3630万美元，增幅22.2%，主要因贷款日均余额增加6.951亿美元，增幅12.6%，贷款收益率提高28个基点[171] 新增贷款额与贷款提前还款情况 - 2019年和2018年第三季度新增贷款额分别为3.824亿美元和4.634亿美元，2019年加权平均利率为4.26%，2018年为4.84%，贷款提前还款速度分别为20.72%和15.90%[157] - 2019年和2018年前九个月新发放贷款额分别为11亿美元和16亿美元，贷款发放量减少主要因混合房地产贷款需求放缓[171] - 2019年前九个月贷款提前还款速度为17.41%，高于2018年同期的13.95%，2019年前九个月贷款还款加权平均利率为4.25%，高于2018年同期的3.96%[171] 总利息支出与存款利息支出情况 - 2019年第三季度总利息支出增加840万美元至3610万美元，存款利息支出增加830万美元至2790万美元，付息存款成本率从1.64%升至2.07%，日均存款余额增加4.941亿美元，增幅10.3%[159] - 截至2019年9月30日的九个月，总利息支出从去年同期的7000万美元增至1.045亿美元，增加3440万美元，存款利息支出增加3250万美元[172] 贷款损失准备金情况 - 2019年第三季度贷款损失准备金转回50万美元，2018年同期计提65万美元，9月30日不良贷款总额为1290万美元，占比0.21%，12月31日为200万美元，占比0.03%[160] - 截至2019年9月30日的九个月，贷款损失拨备为25万美元，低于去年同期的350万美元，贷款损失准备金占总贷款的比例为0.56%[174] 非利息收入情况 - 2019年第三季度非利息收入减少5万美元至99.3万美元，主要因FHLB股息减少6.5万美元和贷款出售收益减少6.3万美元，部分被其他非利息收入增加8.8万美元抵消[161] - 截至2019年9月30日的九个月，非利息收入从去年同期的290万美元增至390万美元，增加97.6万美元，增幅33.8%[175] - 非利息收入增加主要因贷款销售收益增加46.7万美元、权益证券公允价值增加39.9万美元和一笔38.4万美元的非经常性回收[175] 非利息支出情况 - 2019年第三季度非利息支出增加97.9万美元，增幅6.5%至1610万美元，主要因注销未摊销租赁改良费用110万美元，部分被联邦存款保险评估费用减少48.3万美元抵消[162][163] - 截至2019年9月30日的九个月，非利息支出从去年同期的4470万美元增至4700万美元，增加230万美元，增幅5.1%[176] - 2019年前九个月非利息费用为4702.7万美元，较去年同期增加230.2万美元，增幅5.1%[178] 所得税费用情况 - 2019年第三季度所得税费用为530万美元，2018年同期为490万美元，有效税率分别为29.3%和28.7%[164] - 2019年前九个月所得税费用为1540万美元，去年同期为1360万美元，有效税率分别为29.8%和28.3%[179] 总负债情况 - 截至2019年9月30日，总负债为66亿美元，较2018年12月31日增加2亿美元，增幅3.1%[180] - 截至2019年9月30日，总负债较2018年12月31日增加2亿美元，即3.1%，达到66亿美元，主要归因于存款增长3.61亿美元，即7.2%，部分被联邦住房贷款银行预付款减少1.659亿美元，即14.5%所抵消[204] 投资性贷款情况 - 截至2019年9月30日和2018年12月31日，投资性贷款总额分别为63亿美元和61亿美元[181] - 2019年9月30日，多户住宅贷款占投资性房地产贷款组合的63.5%，单户住宅贷款占33.0%[182] - 2019年9月30日，多户住宅、单户住宅、商业地产和建筑及土地贷款占投资性贷款总额的比例分别为63.5%、33.0%、3.2%和0.3%[182] - 截至2019年9月30日和2018年12月31日，多户住宅贷款占风险资本的比例分别为567.0%和540.0%[183] - 截至2019年9月30日和2018年12月31日，单户住宅贷款占风险资本的比例分别为297.9%和332.8%[183] 建筑贷款承诺情况 - 2019年9月30日和2018年12月31日，建筑贷款承诺总额分别为2710万美元和2030万美元[185] 贷款组合情况 - 2019年前九个月，贷款组合净增加1.289亿美元，去年同期为8.84241亿美元[187] - 2019年前九个月，贷款组合净增加1.289亿美元，增幅2.1%[180] 公司贷款情况 - 截至2019年9月30日和2018年12月31日，公司贷款总额分别为62.07916亿美元和60.79084亿美元[191] 浮动或可调利率贷款情况 - 截至2019年9月30日和2018年12月31日，浮动或可调利率贷款处于下限利率的金额分别为39亿美元和36亿美元，加权平均最低利率分别为4.15%和4.05%[191] 混合可调利率贷款情况 - 截至2019年9月30日和2018年12月31日，混合可调利率贷款仍处于初始固定期限的总额分别为55亿美元和54亿美元，加权平均首次重定价期限分别为3.47年和3.79年[191] 非应计贷款与不良资产情况 - 截至2019年9月30日和2018年12月31日，非应计贷款分别为1294万美元和201.2万美元，不良资产分别为1294万美元和201.2万美元[196] 贷款损失准备金与不良贷款比率情况 - 截至2019年9月30日和2018年12月31日，贷款损失准备金与期末不良贷款的比率分别为269.88%和1705.47%，不良贷款与期末贷款的比率分别为0.21%和0.03%[196] 非应计贷款与问题债务重组贷款利息收入情况 - 2019年第三季度和前九个月，非应计贷款分类后确认的利息收入分别为2.7万美元和6.4万美元，2018年同期为0[197] - 2019年第三季度和前九个月，与执行中的问题债务重组贷款相关的利息收入分别为4.2万美元和13.6万美元，2018年同期分别为3.5万美元和13.5万美元[197] 投资组合账面价值情况 - 截至2019年9月30日和2018年12月31日，投资组合账面价值分别为6.54296亿美元和6.31826亿美元[203] 存款情况 - 截至2019年9月30日，存款占公司总负债的81.8%，是主要资金来源[205] - 截至2019年9月30日，总存款较2018年12月31日增加3.61亿美元，即7.2%，达到54亿美元[206] - 截至2019年9月30日，总存款较2018年12月31日增加3.61亿美元，即7.2%，达到54亿美元；零售存款增加2.912亿美元，批发存款增加6970万美元；定期存款分别占2019年9月30日和2018年12月31日总存款的67.5%和61.5%[206] - 2019年9月30日和2018年12月31日，公司总存款分别为54亿美元和50亿美元[227] 超过FDIC保险限额定期存款情况 - 截至2019年9月30日和2018年12月31日，公司超过FDIC保险限额25万美元的定期存款分别为14亿美元和12亿美元[208] FHLB预付款情况 - 截至2019年9月30日，FHLB预付款较2018年12月31日减少1.659亿美元，即14.5%，降至9.772亿美元[209] - 截至2019年9月30日，FHLB总预付款较2018年12月31日减少1.659亿美元，即14.5%，降至9.772亿美元；2019年9月30日和2018年12月31日，银行未偿还的FHLB信用证分别为1.126亿美元和6260万美元[209] 高级债务情况 - 2014年，公司向合格