银行资产与负债情况 - 截至2020年9月30日，公司旗下银行资产达71亿美元[134] - 截至2020年9月30日，公司总资产为71亿美元，较2019年12月31日增加2580万美元，增幅0.4%；总负债为65亿美元，较2019年12月31日增加3150万美元，增幅0.5%[199] - 截至2020年9月30日和2019年12月31日，公司用于投资的贷款总额分别为61亿美元和62亿美元[200] - 截至2020年9月30日和2019年12月31日，公司建筑贷款承诺总额分别为3470万美元和3940万美元[205] - 截至2020年9月30日和2019年12月31日，浮动或混合可调利率贷款处于最低利率的分别为42亿美元和39亿美元，加权平均最低利率分别为4.09%和4.14%[213] - 截至2020年9月30日和2019年12月31日，仍处于初始固定期限的混合可调利率贷款分别为54亿美元和55亿美元，加权平均首次重定价期限分别为3.28年和3.42年[213] - 截至2020年9月30日和2019年12月31日，非应计贷款分别为483.1万美元和633.3万美元，不良资产分别为483.1万美元和633.3万美元，执行中的债务重组贷款分别为127.2万美元和130.5万美元[218] - 截至2020年9月30日和2019年12月31日，贷款损失准备金分别为4606.3万美元和3492.3万美元，贷款损失准备金与期末投资贷款的比例分别为0.75%和0.56%[222] - 截至2020年9月30日和2019年12月31日，投资组合账面价值分别为6.43559亿美元和6.47026亿美元，其中可供出售债务证券分别为6.23499亿美元和6.25074亿美元[225] - 截至2020年9月30日，存款占公司总负债的81.6%，是公司业务运营的主要资金来源[226] - 截至2020年9月30日，总存款较2019年12月31日增加4200万美元，增幅0.8%，达到53亿美元，零售存款增加3.63亿美元，批发存款减少3.21亿美元[227] - 截至2020年9月30日和2019年12月31日，定期存款分别占总存款的59.8%和67.4%[227] - 截至2020年9月30日，公司认为约87.5%的零售存款为核心存款[227] - 截至2020年9月30日和2019年12月31日，贷存比分别为116.52%和119.03%[228] - 2020年前九个月贷款提前还款超过贷款发放，导致贷款组合净减少，同时存款增长，使得贷存比下降[228] - 截至2020年9月30日和2019年12月31日，公司超过FDIC保险限额25万美元的定期存款均为14亿美元，批发存款分别为9500万美元和4.16亿美元[229] - 截至2020年9月30日，FHLB预付款较2019年12月31日减少1700万美元，降幅1.7%，降至9.617亿美元[230] - 截至2020年9月30日和2019年12月31日，银行未偿还的FHLB信用证总额均为6260万美元[230] - 截至2020年9月30日和2019年12月31日，Luther Burbank Statutory Trust I未偿还信托证券金额为4123.8万美元，利率分别为1.63%和3.27%；Luther Burbank Statutory Trust II未偿还信托证券金额为2061.9万美元，利率分别为1.87%和3.51%[232] - 截至2020年9月30日和2019年12月31日，投资贷款资金承诺分别为12410万美元和10322.7万美元[242] - 截至2020年9月30日，公司重大合同义务总计42.94641亿美元，其中一年内到期31.94831亿美元[246] - 2020年9月30日和2019年12月31日，公司总存款分别为53亿美元和52亿美元[251] - 截至2020年9月30日，公司FHLB额外借款能力为7.092亿美元，FRB借款能力为1.682亿美元[251] - 截至2020年9月30日，公司与非关联银行建立的联邦基金信贷额度总计5000万美元[251] - 截至2020年9月30日，代理银行可用现金余额总计2.021亿美元[251] 净收入与每股收益情况 - 2020年第三季度净收入为1431.7万美元，2019年同期为1273.6万美元[137] - 2020年前三季度净收入为3121.1万美元，2019年同期为3640.4万美元[137] - 2020年第三季度稀释后每股收益为0.27美元，2019年同期为0.23美元[137] - 2020年前三季度稀释后每股收益为0.58美元，2019年同期为0.65美元[137] - 2020年第三季度，公司净收入为1430万美元，去年同期为1270万美元，增长160万美元，增幅12.4%[166] - 2020年前九个月净收入为3120万美元，去年同期为3640万美元，减少520万美元，降幅14.3%[183] 资产回报率与股东权益回报率情况 - 2020年第三季度资产回报率为0.80%，2019年同期为0.71%[137] - 2020年前三季度资产回报率为0.59%，2019年同期为0.69%[137] - 2020年第三季度股东权益回报率为9.43%，2019年同期为8.45%[137] - 2020年前三季度股东权益回报率为6.84%，2019年同期为8.15%[137] 净息差与净利息收入情况 - 2020年第三季度净息差为2.03%，2019年同期为1.84%[137] - 截至2020年9月30日的三个月，税前、拨备前净收益为2032.5万美元，九个月为5485万美元；2019年同期分别为1750.9万美元和5207.9万美元[149] - 2020年第三季度，净利息收入增加350万美元，增幅10.8%，达到3610万美元[167] - 2020年第三季度，净利息收益率从去年同期的1.84%提高到2.03%[167] - 2020年前九个月净利息收入从去年同期的9520万美元增至1.014亿美元，增加610万美元，增幅6.4%，净息差为1.92%，去年同期为1.82%[184][185] - 2020年前九个月总生息资产平均余额为7.044424亿美元，收益率3.48%；总付息负债平均余额为6.36652亿美元，利率1.71%；净息差1.77%，净利息收入1.01375亿美元，净息收益率1.92%[187] - 2019年前九个月总生息资产平均余额为6.980467亿美元，收益率3.81%；总付息负债平均余额为6.361411亿美元，利率2.17%；净息差1.64%，净利息收入9524.5万美元，净息收益率1.82%[187] 效率比率与有形账面价值情况 - 截至2020年9月30日，效率比率为44.62%，2020年6月30日为45.38%，2019年9月30日为47.86%；九个月的效率比率为46.97%，2019年同期为47.45%[149] - 截至2020年9月30日，有形账面价值每股为11.55美元，2020年6月30日为11.33美元，2019年9月30日为10.74美元[149] COVID - 19贷款困难修改情况 - 截至2020年9月30日，完成的COVID - 19贷款困难修改总数为269笔，涉及金额3.9746亿美元，占贷款组合的6.5%[154] - 截至2020年9月30日，已恢复或有意恢复按月还款的修改贷款数量为222笔，金额为3.22146亿美元，占总修改贷款的81.1%[155] - 截至2020年9月30日，剩余修改贷款数量为47笔，金额为7531.4万美元，占贷款组合的1.2%[156] 存款情况 - 与2019年12月31日相比，截至2020年9月30日，零售存款增加3.63亿美元，批发存款减少3.21亿美元[159] 贷款组合情况 - 截至2020年9月30日，100%的贷款组合由房地产抵押担保，96.4%的贷款余额用于单户或多户住宅，加权平均贷款价值比为59.1%[160] - 截至2020年9月30日，多户住宅贷款余额为40.86059亿美元，占总贷款的66.4%；单户住宅贷款余额为18.39156亿美元，占30.0%[160] - 2020年和2019年第三季度新发放贷款总额分别为2.352亿美元和3.824亿美元，新贷款加权平均利率分别为3.66%和4.26%[173] - 2020年和2019年第三季度贷款提前还款速度分别为20.2%和20.7%，贷款还款加权平均利率分别为4.16%和4.22%[173] - 2020年第三季度贷款流入2.35241亿美元，流出3.67779亿美元，净变化为 - 1.32538亿美元；2019年第三季度，贷款流入3.82362亿美元，流出4.00155亿美元，净变化为 - 1793万美元[206] - 截至2020年9月30日，多户住宅房地产投资组合平均贷款余额为160万美元，平均单位数为14.9个，加权平均贷款价值比为56.9%，加权平均债务偿付覆盖率为1.54[207] - 截至2020年9月30日，单户住宅房地产投资组合平均贷款余额为93.5万美元，加权平均贷款价值比为64.4%，加权平均信用评分为751[209] - 截至2020年9月30日，商业房地产投资组合平均贷款余额为210万美元，加权平均贷款价值比为55.4%，加权平均债务偿付覆盖率为1.67[210] - 2020年前九个月新发放贷款总额为10亿美元，去年同期为11亿美元[191] - 2020年前九个月贷款提前还款加权平均利率为4.22%，去年同期为4.25%[191] 员工工作情况 - 公司约三分之二的非分行员工成功在家远程工作[151] 贷款损失准备金情况 - 2020年前9个月，公司为贷款损失准备金增加1020万美元[161] - 截至2020年9月30日，贷款损失准备金为4606.3万美元，2019年12月31日为3600.1万美元[162] - 2020年第三季度无贷款损失拨备，去年同期为拨备转回50万美元；9月30日不良贷款总额为480万美元，占比0.08%[176] - 2020年前九个月贷款损失拨备为1060万美元，去年同期为25万美元，主要为应对新冠疫情经济影响预留储备[193] 现金及现金等价物情况 - 自2019年12月31日以来，公司现金及现金等价物增加1.136亿美元，截至2020年9月30日为2.02146亿美元，占资产的2.9%[163] 资本比率情况 - 2020年9月30日，公司一级杠杆、一级普通股风险、一级风险和总风险资本比率分别为9.2%、15.4%、17.0%和18.2%[164] 利息收支情况 - 2020年第三季度，存款利息支出减少1220万美元，主要由于计息存款成本下降91个基点[167] - 2020年第三季度，贷款和投资利息收入分别减少720万美元和170万美元，主要由于收益率分别下降43个基点和103个基点[167] - 2020年第三季度，现金、现金等价物和受限现金利息收入减少68.3万美元，主要由于收益率下降199个基点[167] - 2020年第三季度总利息收入减少970万美元，降幅14.1%，贷款利息收入减少720万美元，贷款收益率下降43个基点[173] - 2020年第三季度总利息支出从去年同期的3610万美元降至2290万美元，减少1320万美元，存款利息支出减少1220万美元，成本下降91个基点[174] - 2020年前九个月总利息收入较去年同期减少1580万美元，降幅7.9%，主要因贷款利息收入减少1040万美元，贷款收益率下降23个基点，新贷款加权平均利率从4.43%降至3.82%，贷款提前还款速度从17.4%升至20.9%，投资利息收入减少420万美元，投资证券收益率下降82个基点[191] - 2020年前九个月总利息支出从去年同期的1.045亿美元降至8250万美元，减少2190万美元，存款利息支出减少1850万美元，FHLB预付款利息支出减少260万美元[192] 非利息收支情况 - 2020年第三季度非利息收入从去年同期的99.3万美元降至58.7万美元，减少40.6万美元，降幅40.9%[177] - 2020年第三季度非利息支出从去年同期的1610万美元增至1640万美元，增加30.5万美元，增幅1.9%[179] - 2020年前