根据您的要求，我已将提供的财报关键点按照单一主题进行分组。归类结果如下： 收入和利润（同比环比） - 2020年第三季度净收入为1,150,903美元，与2019年同期的1,149,969美元基本持平[15] - 2020年前九个月净收入为3,264,307美元，较2019年同期的3,355,369美元下降2.7%[15] - 2020年前九个月总收入为5,238,525美元，较2019年同期的5,484,385美元下降4.5%[15] - 截至2020年9月30日的九个月净收入为3.264亿美元，较2019年同期的3.355亿美元下降2.7%[26] - 2020年第三季度总收入约为178.6万美元，较2019年同期的191.7万美元下降13.1万美元，降幅6.8%[74] - 2020年第三季度利息收入约为152.1万美元，2019年同期为161.9万美元；2020年第三季度贷款发起费收入约为26.5万美元，2019年同期为29.8万美元[74] - 截至2020年9月30日的九个月总收入约为523.9万美元，较上年同期的548.4万美元下降24.5万美元，降幅4.5%[79] - 截至2020年9月30日的九个月净收入约为326.4万美元，较上年同期的335.5万美元下降9.1万美元，降幅2.7%[83] 成本和费用（同比环比） - 2020年前九个月运营成本和费用为1,989,073美元，较2019年同期的2,137,444美元下降6.9%[15] - 2020年第三季度利息及债务服务成本摊销约为33.8万美元，较2019年同期的45.4万美元下降11.6万美元，降幅25.6%[76] - 截至2020年9月30日的九个月，一般及行政费用约为96.9万美元，较上年同期的91.3万美元增加5.6万美元，增幅6.1%[81] - 截至2020年9月30日的九个月，利息及债务服务成本摊销约为101.7万美元，较上年同期的122.1万美元下降20.4万美元，降幅16.7%[80] 现金流表现 - 经营活动产生的净现金为3.263亿美元，较2019年同期的3.224亿美元增长1.2%[26] - 投资活动使用的净现金为4.384亿美元，较2019年同期的4.872亿美元改善10.0%[26] - 融资活动提供的净现金为1.159亿美元，较2019年同期的1.756亿美元下降34.0%[26] - 期末现金余额为1.567亿美元，较2019年同期的4.635亿美元下降66.2%[26] - 截至2020年9月30日的九个月，经营活动产生的净现金约为326.3万美元，较上年同期的322.4万美元有所增加[85] - 截至2020年9月30日的九个月，用于投资活动的净现金约为438.4万美元，主要包括发放商业贷款约3541万美元[86] - 截至2020年9月30日，公司现金约为15.7万美元，较2019年12月31日的11.8万美元有所增加[84] 贷款业务表现 - 贷款应收款项从53,485,014美元增至57,883,068美元，增长8.2%[13] - 截至2020年9月30日，公司承诺的建筑工程贷款额度为519万美元[37] - 截至2020年9月30日，公司贷款总额为5788万美元，较2019年12月31日的5349万美元增长8.2%[39] - 2020年第二季度，公司因疫情批准了约3万美元的贷款宽限，允许借款人延期支付2至3个月的利息[39] - 资产负债表日后，截至2020年9月30日的253万美元应收贷款已偿还，其中包括100.5万美元原定于2020年9月30日或之前到期的贷款[40] - 截至2020年9月30日止九个月，商业贷款总额为31,041,693美元，而2019年同期为33,375,420美元[71] - 截至2020年9月30日，公司承诺的建筑工程贷款额度为5,191,959美元，借款人在满足特定条件后可提取[71] 融资与信贷 - 信贷额度负债从15,232,993美元增至19,779,851美元，增长29.8%[13] - 公司信贷额度总额为3250万美元，截至2020年9月30日的未偿还金额为1978万美元，利率约为4.15%[44][46] - 截至2020年9月30日，修订后的信贷协议项下未偿还金额为1977.9851万美元，利率约为4.15%[92] - 公司预计当前现金余额、修订后的信贷协议以及经营现金流足以在未来12个月内为运营提供资金[94] 股东回报活动（股息与股票回购） - 2020年前九个月公司支付股息总额为2,022,230美元[22] - 2020年前九个月库存股购买成本为179,251美元[22] - 公司于2020年2月26日启动股票回购计划，计划在十二个月内回购最多10万股普通股，截至2020年9月30日已回购38,899股，总成本约17.9万美元[53] - 2020年10月15日，公司向所有在2020年10月9日登记的股东支付现金股息，每股0.10美元，总金额为961,995美元[60] - 截至2020年9月30日，公司根据股票回购计划以总计约17.9万美元的成本回购了38,899股普通股[93] - 2020年7月公司股票回购数量为0股[110] - 2020年8月公司股票回购数量为0股[110] - 2020年9月公司股票回购数量为6,900股[110] - 2020年9月股票回购平均价格为每股3.968美元[110] - 2020年9月根据公开计划回购的股票数量为6,900股[110] - 截至2020年9月30日，公司股票回购计划剩余授权额度为61,101股[110] - 2020年第三季度（7-9月）累计股票回购数量为6,900股[110] - 2020年第三季度（7-9月）累计股票回购平均价格为每股3.968美元[110] - 截至2020年7月31日，公司股票回购计划剩余授权额度为68,001股[110] - 截至2020年8月31日，公司股票回购计划剩余授权额度为68,001股[110] 其他财务数据 - 总资产从2019年12月31日的54,443,026美元增长至2020年9月30日的59,020,856美元，增幅为8.4%[13] - 股东权益从2019年12月31日的31,943,418美元增至2020年9月30日的33,016,042美元，增长3.4%[13] - 2020年第三季度基本加权平均普通股流通股为9,625,140股，2019年同期为9,658,608股[56] - 截至2020年9月30日止九个月，基于股票的薪酬支出为9,798美元，为2011年9月9日授予首席执行官的100万股限制性股票公允价值195,968美元按15年摊销的结果[57] - 2016年8月15日发行的认股权证可购买最多33,612股普通股，行权价为每股7.4375美元，发行日公允价值为47,020美元，截至2020年9月30日全部尚未行权[58]