净利润与每股收益情况 - 2019年第二季度净利润为4.73亿美元，摊薄后每股收益3.34美元，2018年同期净利润4.93亿美元，摊薄后每股收益3.26美元；2019年上半年净利润9.56亿美元，摊薄和基本每股收益6.69美元，2018年同期净利润8.46亿美元，摊薄每股收益5.48美元，基本每股收益5.49美元[152] - 2019年7月公司同意出售资产管理人非控股权益，截至6月30日记录4800万美元费用，税后净收入减少3600万美元，摊薄后每股收益减少0.27美元[154] - 2019年第一季度公司增加法律事务准备金5000万美元，税后净收入减少3700万美元，摊薄后每股收益减少0.27美元；该季度实现Bayview Lending Group LLC分配收入3700万美元，净收入增加2800万美元，摊薄后每股收益增加0.20美元[155] - 2019年第二季度净利润为473,260千美元，摊薄后普通股每股收益为3.34美元[306] - 2019年第二季度净利润为4732.6万美元，摊薄后归属于普通股股东的净利润为4526.33万美元[303] - 2019年第二季度基本每股收益为3.34美元，摊薄后每股收益为3.34美元[303] 回报率情况 - 2019年第二季度平均总资产年化回报率为1.60%，2018年同期为1.70%，2019年第一季度为1.68%；2019年上半年平均资产和平均普通股股东权益年化回报率分别为1.64%和12.91%，2018年上半年分别为1.46%和11.21%[153] - 2019年第二季度平均普通股股东权益回报率为12.68%[303] 会计准则影响 - 2019年1月1日起采用新租赁会计准则，记录使用权资产3.94亿美元，增加租赁负债3.99亿美元，对截至6月30日的损益表无重大影响[156] 资本计划与分配 - 2019年资本计划涵盖7月1日开始的四个季度，净资本分配约19亿美元，包括普通股和优先股股息及普通股回购；7月董事会授权最高16.35亿美元普通股回购计划[157][158] - 公司2019年资本计划净资本分配约19亿美元，董事会授权最高16.35亿美元普通股回购计划，7月按计划回购52万股，花费8500万美元[280] 净营业收入情况 - 2019年第二季度净营业收入4.77亿美元，摊薄后每股净营业收入3.37美元；2019年上半年净营业收入9.63亿美元，摊薄后每股净营业收入6.74美元[161] 应税等效净利息收入情况 - 2019年第二季度应税等效净利息收入10.5亿美元，较2018年同期增长3%；2019年上半年应税等效净利息收入21亿美元，较2018年同期增长5%[164][166] - 2019年第二季度应税等价净利息收入为1,047,406千美元，利润率为3.91%[308] 贷款和租赁业务情况 - 2019年第二季度平均贷款和租赁总额892亿美元，较2018年同期增加17亿美元；2019年上半年平均贷款和租赁总额888亿美元，较2018年同期增加12亿美元[167][170] - 2019年第二季度商业、金融等贷款平均余额为23,335百万美元，平均利率为4.97%[308] - 2019年第二季度总贷款和租赁净额平均余额为89,150百万美元，平均利率为5.09%[308] - 2018年第三季度总贷款和租赁净额为8.7132亿美元，利息为10.66514亿美元，利率为4.86%；第二季度总贷款和租赁净额为8.7406亿美元，利息为10.29774亿美元，利率为4.73%[2] 投资证券组合情况 - 2019年第二季度投资证券组合平均为122亿美元，较2018年同期减少17亿美元，较2019年第一季度减少7.78亿美元；2019年和2018年上半年投资证券平均分别为126亿美元和142亿美元[171] 其他盈利资产情况 - 2019年第二季度其他盈利资产平均为62亿美元，高于2018年同期的49亿美元和2019年第一季度的47亿美元[175] 平均盈利资产总计情况 - 最近一个季度平均盈利资产总计1075亿美元，高于2018年第二季度的1062亿美元和2019年第一季度的1061亿美元[176] - 2019年第二季度总生息资产平均余额为107,511百万美元，平均利率为4.64%[308] - 2018年第三季度总生息资产为10.5835亿美元，利息为11.73108亿美元，利率为4.40%；第二季度总生息资产为10.6210亿美元，利息为11.34302亿美元，利率为4.28%[2] 核心存款情况 - 2019年第二季度平均核心存款总计862亿美元，低于2018年同期的877亿美元，高于2019年第一季度的848亿美元[178] 短期借款情况 - 2019年第二季度平均短期借款总计13亿美元，高于2018年同期的3.53亿美元和2019年第一季度的11亿美元[180] 长期借款情况 - 最近一个季度长期借款平均为83亿美元，低于2018年第二季度和2019年第一季度的85亿美元[181] - 2019年6月30日和2018年12月31日，长期借款分别为77亿美元和84亿美元[194] 净利息利差、收益率与支付利率情况 - 最近一个季度净利息利差为3.53%，低于2018年第二季度的3.57% [182] - 2019年第二季度盈利资产收益率为4.64%，高于2018年同期的4.28% [182] - 2019年第二季度付息负债支付利率为1.11%，高于2018年同期的0.71% [182] - 2019年第二季度净利息利差为3.53，无息资金对生息资产的净利息收入/利润率贡献为0.38[308] - 2018年第三季度净息差为3.58%，第二季度为3.57%[2] - 2018年第三季度无息资金贡献为0.30%，第二季度为0.26%[2] - 2018年第三季度生息资产净利息收入/利润率为3.88%，金额为10.34771亿美元；第二季度生息资产净利息收入/利润率为3.83%，金额为10.14184亿美元[2] 净利息自由资金情况 - 2019年第二季度净利息自由资金平均为367亿美元，低于2018年同期的386亿美元和2019年第一季度的371亿美元[183] 利率互换协议情况 - 2019年6月30日，用于利率风险管理的利率互换协议名义金额为178亿美元（不包括214亿美元的远期互换协议）[186] - 2019年6月30日，利率互换协议的加权平均应收和应付利率分别为2.40%和2.55%[188] - 2019年6月30日，用于风险管理的利率互换协议的有效名义总额为178亿美元，另有214亿美元的远期利率互换协议将在其他协议到期时生效[202] 净利息收入/利润率变化情况 - 截至2019年6月30日和2018年6月30日的三个月，净利息收入/利润率分别减少1.0894亿美元（0.04%）和5221万美元（0.02%）[190] - 截至2019年6月30日和2018年6月30日的六个月，净利息收入/利润率分别减少2.3904亿美元（0.05%）和4272万美元（0.01%）[190] 利率下限协议情况 - 2019年6月30日、2018年6月30日和2018年12月31日，利率下限协议的未偿名义金额均为156亿美元，公允价值分别为420万美元、220万美元和190万美元[192] 各类存款与借款情况 - 2019年6月30日、2018年6月30日和2018年12月31日，短期联邦基金借款分别为32亿美元、26亿美元和1.37亿美元[195] - 2019年6月30日、2018年6月30日和2018年12月31日，开曼群岛办事处存款分别为14亿美元、2.61亿美元和8.12亿美元[195] - 2019年6月30日、2018年6月30日和2018年12月31日，经纪存款分别约为27亿美元、21亿美元和30亿美元[195] M&T银行信用证支持的VRDB情况 - 2019年6月30日、2018年6月30日和2018年12月31日，M&T银行信用证支持的VRDB未偿总额分别为8.47亿美元、9.03亿美元和7.93亿美元[197] 利率变动对净利息收入敏感性情况 - 利率变动对净利息收入的敏感性计算显示，2019年6月30日利率+200基点时预计净利息收入增加2.1971亿美元，+100基点时增加2.4581亿美元，-100基点时减少7.2556亿美元；2018年12月31日对应数据分别为3.7513亿美元、3.6727亿美元和11.4307亿美元[205] 交易账户合约情况 - 截至2019年6月30日，用于交易账户目的的利率合约名义金额为444亿美元，2018年6月30日为403亿美元，2018年12月31日为429亿美元；外汇及其他期权和期货合约名义金额为9.49亿美元，2018年6月30日为6.47亿美元，2018年12月31日为7.63亿美元[208] 交易账户资产和负债公允价值情况 - 2019年6月30日交易账户资产和负债的公允价值分别为4.79亿美元和7300万美元，2018年12月31日分别为1.86亿美元和1.78亿美元；2019年6月30日公允价值资产和负债金额分别因合约结算减少2900万美元和2.81亿美元，2018年12月31日分别减少1.71亿美元和5000万美元[209] 信贷损失拨备与贷款净冲销情况 - 2019年第二季度信贷损失拨备为5500万美元，上年同期为3500万美元，2019年第一季度为2200万美元；2019年和2018年上半年信贷损失拨备分别为7700万美元和7800万美元[211] - 最近一个季度贷款净冲销为4400万美元，2018年第二季度为3500万美元，2019年第一季度为2200万美元；最近一个季度净冲销占平均贷款和租赁的年化百分比为0.20%，上年同期为0.16%，2019年第一季度为0.10%；2019年和2018年上半年净冲销分别为6700万美元和7600万美元，分别占平均贷款和租赁的年化0.15%和0.17%[211] 收购贷款账面价值情况 - 2008年后折价收购的贷款按预期现金流核算的账面价值在2019年6月30日、2018年6月30日和2018年12月31日分别为6.55亿美元、8.64亿美元和7.27亿美元；2019年6月30日和2018年12月31日与折价收购贷款剩余本金损失相关的不可 accretable 余额分别为3120.1万美元和4256.7万美元[214][215] - 2015年溢价收购的贷款账面价值在2019年6月30日和2018年12月31日分别为84亿美元和93亿美元[215] 非应计贷款情况 - 2019年6月30日非应计贷款为8.65亿美元，占未偿还贷款和租赁总额的0.96%，上年同期为8.2亿美元，占比0.93%，2018年12月31日为8.94亿美元，占比1.01%，2019年3月31日为8.82亿美元，占比0.99%[216] - 2019年第二季度非应计贷款为8.65384亿美元，第一季度为8.81611亿美元，2018年第四季度为8.93608亿美元，第三季度为8.70832亿美元，第二季度为8.19984亿美元[230] - 2019年第二季度非应计贷款占总贷款和租赁（扣除未赚取折扣）的0.96%，第一季度为0.99%，2018年第四季度为1.01%，第三季度为1.00%，第二季度为0.93%[230] 逾期90天以上应计贷款情况 - 2019年6月30日逾期90天以上的应计贷款（不包括折价收购的贷款）总计3.49亿美元，占贷款和租赁总额的0.39%，2018年6月30日和2018年12月31日均为2.23亿美元，占比0.25%，2019年3月31日为2.44亿美元，占比0.28%[217] - 2019年第二季度应计逾期90天以上贷款占总贷款和租赁（扣除未赚取折扣）的0.39%，第一季度为0.28%，2018年第四季度为0.25%，第三季度为0.29%，第二季度为0.25%[230] 购买的受损贷款情况 - 2019年6月30日购买的受损贷款账面价值为2.63亿美元，占贷款总额的0.3%，2018年6月30日为3.52亿美元，2018年12月31日为3.03亿美元[218] 非应计各类贷款情况 - 2019年6月30日、2018年6月30日、2018年12月31日和2019年3月31日，非应计商业贷款和租赁分别为2.24亿美元、2.45亿美元、2.34亿美元和2.46亿美元[2