财务数据关键指标变化（2015 - 2019财年3月31日整体趋势） - 2015 - 2019财年3月31日，公司利息收入从289.4645亿日元增至381.3379亿日元，利息支出从66.3184亿日元增至151.7981亿日元[35] - 2015 - 2019财年3月31日，公司净利润归属三菱日联金融集团从153.1127亿日元降至71.8645亿日元[35] - 2015 - 2019财年3月31日，公司基本每股收益从107.81日元降至55.03日元[35] - 截至2015 - 2019年3月31日，公司总资产从28087.5706亿日元增至30522.8899亿日元[35] - 2015 - 2019财年3月31日，公司平均生息资产从23724.7664亿日元增至24140.7356亿日元[36] - 2015 - 2019财年3月31日，公司普通股股东收益占平均总资产的百分比分别为0.55%、0.27%、0.07%、0.38%、0.22%[36] - 2015 - 2019财年3月31日，公司普通股股东收益占平均总股本的百分比分别为11.71%、5.25%、1.35%、7.96%、4.47%[36] - 2015 - 2019财年3月31日，公司信贷损失拨备占贷款的百分比从0.89%降至0.56%[36] - 2015 - 2019财年3月31日，公司不良贷款占贷款的百分比从1.43%降至1.04%[36] - 2015 - 2019财年3月31日，公司按日本公认会计原则计算的风险调整资本比率分别为15.62%、16.01%、15.85%、16.56%、16.03%[36] 特定时间点财务数据 - 截至2019年3月31日，公司63.6%的总资产与日本国内资产相关，其中日本国债和日本政府机构债券分别占投资证券组合的56.0%和总资产的8.2% [45] - 2019财年，日本的利息和非利息收入占公司总利息和非利息收入的34.9% [45] - 截至2019年3月31日，公司在日本的贷款占未偿还贷款总额的55.7% [45] - 截至2019年3月31日，与美国、除日本外的亚洲和大洋洲、欧洲相关的资产分别约占公司总资产的16.4%、9.2%和7.1% [49] - 2019财年，公司有价股权证券净亏损3558亿日元，可供出售债务证券和其他证券减值损失60亿日元 [50] - 截至2019年3月31日，约26.6%的总资产为按公允价值定期计量的金融工具，不到0.5%为按公允价值非定期计量的金融工具 [50] - 截至2019年3月31日，受损贷款为1.21万亿日元，占未偿还贷款总额的1.04%，近五个财年末受损贷款占总贷款的比例在1.04% - 1.45%之间 [51] - 截至2019年3月31日，公司通过单一名称信用违约互换和指数及一篮子信用违约互换出售的保护名义金额分别为2.49万亿日元和0.66万亿日元，总计3.15万亿日元 [49][53] - 2019财年，公司贷款组合的信用损失拨备为343亿日元 [54] - 2019财年，公司商业和住宅贷款组合分别录得439亿日元和45亿日元的信用损失转回 [58] - 截至2019年3月31日，公司持有的日本国内可交易股票证券占总投资证券组合的14.1%，占总资产的2.1%[61] - 截至2019年3月31日，公司在欧洲、除日本外的亚洲和大洋洲、除日本和美国外的其他地区的资产分别为215353亿日元、279930亿日元和116427亿日元，分别占总资产的7.1%、9.2%和3.8%[83] - 截至2019年3月31日，公司持有摩根士丹利约24.0%的投票权和约5.214亿美元股息率为10%的永久非累积不可转换优先股[85] - 截至2019年3月31日的三个财年末，公司对银行和其他金融机构的贷款均超过总贷款的10%，其中2019年3月31日为14.4%[92] - 截至2019年3月31日，公司通过信用衍生品出售的保护名义金额为3.22万亿日元[93] - 截至2019年3月31日，公司国内消费者贷款约占总未偿贷款的七分之一，其中三菱UFJ NICOS的消费者贷款为5785亿日元，2018年3月31日为5898亿日元[95] - 截至2017年、2018年和2019年3月31日，公司超额利息偿还准备金分别为394亿日元、237亿日元和250亿日元；2019财年，ACOM对公司合并损益表中权益法投资净亏损产生了156亿日元的负面影响[99] - 截至2019年3月31日，公司总风险调整资本比率为16.03%，最低要求为12.04%；一级资本比率为13.90%，最低要求为10.04%；普通股一级资本比率为12.23%，最低要求为8.54%；杠杆率为4.94%，最低要求为3.00%[110] - 截至2019年3月31日，公司风险加权资产基础上的外部总损失吸收能力（External TLAC）比率为18.16%，最低要求为16.00%；杠杆敞口基础上的External TLAC比率为7.90%，最低要求为6.00%，2022年3月31日最低要求将分别提高至18.00%和6.75%[118] - 截至2019年3月31日，公司商誉总余额为4339亿日元[119] - 截至2019年3月31日，公司总资产为305.23万亿日元[183] - 截至2019年3月31日，公司在日本约有600个营业网点，在50多个国家约有1200个营业网点[183] - 截至2019年3月31日，三菱日联银行和三菱日联信托银行在日本共有733家分行[214] 历史违规处罚相关财务支出 - 2014年11月，MUFG银行与纽约州金融服务部达成协议，支付3.15亿美元[64] - 2013年6月，MUFG银行就美元清算交易问题与纽约州金融服务部达成协议，支付2.5亿美元[64] - 2012年12月，MUFG银行同意向外国资产控制办公室支付约860万美元以解决潜在民事责任[64] 子公司净收入情况 - MUFG美洲控股公司在2016 - 2018财年的净收入分别为9.9亿美元、10.77亿美元和10.73亿美元[74] 股权持有情况 - 截至2019年3月31日，公司持有泰国大城银行76.88%的股权[77] - 截至2019年5月1日，公司持有印尼丹amon银行94.1%的股权[77] - 截至2019年3月31日，公司持有摩根士丹利约24.0%的投票权和约5.214亿美元股息率为10%的永久非累积不可转换优先股[85] 市场指数情况 - 2018年10月2日，日经平均指数盘中高点为24448.07日元；2018年12月26日，盘中低点为18948.58日元；2019年3月29日收盘时为21205.81日元；2019年6月28日收盘价为21275.92日元[61] 监管要求相关 - 最低杠杆率要求于2019年3月适用于公司，预计2022年提高；风险计量方法修订预计从2022年逐步实施[71] - 2019年3月公司开始适用最低总损失吸收能力要求，预计2022年提高最低要求[71] - 2018年5月，美国退出《联合全面行动计划》，可能对涉及伊朗交易的非美国个人实施二级制裁[108] - 2019年3月，公司开始遵守日本金融厅要求全球系统重要性银行（G - SIBs）维持一定最低水平资本和负债的新规定[118] - 巴塞尔银行监管委员会2017年12月发布最终版巴塞尔协议III改革，风险计量要求2022年逐步实施，杠杆率附加费2022年适用[112] 商誉减值情况 - 2016财年和2017财年，公司信托资产业务集团某报告单元分别确认43亿日元和66亿日元的商誉减值[120] - 2016财年，公司全球业务集团除MUFG Americas Holdings和Krungsri外的报告单元确认1517亿日元的商誉减值[120] - 公司全球业务集团Krungsri报告单元确认1778亿日元的商誉减值[121] 业务转移与整合情况 - 2018年4月，公司将三菱UFJ信托银行的企业及其他贷款相关业务转移至三菱UFJ银行[102] - 2014年7月1日，公司将东京三菱UFJ银行美洲地区业务与UNBC整合，UNBC更名为“三菱UFJ美洲控股公司”，旗下主要子公司Union Bank, N.A.更名为“三菱UFJ联合银行”[151] - 三菱UFJ摩根士丹利证券持有三菱UFJ摩根士丹利PB证券75%的股份，剩余25%由三菱UFJ银行持有，二者计划合并，三菱UFJ银行预计将转让其25%的股权[178] - 公司零售与商业银行集团整合了三菱日联银行等集团公司的国内零售和商业银行业务[207] 公司历史重大事件 - 2001年4月2日，东京三菱银行、三菱信托银行和日本信托银行成立三菱东京金融集团，三家银行成为其全资子公司[144] - 2005年10月1日，三菱东京金融集团与UFJ控股完成合并，更名为三菱UFJ金融集团[145] - 2007年9月30日，三菱UFJ证券控股通过换股交易成为公司全资子公司[145] - 2008年10月21日，公司完成对ACOM CO., LTD.普通股的要约收购，持股比例升至约40%[146] - 2008年11月4日，东京三菱UFJ银行完成对联合银行公司剩余股份的收购，联合银行公司成为公司间接全资子公司[147] - 2010年5月1日，公司与摩根士丹利将在日本的证券和投资银行业务整合为两家合资证券公司，其中一家是三菱UFJ摩根士丹利证券[148] - 2011年6月30日，公司将持有的摩根士丹利可转换优先股转换为普通股，持股表决权约为22.4%；截至2019年3月31日，持股表决权约为24.0%[149] - 2013年12月18日，公司通过东京三菱UFJ银行收购了Krungsri约72.0%的已发行股份，Krungsri成为其合并子公司[150] - 2015年1月5日，东京三菱UFJ银行将曼谷分行与Krungsri整合，其在Krungsri的所有权权益增至76.9%[152] - 2017年12月29日，东京三菱UFJ银行首次收购印尼PT Bank Danamon Indonesia 19.9%的普通股股份；2019年5月1日，三菱UFJ银行将其在该银行的所有权权益增至94.1%[154] - 2018年4月1日，东京三菱UFJ银行更名为“三菱UFJ银行有限公司”[155] - 2018年10月31日，三菱UFJ信托银行与澳大利亚联邦银行达成协议，以约40亿澳元（3280亿日元）收购其全球资产管理业务[156] - 2011年3月，三菱UFJ和农林中央金库按约85%和15%的比例对三菱UFJ NICOS进行额外股权投资；2017年10月1日，三菱UFJ收购农林中央金库在该公司的全部所有权权益[180] - 2017年10月1日，公司收购三菱UFJ NICOS此前未持有的全部普通股股份，使其成为全资子公司[153] 公司业务计划与战略 - 2017年5月公司宣布“三菱日联金融集团重塑计划”，旨在实现可持续增长和提升企业价值[185] - 2018年5月公司宣布新的中期业务计划，为期三年，至2021年3月31日结束[186] - 公司实施“十一项转型计划”以应对国内外业务环境变化，实现可持续增长[191] - 公司成立专注于日本以外零售和中小企业银行业务的新业务集团，以捕捉美国和东南亚市场增长[192] 业务合作与服务开展 - 2017年11月，三菱日联银行开始作为三菱日联信托银行的代理提供基金包裹产品[212] - 2018年1月，三菱日联银行开始提供符合“Tsumitate NISA”税收减免条件的投资产品，每年投资上限40万日元，最长20年[212] - 2018年4月，三菱日联信托银行开始作为三菱日联银行的代理提供“三菱日联网上住房贷款”[212] 各业务线定位与服务内容 - 公司日本企业与投资银行集团为大型日本企业提供先进金融解决方案[218] - 公司目标是成为大型日本企业客户的首选业务合作伙伴[219] - 交易银行提供现金管理、支付、贸易融资等商业银行业务产品和服务[220] - 投资银行向日本企业客户提供并购咨询、股票和债券承销等服务[221] - 信托银行向日本企业客户提供房地产经纪、注册过户代理等服务[222] - 资产管理与投资者服务业务集团涵盖三菱UFJ信托银行和三菱日联银行的资产管理和资产托管业务[223] - 三菱UFJ信托银行、三菱UFJ国际资产管理和MU投资公司为机构投资者提供股票、债券和另类产品等投资选择[225] 资产管理业务扩张 - 公司计划通过提升产品和服务质量、利用集团客户基础、借助IT技术提高运营效率来拓展资产管理和资产托管服务业务[224] - 公司采用无机扩张战略提升非日本投资能力，现有与澳大利亚AMP Capital Holdings Limited和中国SWS MU FUND MANAGEMENT的少数股权投资联盟促进了资产管理业务扩张[226] - 2018年10月，三菱UFJ信托银行与澳大利亚联邦银行及其子公司达成股份出售协议，拟收购其九家子公司100%股份，交易预计2019年年中完成[227] - 被收购的