公司业务能力与愿景 - 公司支持多渠道电子支付受理，可处理超100种支付选项和超120种货币[154] - 公司多数商户通过POS设备具备非接触式支付受理能力，设备集成于Netevia和Aptito平台[164] - 公司战略聚焦提供多渠道电子交易处理能力，通过战略收购等实现增长[176] - 公司愿景是打造统一全球交易受理生态系统，提供集中式全球多渠道交易平台[174][175] 疫情应对举措 - 2020年3月起公司采取举措应对疫情，评估流动性、劳动力等情况[163][164] 公司协议与交易 - 2020年3月27日公司与ESOUSA签订协议，可将最高200万美元本票换为普通股，后两次修订将额度提至1.5亿美元[165] - 2020年4月23日对ESOUSA协议进行修订，将本票本金和未付利息额度从200万美元提至500万美元[165] - 2020年8月3日对ESOUSA协议进行二次修订，将本票本金和未付利息额度从500万美元提至1500万美元[165] - 2020年8月4日公司与Mullen Technologies签订合并协议，涉及业务剥离等相关交易[164] - 合并后公司普通股完全稀释和转换后流通股数不超7.5亿股，15%分配给合并前股东[167] - 公司将以14%年利率按月复利向Mullen提供无抵押贷款，每提供1美元贷款，合并前股东额外保留0.00000067%股份[168] - 2020年8月11日，公司向Mullen提供50万美元无抵押贷款，年利率14%按月复利[170] 公司贷款情况 - 2020年5月7日公司获49.1493万美元PPP贷款，年利率1%，2022年5月7日到期，或申请贷款豁免[165] - 2020年5月18日公司获美国小企业管理局15.899万美元经济伤害灾难贷款[166] 业务板块数据（季度对比） - 2020年Q2，北美交易解决方案净收入1297.7536万美元，国际交易解决方案净收入74.1073万美元[188] - 2020年Q2，北美交易解决方案毛利率15%，国际交易解决方案毛利率30%[188] - 2019年Q2，北美交易解决方案净收入1573.7998万美元，国际交易解决方案净收入74.9313万美元[188] - 2019年Q2，北美交易解决方案毛利率15%，国际交易解决方案毛利率39%[188] 业务板块构成 - 公司运营北美交易解决方案和国际交易解决方案两个业务板块[184] 财务数据（季度对比） - 2020年第二季度净亏损约30万美元，合每股亏损0.08美元；2019年同期净亏损约150万美元，合每股亏损0.37美元，净亏损减少约120万美元[190] - 2020年第二季度净收入约1370万美元，2019年同期为1650万美元，北美交易解决方案业务净收入减少主要受新冠疫情影响[192] - 2020年第二季度收入成本约1150万美元，2019年同期约1390万美元，与收入减少趋势一致[193] - 2020年第二季度毛利润约220万美元，占比15.9%；2019年同期约260万美元，占比15.7%，毛利率与上一可比期间基本一致[195] - 2020年第二季度运营费用约220万美元，2019年同期为520万美元[196] - 2020年第二季度销售、一般和行政费用约140万美元，2019年同期约230万美元[196] - 2020年第二季度折旧和摊销费用约80万美元，2019年同期约70万美元[196] - 2020年第二季度非现金补偿费用为0，2019年同期为200万美元[196] - 2020年第二季度薪资、福利、税费和承包商付款及专业费用较2019年同期减少约70万美元，主要因新冠疫情影响进行人员缩减[198] - 2020年第二季度非现金补偿费用约7500美元，较2019年的200万美元下降，因未授予股份和股票期权[202] - 2020年第二季度坏账费用约33000美元，较2019年的143000美元下降，主要因计费调整[203] - 2020年第二季度折旧和摊销费用约772000美元，较2019年的747000美元有所增加[205] - 2020年第二季度利息费用约341020美元，较2019年的252582美元增加，因借款增加[206] - 2020年第二季度其他收入约19000美元，较2019年的130万美元下降，主要因应计费用一次性转回[207] 财务数据（上半年对比） - 2020年上半年净收入2955.62万美元，2019年同期为3153.45万美元；2020年上半年毛利率16%，2019年同期为17%[189] - 2020年上半年净亏损170万美元，每股亏损0.41美元，较2019年的270万美元和每股亏损0.68美元有所减少[208] - 2020年上半年净收入约2960万美元，较2019年的3150万美元下降，主要受COVID - 19疫情影响[210] - 2020年上半年收入成本约2480万美元，较2019年的2620万美元下降，与收入下降趋势一致[211] - 2020年上半年毛利润约470万美元，占比16.0%，较2019年的540万美元和17.0%有所下降，主要因行业竞争压力[212] - 2020年上半年运营费用约580万美元，较2019年的880万美元下降[214] - 2020年上半年专业费用总计746,954美元，较2019年上半年的1,249,691美元减少502,737美元[218][219] - 2020年上半年非现金补偿费用约为46,000美元，较2019年上半年的约200万美元减少[220] - 2020年和2019年截至6月30日的半年里，坏账费用均约为50万美元[221] - 2020年和2019年截至6月30日的半年里，折旧和摊销费用均约为160万美元[223] - 2020年上半年利息费用总计689,434美元，较2019年上半年的497,635美元增加191,799美元[224] - 2020年上半年其他收入约为30,000美元，较2019年上半年的约120万美元减少[225] 资产与亏损情况 - 2020年6月30日总资产约为2170万美元，较2019年12月31日的约2300万美元减少[226] - 2020年6月30日净亏损约为170万美元，2019年全年净亏损约为650万美元[228] 协议额度变化总结 - 2020年3月至8月，公司与ESOUSA的协议使可交换本票本金及未付利息从200万美元增至1500万美元[230] 贷款与资金往来总结 - 2020年5月至8月，公司分别获得PPP贷款491,493美元、EIDL贷款159,899美元，还向Mullen提供50万美元贷款[231][232][234] 现金流量情况 - 2020年上半年投资活动使用现金约0.4百万美元，2019年上半年约为1.7百万美元，减少约1.3百万美元[240] - 投资活动现金使用减少主要因客户获取成本减少约0.9百万美元和与使用权资产相关的其他资产变动减少约0.4百万美元[240] - 2020年上半年融资活动提供现金约0.9百万美元，2019年上半年约为1.5百万美元[241] - 2020年上半年融资活动提供现金主要源于从小企业管理局获得的收益[241] 资产负债表外安排与市场风险披露 - 截至2020年6月30日，公司没有符合S - K条例第303(a)(4)项定义的资产负债表外安排[243] - 关于市场风险的定量和定性披露不适用[244] 疫情对业务的影响 - 公司业务受疫情负面影响，部分餐厅、酒店和零售商户临时关闭或缩短营业时间[162]