公司业务服务能力 - 公司可支持100多种支付选项、120多种货币的支付受理和交易处理服务[167] - 公司运营北美交易解决方案和国际交易解决方案两个业务部门[166] - 公司提供统一支付、PayOnline、Pay - Travel等多种产品和服务[176] 疫情应对措施 - 2020年3月起公司采取措施应对疫情，包括实施风险管理、推广非接触式支付等[177] - 公司为应对疫情减少劳动力、降低高管和员工薪酬，并寻求资金来源[179] 公司协议与交易 - 2020年3月27日公司与ESOUSA签订主交换协议，ESOUSA收购公司此前向RBL发行的最高200万美元本票[180] - 2020年4月23日和8月3日，对ESOUSA协议进行修订，将ESOUSA可购买的本票本金和未付利息从200万美元提高到1500万美元[181] - 2020年8月4日，公司与Mullen Technologies签订合并协议，包括剥离现有业务[179] - 2020年8月4日公司与Mullen Technologies, Inc.和Mullen Acquisition, Inc.签订合并协议，若2020年12月31日前未完成合并等情况，双方有终止权[257] - 2020年6月20日，公司与RBL签订两份本票，总计9,431,157美元，利率均为14.19%[185] - 2020年8月11日，公司向RBL借款500,000美元并借给Mullen，年利率14%，按月复利[189] - 2020年8月11日公司从RBL额外借款50万美元，并与Mullen签订无担保本票，Mullen向公司借款50万美元，年利率14%，按月复利[258][259] - 2020年9月14日，公司将之前从RBL借的141,000美元转给Mullen，9月30日后收到Mullen还款55,000美元[190] - 2020年9月14日公司将之前从RBL借的14.1万美元转给Mullen，9月30日后收到Mullen还款5.5万美元[260] - 公司与Mullen的合并协议生效后，公司普通股完全稀释和转换后流通股数不超7.5亿股，15%分配给合并前股东[186] - 2020年公司与ESOUSA签订协议，将可交换的本票本金和未付利息从200万美元增加到1500万美元[248][249] - 合并、剥离、私募等交易需经公司股东批准，能否完成无保证[261] 公司贷款情况 - 2020年5月7日，公司获得薪资保护计划下49.1493万美元无担保贷款，年利率1%，2022年5月7日到期[182] - 2020年5月18日，公司获得美国小企业管理局经济伤害灾难贷款159,899美元[184] 疫情对业务的影响 - 公司因疫情对部分业务产生负面影响，如餐厅、酒店和零售商户销售下滑[175] 财务数据关键指标变化（季度） - 2020年第三季度净亏损约230万美元，合每股亏损0.52美元，2019年同期净亏损约100万美元，合每股亏损0.24美元，净亏损增加约130万美元[211] - 2020年第三季度成本收入约1460万美元，2019年同期约1410万美元，其中北美交易解决方案成本分别为1408.34万美元和1341.43万美元，国际交易解决方案成本分别为47.67万美元和66.49万美元[213] - 2020年第三季度毛利润约220万美元，占净收入13.0%，2019年同期约270万美元，占净收入16.3%，整体毛利率下降主要因行业竞争压力[213] - 2020年第三季度运营费用约410万美元，2019年同期约360万美元，主要因非现金补偿增加，部分被销售、一般和行政费用减少抵消[214] - 2020年第三季度销售、一般和行政费用约160万美元，非现金补偿约110万美元，坏账费用约60万美元，折旧和摊销费用约75万美元；2019年同期对应数据分别为约240万美元、约40万美元和约75万美元[214] - 2020年第三季度销售、一般和行政总费用为164.7596万美元，2019年同期为239.8786万美元[215] - 2020年第三季度薪资、福利、税费和承包商付款总计74.389万美元，较2019年同期的115.8738万美元减少约41.4848万美元[215][218] - 2020年第三季度专业费用总计37.2253万美元，较2019年同期的67.1175万美元减少约29.8922万美元[215][219] - 2020年第三季度非现金补偿费用约为110万美元，2019年同期为1.5万美元[220] - 2020年第三季度坏账费用约为59.2万美元，2019年同期约为42.3万美元[221] - 2020年和2019年第三季度折旧和摊销费用均约为75万美元[222] - 2020年第三季度利息支出为360,503美元，较2019年同期的270,041美元增加90,462美元，主要因循环信贷融资（RBL）额外借款所致[223] - 2020年第三季度其他损失约为78,000美元，而2019年同期其他收入约为83,000美元[224] - 2020年第三季度公司股东净亏损约230万美元，2019年同期约100万美元[262] 财务数据关键指标变化（前九个月） - 2020年前九个月归属于普通股股东的净亏损约为400万美元，即每股亏损0.94美元，2019年同期净亏损约为370万美元，即每股亏损0.91美元[226] - 2020年前九个月净收入约为4630万美元，2019年同期约为4840万美元，减少约206.363万美元，主要受COVID - 19疫情对端到端支付量和网关交易的不利影响[228] - 2020年前九个月收入成本约为3940万美元，2019年同期约为4020万美元，减少约84.337万美元，与收入减少一致[229] - 2020年前九个月毛利润约为690万美元，占净收入的14.9%，2019年同期约为810万美元，占净收入的16.8%，减少约122.026万美元，主要因行业竞争压力[230] - 2020年前九个月运营费用约为990万美元，2019年同期为1240万美元[232] - 2020年前九个月销售、一般和行政费用约为530万美元，2019年同期约为710万美元[232] - 2020年前九个月非现金补偿约为110万美元，2019年同期约为200万美元[232] - 2020年前九个月工资、福利、税收和承包商付款在合并基础上较2019年同期减少约90万美元，主要因COVID - 19疫情影响公司运营进行人员配置调整和部分员工及高管薪酬降低[235] - 2020年前九个月薪资和福利总支出为270.3692万美元，较2019年的362.2202万美元减少91.851万美元[236] - 2020年前九个月专业费用总计111.9207万美元，较2019年的192.0865万美元减少80.1658万美元[237] - 2020年前九个月非现金补偿费用约为110万美元，较2019年的200万美元减少[238] - 2020年前九个月坏账费用约为110万美元，较2019年的90万美元增加[239] - 2020年前九个月折旧和摊销费用约为230万美元，较2019年的240万美元略有减少[240] - 2020年前九个月总利息费用为104.9936万美元，较2019年的76.7676万美元增加28.226万美元[241] - 其他收入减少约130万美元，因2019年前九个月确认了约110万美元的商户准备金[242] - 2020年前九个月净亏损约400万美元，2019年全年净亏损650万美元，2020年9月30日累计亏损1.828亿美元，营运资金为负30万美元[245] - 2020年前九个月公司股东净亏损约400万美元，2019年同期约370万美元[263] - 2020年前九个月经营活动使用现金约30万美元，2019年同期约140万美元[264] - 2020年前九个月投资活动使用现金约100万美元，2019年同期约210万美元[265] - 2020年前九个月融资活动提供现金约300万美元，2019年同期约240万美元[266] 各业务线数据关键指标变化（季度） - 截至2020年9月30日的三个月，北美交易解决方案净收入16,072,518美元，国际交易解决方案净收入661,856美元，总计16,734,374美元[209] - 截至2020年9月30日的三个月，北美交易解决方案毛利率12%，国际交易解决方案毛利率28%，总体毛利率13%[209] - 截至2020年9月30日，北美交易解决方案商誉6,671,750美元，国际交易解决方案商誉1,009,436美元，总计7,681,186美元[209] - 截至2020年9月30日，北美交易解决方案总资产21,163,732美元，国际交易解决方案总资产1,408,835美元，总计22,572,567美元[209] - 2020年第三季度北美交易解决方案净收入1607.25万美元，占比96.0%，国际交易解决方案净收入66.19万美元，占比4.0%，总计1673.44万美元；2019年同期对应数据分别为1592.38万美元、94.7%、89.59万美元、5.3%和1681.97万美元[213] - 2020年第三季度北美交易解决方案的薪资和福利为56.3948万美元，较2019年同期增加25.9557万美元[218] - 2020年第三季度国际交易解决方案的薪资和福利为9.5254万美元，较2019年同期减少2.9667万美元[218] - 2020年第三季度公司费用及消除项的薪资和福利为8.4688万美元，较2019年同期减少64.4738万美元[218] 各业务线数据关键指标变化（前九个月） - 2020年前三季度北美交易解决方案净收入4.42亿美元，国际交易解决方案净收入208.64万美元，总计4629.05万美元；2019年前三季度对应数据分别为4602.53万美元、232.89万美元和4835.42万美元[210] - 2020年前三季度北美交易解决方案毛利率14%，国际交易解决方案毛利率29%，总计15%；2019年前三季度对应数据分别为16%、31%和17%[210] - 2020年前三季度北美交易解决方案净亏损49.74万美元，国际交易解决方案净亏损15.48万美元，总计净亏损405.89万美元；2019年前三季度对应数据分别为净收入104.37万美元、净收入121.04万美元和净亏损375.19万美元[210] - 2020年前三季度商誉总计7681.19万美元，其他部门资产总计1489.14万美元，总部门资产总计2257.26万美元；2019年前三季度对应数据分别为9643.75万美元、1443.35万美元和2407.73万美元[210] 其他财务信息 - 2020年9月30日总资产约为2260万美元，较2019年12月31日的2300万美元有所减少[243] - 截至2020年9月30日，公司没有Regulation S - K第303(a)(4)项定义的资产负债表外安排[267]