收入和利润（同比环比） - 第三季度净利润为3240万美元，环比增长6.0%，同比增长8.6%[148] - 第三季度稀释后每股收益为0.73美元，环比增长5.8%，同比增长7.4%[148] - 前九个月净利润为9210万美元，同比增长9.7%[149] - 前九个月稀释后每股收益为2.09美元，同比增长9.4%[149] - 第三季度净利息收入为7810万美元，环比下降0.7%，同比上升0.7%[152][153] - 2019年前九个月净利息收入为2.344亿美元，同比增长760万美元或3.4%[154] - 净利息收入（FTE）在截至2019年9月30日的三个月内增加37.2万美元，主要受贷款利息收入增长380.4万美元驱动[162] - 截至2019年9月30日的九个月，净利息收入（FTE）增加746.4万美元，其中贷款利息收入增长1974.8万美元是主要贡献[162] - 非利息收入在2019年第三季度达到3970万美元，同比增长19.0%（630万美元），若剔除证券收益，则同比增长8.2%（270万美元）[163][164] - 2019年前九个月非利息收入为1.078亿美元，同比增长9.1%（900万美元），剔除证券收益后同比增长5.6%（550万美元）[163][165] 成本和费用（同比环比） - 2019年前九个月利息支出增加1560万美元，原因是计息负债成本上升34个基点，其中计息存款成本上升36个基点，短期借款成本上升40个基点[154] - 非利息支出在2019年第三季度为6970万美元，同比增长4.9%（330万美元），主要受薪酬福利及其他非利息支出增加推动[166] - 2019年前九个月非利息支出为2.044亿美元，同比增长4.5%（880万美元），薪酬福利、设备及其他非利息支出增长是主因[166][167] - 2019年第三季度所得税费用为930万美元，有效税率为22.4%，同比增加70万美元[168] - 2019年前九个月所得税费用为2620万美元，同比增长10.7%（250万美元），有效税率从22.0%升至22.2%[169] 资产回报与资本充足性 - 第三季度年化平均资产回报率为1.34%，高于前一季度的1.28%和去年同期的1.25%[148] - 第三季度年化平均股本回报率为11.83%，前一季度为11.63%，去年同期为11.96%[148] - 有形股本比率为8.65%，较2018年第三季度上升106个基点[147] - 公司资本充足，一级杠杆率为10.15%，普通股一级资本比率为11.14%，一级资本比率为12.42%，总风险资本比率为13.38%，均远超监管要求[194] 净息差与利率环境 - 前九个月完全应税等值净息差为3.61%，较2018年上升4个基点[147] - 第三季度完全应税等值净息差为3.57%，环比下降4个基点[152] - 2019年前九个月净息差（FTE）为3.61%，较2018年同期的3.57%上升4个基点[158] - 2019年第三季度单季净息差（FTE）为3.57%，与2018年同期持平[156] - 公司在2015年12月至2019年7月政策紧缩周期内的全周期存款贝塔值为15.2%[154] - 公司存款平均成本上升34个基点，而同期联邦基金利率上升225个基点[154] - 利率上升200个基点时，公司净利息收入预计将下降0.77%[203] - 利率下降100个基点时，公司净利息收入预计将下降2.00%[203] - 公司内部政策规定，净利息收入在利率变动情景下的变化不得超过7.5%[202] 贷款业务表现 - 2019年前九个月平均生息资产为87.39564亿美元，同比增长1.877亿美元或2.2%，主要由贷款增加2.16亿美元驱动[154] - 2019年前九个月利息收入增加2320万美元或9.2%，原因是生息资产增长及贷款收益率改善25个基点[154] - 2019年前九个月贷款平均收益率为4.66%，较2018年同期的4.41%上升25个基点[158] - 截至2019年9月30日，总贷款余额为70.138亿美元，较2018年底增加1.261亿美元，占资产比例从72.1%升至72.6%[172] 证券与投资组合 - 证券总额从2018年底至2019年9月30日减少1.677亿美元（降幅9.3%），占资产比例从18.9%降至16.9%[171] 信贷质量与拨备 - 贷款损失拨备期末余额为7236.5万美元，较2019年第二季度末的7216.5万美元略有增加，但较2018年第三季度末的7280.5万美元略有下降[181] - 贷款损失拨备占总贷款的比例为1.03%（若剔除收购贷款则为1.08%），该比例在2019年第二季度末和2018年第三季度末分别为1.04%和1.06%[181] - 第三季度净核销额为612.4万美元，环比下降（前季度为650万美元），同比上升（2018年第三季度为567.1万美元）[178] - 第三季度年度化净核销额占平均贷款的比例为0.35%，低于前季度的0.38%，但高于2018年同期的0.33%[178] - 前三季度净核销总额为1954.8万美元，高于2018年同期的1899.5万美元；前三季度年度化净核销率均为0.38%[178][179][180] - 不良贷款总额为3.2965亿美元，占总贷款的0.47%，较2019年第二季度末的0.39%上升8个基点，较2018年第三季度末的0.41%上升6个基点[183] - 截至2019年9月30日，公司已识别出约8150万美元的潜在问题贷款，较2018年12月31日的9000万美元有所下降[186] 存款与负债 - 2019年前九个月计息存款平均成本为0.76%，较2018年同期的0.40%上升36个基点[158] - 总存款为77亿美元，较2018年12月31日增长3.75亿美元（增幅5.1%）[187] 股东权益与资本结构 - 股东权益为11亿美元，占总资产的11.37%，较2018年12月31日的10.65%有所提升[190] 流动性状况 - 截至2019年9月30日，公司基本盈余为总资产的16.1%，约合16亿美元[205] - 截至2018年12月31日，公司基本盈余为总资产的11.2%，约合11亿美元[205] - 公司流动性政策规定的基本盈余最低要求为5%，对应2019年9月30日和2018年12月31日分别为4.831亿美元和4.778亿美元[205] - 截至2019年9月30日，公司从联邦住房贷款银行获得的额外借款能力约为13亿美元[206] - 截至2019年9月30日，公司未质押证券可增加约5.671亿美元的借款能力[206] - 截至2019年9月30日，公司通过购买经纪存款和从其他银行借款可获得约14亿美元的额外流动性[206] - 截至2019年9月30日，银行子公司可向母公司支付股息而无需监管批准的资金为1.598亿美元[208]